• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

יש לי כסף במיטב דש. אני צריכה לדאוג?

פשפש

משתמש סולידי
הצטרף ב
27/4/17
הודעות
43
דירוג
23
היי כולם,

לפני כשנה רכשתי etfים בקרנות איריות ואמריקאיות דרך מיטב דש, ובדיוק רציתי לקנות עוד קצת באמצעותם.

פתחתי הבוקר דה מרקר וראיתי שיש שם קצת עניינים מסביב לאי מכירתם לחברה גדולה יותר.

האם אני צריכה לדאוג מכך שקרן ההשתלמות שלי ותיק ההשקעות שלי כולו ״עוברים״ דרכם?

תודה לעונים
 
נערך לאחרונה ב:
האם אני צריכה לדאוג מכך שקרן ההשתלמות שלי ותיק ההשקעות שלי כולו ״עוברים״ דרכם?
לדעתי לא.

האם את מודעת לאלטרנטיבה של החזקת חשבון בברוקר זר?
 
בכל המוצרים הפנסיוניים (וקרן השתלמות) כספי המשקיעים נמצאים בנאמנות ולא בחשבון החברה המנהלת על פי חוק.
נושאים כמו מכירה של חברה לא אמורים להדאיג אותך מבחינת בטחון הכספים שלך.
 
אתם לא חושבים שכדאי להפריד בין (נגיד) תיק ההשקעות הממוסה לקרן ההשתלמות?
זה לא "עולה" עוד כסף לפזר בין חברות, וזה כן נותן עוד קצת שקט.
 
כמו שרשמו , הכספים בחשבון נאמנות.
המכירה אם תהיה או לא תהיה ל XIO לא אמורה להשפיע.

עריכה : מה שכן להבנתי בפנסיה יש שם חבלי לידה לא קטנים עם הנושא של "קרן ברירת מחדל" ולא מעט תלונות בעניין. אבל אין לזה שום קשר לעניין המכירה או מוצרי הגמל/תכלית
 
נערך לאחרונה ב:
אתם לא חושבים שכדאי להפריד בין (נגיד) תיק ההשקעות הממוסה לקרן ההשתלמות?
זה לא "עולה" עוד כסף לפזר בין חברות, וזה כן נותן עוד קצת שקט.
@sagilevi שאלה טובה מאוד!!!
קרן ההשתלמות שלי ב- IBI, וגם קופת הגמל להשקעה שלי ב- IBI... שתיהן עם צבירה לא גבוהה במיוחד (פחות מ- 100K לשתיהן יחד) אז אני לא כזה מודאג, אבל זה כן הטריד אותי מעט.
למה הטריד? - כי אני מאוד אוהב את האתר והחבילה ה"אינטרנטית", את השירות והתקשורת (טלפון, מייל, מכתבים) ואת השקיפות היחסית של IBI.
ה- DNA של בית ההשקעות הזה פשוט מתאים לאופי שלי... וכנראה שגם את תיק ההשקעות שלי אפתח ב- IBI ככה שזו שאלה מאוד רלוונטית שצפה לי במחשבה ממש לא מזמן ועוד לא הספקתי להתייחס אליה כי אני עסוק בסידורים פיננסיים אחרונים לקראת פתיחת תיק השקעות.


האם אני צריכה לדאוג מכך שקרן ההשתלמות שלי ותיק ההשקעות שלי כולו ״עוברים״ דרכם?
אני לא עונה מבחינה פיננסית טהורה, כי לזה יש סימוכין לגבי הגנות, הגבלות רגולטוריות, ביטוח תיק ההשקעיות וכו' - אחרים יכולים לענות לך על זה הרבה יותר טוב ממני והם כבר ענו...
אני עונה לשאלה שלך מההיבט הפסיכולוגי כי השאלה ששאלת היא, לפחות איך שאני מזהה אותה, שאלה סוג של פסיכולוגית.
קרן השתלמות ותיק השקעות במקום אחד לדעתי זה בסדר גמור. אלא אם כן לך לא נוח עם זה במידה וקרן ההשתלמות שלך נכבדת ומכובדה (נניח מעל 100K) וגם תיק ההשקעות הוא נכבד ומכובד (נניח מעל 250K)...
סתם מספרים שזרקתי לאוויר! תחשבי את על הסכומים שבהינתן לך המצב הזה הגיוני לך.
מכאן והלאה אני מניח שלא יהיה לך נוח אם גם קרן ההשתלמות, גם קרן הפנסיה וגם תיק ההשקעות שלך יהיו כולם אצל חברה אחת ויחידה.
אז השאלה היא אך ורק לגבי סיבולת "הפיזור" של ההון האישי שלך אצל החברות השונות, במידה ונניח חברה אחת (שאצלה נמצאות קרן ההשתלמות+קרן הפנסיה+תיק ההשקעות הממוסה) תסבול ממעילה, או מפריצת האקרים לאתרים ול- DB שלה וכו' וכו'...
לגביי - קרן השתלמות + קופת גמל להשקעה אצל IBI. אני רגוע לגמרי.
קרן פנסיה - אצל מיטב דש (גם כי דמי ניהול של ברירת מחדל וגם כי היחידים חוץ מהפניקס עם "מסלול פאסיבי מחקה מדדים" שהוא לא שקוף כל כך אבל זה הרע במיעוטו).
תיק השקעות - בהמשך :lol:
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Kipodi העברת כסף מ IB לשני חשבונות בנק שונים במדינות שונות שוק ההון 6
י איך להשקיע כסף לטווח הקצר מאוד שוק ההון 5
ק השקעת כסף לזמן קצר שוק ההון 1
א העברת כסף מחשבון חברה לחשבון פרטי - שיקולי מס מיסים 3
I איך אני יודע אם להורים יש מספיק כסף לפנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
R התלבטות השקעת כסף נזיל לזוג בטיול ארוך ובפרישה מעבודה. שוק ההון 2
E בת 17 שרוצה להשקיע קצת כסף שוק ההון 20
F קרן כספית שקלית - הכנסת כסף בזמנים שונים שוק ההון 7
N כסף בעו"ש צרכנות פיננסית 57
קפיטליסט_מרושע המלצה: "כסף קטן" - ספרוני חינוך פיננסי לילדים של בנק ישראל התפתחות אישית 0
א דרכים להרוויח יותר כסף מעבודה כשכיר יזמות והגדלת הכנסות 11
ש.ב. סגירת כסף לילדים - חלוקה שווה אוף טופיק 43
A עזרה בהבנת עסקאות וזמינות כסף בIB שוק ההון 1
N משיכת כסף מ-IB שלא דרך IBAN - אפשרי? שוק ההון 14
ג'וני לנד איך למוכר הנעלים יש כסף לקנות עגבניות? אוף טופיק 4
edangz משיכת כסף מחשבון הIB שוק ההון 12
B כסף בקופ"ג שמיועד לדירה בעוד שנה. לאיזה מסלול להעביר? צרכנות פיננסית 1
B כסף בקופ"ג שמיועד לדירה בעוד שנה. לאיזה מסלול לעבור בינתיים? צרכנות פיננסית 0
B העברת כסף מ IB לצורך תשלום צרכנות פיננסית 6
C כסף נזיל בעו״ש בבית השקעות שוק ההון 1
S משיכת כסף בנסיבות משמחות - באיזה צורה? צרכנות פיננסית 7
A מה לדעתכם הכי כדאי לעשות עם כסף זמין היום? עסקה או סגירת חובות? נדל"ן 4
M כמה נפשות אתם, וכמה כסף בממוצע אתם מוציאים בשנה על חופשות בארץ ובחו"ל? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 43
S כסף בעו״ש שוק ההון 3
O התלבטות לאן לנתב כסף פנוי כל חודש שוק ההון 5
S רגע לפני מעבר ל-IRA התיעצות אחרונה - האם לנייד כסף מקרן הפנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
נ כמה כסף צריך חוסך לפנסיה בהתאם לגילו פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
A מס על משיכת כסף מקרן מחקה מדד מיסים 9
סנופקין מחפש עצה: כסף ממניות לסגירת מסלול פריים? נדל"ן 16
ר עצה לגבי התנהלות עם כסף בעוש/תיק ניע/משכורת נמוכה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 8
ר איך להבין לכמה כסף אני זקוקה בחודש? שוק ההון 19
Gun איך לחסוך כסף בתור בן 18 שגר לבד (לפני הצבא?) מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 23
A העברת כסף לחו"ל עבור תשלום לפרילנסרים - איך הכי כדאי? צרכנות פיננסית 0
M העברת כסף מישראל לארה"ב לקרוב משפחה מדרגה ראשונה צרכנות פיננסית 5
C IB - ריבית על כסף בחשבון שוק ההון 9
M בנק דיסקונט לא מקבל העברות קריפטו מחלפנים מאושרים של כסף שעבר בBittrex? פוסטים מאיכות נמוכה 3
א משכנתא-האם למשוך ממסלול פריים או לשחרר כסף מקופות? שוק ההון 0
שמירה על ערך כסף לאזרח אמריקאי צרכנות פיננסית 0
א משכנתא- האם למשוך ממסלול פריים או לשחרר כסף מקופות? נדל"ן 28
E איך מתמחרים כמה כסף אני צריך לגבות מהלקוח עבור דלק? אוף טופיק 10
S איך ניתן לשלם עם כסף בWISE עבור טיסה עם RYANAIR? צרכנות פיננסית 0
B למה קיבלתי כסף ממס הכנסה? מיסים 8
א השקעת כסף מחשבון אמריקאי בארה"ב שוק ההון 10
M רכישת אופציות מבלי להוציא כסף - equitybee ודומיהן צרכנות פיננסית 12
M דילמת חיי - חוויה סטודנטיאלית או התקדמות מקצועית וחיסכון של כסף? התפתחות אישית 44
A עיתוי העברת כסף לחו"ל - מה השיקולים? שוק ההון 1
א חשבון וייז - לא מבין איך מעבירים אליו כסף מהארץ פוסטים מאיכות נמוכה 9
M העברת כסף לארה"ב (סכומים קטנים) צרכנות פיננסית 2
נ מהיכן למשוך כסף, קג"ל או תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
L גרמניה לכמה חודשים, איך מסתדרים עם כסף וחסכון בעמלות? צרכנות פיננסית 2

נושאים דומים

Back
למעלה