יש הבדל מהותי בין השקעה במניות דרך קרנות סל לקרן נאמנות?

[Zanzar]

מה ההבדל אם אני יחזיק נגיד בקרן סל מחכה דל סנופי לקרן נאמנות שמחכה סנופי.
מה ההבדל הפועל (קראתי את הפוסט של הסולידית מהבלוג ועדיין לא הבנתי)
או שפשוט אין כלכך הבדל חוץ ממתי שאפשר לימכור אותם

נגיד השקעה ב VTI לעומת SP500 שניהם הכפילו את עצמם ב 5 שנים (בערך)
עוד שאלה שמעתי על כך שיש עמלות רכישה לקנית קרנות סל זרות ובהשקעה פחות מישתלם ליקנות אותם
מתכוון להשקיע כ 70K שח (אפתח אשכול יותר מאורגן ברגע שאתארגן על עצמי חחח)

בנוסף למה הרבה קרנות סל מחזיקות בכ 2.5% מההשקעות בדולר אמריקאי?
עריכה:יש סיבה להעדפה של קרנות סל של VANGUARD על פני אחרות?

 

[FIYaacov]

נגיד השקעה ב VTI לעומת SP500 שניהם הכפילו את עצמם ב 5 שנים (בערך)

מדובר בשתי מדדים שונים, אך קרובים. VTI מכיל את ה-SP500, ועוד מניות בעלות שווי שוק קטן יותר. בפועל התשואות שהן מפיקות זהות מאוד כי ה-sp500 מהווה 80% מ-VTI.

עוד שאלה שמעתי על כך שיש עמלות רכישה לקנית קרנות סל זרות ובהשקעה פחות מישתלם ליקנות אותם

כיום יש דרך להשקיע בהן, בצורה זולה להחריד. תחפש אינטראקטיב ברוקרס בפורום. שים לב שבשנים מסוימות אתה עלול להצטרך להגיש דוח שנתי למס הכנסה על הפעילות שלך שם.

בנוסף למה הרבה קרנות סל מחזיקות בכ 2.5% מההשקעות בדולר אמריקאי?

הערכה שלי, כי הם מחקים את המדד האמריקאי וזה סכום שהם מקצים בצד לעמלות קנייה ומכירה של הנכסים שהם רוכשים.

עריכה:יש סיבה להעדפה של קרנות סל של VANGUARD על פני אחרות?

כן. כי האינטרס שלהם עומד בקנה אחד עם האינטרס של המשקיע. חברות אחרות מציעות קרנות אפילו זולות יותר, אבל זה מכורח התחרות בשוק ולא עושים זאת מרצון.
עם זאת, אם צריך לשלם עמלות קנייה ומכירה על קרנות ואנגארד אך יש לך פטור על קרנות מחקות אחרות, אז צריך להכניס זאת לשיקול.

 

[Zanzar]

מדובר בשתי מדדים שונים, אך קרובים. VTI מכיל את ה-SP500, ועוד מניות בעלות שווי שוק קטן יותר. בפועל התשואות שהן מפיקות זהות מאוד כי ה-sp500 מהווה 80% מ-VTI.


כיום יש דרך להשקיע בהן, בצורה זולה להחריד. תחפש אינטראקטיב ברוקרס בפורום. שים לב שבשנים מסוימות אתה עלול להצטרך להגיש דוח שנתי למס הכנסה על הפעילות שלך שם.


הערכה שלי, כי הם מחקים את המדד האמריקאי וזה סכום שהם מקצים בצד לעמלות קנייה ומכירה של הנכסים שהם רוכשים.


כן. כי האינטרס שלהם עומד בקנה אחד עם האינטרס של המשקיע. חברות אחרות מציעות קרנות אפילו זולות יותר, אבל זה מכורח התחרות בשוק ולא עושים זאת מרצון.
עם זאת, אם צריך לשלם עמלות קנייה ומכירה על קרנות ואנגארד אך יש לך פטור על קרנות מחקות אחרות, אז צריך להכניס זאת לשיקול.

תודה הבהרתה לי הכל.
"עם זאת, אם צריך לשלם עמלות קנייה ומכירה על קרנות ואנגארד אך יש לך פטור על קרנות מחקות אחרות, אז צריך להכניס זאת לשיקול"
יש סיבה שלמישהו היה את זה?,באיזה מצב קורא שיש למישהו פטור בקרן אחת אך יש לו פטור באחרת

 

[roneng]

יש סיבה שלמישהו היה את זה?,באיזה מצב קורא שיש למישהו פטור בקרן אחת אך יש לו פטור באחרת

להרבה ברוקרים יש רשימה של קרנות "חינמיות" שאין עליהן עמלות ק/מ.