• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

יעוץ בנושא פתיחת תיק השעות

משה גולן

משתמש רשום
הצטרף ב
2/11/19
הודעות
1
דירוג
0
שלום!

לאחר שקראתי הרבה וקצת חקרתי על נושא ההשקעות הפסיביות, החלטתי גם אני להתחיל לסחור בצורה עצמאית ולפתוח תיק השקעות.

התכנון שלי הוא להחליט על פיזור קבוע מראש של הנכסים בתיק. (שאותו אעשה בהמשך..)
לאחר מכן להזרים כ20-30 אש"ח פעם ברבעון, ולאזן את התיק על פי החלוקה שקבעתי.
כמובן שהרכב התיק יהיה בעיקרו קרנות מחקות/סל.

הייתי רוצה לקבל חוות דעת על האסטרטגיה הזאת מאנשים עם קצת יותר נסיון ממני :)

כמו כן, האם במקרה זה כדאי לי להשקיע בבית השקעות במקום דרך הבנק?
(מאחר ואני מתכוון לבצע פעולות רק אחת לכמה חודשים אולי זה לא כל כל משנה עבורי)
אם כן, אשמח לקבל המלצות על בתי השקעות שמתאימים למטרה שלי
(בינתיים ביררתי עם מיטב ואקסלנס אך אני מרגיש שחסר לי קצת נסיון/ידע בשביל להגיע להחלטה)

תודה רבה!!
 

marmita

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/9/19
הודעות
146
דירוג
102
כמו כן, האם במקרה זה כדאי לי להשקיע בבית השקעות במקום דרך הבנק?
(מאחר ואני מתכוון לבצע פעולות רק אחת לכמה חודשים אולי זה לא כל כל משנה עבורי)

תודה רבה!!

בהנחה שכמות הפעולות תבצע תהיה קטנה (קרי עלות פעולה בודדת פחות משנה לך) ושתזרים כסף חדש (שישמש לאיזון התיק במקום לבצע מכירות שיש להן השלכת מיסוי) אזי ההבדל העיקרי לטעמי בין בנק לבית השקעות הוא שבבית השקעות לא תשלם אחוז מהתיק כדמי ניהול ובבנק כן.

חפש גם בפורום, היו המון דיונים על ההבדלים בין בתי השקעות לבנקים ומה עדיף.

כמובן שבהתחלה זה יהיה פחות משמעותי (בגלל צבירה נמוכה) אבל תוך כמה מחזורים כשכבר יצטבר לך סכום משמעותי, זה יתחיל להוות שיקול.

שים לב שלבתי השקעות יש דמי המינימום לפתיחת חשבון - בבנק לא ידרשו ממך מינימום למיטב ידיעתי. יתכן ותצטרך לחכות שיהיה בידך הסכום המינימלי לפתוח חשבון.
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
2,367
דירוג
2,428

Kosta

משתמש ותיק
הצטרף ב
19/9/19
הודעות
65
דירוג
25
דווקא זה הדבר הראשון שחשוב שתעשה.
דווקא נשמע שיש הרבה דברים לעשות לפני, כמו להגדיר מה המטרה של התיק, מהו טווח הזמן של ההשקעה, לפי זה לגזור מה אחוז המניות בתיק ומה סולידי ואז רק לקבוע מה הניירות הספציפים. מציע לך לקרוא את הפוסט של הסולידית על פירמידת הצרכים של המשקיעים שמחלקת לפי חשיבות מה צריך לעשות לפני מה
 

נעם בלה בלה

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/10/18
הודעות
2,021
דירוג
2,155
הייתי רוצה לקבל חוות דעת על האסטרטגיה הזאת מאנשים עם קצת יותר נסיון ממני :)
זה די הקונצנזוס פה אז כנראה שתקבל בעיקר חיזוקים.
כמו כן, האם במקרה זה כדאי לי להשקיע בבית השקעות במקום דרך הבנק?
(מאחר ואני מתכוון לבצע פעולות רק אחת לכמה חודשים אולי זה לא כל כל משנה עבורי)
מיעוט הפעולות אומר שעמלות הקניה/מכירה פחות משמעותיות, אבל בבנק יש גם דמי משמורת רבעוניים שהם אחוז מהתיק שלך וזה מאוד משמעותי לאורך זמן. בבית השקעות זה לא קיים.
המלצות על בתי השקעות
זה מוצר די הומוגני, לא השתכנעתי שיש הבדלים גדולים ביניהם. IBI ומיטב דש טרייד הם הפופולרים פה נראה לי. יש פה גם הרבה שמשקיעים בברוקר אמריקאי, לדעתי זה סיבוך מיותר עבורך כרגע.

התכנון שלי הוא להחליט על פיזור קבוע מראש של הנכסים בתיק. (שאותו אעשה בהמשך..)
זה ה"מוקש". הקצאת נכסים היא החלק החשוב, לא המכניקה של איזה ברוקר או עמלה או נייר ספציפי.

החלטתי גם אני להתחיל לסחור בצורה עצמאית ולפתוח תיק השקעות.
אתה בדרך הנכונה. בהצלחה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
L יעוץ בנושא משכנתא מבקש עצה מהמומחים נדל"ן 25
S יעוץ\המלצה לניהול אלגו השקעות אלטרנטיביות 10
ח ללמוד יעוץ לכלכלת המשפחה התפתחות אישית 9
T בעל קופ"ג להשקעה, שוקל לעבור לאופי השקעה אחר וחייב יעוץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ש יעוץ/המלצה לרכישת נכס. נדל"ן 0
I העברת קרן פנסיה לא פעילה - יעוץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
B יעוץ קרירה והתפתחות התפתחות אישית 7
O יעוץ בנוגע ללימודים אוף טופיק 3
V יעוץ מס לשכירים - יש דבר כזה? צרכנות פיננסית 8
azerbouf יעוץ: כספי פיצויים לצורך מחזור חלקי של משכנתא (בעלת ריבית הגבוה ביותר) נדל"ן 44
cypriano de rore יעוץ כלכלי במעבר דירה צרכנות פיננסית 25
ליאת - איפה שיש רצון... למישהו יש המלצה (לא יעוץ!) על קופת גמל להשקעה עם דמי ניהול נורמליים? צרכנות פיננסית 26
A יעוץ פנסיוני ו-או ביטוחי צרכנות פיננסית 1
K יעוץ מס כמקצוע התפתחות אישית 27
G יעוץ לגבי לימודים- מדעי המחשב אוף טופיק 7
F יעוץ פנסיוני בבנק צרכנות פיננסית 15
מ יעוץ למתחילים שוק ההון 3
א יעוץ השקעות כמקצוע התפתחות אישית 3
ג בחירת קרן השתלמות - עזרה לא יעוץ צרכנות פיננסית 0
ברק א. שכר יעוץ והגשת דוח שנתי אצל רואה חשבון או יועץ מס צרכנות פיננסית 9
S ייעוץ בנושא מחיר למשתכן -בחירת דירה נדל"ן 14
O כמה שאלות בנושא Interactive brokers, וגם בנושא Inverse ETF ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
D שאלה בנושא התקדמות בהליך קניית דירה , מהם השלבים הנדרשים? שלב העורכי דין, המו"מ , התשלום נדל"ן 6
ע ייעוץ בנושא דירת עמידר נדל"ן 3
A שאלה בנושא הצהרת הון מיסים 3
S עזרה בנושא הגשת טופס 1301 מיסים 13
A רכישה מקבלן - הצעות לנספח שינויים להסכם (חוזה)- מבקש עצתכם בנושא נדל"ן 5
A שאלה בנושא המרת מטח שוק ההון 4
מ בירור בנושא התאוששות ממשבר - מניות למול מדדים שוק ההון 28
R כנס מקוון בנושא השקעות נקיות פוסטים מאיכות נמוכה 3
Y מה קורה עם BLACKROCK יש התפתחות בנושא שוק ההון 20
deussex שאלות בנושא IB והעברת ניירות שוק ההון 24
M שאלה כללית בנושא דו"ח שנתי מיסים 11
S שאלות בנושא קרן השתלמות IRA ואלטרנטיבות ראויות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
O שאלה בנושא מגן מס בשוק ההון מיסים 5
F שאלה בנושא מימון / ערבות מדינה אוף טופיק 1
S שאלה לדיון בנושא תיק דיבידנדים Vs תיק מחקה מדדים דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 12
I ייעוץ בנושא פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
F שאלות בנושא מסלול פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ס המלצות לספרים בנושא שוק ההון פוסטים מאיכות נמוכה 3
A מבולבל מכל החומר התיאורתי, אשמח לדעתכם בנושא. שוק ההון 24
משה כמה לבקש על יצירת מצגות וחומרי לימוד לקורס בנושא קיימות? אוף טופיק 16
deussex בילבול בנושא אובדן כושר עבודה מהעבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
T הבהרה בנושא ניהול המשיכה מקרנות/קופות/תיקים שוק ההון 4
מ שאלה בנושא תשלום ריבית בלבד על משכנתא נדל"ן 5
unrealx דילמה בנושא זוגיות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 59
I שאלות בנושא דו"ח מס שנתי לשכיר, וסיכום רווחים/הפסדים בetrade מיסים 3
א בקשה לסיעור מוחות בנושא הסבה מקצועית התפתחות אישית 22
ת שאלות בנושא משכנתא נדל"ן 7
D בנושא " קרן חירום" שוק ההון 21

נושאים דומים

למעלה