• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

יש הגיון כלשהו בשילוב גישה של השקעה במדדים ובגישה של מניות דיבידנד?

algo.il

משתמש סולידי
הצטרף ב
26/12/23
הודעות
60
דירוג
7
היי. עד כה משקיע במדדים, סוג של השילוש הקדוש.
קראתי את הפוסט בסולידית על גישת השקעה במניות דיבידנד. ומבין גם את הגישה הפאסיבית שבעצם השקעה במניות דיבידנד היא לא פאסיבית במהות שלה כי צריך לעשות שיעורי בית, לבחור בחכמה או במינימום לבחור בחכמה איזה משקיע מניות דיבידנד מחקים ועושים כמותו..
זה גישות שיחסית מאד מתנגשות אחת בשנייה בהרבה מובנים. אבל מעניין אותי למה בעצם, כמו שגם אנשים שמשקיעים במדדים , יש להם, לחקלם גם סכום כסף שמשמש להשקעה במניות ספציפיות שהם מאמינים בהם, באותה מידה אפשר לשים כסף בצד שישמש למניות דיבידנד.
אבל אני מרגיש שלעשות שילוב של השניים הוא לא יעיל או נכון. כי מצד אחד , אם לא הולכים ALL THE WAY במניות דיבידנד , ההחזר ההחודשי לא באמת יביא למטרה כלשהי ואז זה השקעה ללא מטרה.
האם בכל זאת קיים הגיון כלשהו בסוג של תמהיל השקעות שמרביתו הולך למדדים וחלקו הקטן משמש להשקעה פחות פאסיבית למניות דיבידנד מסוימות?
 
היי. עד כה משקיע במדדים, סוג של השילוש הקדוש.
קראתי את הפוסט בסולידית על גישת השקעה במניות דיבידנד. ומבין גם את הגישה הפאסיבית שבעצם השקעה במניות דיבידנד היא לא פאסיבית במהות שלה כי צריך לעשות שיעורי בית, לבחור בחכמה או במינימום לבחור בחכמה איזה משקיע מניות דיבידנד מחקים ועושים כמותו..
זה גישות שיחסית מאד מתנגשות אחת בשנייה בהרבה מובנים. אבל מעניין אותי למה בעצם, כמו שגם אנשים שמשקיעים במדדים , יש להם, לחקלם גם סכום כסף שמשמש להשקעה במניות ספציפיות שהם מאמינים בהם, באותה מידה אפשר לשים כסף בצד שישמש למניות דיבידנד.
אבל אני מרגיש שלעשות שילוב של השניים הוא לא יעיל או נכון. כי מצד אחד , אם לא הולכים ALL THE WAY במניות דיבידנד , ההחזר ההחודשי לא באמת יביא למטרה כלשהי ואז זה השקעה ללא מטרה.
האם בכל זאת קיים הגיון כלשהו בסוג של תמהיל השקעות שמרביתו הולך למדדים וחלקו הקטן משמש להשקעה פחות פאסיבית למניות דיבידנד מסוימות?
דיבידנד היא פשוט אחת מהצורות (והכי פחות יעילה מיסויית...משום שגורמת לך לשלם מס דיבידנד בעת החלוקה) של חברות להחזיר לבעלי המניות את הרווחים.
חברות שמחלקות דיבדינד לאורך זמן הן בדרך כלל יותר "יציבות" עם עסקים אשר אין להן מה לעשות עם אחוז גדול מהרווחים ולכן משחררות אותו למשקיעים.

ברגע שאתה עובר מלהיות משקיע במדדים למשקיע אקטיבי במניות(לא משנה אם אלו "מניות דיבידנד" או לא)...אתה צריך בעצם להיות מסוגל להעריך בצורה מאד טובה את השווי של החברה בה אתה רוצה להשקיע, להעריך את העתיד שלה, את ההנהלה, את הסביבה התחרותית וכו וכו...ולהבין האם אתה עושה עסקה טובה.(העובדה שהיא מחלקת דיבידנד היא מאד מאד נמוכה עד כמעט לא רלוונטית להערכה האם אתה מבצע השקעה טובה...אם חברה חילקה 20 שנה דיבידנד אבל שנה הבאה הרווחים שלה יתאפסו בגלל איזה שינוי טכנולוגי...כמובן שלא יהיו יותר דיבידנדים...כי כבר לא יהיו רווחים...ואם טעית בגלל שלא ידעת להגיד את זה...תפסיד את התחתונים).
במידה ואינך מסוגל לבצע הערכה כזו של חברה...כנראה רצוי שתשאר בהשקעה מדדית.

חתול יודע לתמצת.
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
שם משתמש בעייתי פוליסת ביטוח חיים משולב חיסכון - יש הגיון במוצר? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
Fitch מחפש הגיון בלהשקיע בנדל"ן בעידן בו יש מס רכישה ועלויות נלוות נדל"ן 40
Yuval328 הגיון מאחורי עסקה שבוצעה מעל הלימיט שוק ההון 5
abby1994 הגיון פשוט? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 55
unrealx האם יש הגיון בלרכוש דירה ראשונה ולגור בשכירות? צרכנות פיננסית 17
milx לקראת סוף השנה - האם יש הגיון למכור ניירות מופסדים ב-IB ולקנותם שוב? שוק ההון 15
liranviper מגן מס עם LIFO - יש הגיון בלעשות את זה ? שוק ההון 24
A הגיון בניוד כסף מקופת גמל להשקעה לתיק ממוסה? שוק ההון 18
ק TLT האם יש הגיון בשגעון שוק ההון 5
S האם קיים סיכון כלשהו בניהול קופת גמל בגלובלנט (בדומה לסלייס)? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ס האם יש חסרון כלשהו ברכישת fractional shares? שוק ההון 19
4 האם ניתן לקזז הפסד שבח ממכירת דירה מול רווח כלשהו? נדל"ן 4
ע פתיחת חשבון בבנק ברקליס ללא אזרחות בריטניה מרחוק + פתיחת חשבון בבנק אירופאי כלשהו צרכנות פיננסית 7
ג עובר ושב או פקדון כלשהו? אוף טופיק 23
Z כנס בנושו מיסוי הבורסה היום בבורסה. האם יש דרך לצפות ONLINE באתר כלשהו? אוף טופיק 3
קורא הדוק האם יש מס כלשהו על יתרת מט"ח ששוכבת בחשבון השקעות של ברוקר ישראלי ? שוק ההון 5
ה האם החזקת כל ההון בבית השקעות אחד מהווה סיכון כלשהו? צרכנות פיננסית 9
M שיקולי מיסוי בשילוב תיק השקעות ונדל"ן בארה"ב עבור זוג ישראלי-אמריקאי מיסים 10
הפרופסור תעודות מקצועיות אונליין בשילוב עם תואר שני התפתחות אישית 24
S חשבונאות/כלכלה בשילוב עם סטטיסטיקה ומדע הנתונים התפתחות אישית 2
א קה"ש עצמאי בשילוב קה"ש שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T יתרונות וחסרונות בשילוב קרן פנסיה כללית וקופת גמל לעומת כללית בלבד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
R תואר באוניברסיטה הפתוחה (בשילוב עבודה) או תואר בבן גוריון (ללא עבודה) התפתחות אישית 32
T מס על מכירת מניות בשילוב עם משכורת מיסים 5
ס קרן פנסיה S&P 500 בשילוב עם אגח מיועדות - האם מעשית החשיפה היא 70/30? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7

נושאים דומים

Back
למעלה