לחכות לתחילת שנת המס כדי לפתוח חשבון? [דיווח לאזרח אמריקאי]

[אנא-אל]

אני מתלבטת אם לחכות לינואר, לשנת המס החדשה, כדי לפתוח חשבון אצל ברוקר.
אני לא בטוחה מה היתרונות חסרונות ואם זה באמת משנה משהו.

מצד אחד, אצטרך להתעסק עם עוד ניירת השנה בשביל חודש אחד,
מצד שני אולי הנסיון של איך לדווח כבר על שנת 2016 ולא מ2017 שווה את זה?

 

[TunaGolem]

אני מתלבטת אם לחכות לינואר, לשנת המס החדשה, כדי לפתוח חשבון אצל ברוקר.

אם אין לך רווחים, לא תצטרכי לדווח שום דבר על השנה. מצד שני, העברת הכספים לברוקר בחו"ל כבר השנה, עשויה לחסוך לך את הFBAR של שנה הבאה.

 

[FIYaacov]

עשויה לחסוך לך את הFBAR של שנה הבאה.

+1
אבל לא הייתי נותן משקל רב לשיקול הזה.

 

[TunaGolem]

לא הייתי נותן משקל רב לשיקול הזה.

ומה לגבי המנעות מדו"ח 8938 לFATCA (מעל הסף של $200k)?

 

[123W]

אני מתלבטת אם לחכות לינואר, לשנת המס החדשה, כדי לפתוח חשבון אצל ברוקר.
אני לא בטוחה מה היתרונות חסרונות ואם זה באמת משנה משהו.

מצד אחד, אצטרך להתעסק עם עוד ניירת השנה בשביל חודש אחד,
מצד שני אולי הנסיון של איך לדווח כבר על שנת 2016 ולא מ2017 שווה את זה?

ברוקר ישראלי? או זר?

בישראלי זה כמעט לא משנה...

במקסימום להגיש תיאום מס...

 

[FIYaacov]

ומה לגבי המנעות מדו"ח 8938 לFATCA (מעל הסף של $200k)?

מודה שזה דוח קצת יותר מעצבן. היות ופותש רצתה לחסוך בניירת, הטיעון במקום.
בשביל לדייק מדובר בסף של $300,000 מתישהו במהלך השנה או $200,000 ביום האחרון של השנה. מדובר בסכום של כלל החשבונות הזרים.
@אנא-אל אם זה רלוונטי תקחי בחשבון.

 

[TunaGolem]

בשביל לדייק מדובר בסף של $300,000 מתישהו במהלך השנה או $200,000 ביום האחרון של השנה. מדובר בסכום של כלל החשבונות הזרים.

אם לדייק, אז עד הסוף:
הסִפִּים הנ"ל הם ליחיד. לזוג שמדווח יחד – הסִפִּים כפולים.

 

[wa11a]

אם זה ברוקר ישראלי לי נראה לי שזה משנה. יש לי חשבון כבר כמעט 3 שנים ולא הייתי צריך לדווח כלום אף פעם ידנית.

 

[אנא-אל]

מצד שני, העברת הכספים לברוקר בחו"ל כבר השנה, עשויה לחסוך לך את הFBAR של שנה הבאה.

למה לחסוך? לא צריך להגיש בכל מקרה?

ברוקר זר

 

[אנא-אל]

ומה לגבי המנעות מדו"ח 8938 לFATCA (מעל הסף של $200k)?

אפשר בבקשה אזכור קצר על מה הדוח הזה?

מודה שזה דוח קצת יותר מעצבן. היות ופותש רצתה לחסוך בניירת, הטיעון במקום.
בשביל לדייק מדובר בסף של $300,000 מתישהו במהלך השנה או $200,000 ביום האחרון של השנה. מדובר בסכום של כלל החשבונות הזרים.
@אנא-אל אם זה רלוונטי תקחי בחשבון.

לצערי לא סכום שמדאיג אותי

 

[FIYaacov]

למה לחסוך? לא צריך להגיש בכל מקרה?

ברוקר זר

צריך להגיש אם מתישהו במהלך השנה היה לך מעל 10,000 דולר בחשבונות לא אמריקאיים. העברה בסוף 2016, לא תפטור אותך מהדוח של 2016 (שמוגש באפריל 2017) אבל עשוי לפטור אותך מהדוח של 2017 אם במהלך 2017 לא תעברי את הסף.

אפשר בבקשה אזכור קצר על מה הדוח הזה?

זהו דוח בדומה לfbar על חשבונות זרים רק שהוא מוגש ביחד עם הדוח השנתי ולא בנפרד וכמו כן הסף להגשה גבוה הרבה יותר.

 

[אנא-אל]

צריך להגיש אם מתישהו במהלך השנה היה לך מעל 10,000 דולר בחשבונות לא אמריקאיים. העברה בסוף 2016, לא תפטור אותך מהדוח של 2016 (שמוגש באפריל 2017) אבל עשוי לפטור אותך מהדוח של 2017 אם במהלך 2017 לא תעברי את הסף.

איך זה סביר שאם בסוף 2016 היה לי מעל 10,000 לא יהיה לי גם ב2017? או שפשוט ציינת כדרך אגב.
אבל אם אחכה ל2017 לא אצטרך לדווח על 2016..(לא..?) השאלה אם לא לדווח על 2016 שווה בשביל לחכות חודש.

 

[D.Aristocrats]

צריך להגיש אם מתישהו במהלך השנה היה לך מעל 10,000 דולר בחשבונות לא אמריקאיים.

לאיזה חשבונות התכוונתה ?

 

[TunaGolem]

איך זה סביר שאם בסוף 2016 היה לי מעל 10,000 לא יהיה לי גם ב2017? או שפשוט ציינת כדרך אג

משום שהתיק אצל הברוקר האמריקאי לא עולה לסכום זה.

 

[אנא-אל]

משום שהתיק אצל הברוקר האמריקאי לא עולה לסכום זה.

לא הבנתי אשמח אם תרחיב

 

[TunaGolem]

לאיזה חשבונות התכוונתה ?

כולם.

 

[FIYaacov]

לא הבנתי אשמח אם תרחיב

על ברוקר אמריקאי אין חובת דיווח fbar בגלל שהוא לא חשבון זר.
קחי לדוגמא שיש לך 50,000 שקל בעוש. בדצמבר 2016 את מעבירה 40,000 לברוקר האמריקאי.
על 2016 את חייבת להגיש fbar על הבנק בישראל משום שמתישהו במהלך השנה עברת את הסף.
בהנחה וב-2017 לא תגיעי שוב ל-40,000 שקל (קרי, 10,000 דולר) את לא תצטרכי להגיש fbar באותה שנה (כמובן שאם הפנסיה וההשתלמות עוברים את הסף תצטרכי בכל מקרה).

 

[FIYaacov]

לאיזה חשבונות התכוונתה ?

אם הסכום מכל החשבונות ה"זרים" עולה על 10,000 במהלך השנה, צריך לדווח על כל החשבונות, גם בכאלה שהסכום נמוך.
חשבונות כוללים: בנק, בתי השקעות, פנסיה, גמל, ביטוי מנהלים, השתלמות וכל ביטוח שיש בו מרכיב חיסכון.

 

[D.Aristocrats]

סליחה על בורות, אבל הבנתי שדוחות שהוזכרו כאן רלוונטיים לאזרחי ותושבי ארה"ב בלבד.
יש משהו דומה לתושבי ישראל שמעבירים כסף לברוקר אמריקאי ?

 

[TunaGolem]

דוחות שהוזכרו כאן רלוונטיים לאזרחי ותושבי ארה"ב בלבד.

נכון, בהתאם לאזרחות פותה"ש.

יש משהו דומה לתושבי ישראל שמעבירים כסף לברוקר אמריקאי ?

דומה – טופס 5329ב.