1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

כדאיות של רכישת אג"ח אמריקאי 10 שנים בתיק ממוסה וב-IRA

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י bobby, ‏18/12/18.

  1. bobby

    bobby משתמש סולידי

    הצטרף ב:
    ‏6/2/18
    הודעות:
    99
    לייקים שהתקבלו:
    8
    שלום לכולם,

    יש לי סכום כסף גדול שיושב כרגע במזומן - גם בIRA (פנסיונית + קרה"ש) שפתחתי לאחרונה וממתין להשקעה, וגם בתיק ממוסה.

    אני לא מאמין שכדאי לי להיכנס לשוק המניות כרגע, בטח לא עם סכום כסף גדול. אני כן מעוניין להיכנס בשנה-שנתיים הקרובות (בין אם יהיו ירידות או עליות).

    מהם החסרונות בלהחנות את הכסף בינתיים באג"ח אמריקאי ממשלתי ל10 שנים, מלבד החשיפה (הגדולה) למט"ח? האם בכלל אפשר לעשות את זה בIRA דרך ETF כלשהו או שזה אסור?

    תודה!
     
  2. bobby

    bobby משתמש סולידי

    הצטרף ב:
    ‏6/2/18
    הודעות:
    99
    לייקים שהתקבלו:
    8
    Anyone? :)
     
  3. אורי ג.

    אורי ג. משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏10/8/15
    הודעות:
    9,660
    לייקים שהתקבלו:
    11,936
    אג"ח אמריקאי ל10 שנים הוא תנודתי, תקצר מח"מ אם אתה רוצה משהו יציב יותר.
     
    אנטארטיקה אוהב/ת את זה.
  4. אנטארטיקה

    אנטארטיקה משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏10/4/15
    הודעות:
    482
    לייקים שהתקבלו:
    244
    אם הברוקר הוא בנק, אז בקרן ההשתלמות אתה יכול גם לרכוש פיקדון בנקאי דולרי או צמוד דולר. יש ריביות לא רעות אפילו לתקופות קצרות כמו 3 חודשים.
     
    נערך לאחרונה ב: ‏22/12/18
  5. אנטארטיקה

    אנטארטיקה משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏10/4/15
    הודעות:
    482
    לייקים שהתקבלו:
    244
    רעיון נוסף לחניית כסף - קרנות כספיות דולריות שם הכסף נשמר נזיל. רלוונטי לקרנות השתלמות.
     
  6. bobby

    bobby משתמש סולידי

    הצטרף ב:
    ‏6/2/18
    הודעות:
    99
    לייקים שהתקבלו:
    8
    לא הצלחתי למצוא את המחיר של אג"ח אמריקאי בודד ל-10 שנים כדי לראות כמה המחיר עצמו תנודתי. איפה אפשר למצוא את זה?
     
  7. אורי ג.

    אורי ג. משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏10/8/15
    הודעות:
    9,660
    לייקים שהתקבלו:
    11,936
  8. FullStack

    FullStack משתמש סולידי

    הצטרף ב:
    ‏16/9/18
    הודעות:
    238
    לייקים שהתקבלו:
    21
    אפשר לקבל יותר פרטים?
    מחפש אפיק נזיל להחנות את הכסף שמצוי כרגע בIRA מחוץ לשוק.
    הברוקר במקרה שלי הוא בנק.
     
  9. אנטארטיקה

    אנטארטיקה משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏10/4/15
    הודעות:
    482
    לייקים שהתקבלו:
    244
    זה פשוט. בכספי השתלמות ב ira אפשר להשקיע בפיקדון בנקאי. אתה יכול לקנות דולרים ולסגור בפיקדון דולרי או לסגור בפיקדון שקלי צמוד לדולר. תתקשר לבנק ותראה מה מציעים לכל תקופה. יש לך גם קרן כספית דולרית, שהיא נזילה אם אתה מעדיף, אבל שם יש דמי ניהול. בדוק מה עדיף לך ...
     
  10. bobby

    bobby משתמש סולידי

    הצטרף ב:
    ‏6/2/18
    הודעות:
    99
    לייקים שהתקבלו:
    8
    סליחה על ההקפצה - אבל למה עדיף פיקדון בנקאי ולא אג"ח אמריקאי עם מח"מ קצר?
     
  11. אנטארטיקה

    אנטארטיקה משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏10/4/15
    הודעות:
    482
    לייקים שהתקבלו:
    244
    אפשר. לא ניתן לרכוש אגח אמריקאי (או קרן הכוללת רק אג"חים כאלו בישראל וצריך לבחון אם לטווח קצר העלויות הגבוהות יותר (קנייה ומכירה) למסחר בחו"ל משתלמות לעומת הפיקדון.
    בנוסף, באותה תקופה הריבית היתה במגמת עליה, וגם באג"ח לטווח קצר היה טמון סיכון.
    קיימת גם החשיפה למס ירושה.
    פיקדון יותר פשוט אבל, לצערי, הריביות כרגע פחות אטרקטיביות. אם רוצים נזילות מקסימלית, קרן כספית דולרית יכולה להתאים.
     
  12. אורי ג.

    אורי ג. משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏10/8/15
    הודעות:
    9,660
    לייקים שהתקבלו:
    11,936
    מס ירושה לא חל על אג"חים.
     
    דן ג. אוהב/ת את זה.
  13. דן ג.

    דן ג. משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏20/3/17
    הודעות:
    778
    לייקים שהתקבלו:
    548
    נכון. אבל אם זה באמצעות קרן אמריקאית, זה חל על ההחזקה בקרן.
     
  14. אורי ג.

    אורי ג. משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏10/8/15
    הודעות:
    9,660
    לייקים שהתקבלו:
    11,936
    אמת אז תמיד יש חלופות איריות, קנדיות וכו'
     
    דן ג. אוהב/ת את זה.
  15. bobby

    bobby משתמש סולידי

    הצטרף ב:
    ‏6/2/18
    הודעות:
    99
    לייקים שהתקבלו:
    8
    מה התשואה שאני צפוי לקבל מאג"ח אמריקאי קצר (ומה זה אג"ח קצר בהקשר הזה בשנים)?
    מה הפרמטרים שאני צריך להסתכל עליהם כאן? אני מבין פחות או יותר איך עניין עליית הריבית משפיע (נראה לי) ומה המשמעות של מח"מ בצורה בסיסית...
     
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
כדאיות של פק״מ ריבית גבוהה פינת המשקיעים ‏23/2/19
כדאיות אחזקה של מניות מהעבודה פינת המשקיעים ‏7/10/17
כדאיות בבחירה קופת גמל להשקעה פינת המשקיעים ‏14/5/19
למומחי ה IB (כדאיות, מט"ח, וזהב) פינת המשקיעים ‏18/11/18
למומחי ה IB (כדאיות, מט"ח, וזהב) פינת המשקיעים ‏18/11/18
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.