למה בעצם הבנק לא יודע לחשב תשואה?

[Fitch]

בעקבות ריבים חוזרים ונשנים עם אשתי בנושא,
אני עושה מעקב במקביל בgoogle sheet ולכן יודע את המספרים בפועל, אך הם שונים מהמוצג באתר הבנק (איפה שהיא מסתכלת).
חישוב "שער עלות למס" הוא לא חזרתי ויוצא שונה בין קרן לקרן.

למשל:
באתר הבנק

1. מור מניות גלובאלי שער עלות למס 132.47 -> תשואה של 1.21%
2. איביאי סל NASDAQ 100 שער עלות למס 268.74 -> תשואה של 1.22%

בפועל (google sheet/חישוב כמות*מחיר קניה).

1. מור מניות גלובאלי שער קניה ממוצע 131.44 -> תשואה של 2%
2. איביאי סל NASDAQ 100 שער קניה ממוצע 268.28 -> תשואה של 1.39%

עכשיו אני מבין שעלות למס כולל גם עמלות ק/מ.
אבל מור היא קרן מנוהלת ועליה אין עמלת ק/מ כלל. על איביאי שילמתי 0.1% קניה וללא מינימום.
איך הגיעו בבנק מ131.44 ל132.47?

 

[DorA]

דמי ניהול על התיק? האם חולק דיבידנד ע"י אחת מהקרנות?

 

[tdc]

אולי הבנק מראה שער עלות ריאלי (מתואם אינפלציה)?

 

[FIYaacov]

ניחוש שלי, הבנק מראה שער יום אחורה, ומעדכן את ערך הסגירה של הקרן בריצת לילה

 

[Fitch]

דמי ניהול על התיק? האם חולק דיבידנד ע"י אחת מהקרנות?

אין דמ"נ. ואלו קרנות ישראליות שלא מחלקות כלום.

אולי הבנק מראה שער עלות ריאלי (מתואם אינפלציה)?

אולי, אבל רק לאחת מהן?!

הבנק מראה שער יום אחורה, ומעדכן את ערך הסגירה של הקרן בריצת לילה

זה נכון, אבל זה לא קשור.
הוא מחשב לא נכון/באופן שונה בין נייר לנייר את "שער הקניה" או "מחיר ממוצע" או "מחיר שעלה לך לפיו אני צריך לחשב את המס שאתה תשלם אם תרוויח בנייר הזה".

 

[FIYaacov]

זה נכון, אבל זה לא קשור.
הוא מחשב לא נכון/באופן שונה בין נייר לנייר את "שער הקניה" או "מחיר ממוצע" או "מחיר שעלה לך לפיו אני צריך לחשב את המס שאתה תשלם אם תרוויח בנייר הזה".

לפחות הוא קונסיסטנטי שלכל נייר הוא מחשב בצורה שונה לגמרי?

 

[Fitch]

לפחות הוא קונסיסטנטי שלכל נייר הוא מחשב בצורה שונה לגמרי?

בדקתי עכשיו וכן!
יש כאלה שזה 0.08% מעל הקניה.
יש כאלה שזה 0.1%.
יש כאלה שזה 0.8% מעל.
והשיא זה 1.3% מעל.

 

[FIYaacov]

בדקתי עכשיו וכן!
יש כאלה שזה 0.08% מעל הקניה.
יש כאלה שזה 0.1%.
יש כאלה שזה 0.8% מעל.
והשיא זה 1.3% מעל.

שיטת מצליח?

 

[Fitch]

שיטת מצליח?

לי זה אומר פחות מס. אז אין תלונות.
לאשתי זה אומר "התיק שעשית לא מרוויח כלום!"