• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

ייעוץ בנושא קרן השתלמות(עוקבת מדדים)

אליאב אביעד

משתמש רשום
הצטרף ב
2/7/17
הודעות
2
דירוג
1
שלום,
אני קורה פה בבלוג ובפורומים כבר תקופה של כמה חודשים, ואני לומד המון מכמות הידע האדירה שיש פה.
ואחרי שקצת התחלתי לקרוא ולהבין בתחום, אני רוצה להתחיל לטפל בדברים באופן מעשי.
הדבר הראשון 'ברשימת המטלות' זה לנייד את קרן ההשתלמות, כרגע הקרן בהראל, יש בה סכום של כ30K ודמי ניהול 1.2% מהצבירה.
ההפרשות לקרן ההשתלמות הם רק על משכורת הבסיס(כחצי מסך כל המשכורת ברוטו) כך שיוצא שסך ההפקדות החודשי הוא 600 ש"ח.
האם ניתן להגדיל את ההפרשות לקרן ההשתלמות כך שיהיו על כל המשכורת?(הכוונה שיורידו ממני את כל ההפרש, כי המעסיק לא יסכים להפריש יותר ממה שהוא מפריש כיום)

אשמח לקבל עצה מה היתרונות והחסרונות של המסלולים הבאים שראיתי שמתאימים לי לאופי ההשקעה, כאשר כרגע המטרה היא להשקיע את הכסף בקרן ההשתלמות לטווח ארוך.

אפשרות ראשונה, IBI. כשהם הציעו לי דמי ניהול של 0.5%
יש להם 2 מסלולים שניראים לי כרלוונטיים עבורי,
מסלול ראשון, עוקב S&P 500:
http://www.ibi.co.il/השתלמות-מסלול-מחקה/
מסלול שני, פאסיבי מחכה מניות חול:
http://www.ibi.co.il/אי-בי-אי-גמל-קרן-השתלמות-מניות-חול/
מסלול שמפוזר קצת יותר ולא עוקב רק אחרי השוק האמריקאי

מישהו יודע בדיוק באיזה צורה הם עוקבים אחרי המדד? והאם יש פה סיכון של פשיטת רגל או משהו בסגנון של בית ההשקעות?

אפשרות נוספת זה להעביר לאינטרגמל, בדמי ניהול של 0.35% למסלול עוקב S&P 500
http://intergemel.com/אינטרגמל-השתלמות-מסלול-מניות-בארהב-ע/
למיטב הבנתי, הם בית השקעות הרבה יותר קטן, למישהו יש דיעה לגביהם?

תודה רבה על העזרה!!!
 

Shlomi Z

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/7/18
הודעות
5,496
דירוג
4,065
מה עשית בסוף חבר?
סליחה על ההקפצה, אני באותה סיטואציה
 

JBUZZ

משתמש סולידי
הצטרף ב
5/7/18
הודעות
45
דירוג
12
הי
יש בפורום כבר הרבה דיונים על IBI ואינטרגמל

בנוסף - אסור לייעץ
בגדול - אתה לחלוטין בכיוון עם 2 האפשרויות שלך...

ד"א,
  • אני באינטרגמל - מרוצה,
  • IBI התמזג לאחרונה עם הלמן.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
H ייעוץ בנושא משכנתא צרכנות פיננסית 12
D ייעוץ בנושא קניית בית להשקעה וחישוב ריביות נדל"ן 56
C ייעוץ בנושא משכנתא (שוב..) צרכנות פיננסית 19
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
Lag ייעוץ להתפתחות אישית וכלכלית עבור עתודאי התפתחות אישית 5
S ייעוץ פיננסי לקראת פרישה של אימי פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 11
ת ייעוץ משכנתא - שאלה עקרונית נדל"ן 5
D ייעוץ פרישה לעובדי מערכת החינוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ד ייעוץ בקשר למימון השקעה סולארית השקעות אלטרנטיביות 11
תפוזינה ייעוץ משכנתאות ועוד כמה שאלות לפני משכנתא נדל"ן 19
P ניהול תיקי השקעות\ייעוץ השקעות התפתחות אישית 0
הק995 אצל מי מקבלים ייעוץ מס מיסים 11
S ייעוץ תזונה התפתחות אישית 0
ג ייעוץ בהשקעה ראשונה, לא באופן עצמאי שוק ההון 20
י ייעוץ השקעות דיגיטלי לציבור ללא רישיון ייעוץ- למה לא בעצם? אוף טופיק 4
י ההורים פתחו לי קופת גמל לחיסכון לפני שנת 2000, אשמח להכוונה/ייעוץ. (בן 25, סטודנט) שוק ההון 5
G ייעוץ לגבי גרייס ומיחזור משכנתא למטרות הגדלת הון ההשקעה נדל"ן 3
Y ייעוץ על הרכב תיק השקעות ושאלות נוספות שוק ההון 13
E ייעוץ לאחד שרוצה למצוא את עצמו כבר התפתחות אישית 1
S ייעוץ המונים התפתחות אישית 38
I ייעוץ בנוגע להשקעה נדל"ן 18
Y לימודי ייעוץ השקעות וייעוץ פנסיוני התפתחות אישית 14
C מעבר לבית על גלגלים צריך ייעוץ מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
S ייעוץ השקעות בגופים שונים שוק ההון 13
I פתיחת חשבון בבית השקעות-ייעוץ שוק ההון 2
Y המלצה על ייעוץ פיננסי צרכנות פיננסית 0
ח "ייעוץ" השקעות בבנק שוק ההון 6
C ייעוץ דיווח רווח / הפסד הון לקראת מעבר לברוקר ישראלי שוק ההון 0
N ייעוץ לגבי השכרת רכב. מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 3
E ייעוץ תקציבי לבנייה צרכנות פיננסית 0
B ייעוץ פיננסי צרכנות פיננסית 12
A ייעוץ משכנתא והליך רכישת דירה נדל"ן 12
B ייעוץ פיננסי להורים של חברה שיצאו לגמלאות צרכנות פיננסית 10
L לא ייעוץ - אלא בדיקת הצעה של הבנק שוק ההון 28
מ קורס ייעוץ משכנתאות - כדאי? התפתחות אישית 1
A אקסלנס הציעו לי ייעוץ שוק ההון 7
א IRA עם ייעוץ/סיוע שוק ההון 1
Liron2035 למה חל איסור על מתן ייעוץ השקעות? שוק ההון 1
A ייעוץ פנסיוני - סקירה צרכנות פיננסית 3
A ייעוץ בנוגע לפתיחת עסק מכניס פאסיבית שוק ההון 16
ס ייעוץ להורה יומני מסע אישיים 15
א ייעוץ פנסיוני צרכנות פיננסית 25
א הערכת ייעוץ פנסיוני צרכנות פיננסית 1
ע ייעוץ השקעות - כדאי או לא כדאי ללמוד? מה דעתכם.. התפתחות אישית 13
י ייעוץ פנסיוני צרכנות פיננסית 9
מרק סרפדים שירותי ייעוץ מס וראיית חשבון + הצהרת הון שוק ההון 1
Y ייעוץ תעסקותי הנדסה/מדעי המחשב/רפואה אוף טופיק 1
amit ייעוץ לגבי לימודי מדעי המחשב אוף טופיק 9
K ייעוץ קריירה / שינוי התפתחות אישית 8
עמיאל החזר מס על ייעוץ פנסיוני צרכנות פיננסית 0

נושאים דומים

למעלה