תחילה תמונת מצב זריזה-
התיק(30 אש"ח) מורכב כך:
פלח מנייתי(70%)
VTI+VXUS ביחס של 60/40
פלח אג"ח(15%)
תכלית TTF שחר +5
הראל HTF שחר 2-5
ביחס שווה
פלח REIT(15%)
VNQ
התיק מנוהל כרגע בIBI וברצוני לדעת כמה דברים:
1. מה עושים עם האג"ח הישראלי? יש אפשרות לקנות אג"ח ישראלי בIB בכלל?
2. איך עובד הניוד תיק מIBI לIB פשוט פותחים חשבון בIB ומבקשים מIBI להעביר את התיק כמו שהוא לIB? זה עולה כסף ההעברה הזאת?
3. איך מתנהל כל נושא התשלום מס הכנסה על התיק אם אני מעביר את התיק לברוקר זר? זה משהו שאני בעצמי אצטרך להתעסק איתו?
4. לאבי השתחררו כספים מקרן פנסיה שאין לו בהם צורך והוא רוצה להביא לי אותם כדי שאכניס אותם לתיק שלי עכשיו הסכום עומד על כ90 אש"ח כלומר התיק בסופו של דבר יהיה בגודל של 120 אש"ח השאלה הנשאלת היא האם להחלטה כזו יש חסרונות שאני מפספס אולי? על פניו אני אמור לקבל 25% מרווחי התיק הכולל והוא 75% כמובן אחרי הורדת מס ועמלות שונות לא?
והאם במקרה שבו באמת אכניס את הכספים האלו לא יהיה שווה במקום לפתוח חשבון רגיל בIB להעביר את התיק לIRA(מעל 100 אש"ח)?
אקבל בברכה את עזרתכם
(הבהרה קטנה: אני בחור צעיר(23) בתחילת דרכי בשוק ההון אבל התיק רץ כבר שנה ואין תלונות עד כה, היעד הוא להשאיר את התיק כמו שהוא עד היציאה לעצמאות כלכלית ככה שהתכנון כאן הוא לLong-run אצלי)
התיק(30 אש"ח) מורכב כך:
פלח מנייתי(70%)
VTI+VXUS ביחס של 60/40
פלח אג"ח(15%)
תכלית TTF שחר +5
הראל HTF שחר 2-5
ביחס שווה
פלח REIT(15%)
VNQ
התיק מנוהל כרגע בIBI וברצוני לדעת כמה דברים:
1. מה עושים עם האג"ח הישראלי? יש אפשרות לקנות אג"ח ישראלי בIB בכלל?
2. איך עובד הניוד תיק מIBI לIB פשוט פותחים חשבון בIB ומבקשים מIBI להעביר את התיק כמו שהוא לIB? זה עולה כסף ההעברה הזאת?
3. איך מתנהל כל נושא התשלום מס הכנסה על התיק אם אני מעביר את התיק לברוקר זר? זה משהו שאני בעצמי אצטרך להתעסק איתו?
4. לאבי השתחררו כספים מקרן פנסיה שאין לו בהם צורך והוא רוצה להביא לי אותם כדי שאכניס אותם לתיק שלי עכשיו הסכום עומד על כ90 אש"ח כלומר התיק בסופו של דבר יהיה בגודל של 120 אש"ח השאלה הנשאלת היא האם להחלטה כזו יש חסרונות שאני מפספס אולי? על פניו אני אמור לקבל 25% מרווחי התיק הכולל והוא 75% כמובן אחרי הורדת מס ועמלות שונות לא?
והאם במקרה שבו באמת אכניס את הכספים האלו לא יהיה שווה במקום לפתוח חשבון רגיל בIB להעביר את התיק לIRA(מעל 100 אש"ח)?
אקבל בברכה את עזרתכם
(הבהרה קטנה: אני בחור צעיר(23) בתחילת דרכי בשוק ההון אבל התיק רץ כבר שנה ואין תלונות עד כה, היעד הוא להשאיר את התיק כמו שהוא עד היציאה לעצמאות כלכלית ככה שהתכנון כאן הוא לLong-run אצלי)
