כמה שאלות על מיסוי ב IB

[סולדד]

1. העברה של 0.5M ש"ח בשנה אחת מחייבת הגשת דו"ח מס - זה כולל העברת ניירות או רק מזומן?
2.אם החשבון שלי בבית השקעות (IBI) אומת פיזית אפשר להעביר אותו ישירות לIB?
3. איזה עוד מקרים מחייבים הגשת דו"ח מס חוץ ממכירה ברווח, הגעה לתיק הגדול מכ-1.8 מיליון ש"ח והעברה של יותר מחצי מיליון ש"ח בשנה לתיק?
4. איך זה שבנקים זרים דורשים מינימום של כמה מיליוני דולרים לפתיחת חשבון ואילו בIB אין מינימום הפקדה או מינימום רכישה? יש הבדל מהותי ביניהם, למשל ביטוחי?

 

[סולדד]

ושאלה נוספת - יש דרך להימנע מריבית על הפלוס כדי לא להיות חייב דיווח? הרי בכל קנייה נשאר עודף קטן שלא מספיק לקניית יחידה שלמה.

 

[Therealdeal]

יש תשובות ל 1-3 בפורום ואני לא בטוח לגבי התשובות עד הסוף, אז לא אכתוב בשנית.

לגבי 4 - פתיחת חשבון ב IB דורשת משאבים מאוד מועטים, ובפרט לא כוללת התערבות אנושית. הנציג של UBS, לעומת זאת, מכין לך נספרסו במקום. מעבר לזה, IB הוא ברוקר ולא בנק, ולכן יש דברים שלא תוכלו לעשות - כמו למשל להעביר מ IB כסף לחשבון בנק שלא רשום על שמכם. במערכת הבנקים הישראלית למשל, העברת כספים מ IB יכולה לקחת זמן מה לאור חוסר הנסיון של הפקידים, מה שיגרור התעסקות מצדכם. ב UBS, הנציג שלהם יסתדר הכל. יש עוד שלל שירותים שאפשר לקבל מבנק ולא מברוקר.

בקיצור, זה מוצר אחר.

לגבי הריבית - אם מחזיקים שם שקלים אין ריבית להבנתי, במידה וזה רלוונטי עבורכם.

העצה הכי טובה שאני יכול לתת - תלמדו איך מגישים דו"ח. ברגע שניטרלתם את הפחד, השיקולים שלכם לגבי ההשקעות יחזרו להיות טהורים לגבי CAGR (או כל מטרה אחרת שיש לכם) ולא מונעים ממערכת הדיווחים הישראלית. השד לא כזה נורא, ואפילו אפשר לשלם בכדי שיעשו זאת בשבילכם.

 

[FIYaacov]

ושאלה נוספת - יש דרך להימנע מריבית על הפלוס כדי לא להיות חייב דיווח? הרי בכל קנייה נשאר עודף קטן שלא מספיק לקניית יחידה שלמה.

כל עוד היתרה נמוכה מ-$10,000, לא תקבלו ריבית.

 

[ירח אפל]

1. העברה של 0.5M ש"ח בשנה אחת מחייבת הגשת דו"ח מס - זה כולל העברת ניירות או רק מזומן?

הפקודה מדברת על העברת כספים בסך העולה על 500 אלף במהלך 12 חודשים.
כספים זה כולל גם ניירות ערך למינהם.

3. איזה עוד מקרים מחייבים הגשת דו"ח מס חוץ ממכירה ברווח, הגעה לתיק הגדול מכ-1.8 מיליון ש"ח והעברה של יותר מחצי מיליון ש"ח בשנה לתיק?

יש מגוון מקרים, תקרא בחוברת דע את חובותיך לשנת 2022
אבל כמה דוגמאות,
* הכנסת חוץ בסך 363 אלף ומעלה, לא משנה אם זה בברוקר ישראלי או לא.
* החזקת כספים בחו"ל בסך העולה על 2 מיליון ו־18 אלף.
* החזקת מעל 2,018,000₪ בתאגידים חוץ בנקאיים (כלומר גם אם יש לך 119 אלף בברוקר זר ועוד 1,900,000 בבית השקעות ישראלי, אתה חייב בדו"ח).

ושאלה נוספת - יש דרך להימנע מריבית על הפלוס כדי לא להיות חייב דיווח? הרי בכל קנייה נשאר עודף קטן שלא מספיק לקניית יחידה שלמה.

ניתן להגיש דוח רק על הריבית, היום זה קל ופשוט במרשתת.

לא איש מקצוע, השימוש בתוכן הרשומה על אחריות הקורא בלבד.

 

[1337justme]

החזקת מעל 2,018,000₪ בתאגידים חוץ בנקאיים (כלומר גם אם יש לך 119 אלף בברוקר זר ועוד 1,900,000 בבית השקעות ישראלי, אתה חייב בדו"ח).

האם יש חובה לדווח על החזקת ני"ע בסכום מסוים בבנק בארץ, כאשר אין כלום בחו"ל (מוודא שלא פיספספתי משהו עד עכשיו)

 

[ירח אפל]

האם יש חובה לדווח על החזקת ני"ע בסכום מסוים בבנק בארץ? (מוודא שלא פיספספתי משהו עד עכשיו)

החובה היא בהקשר של "תאגיד חוץ בנקאי"
בנק לא נכלל בהגדרה.
בית השקעות כן, הלוואות עמית לעמית כן, וכו׳

עריכה

מתברר שעל בית השקעות ישראלי אין חובה לדווח, אם הכספים בארץ.

לא איש מקצוע, השימוש בתוכן ברשומה על אחריות הקורא בלבד

 

[1337justme]

החובה היא בהקשר של "תאגיד חוץ בנקאי"
בנק לא נכלל בהגדרה.
בית השקעות כן, הלוואות עמית לעמית כן, וכו׳

אז בעצם, אם לצורך הדוגמא מחזיקים בבנק בארץ נניח 3m ובחול עוד 1.5m אין צורך בדיווח?

 

[ירח אפל]

אז בעצם, אם לצורך הדוגמא מחזיקים בבנק בארץ נניח 3m ובחול עוד 1.5m אין צורך בדיווח?

אכן, החזקה כזו לא תגרום לעילת דיווח.
בתנאי שאין עילה מחייבת אחרת.

 

[USA]

כל עוד היתרה נמוכה מ-$10,000, לא תקבלו ריבית.

בפועל זה לא יעבוד בשבילו,
כי אם היה אפילו זמן מועט מאוד במהלך החודש שהיתרה הייתה מעל 10K הוא כבר יקבל על זה ריבית של סנטים בודדים.
כך שאם מעבירים לשם כספים ובין ההמרה לדולרים עד הקנייה יהיה בחשבון למעלה מ10K הוא כבר יקבל ריבית ויהיה חייב בדיווח.

 

[Therealdeal]

בפועל זה לא יעבוד בשבילו,
כי אם היה אפילו זמן מועט מאוד במהלך החודש שהיתרה הייתה מעל 10K הוא כבר יקבל על זה ריבית של סנטים בודדים.
כך שאם מעבירים לשם כספים ובין ההמרה לדולרים עד הקנייה יהיה בחשבון למעלה מ10K הוא כבר יקבל ריבית ויהיה חייב בדיווח.

ברמת 10 דקות בין המרה לרכישה? יכול לתת מקור?

 

[FIYaacov]

ברמת 10 דקות בין המרה לרכישה? יכול לתת מקור?

הדבר היחיד שמצאתי זה:

Interest accrues daily.

מכאן

 

[USA]

ברמת 10 דקות בין המרה לרכישה? יכול לתת מקור?

אני לא יודע בדיוק,
אני כן יודע מניסיון אישי, חודשים ששכב לי סכום בדולרים רק לזמן מועט מאוד וקיבלתי על זה כמה סנטים.
כמובן ש10K ל10 דק' בפועל לא יניב ריבית בכלל, כי בפועל זה יצא באזור ה-0.
אבל ברמת העיקרון אם הסכום הוא גבוה יותר והזמן קצת יותר מ10 דק' כנראה שכן.
-אל אם כן יש מדיניות שזה צריך לשבת שם יום שלם, אני לא זוכר כרגע אם המקרים שהיו לי המזומן ישב שם יום שלם או פחות.

 

[yossik]

הייתה לי התלבטות אם להעביר לפורום מיסים או פלטפורמות.
הסיבה - מגוון שאלות בדיון אחד.
אז העברתי לפורום מיסים.

 

[Therealdeal]

אני לא יודע בדיוק,
אני כן יודע מניסיון אישי, חודשים ששכב לי סכום בדולרים רק לזמן מועט מאוד וקיבלתי על זה כמה סנטים.
כמובן ש10K ל10 דק' בפועל לא יניב ריבית בכלל, כי בפועל זה יצא באזור ה-0.
אבל ברמת העיקרון אם הסכום הוא גבוה יותר והזמן קצת יותר מ10 דק' כנראה שכן.
-אל אם כן יש מדיניות שזה צריך לשבת שם יום שלם, אני לא זוכר כרגע אם המקרים שהיו לי המזומן ישב שם יום שלם או פחות.

מהציטוט ש @FIYaacov צירף, אני נוטה להאמין שזה ברמה יומית.

אבל גם אני טועה - פרקטית, כמו שאתה אומר, גם מליון דולר וריבית של 5% שיושבים עשר דקות לא יניבו יותר מדולר.

​

 

[האזרח הקטן]

אבל גם אני טועה - פרקטית, כמו שאתה אומר, גם מליון דולר וריבית של 5% שיושבים עשר דקות לא יניבו יותר מדולר.

גם דולר ריבית שקיבלת יחייב אותך בהגשת דו"ח...

 

[ירח אפל]

מהציטוט ש @FIYaacov צירף, אני נוטה להאמין שזה ברמה יומית.

אבל גם אני טועה - פרקטית, כמו שאתה אומר, גם מליון דולר וריבית של 5% שיושבים עשר דקות לא יניבו יותר מדולר.

​

גם דולר ריבית שקיבלת יחייב אותך בהגשת דו"ח...

שוב להדגיש, ריבית מחייבת דיווח מקוצר ולא דוח שנתי
זו פעולה של חמש דקות.

 

[bigbang]

גם דולר ריבית שקיבלת יחייב אותך בהגשת דו"ח...

מה הענישה המקובלת למי שמעלים הכנסה של דולר?
שואל ברצינות, מתעסקים עם זה בכלל?

 

[USA]

אבל גם אני טועה - פרקטית, כמו שאתה אומר, גם מליון דולר וריבית של 5% שיושבים עשר דקות לא יניבו יותר מדולר.

​

על זה אני יוכל כנראה לענות לך ביום העסקים השלישי של החודש הקרוב

 

[USA]

מה הענישה המקובלת למי שמעלים הכנסה של דולר?
שואל ברצינות, מתעסקים עם זה בכלל?

הענישה זה התעלמות