• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

יעוץ בנושא פתיחת תיק השעות

  • פותח הנושא פותח הנושא משה גולן
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

משה גולן

משתמש רשום
הצטרף ב
2/11/19
הודעות
1
דירוג
0
שלום!

לאחר שקראתי הרבה וקצת חקרתי על נושא ההשקעות הפסיביות, החלטתי גם אני להתחיל לסחור בצורה עצמאית ולפתוח תיק השקעות.

התכנון שלי הוא להחליט על פיזור קבוע מראש של הנכסים בתיק. (שאותו אעשה בהמשך..)
לאחר מכן להזרים כ20-30 אש"ח פעם ברבעון, ולאזן את התיק על פי החלוקה שקבעתי.
כמובן שהרכב התיק יהיה בעיקרו קרנות מחקות/סל.

הייתי רוצה לקבל חוות דעת על האסטרטגיה הזאת מאנשים עם קצת יותר נסיון ממני :)

כמו כן, האם במקרה זה כדאי לי להשקיע בבית השקעות במקום דרך הבנק?
(מאחר ואני מתכוון לבצע פעולות רק אחת לכמה חודשים אולי זה לא כל כל משנה עבורי)
אם כן, אשמח לקבל המלצות על בתי השקעות שמתאימים למטרה שלי
(בינתיים ביררתי עם מיטב ואקסלנס אך אני מרגיש שחסר לי קצת נסיון/ידע בשביל להגיע להחלטה)

תודה רבה!!
 
כמו כן, האם במקרה זה כדאי לי להשקיע בבית השקעות במקום דרך הבנק?
(מאחר ואני מתכוון לבצע פעולות רק אחת לכמה חודשים אולי זה לא כל כל משנה עבורי)

תודה רבה!!

בהנחה שכמות הפעולות תבצע תהיה קטנה (קרי עלות פעולה בודדת פחות משנה לך) ושתזרים כסף חדש (שישמש לאיזון התיק במקום לבצע מכירות שיש להן השלכת מיסוי) אזי ההבדל העיקרי לטעמי בין בנק לבית השקעות הוא שבבית השקעות לא תשלם אחוז מהתיק כדמי ניהול ובבנק כן.

חפש גם בפורום, היו המון דיונים על ההבדלים בין בתי השקעות לבנקים ומה עדיף.

כמובן שבהתחלה זה יהיה פחות משמעותי (בגלל צבירה נמוכה) אבל תוך כמה מחזורים כשכבר יצטבר לך סכום משמעותי, זה יתחיל להוות שיקול.

שים לב שלבתי השקעות יש דמי המינימום לפתיחת חשבון - בבנק לא ידרשו ממך מינימום למיטב ידיעתי. יתכן ותצטרך לחכות שיהיה בידך הסכום המינימלי לפתוח חשבון.
 
דווקא זה הדבר הראשון שחשוב שתעשה.
דווקא נשמע שיש הרבה דברים לעשות לפני, כמו להגדיר מה המטרה של התיק, מהו טווח הזמן של ההשקעה, לפי זה לגזור מה אחוז המניות בתיק ומה סולידי ואז רק לקבוע מה הניירות הספציפים. מציע לך לקרוא את הפוסט של הסולידית על פירמידת הצרכים של המשקיעים שמחלקת לפי חשיבות מה צריך לעשות לפני מה
 
הייתי רוצה לקבל חוות דעת על האסטרטגיה הזאת מאנשים עם קצת יותר נסיון ממני :)
זה די הקונצנזוס פה אז כנראה שתקבל בעיקר חיזוקים.
כמו כן, האם במקרה זה כדאי לי להשקיע בבית השקעות במקום דרך הבנק?
(מאחר ואני מתכוון לבצע פעולות רק אחת לכמה חודשים אולי זה לא כל כל משנה עבורי)
מיעוט הפעולות אומר שעמלות הקניה/מכירה פחות משמעותיות, אבל בבנק יש גם דמי משמורת רבעוניים שהם אחוז מהתיק שלך וזה מאוד משמעותי לאורך זמן. בבית השקעות זה לא קיים.
המלצות על בתי השקעות
זה מוצר די הומוגני, לא השתכנעתי שיש הבדלים גדולים ביניהם. IBI ומיטב דש טרייד הם הפופולרים פה נראה לי. יש פה גם הרבה שמשקיעים בברוקר אמריקאי, לדעתי זה סיבוך מיותר עבורך כרגע.

התכנון שלי הוא להחליט על פיזור קבוע מראש של הנכסים בתיק. (שאותו אעשה בהמשך..)
זה ה"מוקש". הקצאת נכסים היא החלק החשוב, לא המכניקה של איזה ברוקר או עמלה או נייר ספציפי.

החלטתי גם אני להתחיל לסחור בצורה עצמאית ולפתוח תיק השקעות.
אתה בדרך הנכונה. בהצלחה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
י יעוץ בנושא קניית מדדי אג"ח - מתחיל שוק ההון 1
L יעוץ בנושא משכנתא מבקש עצה מהמומחים נדל"ן 25
A צריך קצת יעוץ לגבי לימודים. שווה עדיין ללמוד מדמ"ח היום, בהינתן מצב השוק היום והתפתחות ה-AI? התפתחות אישית 55
H יעוץ פנסיה לפרישה + קיבוע זכויות: עלויות ושאלות בסיסיות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
א מחפשת יועץ השקעות - לא משווק מוכר וכו' אפילו פגישת יעוץ בתשלום שוק ההון 1
ח יעוץ בהסבת מקצוע התפתחות אישית 4
א יעוץ בבחירת מכרז ומגרש בר״מי. נדל"ן 3
S יעוץ בנוגע להנחות בדמי ניהול/צבירה מהעבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
מ איך לדווח על תשלום עבור יעוץ פיננסי? מיסים 12
S מקבל ירושה, מבקש יעוץ פיננסי שוק ההון 16
ח יעוץ לגבי מימון רכישת דירת יד שנייה ומכירת דירה קיימת במצב שוק לא אידיאלי נדל"ן 15
מ איפה המקום הכי מומלץ ללמוד יעוץ השקעות התפתחות אישית 6
oferM יעוץ קצר לגבי קרן כספית שוק ההון 3
ע יעוץ לטירון התפתחות אישית 7
whybe יעוץ השקעות בראי עצמאות כלכלית פוסטים מאיכות נמוכה 5
א יעוץ השקעות לבעלי אזרחות אמריקאית- ישראלית שוק ההון 2
S יעוץ\המלצה לניהול אלגו קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 10
ח ללמוד יעוץ לכלכלת המשפחה התפתחות אישית 9
T בעל קופ"ג להשקעה, שוקל לעבור לאופי השקעה אחר וחייב יעוץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ש יעוץ/המלצה לרכישת נכס. נדל"ן 0
I העברת קרן פנסיה לא פעילה - יעוץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
B יעוץ קרירה והתפתחות התפתחות אישית 7
O יעוץ בנוגע ללימודים אוף טופיק 3
V יעוץ מס לשכירים - יש דבר כזה? צרכנות פיננסית 8
azerbouf יעוץ: כספי פיצויים לצורך מחזור חלקי של משכנתא (בעלת ריבית הגבוה ביותר) נדל"ן 44
cypriano de rore יעוץ כלכלי במעבר דירה צרכנות פיננסית 25
ליאת - איפה שיש רצון... למישהו יש המלצה (לא יעוץ!) על קופת גמל להשקעה עם דמי ניהול נורמליים? צרכנות פיננסית 26
A יעוץ פנסיוני ו-או ביטוחי צרכנות פיננסית 1
K יעוץ מס כמקצוע התפתחות אישית 27
G יעוץ לגבי לימודים- מדעי המחשב אוף טופיק 7
F יעוץ פנסיוני בבנק צרכנות פיננסית 15
מ יעוץ למתחילים שוק ההון 3
ש יעוץ השקעות כמקצוע התפתחות אישית 3
ג בחירת קרן השתלמות - עזרה לא יעוץ צרכנות פיננסית 0
ברק א. שכר יעוץ והגשת דוח שנתי אצל רואה חשבון או יועץ מס צרכנות פיננסית 9
ע שאלה בנושא ניוד פוליסה ותיקה של מנורה - עדיף- עם מקדם קצבה 157.63 . קרן י'. לפוליסה מחקת מדדים או פוליסה אחרת ללא מקדם קצבה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
K שאלה בנושא חברת מעטים מיסים 0
E שאלות בנושא מעבר דירה והשכרת דירה אוף טופיק 25
E שאלה בנושא פקדונות אוף טופיק 6
I תומכי הליכוד - איך אתם עם התנהגות הממשלה בנושא הגיוס? פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 262
מ עצה בנושא פירעון מסול משכנתא נדל"ן 4
E שאלה בנושא הפקדה בבנק אוף טופיק 3
D שאלה בנושא החזרי מס בשוק ההון מיסים 6
Williamsburg אפרופו הדיון בנושא "התמכרות לסמארטפון" אוף טופיק 12
F שאלה רטורית למחשבה ודיון בנושא עמלת המרה של מט"ח בישראל פוסטים מאיכות נמוכה 4
X שאלות בנושא בניית תיק השקעות לאמי הפנסיונרית שוק ההון 1
F שאלה למתקדמים בנושא מיסוי רווח בקרן כספית נקובת $ מיסים 12
מ סדר בנושא זכאות ל"דירה בהנחה" לבעלי דירה לשעבר נדל"ן 0
א דיון בנושא מס רכישה על דירה שניה להשקעה נדל"ן 2
הסולידית שאלות טכניות בנושא ברוקרים שוק ההון 0

נושאים דומים

Back
למעלה