טעות של הרו"ח שלי בדוח למס הכנסה עבור IB ב- 2018

[liranviper]

היי,
שמתי לב לטעות של הרו"ח שלי שמילא לי את הדו"ח למס הכנסה ב2018. משתף למקרה שזה יעזור למישהו להימנע מטעויות כאלו גם כן.

הוא הסתכל בטבלת Realized & Unrealized Performance Summary
והיה שם רווח שנוצר מהחזקת מט"ח USD בחשבון
הוא הניח שזה בדולרים, ולכן כפל בשער הממוצע של בנק ישראל

בדקתי עכשיו עם נציג של IB, והסכום הזה נקוב בשקלים. לכן נרשם לי רווח גדול יותר ממה שהיה צריך

מקווה שיעזור למישהו בעתיד אם יקרה גם

עריכה:
לאור התגובות, עושה רושם שהטעות כפולה ומכופלת שכן בכלל לא היה צריך לשלם מס על המט"ח

 

[FIYaacov]

מהחזקת מט"ח USD בחשבון

ממתי יש מס על אחזקה של מט"ח?

 

[liranviper]

ממתי יש מס על אחזקה של מט"ח?

שאלה מצויינת..
אני מצרף את הטבלה המדוברת. אתה מבין למה הם כותבים שיש רווח?

 

[MarketTimer]

יש רווח כי הדולרים שקנית שווים יותר שקלים ממה ששילמת עליהם, אבל זה לא רווח חייב במס.

 

[roneng]

הוא הסתכל בטבלת Realized & Unrealized Performance Summary
והיה שם רווח שנוצר מהחזקת מט"ח USD בחשבון
הוא הניח שזה בדולרים, ולכן כפל בשער הממוצע של בנק ישראל

בדקתי עכשיו עם נציג של IB, והסכום הזה נקוב בשקלים. לכן נרשם לי רווח גדול יותר ממה שהיה צריך

כמו שאמרו לך פה - הוא עשה טעות הרבה יותר חמורה אם הוא דיווח על זה כ"רווח" לצרכי מס.
אתה לא אמור לשלם מס על הפרשי מט"ח

 

[adamshalev]

טעות מובנת. בלי קשר לפורקס, פשוט כי אפשר לפספס שהטבלא חולקת למניות ומטח. כמובן שצריך רק את ה-realized של המניות במקרה הזה אבל כל שנה צריך לשים לב אם אין שם עוד משהו.
אז מה אתם עושים, מגישים דוח מתוקן?

אגב להבנתי צריך לדווח על רווח של פורקס כרווח שלא חייב במס. בפועל - רו״ח מחליקים את זה ולא מדווחים.

 

[פשוט]

35$ - טעות לא קריטית

 

[liranviper]

אז מה אתם עושים, מגישים דוח מתוקן?

לא שווה את המאמץ.. אבל למדתי מזה

 

[דור דורים]

אגב להבנתי צריך לדווח על רווח של פורקס כרווח שלא חייב במס.

אתה בטוח?
כאילו פורקס יכול להיות מישהו שהמיר לדולרים לפני שיצא לחו"ל, והמיר מה שנשאר לו חזרה.
יכול להיות מישהו שקנה דברים ברשת בדולרים (וביצע המרה נגיד דרך כרטיס האשראי), המוצרים לא מצאו חן בעיניו, המוכר החזיר לו את הכסף בדולרים, והוא המיר חזרה לשקלים (אפילו בלי ידיעה, דרך חברת האשראי).
גם ייתכן שהוא המיר בין מטבעות שונים בדרך, מכל מיני סיבות, ובסוף החזיר את חלקם לשקלים.
כאילו פורקס זה לא מניה או יחידה מפוקחת שכל אירוע שלה הוא ברור ומוגדר. זה כסף שמשומש גם לדברים רבים אחרים, וקשה מאוד להגדיר בו רווחים.
איך בכלל ניתן לדווח על זה?

 

[adamshalev]

אתה בטוח?
כאילו פורקס יכול להיות מישהו שהמיר לדולרים לפני שיצא לחו"ל, והמיר מה שנשאר לו חזרה.
יכול להיות מישהו שקנה דברים ברשת בדולרים (וביצע המרה נגיד דרך כרטיס האשראי), המוצרים לא מצאו חן בעיניו, המוכר החזיר לו את הכסף בדולרים, והוא המיר חזרה לשקלים (אפילו בלי ידיעה, דרך חברת האשראי).
גם ייתכן שהוא המיר בין מטבעות שונים בדרך, מכל מיני סיבות, ובסוף החזיר את חלקם לשקלים.
כאילו פורקס זה לא מניה או יחידה מפוקחת שכל אירוע שלה הוא ברור ומוגדר. זה כסף שמשומש גם לדברים רבים אחרים, וקשה מאוד להגדיר בו רווחים.
איך בכלל ניתן לדווח על זה?

די בטוח אבל אני לא רו״ח. רווח שנובע ממכירה וקניה של מטח הוא פטור ממס אלא אם כן זה מגיע לכדי עסק.
אתה אמור בדוח השנתי לדווח על כל הרווחים, גם הפטורים ממס.
עזוב אם קנית מוצר וקיבלת החזר.
אבל תחשוב שלקחת כמה מיליונים (נגיד ממכירת דירה), המרת לדולרים וישבת עליהם כמה שנים ואז המרת חזרה לשקלים ועשית רווח של כמה מאות אלפי שקלים. אתה צריך לדווח על הרווח הזה. בייחוד אם אתה בר מזל לעבור הצהרות הון, פערים גדולים בין נכסים להכנסות מדווחות יכול ליצור עבורך בעיה.
כמובן שעל 34$ של לירן זה לא מעניין אף אחד ובאמת שאין טעם לדווח. אבל החוק היבש אומר שאתה חייב לדווח על הכל.

 

[ogi]

@liranviper, מה מוגדר אצלך בחשבון כמטבע הבסיס? אם מטבע הבסיס מוגדר כשקל, כל הסכומים בדו"ח אמורים להיות בשקלים, לא רק הסכום הספציפי.

 

[Nina T]

היי,
שמתי לב לטעות של הרו"ח שלי שמילא לי את הדו"ח למס הכנסה ב2018. משתף למקרה שזה יעזור למישהו להימנע מטעויות כאלו גם כן.

הוא הסתכל בטבלת Realized & Unrealized Performance Summary
והיה שם רווח שנוצר מהחזקת מט"ח USD בחשבון
הוא הניח שזה בדולרים, ולכן כפל בשער הממוצע של בנק ישראל

בדקתי עכשיו עם נציג של IB, והסכום הזה נקוב בשקלים. לכן נרשם לי רווח גדול יותר ממה שהיה צריך

מקווה שיעזור למישהו בעתיד אם יקרה גם

עריכה:
לאור התגובות, עושה רושם שהטעות כפולה ומכופלת שכן בכלל לא היה צריך לשלם מס על המט"ח

הפרשי הצמדה (מדד או הפרשי שער) פטורים לפי סעיף 9(13) והגדרת הצמדה לפי סעיף 1 לפקודה. רווחים אלו יש לרשום כהכנסות פטורות מהפרשי שער בשדה 209

 

[liranviper]

@liranviper, מה מוגדר אצלך בחשבון כמטבע הבסיס? אם מטבע הבסיס מוגדר כשקל, כל הסכומים בדו"ח אמורים להיות בשקלים, לא רק הסכום הספציפי.

שקל. אם אני לא טועה חלק מהסכומים כן בדולר אבל אכן הרוב בשקלים וזה מה שגרם לי לחשוד מראש

 

[ogi]

אני מההתחלה הגדרתי את מטבע הבסיס כדולר. נראה לי פשוט ומתבקש כשמדובר בברוקר אמריקאי ובניירות ערך שנקובים ברובם בדולרים. את התרגום לשקלים אני מעדיף להשאיר לרו"ח, שיעשה זאת כנהוג בישראל. אם הברוקר האמריקאי היה מנפיק לי טופס 867 שמוכר ע"י רשות המיסים הישראלית, זה כבר היה סיפור אחר...

 

[liranviper]

אני מההתחלה הגדרתי את מטבע הבסיס כדולר.

ואז איך אני אהיה מיליונר?

 

[קפה שחור]

ואז איך אני אהיה מיליונר?

תגדיר יין יפני, תרגיש מלך