• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

יעוץ בנושא פתיחת תיק השעות

משה גולן

משתמש רשום
הצטרף ב
2/11/19
הודעות
1
דירוג
0
שלום!

לאחר שקראתי הרבה וקצת חקרתי על נושא ההשקעות הפסיביות, החלטתי גם אני להתחיל לסחור בצורה עצמאית ולפתוח תיק השקעות.

התכנון שלי הוא להחליט על פיזור קבוע מראש של הנכסים בתיק. (שאותו אעשה בהמשך..)
לאחר מכן להזרים כ20-30 אש"ח פעם ברבעון, ולאזן את התיק על פי החלוקה שקבעתי.
כמובן שהרכב התיק יהיה בעיקרו קרנות מחקות/סל.

הייתי רוצה לקבל חוות דעת על האסטרטגיה הזאת מאנשים עם קצת יותר נסיון ממני :)

כמו כן, האם במקרה זה כדאי לי להשקיע בבית השקעות במקום דרך הבנק?
(מאחר ואני מתכוון לבצע פעולות רק אחת לכמה חודשים אולי זה לא כל כל משנה עבורי)
אם כן, אשמח לקבל המלצות על בתי השקעות שמתאימים למטרה שלי
(בינתיים ביררתי עם מיטב ואקסלנס אך אני מרגיש שחסר לי קצת נסיון/ידע בשביל להגיע להחלטה)

תודה רבה!!
 
כמו כן, האם במקרה זה כדאי לי להשקיע בבית השקעות במקום דרך הבנק?
(מאחר ואני מתכוון לבצע פעולות רק אחת לכמה חודשים אולי זה לא כל כל משנה עבורי)

תודה רבה!!

בהנחה שכמות הפעולות תבצע תהיה קטנה (קרי עלות פעולה בודדת פחות משנה לך) ושתזרים כסף חדש (שישמש לאיזון התיק במקום לבצע מכירות שיש להן השלכת מיסוי) אזי ההבדל העיקרי לטעמי בין בנק לבית השקעות הוא שבבית השקעות לא תשלם אחוז מהתיק כדמי ניהול ובבנק כן.

חפש גם בפורום, היו המון דיונים על ההבדלים בין בתי השקעות לבנקים ומה עדיף.

כמובן שבהתחלה זה יהיה פחות משמעותי (בגלל צבירה נמוכה) אבל תוך כמה מחזורים כשכבר יצטבר לך סכום משמעותי, זה יתחיל להוות שיקול.

שים לב שלבתי השקעות יש דמי המינימום לפתיחת חשבון - בבנק לא ידרשו ממך מינימום למיטב ידיעתי. יתכן ותצטרך לחכות שיהיה בידך הסכום המינימלי לפתוח חשבון.
 
דווקא זה הדבר הראשון שחשוב שתעשה.
דווקא נשמע שיש הרבה דברים לעשות לפני, כמו להגדיר מה המטרה של התיק, מהו טווח הזמן של ההשקעה, לפי זה לגזור מה אחוז המניות בתיק ומה סולידי ואז רק לקבוע מה הניירות הספציפים. מציע לך לקרוא את הפוסט של הסולידית על פירמידת הצרכים של המשקיעים שמחלקת לפי חשיבות מה צריך לעשות לפני מה
 
הייתי רוצה לקבל חוות דעת על האסטרטגיה הזאת מאנשים עם קצת יותר נסיון ממני :)
זה די הקונצנזוס פה אז כנראה שתקבל בעיקר חיזוקים.
כמו כן, האם במקרה זה כדאי לי להשקיע בבית השקעות במקום דרך הבנק?
(מאחר ואני מתכוון לבצע פעולות רק אחת לכמה חודשים אולי זה לא כל כל משנה עבורי)
מיעוט הפעולות אומר שעמלות הקניה/מכירה פחות משמעותיות, אבל בבנק יש גם דמי משמורת רבעוניים שהם אחוז מהתיק שלך וזה מאוד משמעותי לאורך זמן. בבית השקעות זה לא קיים.
המלצות על בתי השקעות
זה מוצר די הומוגני, לא השתכנעתי שיש הבדלים גדולים ביניהם. IBI ומיטב דש טרייד הם הפופולרים פה נראה לי. יש פה גם הרבה שמשקיעים בברוקר אמריקאי, לדעתי זה סיבוך מיותר עבורך כרגע.

התכנון שלי הוא להחליט על פיזור קבוע מראש של הנכסים בתיק. (שאותו אעשה בהמשך..)
זה ה"מוקש". הקצאת נכסים היא החלק החשוב, לא המכניקה של איזה ברוקר או עמלה או נייר ספציפי.

החלטתי גם אני להתחיל לסחור בצורה עצמאית ולפתוח תיק השקעות.
אתה בדרך הנכונה. בהצלחה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
י יעוץ בנושא קניית מדדי אג"ח - מתחיל שוק ההון 1
L יעוץ בנושא משכנתא מבקש עצה מהמומחים נדל"ן 25
מ איך לדווח על תשלום עבור יעוץ פיננסי? מיסים 12
S מקבל ירושה, מבקש יעוץ פיננסי שוק ההון 16
ח יעוץ לגבי מימון רכישת דירת יד שנייה ומכירת דירה קיימת במצב שוק לא אידיאלי נדל"ן 15
מ איפה המקום הכי מומלץ ללמוד יעוץ השקעות התפתחות אישית 6
oferM יעוץ קצר לגבי קרן כספית שוק ההון 3
ע יעוץ לטירון התפתחות אישית 7
whybe יעוץ השקעות בראי עצמאות כלכלית פוסטים מאיכות נמוכה 5
א יעוץ השקעות לבעלי אזרחות אמריקאית- ישראלית שוק ההון 2
S יעוץ\המלצה לניהול אלגו השקעות אלטרנטיביות 10
ח ללמוד יעוץ לכלכלת המשפחה התפתחות אישית 9
T בעל קופ"ג להשקעה, שוקל לעבור לאופי השקעה אחר וחייב יעוץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ש יעוץ/המלצה לרכישת נכס. נדל"ן 0
I העברת קרן פנסיה לא פעילה - יעוץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
B יעוץ קרירה והתפתחות התפתחות אישית 7
O יעוץ בנוגע ללימודים אוף טופיק 3
V יעוץ מס לשכירים - יש דבר כזה? צרכנות פיננסית 8
azerbouf יעוץ: כספי פיצויים לצורך מחזור חלקי של משכנתא (בעלת ריבית הגבוה ביותר) נדל"ן 44
cypriano de rore יעוץ כלכלי במעבר דירה צרכנות פיננסית 25
ליאת - איפה שיש רצון... למישהו יש המלצה (לא יעוץ!) על קופת גמל להשקעה עם דמי ניהול נורמליים? צרכנות פיננסית 26
A יעוץ פנסיוני ו-או ביטוחי צרכנות פיננסית 1
K יעוץ מס כמקצוע התפתחות אישית 27
G יעוץ לגבי לימודים- מדעי המחשב אוף טופיק 7
F יעוץ פנסיוני בבנק צרכנות פיננסית 15
מ יעוץ למתחילים שוק ההון 3
ש יעוץ השקעות כמקצוע התפתחות אישית 3
ג בחירת קרן השתלמות - עזרה לא יעוץ צרכנות פיננסית 0
ברק א. שכר יעוץ והגשת דוח שנתי אצל רואה חשבון או יועץ מס צרכנות פיננסית 9
T השקעת כספי קטין בחשבון אפוטרופוס - מחפש עצות ממי שמבין/ה או בעלי נסיון בנושא שוק ההון 3
NeonDrift האם יש כלל אצבע בנושא של דמי ניהול של קרן סל? שוק ההון 4
S התייעצות בנושא מימון שדרוג נכס (הלוואת בלון ועוד) נדל"ן 1
Nons Ense שאלה בנושא חובת דיווח והתנהלות עם חשבון מסחר שיושב בחו״ל שוק ההון 5
א שאלה בנושא - ריבית דריבית שוק ההון 2
ל עזרה בנושא פתיחת תיק עוסק פטור אוף טופיק 3
H שאלה בנושא קניית iShares S&P500 שוק ההון 21
הסולידית לבקשת הקהל: תת פורום חדש בנושא יזמות, עסקים (קטנים וגדולים) והגדלת הכנסות יזמות והגדלת הכנסות 3
Lag המלצות על ספרים/מקורות מידע בנושא כלכלה בארגונים אוף טופיק 1
ג'וני לנד שאלה בנושא ריבית דריבית שוק ההון 48
Y שאלות בנושא קיזוז מגן מס ושאר ירקות מיסים 27
מ משפט בנושא זיכוי מס זר בארה"ב נגד הNIIT מיסים 1
G עזרה בנושא פינוי בינוי ותוכנית מתאר נדל"ן 0
F אשמח להתייעצויות בנושא עוסק אוף טופיק 9
B מספר שאלות בנושא ira פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S עושה חשבון נפש בנושא התעסוקה ואולי גם קצת פריקה התפתחות אישית 49
C התייעצות בנושא מיחזור משכנתא קיימת (צמודה להחריד) נדל"ן 27
F מחפש מדריכים בנושא השקעות בארה"ב נדל"ן 2
Y פרעון חלקי של משכנתא למול השקעה במדדים ודיון תאורטי בנושא שוק ההון 9
Z כמה שאלות בנושא פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
מ שאלה כללית בנושא משכנתא נדל"ן 7

נושאים דומים

Back
למעלה