לא מצליח להשיג ITIN אמריקאי

[jenglender]

אהלן,
מצבי הוא כזה: אני ישראלי, נשוי לישראלית-אמריקאית בעלת אזרחות אמריקאית. פתחנו, על שמה, חשבון בחברת TDAmeritrade. הוא פתוח מזה שנה ואנחנו די מרוצים מהחברה והשירות.

מראש ידענו שנרצה להוסיף את שמי לחשבון, וחשבנו שאחרי שהוא יהיה פתוח יהיה קל יותר לעשות זאת. אלא שTD מבקשים שאספק להם ITIN - מספר משלם מס שמספר ה-IRS למי שעושה עסקים כאלו ואחרים בארה"ב. ניסיתי כבר פעמיים למלא את הטפסים הרלוונטים ולשלוח ה-IRS ופעמיים נדחתי, אז חשבתי להתייעץ פה בפורום.

מהות בעיה:
ה-IRS דורשים הוכחה שיש לי עסקים בארה"ב. נגיד, הצהרה מ-TD שהם יודעים מי אני וזקוקים ל-ITIN.
TD לא מוכנים להכיר בי, אלא רק באשתי, כל עוד אין לי ITIN.

האם מישהו עבר את התהליך ויודע איך לצאת מהפלונטר?
תודה

 

[דן ג.]

לא יודע איך לעזור, אבל נקודה אחרת לשיקול...
במידה ואתה בעלים של 50% מהחשבון וההכנסות ממנו, לפי החוק האמריקאי אתה צריך לשלם 25% לארהב על 50% מהדיבידנדים האמריקאיים בחשבון (במידה ואתם לא מדווחים כבר על ההכנסה שלך כנשואים). כך שתיאורטית תהיה מחוייב לדווח ולשלם עצמאית כל שנה ל IRS.
אני לא אומר שיש סיכון גבוה שיעלו על זה (הם לא מקבלים דיווח על בעלים משותפים בחשבון), או שיהיה אכפת להם (אשתך כנראה תדווח שם על כל החשבון על שמה), אבל זה החוק.

 

[jenglender]

אבל הרי גם ככה אשתי צריכה לדווח, לא?

 

[FIYaacov]

אבל הרי גם ככה אשתי צריכה לדווח, לא?

כן אבל תיאורטית רק על חצי מסכום ההכנסות

האם מישהו עבר את התהליך ויודע איך לצאת מהפלונטר?

עברתי את התהליך, לא זכור לי שה-IRS דרש הוכחה על קיום עסקים בארה"ב.
מה שכן הוא מבקש תעודת זיהוי מקורית. ניתן להוציא כפל רשיון מרשות הרישוי ותעודת לידה דו לשונית מרשות האוכלוסין ולשלוח עם טופס W-7 (במקום לשלוח מקור של הדרכון).
תקרא את ההנחיות לטופס W-7 הם די מסבירים שם הכל.

 

[דן ג.]

אבל הרי גם ככה אשתי צריכה לדווח, לא?

היא צריכה לדווח על הכל בגלל שה SSN שלה הוא על החשבון. תיאורטית, היא אמורה לתקן בדוח שלה, ולהפחית 50% מההכנסות ועליהם אתה צריך לדווח בנפרד. (אצלך זה 25% מס קבוע. אצלה זה משתנה. כך שגם הסכום הסופי שמשולם ל IRSכשרק היא מדווחת, לא מתאים בכלל למה שאמור להיות)

לגבי ה ITIN, יכול להיות שיש פתרון פשוט. איך אשתך מדווחת Married filing separate או Head of Household ?

 

[jenglender]

לגבי ה ITIN, יכול להיות שיש פתרון פשוט. איך אשתך מדווחת Married filing separate או Head of Household ?

איני יודע, אבל בטוח שאפשר לשנות כך או כך. אז מה הפתרון הפשוט?

 

[רוני]

אהלן,
מצבי הוא כזה: אני ישראלי, נשוי לישראלית-אמריקאית בעלת אזרחות אמריקאית. פתחנו, על שמה, חשבון בחברת TDAmeritrade. הוא פתוח מזה שנה ואנחנו די מרוצים מהחברה והשירות.

מראש ידענו שנרצה להוסיף את שמי לחשבון, וחשבנו שאחרי שהוא יהיה פתוח יהיה קל יותר לעשות זאת. אלא שTD מבקשים שאספק להם ITIN - מספר משלם מס שמספר ה-IRS למי שעושה עסקים כאלו ואחרים בארה"ב. ניסיתי כבר פעמיים למלא את הטפסים הרלוונטים ולשלוח ה-IRS ופעמיים נדחתי, אז חשבתי להתייעץ פה בפורום.

מהות בעיה:
ה-IRS דורשים הוכחה שיש לי עסקים בארה"ב. נגיד, הצהרה מ-TD שהם יודעים מי אני וזקוקים ל-ITIN.
TD לא מוכנים להכיר בי, אלא רק באשתי, כל עוד אין לי ITIN.

האם מישהו עבר את התהליך ויודע איך לצאת מהפלונטר?
תודה

אתה צריך שגורם רישמי מוסמך שיאשר אותך, ישנם הרבה משרדי רואי חשבון שיוכלו לעזור לך בנושא.

 

[FIYaacov]

אתה צריך שגורם רישמי מוסמך שיאשר אותך, ישנם הרבה משרדי רואי חשבון שיוכלו לעזור לך בנושא.

זה יכול לקצר עניינים, אך אין בזה צורך.

 

[דן ג.]

איני יודע, אבל בטוח שאפשר לשנות כך או כך. אז מה הפתרון הפשוט?

במידה והיא מדווחת married filing separately, בקש את ה ITIN בשביל שהיא תוכל לקבל personal exemption בשבילך. זו אחת הסיבות מהן אפשר לבחור ב W-7. אז אתה יכול לשלוח את הטופס יחד עם ה 1040 שלה, וזה אמור לעבור חלק.