טעויות בחישובי מס של ESOP על RSU?

[solidix2]

יש למישהו ניסיון עם מכירת מניות RSU דרך ESOP?
מניסיון של מכירת מניות בתוכנית ESPP יש להם מלא טעויות ותמיד צריך להיות עם האצבע על הדופק, מה גם ששירות הלקוחות שלהם כמעט ולא קיים.
אהבתי את הגישה של הגבלת גובה המס שאני מעוניין לשלם (לדוגמא 25%) ולמכור מניות בהתאם.
השאלה שלי איך אתם ממליצים לחשב את המס על כל שכבה והאם אפשר לקבל דו"ח מתאים מESOP?

כל טיפ מניסון אישי לגבי מכירת מניות RSU דרך ESOP יתקבל בברכה
(אני מנסה למזער טעויות)

 

[יובל]

מניסיון של מכירת מניות בתוכנית ESPP יש להם מלא טעויות ותמיד צריך להיות עם האצבע על הדופק, מה גם ששירות הלקוחות שלהם כמעט ולא קיים.

הם אכן טועים לא מעט, כנראה עובדים ידנית ואין להם בקרת איכות טובה. כדי לזהות טעויות אני מנהל spreadsheet משלי ומשווה אליו את הנתונים מהם. מה שכן, שירות הלקוחות שלהם מנסיוני בסדר גמור, לפחות באימייל.

השאלה שלי איך אתם ממליצים לחשב את המס על כל שכבה והאם אפשר לקבל דו"ח מתאים מESOP?

ESOP יכולים לספק לכל שכבה את המחיר הממוצע ב-30 ימי המסחר שלפני ה-grant, לפיו מסווגים שווי במכירה לחלק פירותי וחלק הוני. זה גם מופיע באתר לדעתי. מהנתון הזה ומהמחיר הנוכחי לא מסובך לחשב את המס.

 

[ירח אפל]

מניסיון של מכירת מניות בתוכנית ESPP יש להם מלא טעויות ותמיד צריך להיות עם האצבע על הדופק, מה גם ששירות הלקוחות שלהם כמעט ולא קיים.

הם אכן טועים לא מעט, כנראה עובדים ידנית ואין להם בקרת איכות טובה. כדי לזהות טעויות אני מנהל spreadsheet משלי ומשווה אליו את הנתונים מהם. מה שכן, שירות הלקוחות שלהם מנסיוני בסדר גמור, לפחות באימייל.

תוכלו לשים תמונה של הטעויות אצלם?

 

[קפיצת הדרך]

השאלה שלי איך אתם ממליצים לחשב את המס על כל שכבה

יש לך את מחיר הגראנט, יש לך מידע כמה מניות קיבלת, מה הבעיה לחשב את השער?…

מהנתון הזה ומהמחיר הנוכחי לא מסובך לחשב את המס

אני מנהל spreadsheet משלי ומשווה אליו את הנתונים

+1

 

[solidix2]

מנהל spreadsheet משלי

איזה נתונים אתה מנהל?

תוכלו לשים תמונה של הטעויות אצלם

ניכוי מס רווחי הון למרות שהיה הפסד.

זה גם מופיע באתר לדעתי

אבדוק, לא זכור לי שהמידע הזה קיים באתר.

 

[ירח אפל]

ניכוי מס רווחי הון למרות שהיה הפסד.

כלומר נמכרה מתחת למחיר המוזל שנקנתה בו?
אשמח אם תוכל לשים תמונה של המסמך עם המספרים, כמובן בלי פרטים מזהים
פשוט לא לי נראה הגיוני שטעויות כל כך נפוצות אצלם.
זה עם נאמן או בלי?

 

[יובל]

איזה נתונים אתה מנהל?

עבור RSU, לכל grant יש: תאריך grant, מחיר לצורך סיווג פירותי/הוני, כמה יחידות נשארו. מהנתונים האלה ומהמחיר הנוכחי אפשר לחשב את המס במכירה.
לכל מכירה אני רושם: כמה יחידות מכרתי, באיזה מחיר, כמה מס אני מצפה ש-ESOP יגבו (הם מורידים 62% מהפירותי ו-28% מההוני). משווה את זה לנתונים ש-ESOP שולחים אחרי המכירה.
במקרה שלי ה-RSU מחלק דיבידנד, אז יש sheet ובו שורה לכל דיבידנד עם הסכום, ואני מסמן בשורה כשאני מושך את הסכום לבנק.

לא קרה לי ש-ESOP טעו בחישוב מס במכירה, אבל היו להם כמה טעויות סביב צבירת דיבידנדים, שזיהיתי בעזרת ה-spreadsheet.

 

[יובל]

אבדוק, לא זכור לי שהמידע הזה קיים באתר.

בדקתי עכשיו: בטאב Equity באתר יש לכל grant שורה שאפשר להרחיב, כשמרחיבים מופיע "Average Price" - זה זה.

 

[Razor]

אבל היו להם כמה טעויות סביב צבירת דיבידנדים

במה טעו?

 

[יובל]

במה טעו?

פעולות חיבור.
מעדיף לא להיות יותר ספציפי, מטעמי אנונימיות.

 

[Razor]

אוי.

 

[RSU]

מה דרך החישוב שלהם? ממוצע 30 הימים שלפני הגרנט? ממוצע סגירה? פתיחה?

 

[rpi]

פעולות חיבור

חשבתי שיש להם תוכנה שעושה את כל החישובים, מפתיע שיש טעויות בתהליך שאמור להיות אוטומטי לחלוטין.

 

[יובל]

מה דרך החישוב שלהם? ממוצע 30 הימים שלפני הגרנט? ממוצע סגירה? פתיחה?

להבנתי: ממוצע שער סגירה ב-30 ימי המסחר שקדמו להענקה.

 

[solidix2]

הם מורידים 62% מהפירותי ו-28% מההוני

נדרש להגיש דוח מס שנתי כדי לקבל החזר מס במידה ואני לא במדרגת המס המקסימלית \ לא חל מס יסף?
למה לא 30% מההוני (נוספו עוד 2% מעל 721560 ש"ח)?

 

[יובל]

נדרש להגיש דוח מס שנתי כדי לקבל החזר מס במידה ואני לא במדרגת המס המקסימלית \ לא חל מס יסף?

כן. יכול להיות שאפשר לעשות במהלך השנה תיאום מס ואז ESOP יפחיתו את שיעור המס, אבל אני לא מתמצא בזה.

למה לא 30% מההוני (נוספו עוד 2% מעל 721560 ש"ח)?

זאת שאלה ל-ESOP.

 

[solidix2]

אני רוצה לוודא משהו חשוב: תקופת השנתיים למיסוי הוני מתחילה החל מתאריך ההענקה נכון?
אם יש לי הענקה אחת עם 16 מנות אז לכל ה16 מנות יש תאריך זהה שבו הן יעברו את תקופת השנתיים?

 

[יובל]

אני רוצה לוודא משהו חשוב: תקופת השנתיים למיסוי הוני מתחילה החל מתאריך ההענקה נכון?
אם יש לי הענקה אחת עם 16 מנות אז לכל ה16 מנות יש תאריך זהה שבו הן יעברו את תקופת השנתיים?

כן וכן.

 

[solidix2]

עוד שאלה

כן וכן.

עוד שאלה ברשותך
המכירה בESOP היא פר גרנט ממה שאני רואה ואז אני יכול לבחור מספר מניות.
בפועל המנות באותו הגרנט ימכרו לפי VESTED DATE בסדר עולה?

 

[Delver]

בפועל המנות באותו הגרנט ימכרו לפי VESTED DATE בסדר עולה?

מה זה משנה באיזה סדר הן יימכרו?