יועץ מס/רואה חשבון

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,242
מישהו מכיר יועץ מס/רואה חשבון שמבינים בנושא של תיאומי מס של שכירים שסוחרים בבורסה האמריקאית מאיזור פתח תקוה/בני ברק/רמת גן?

אני מעוניין להגיש דו"ח למס הכנסה ויש יותר מידי דברים שאני צריך לחשב כך שאני מעדיף לשכור שירותי בעל מקצוע.

תודה
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
11,446
דירוג
21,376
אני משתמש ברו"ח שהולך לעזור לי עם זה. אני לא יודע עד כמה הוא בקיא בנושא של בורסה אמריקאית. אוכל לעדכן עוד שבוע שבועיים.
 

ETL

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/2/15
הודעות
577
דירוג
890
למה צריך תיאום מס? זו לא הכנסה מעבודה אלא רווח הון.
או שאני טועה?
 

Yevgeny

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/2/15
הודעות
3,241
דירוג
7,149
ETL - מסים משלמים על כל ההכנסה. לרוב אין חובה לדיווח הכנסה מפורש לרשות המסים כי עושים את זה עבורך ומנכים מס במקור - מעסיקים במקרה של הכנסה, ובנקים/בתי השקעות בארץ במקרה של הכנסה מרווחי הון.
במקרה הנ״ל, מדובר בהכנסה מרווחי הון שבוצעה ישירות דרך ברוקר בחו״ל, ומכאן שחובת הדיווח למס הכנסה וניכוי המס מוטלת על האדם עצמו. (כמה שזכור לי מדובר בדיווח חצי שנתי - אחד באמצע השנה (וביצוע תשלום של המס עד כה), ואחד אחרי שהשנה נגמרה).
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,242
אכן כמו ש-Yevgeny אמר כאשר ישנו חשבון בברוקר בחו"ל אז חובת תיאום המס היא על היחיד.

נקודה נוספת שצריך לזכור היא כי גם ללא חשבון בחו"ל ישנו סיכוי סביר (ומעלה) ששילמת יותר מידי מס ומס הכנסה חייבים לך כסף.
אם לא תגיש תיאום מס אז מס הכנסה לא יזכו אותך על התשלום המיותר.

מצב זה אפשרי אם היה לך ניכוי מס במקור כאשר היתה אפשרות לקזז את המס כנגד הפסד כלשהו.
זה קורה בעיקר (אך לא רק) אם מוכרים נייר כלשהו בהפסד ולא מוכרים משהו אחריו באותה שנת המס שעבורו הצטבר רווח גדול יותר מההפסד הקודם.

נחזור לעינייננו, מישהו מכיר רואה חשבון או יועץ מס באיזור פתח תקוה/ בני ברק/רמת גן שמבין בנושא בורסה?
 

katon

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/12/16
הודעות
312
דירוג
72
אכן כמו ש-Yevgeny אמר כאשר ישנו חשבון בברוקר בחו"ל אז חובת תיאום המס היא על היחיד.

נקודה נוספת שצריך לזכור היא כי גם ללא חשבון בחו"ל ישנו סיכוי סביר (ומעלה) ששילמת יותר מידי מס ומס הכנסה חייבים לך כסף.
אם לא תגיש תיאום מס אז מס הכנסה לא יזכו אותך על התשלום המיותר.

מצב זה אפשרי אם היה לך ניכוי מס במקור כאשר היתה אפשרות לקזז את המס כנגד הפסד כלשהו.
זה קורה בעיקר (אך לא רק) אם מוכרים נייר כלשהו בהפסד ולא מוכרים משהו אחריו באותה שנת המס שעבורו הצטבר רווח גדול יותר מההפסד הקודם.

נחזור לעינייננו, מישהו מכיר רואה חשבון או יועץ מס באיזור פתח תקוה/ בני ברק/רמת גן שמבין בנושא בורסה?
מישהו? באזור הצפון
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,611
דירוג
12,092
@katon
אבנר שמילה , עכו.
לא לקח ממני גרוש על ניהול ספרים עד שהעסק היה ריווחי.
גם מילוי טופס הצהרת הון במחיר שפוי.
בזמן מלחמת לבנון האחרונה עזר לי לקבל החזרי מע"מ והפסדי עסק בגלל המלחמה תוך פחות מחודש חינם אין כסף.
 

דן ג.

משתמש ותיק
הצטרף ב
20/3/17
הודעות
965
דירוג
673
@daat99 נקודה חשובה שאתה צריך לספק לרואה החשבון שלך, זה סכום המס שנוכה במקור על דיבידנדים שקבלת מחברות מחוץ לארהב. הנתון הזה לא מסופק לך על ידי אינטראקטיב ברוקרס (אני כמעט בטוח). לדוגמא, אם אתה מחזיק מניות של נסטלה הם ניכו לך במקור 35%. תיאורטית אתה יכול לקחת כזיכוי רק 15% לפי אמנת המס עם שוויץ, ולדרוש חזרה משוויץ את ה 20% הנוספים.
 

katon

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/12/16
הודעות
312
דירוג
72
@katon
אבנר שמילה , עכו.
לא לקח ממני גרוש על ניהול ספרים עד שהעסק היה ריווחי.
גם מילוי טופס הצהרת הון במחיר שפוי.
בזמן מלחמת לבנון האחרונה עזר לי לקבל החזרי מע"מ והפסדי עסק בגלל המלחמה תוך פחות מחודש חינם אין כסף.

תודה @yossik
אתה חושב שהוא מטפל בדברים הבאים ? :

1) אני צריך לטפל בעניין קנס שקיבלתי על זה: link (אני צריך לבטל את הקנס וחשוב לי להבין למה בכלל אני צריך להגיש דו''ח)
2) בנוסף אני רוצה לברר על החזרי מס כי בשנים אחרונות עבדתי לא באופן רציף.
3) בנוסף גם מגיע לי החזר מס על דיבידנדים שלחקו ממני לא לפי אמנות בין מדינות (בעיקר מאירופה).
 

דן ג.

משתמש ותיק
הצטרף ב
20/3/17
הודעות
965
דירוג
673
3) בנוסף גם מגיע לי החזר מס על דיבידנדים שלחקו ממני לא לפי אמנות בין מדינות (בעיקר מאירופה).
לא בטוח למה אתה מתכוון. אם מדינה אחרת לקחה ממך יותר מדי מס, אתה צריך לסדר את זה מולם, לא מול מס הכנסה.
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,132
לא בטוח למה אתה מתכוון. אם מדינה אחרת לקחה ממך יותר מדי מס, אתה צריך לסדר את זה מולם, לא מול מס הכנסה.
האמנה אומרת שאם היה מיסוי במקור, מדינת ישראל תשלים ל25%. אם מדינת ישראל לקחו 25% מבלי להפחית, מגיע לו החזר, כפי שטען.
 

דן ג.

משתמש ותיק
הצטרף ב
20/3/17
הודעות
965
דירוג
673
+1
בדרך כלל זה לא תלוי באמנה. את הזיכוי על מס ששולם בחול ניתן לקבל בכל מקרה (גם אם אין אמנה). מבחינה פרקטית האמנה יכולה די לדפוק את המשקיע הקטן. לדוגמא, אם לפי האמנה מדינת המקור יכולה למסות רק 15%, אך למרות זאת הם מנכים במקור 25%, כזיכוי בארץ ניתן לקחת רק 15% ואת ה 10% צריך לדרוש חזרה ממדינת המקור. לעומת זאת אם אין אמנה ניתן לקחת את כל ה 25% כזיכוי.
 

katon

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/12/16
הודעות
312
דירוג
72
+1
בדרך כלל זה לא תלוי באמנה. את הזיכוי על מס ששולם בחול ניתן לקבל בכל מקרה (גם אם אין אמנה). מבחינה פרקטית האמנה יכולה די לדפוק את המשקיע הקטן. לדוגמא, אם לפי האמנה מדינת המקור יכולה למסות רק 15%, אך למרות זאת הם מנכים במקור 25%, כזיכוי בארץ ניתן לקחת רק 15% ואת ה 10% צריך לדרוש חזרה ממדינת המקור. לעומת זאת אם אין אמנה ניתן לקחת את כל ה 25% כזיכוי.
אקרא את זה שוב... נשמע לי טריק מעניין
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
10,012
+1
בדרך כלל זה לא תלוי באמנה. את הזיכוי על מס ששולם בחול ניתן לקבל בכל מקרה (גם אם אין אמנה). מבחינה פרקטית האמנה יכולה די לדפוק את המשקיע הקטן. לדוגמא, אם לפי האמנה מדינת המקור יכולה למסות רק 15%, אך למרות זאת הם מנכים במקור 25%, כזיכוי בארץ ניתן לקחת רק 15% ואת ה 10% צריך לדרוש חזרה ממדינת המקור. לעומת זאת אם אין אמנה ניתן לקחת את כל ה 25% כזיכוי.
אשמח אם תסביר את המספרים שוב ואם יש דוגמא מוחשית למדינה כזאת ואת הסצנריו שמשקיע צריך להקלע אליו כדי לקבל כספים ממישהו חזרה, בין אם זה ישראל ובין אם זה המדינה המנכה
בהרבה מילים שאלתי היא, איך דורשים מהמדינה המנכה החזר? מי אתה, מבחינתם?
 

דן ג.

משתמש ותיק
הצטרף ב
20/3/17
הודעות
965
דירוג
673
אשמח אם תסביר את המספרים שוב ואם יש דוגמא מוחשית למדינה כזאת ואת הסצנריו שמשקיע צריך להקלע אליו כדי לקבל כספים ממישהו חזרה
דוגמא, משקיע ישראלי מחזיק 100 מניות של נסטלה בIB. נסטלה מכריזה על דיבידנד של 1 פרנק למניה. נסטלה מחוייבת לנכות מס במקור של 35%, ולכן המשקיע מקבל לחשבונו באינטראקטיב רק 65 פרנק. לפי האמנה בין שוויץ לישראל מקסימום המס על דיבידנד במדינת המקור הוא 15%. המשקיע יכול לשלוח את הטופס בלינק בהודעה הבאה לרשויות המס בשוויץ והוא יקבל 20 פרנק החזר. (אאלט, אחת מהדרישות בטופס, היא חתימה של רשות המיסים בישראל על כך שהמשקיע היה תושב ישראל באותו זמן).

אני לא יודע אם משקיעים זרים בIB, מקבלים בכלל את הטפסים הנצרכים בשביל לבקש את ההחזר. האם מופיע המס שנוכה במקור מחוץ לארהב ב 1042-S
שמקבלים מIB בסוף שנה? אני יודע שב 1099 זה מופיע פר מדינה.

בדוגמא הזו, מבחינה חוקית בארץ (נראה לי), ניתן לקבל זיכוי רק על 15% (משום שה 20% הנוספים הם REFUNDABLE). כך שבארץ צריך לשלם עוד 10% מה שמביא למס אפקטיבי של 45% (כל עוד לא מבקשים החזר משוויץ, מה שנכון לכמעט כל משקיע יחיד).
 

AF1k

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/2/15
הודעות
446
דירוג
547
האם יש משהו דומה לארה"ב? על השקעה במדדים.
 

דן ג.

משתמש ותיק
הצטרף ב
20/3/17
הודעות
965
דירוג
673
אתה משקיע דרך IB?
אני בינתים דרך הבנק ויש כל מיני בעיות של לקיחת מס כפול...
IB אבל אני לא תושב ישראל. בנוסף יש לי אזרחות אמריקאית אז הטפסים שאני מקבל בסוף שנה שונים (1099 במקום 1042-S).
נראה לי שהדרך הכי פשוטה לקבל החזר על ניכוי מס מיותר שהבנק ניכה (כי הם לא התחשבו בניכוי מס במדינת המקור של הדיבידנדים), זה להגיש דוח שנתי. נראה לי שהגשת דוח שנתי, לוקח פחות זמן ממלחמה עם טחנות הרוח בבנק.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א מחפש יועץ מס/רואה חשבון מיסים 0
F מחפש יועץ מס \ רואה חשבון שמתמחה בהכנסה פאסיבית משכירות בחו"ל צרכנות פיננסית 1
L מחפש רואה חשבון\יועץ מס טוב עם ניסיון עבודה משמעותי עם Interactive Brokers מיסים 199
ברק א. שכר יעוץ והגשת דוח שנתי אצל רואה חשבון או יועץ מס צרכנות פיננסית 9
א יועץ מס שוק ההון 0
פשוט רו"ח/יועץ מס לדו"חות ופיצויים פנסיונים צרכנות פיננסית 0
א שימוש בחברות כמו Walty או Wifix (או בעצם כל יועץ אחר) נדל"ן 4
S מחפש יועץ משכתנא באיזור חיפה פוסטים מאיכות נמוכה 0
M יועץ ברכישת רכב - כדאי? אוף טופיק 9
klayhamn לא מצליח למצוא המלצה על יועץ פנסיוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
V עושה סדר בפנסיה (והאם יש איך להתכונן לקראת פגישה עם יועץ פנסיוני?) - התייעצות. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
I מחפש יועץ פנסיוני עם נסיון בפרישה מוקדמת עקב נכות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
אשר יועץ משכנאות "סולידי" באיזור ירושלים נדל"ן 4
G חוות דעת על תפקיד של יועץ/משווק פנסיוני התפתחות אישית 0
נ סיוע באיתור יועץ/ מתכנן פיננסי צרכנות פיננסית 8
י איך לבחור יועץ נדל"ן ששווה כסף? נדל"ן 20
N האם להיעזר ביועץ משכנתאות, או יועץ אחר? צרכנות פיננסית 6
E יועץ פרישה מומלץ? למה לשים לב? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 1
I המלצות על יועץ השקעות דובר רוסית במרכז? שוק ההון 0
י יועץ משכנתאות מחפש לעשות שת"פ עם מתווך נדל"ן 2
O אחרי פגישה עם יועץ פנסיוני עלתה אפשרות להשקעה בפוליסות פיננסית, דעתכם שוק ההון 51
J המלצה על יועץ משכנתאות ו/או בעלי תפקידים לבנית בית נדל"ן 31
T יועץ השקעות נטול אינטרסים צרכנות פיננסית 28
ק יועץ משכנתאות נדל"ן 1
B פנה אלי יועץ השקעות שוק ההון 63
נ חשבון יועץ משפחתי ב-IB צרכנות פיננסית 2
ה מחפשים המלצה מנסיון ליועץ ביטוח פנסיוני +יועץ לביטוח רפואי צרכנות פיננסית 5
משה חיפוש יועץ השקעות באזור בית שמש שוק ההון 0
F יועץ משכנתאות ובחירת מסלול מתאים להשקעה נדל"ן 11
שמוליק קיפוד סמולצית השקעה דרך יועץ השקעות בבנק שוק ההון 41
oz1987 יועץ מטעמי שמטפל בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 14
פ לפני פגישה עם יועץ פנסיוני במקום העבודה מה כדאי לשאול שוק ההון 4
N כיצד בוחרים יועץ פיננסי? צרכנות פיננסית 2
Oziris בין יועץ השקעות לניהול שלי שוק ההון 18
__doubleUnderscore__ המלצה על יועץ השקעות צרכנות פיננסית 3
משקיע מתחיל יועץ השקעות שוק ההון 17
H ויתור על יועץ השקעות של הבנק? שוק ההון 6
V יועץ פנסיוני מומלץ ? עלות לייעוץ ? צרכנות פיננסית 24
מ המלצה על יועץ השקעות - לא להילחץ שוק ההון 3
קרן יועץ פנסיוני צרכנות פיננסית 1
ליאונידס כדאיות קיזוז מס כנגד הפסד מיסים 7
A מכירים אתר השוואת תיקים שלוקח בחשבון מס על איזון? שוק ההון 4
ה מס שנוכה במקור בטופס 867 - איך ממלאים בדו"ח השנתי? מיסים 4
D חישובי סכום שהותר בסעיפי הניכויים והזיכויים בשומת מס הכנסה 2020 מיסים 0
ע שאלות על - קרן השתלמות S&P 500 לעצמאיים + מס רווחי הון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y החזר מס דרך המעסיק מיסים 2
K מס רווחי הון לפי זמן החזקה שוק ההון 2
S קיזוז מס שוק ההון 12
שם משתמש בעייתי כאשר עושים איזונים בתוך התיק, משלמים מס? שוק ההון 14
G החזר מס על רווחים גם או רק על הפסדים ? מיסים 3

נושאים דומים

למעלה