טופס 161 החדש - משיכת פיצויים פטורים ממס

[duckiduck]

שלום לכולם, לאחרונה עזבתי מקום עבודה וממש לא ברור לי איך למלא את טופס 161 החדש על מנת למשוך פיצויים פטורים ממס. כלומר 13,750 ₪ (נכון ל-2025) X מספר שנות העבודה.
(בטופס 161 הישן מקום העבודה פשוט ציין את הסכום המותר למשיכה והעברתי את זה לחברת ביטוח והכל היה פשוט. עכשיו נראה שסיבכו הכל! או שהסוכן שלי גרוע ולא מצליח להסביר לי...)

אשמח מאוד אם מישהו יוכל לכוון אותי מה צריך למלא בטופס בחלק העובד (חלק ב) כדי למשוך את הפיצויים.
להלן הנתונים שלי מהטופס מהחלק "נתוני עזר לעובד" - שמתי את כל המספרים כך שאולי החישוב הזה יעזור לעוד מישהו בעתיד. (שיניתי קצת את המספרים האמיתיים)
סכום בקופה א' - 80000
סכום בקופה ב' - 10000 (במשך כל השנים שעבדתי שם ההפקדות פוצלו ל2 הקופות האלו - באותה חברה, אחת קופה פנסיה וגמל והשנייה פנסיה כללית)
התשלומים שחויבו במס לרבות רווחים ליום הפרישה - 5000

סכום המענק הכולל - 95000
סכום לרצף קצבה - 95000
סכום לרצף פיצויים- 95000
סכום המענק הפטור לפי סעיף 9 (7א) - 40000
סכום המענק החייב במס - 90000

שאלה נוספת: האם צריך לסמן את "אני מבקש לייעד סכום לרצף פיצויים שמקורו מהמעסיק או מקופה מרכזית לפיצויים בסך ___"?

ועוד שאלה נוספת: עברו כבר 3 חודשים מתאריך הפרישה. האם עדיין ניתן למשוך? הסוכן שלי אומר לי שצריך ללכת לפקיד שומה. האם אפשר בכל זאת למלא לבד?
תודה לעונים.

 

[rexton88]

שלום לך .אני נמצא עכשיו במצב דומה לשלך.הרואת חשבון שלחה לי שאני צריך לפתוח פנייה דרך רשות המיסים לקבלת פטור ממס אפילו שאני מושך פחות מתקשרת חיוב במס.עד שהפקיד שומה יאשר זה יכול לקחת זמן.פעם שעברה שעשיתי זה היה מאוד פשוט שולחים לקופת הפנסיה את הטופס 161 וזהו
.אשמח לעדכון ממך מה עשית בסוף ואם יש אופציה לא לעבור דרך רשות המיסים.אני מעוניין שזה יהיה הכי קצר

 

[Everything_Nice]

הסכום הפטור שמופיע בא.13 אתה מציב במשבצת החלק הפטור בהודעה העובד 40,000 ובוחר מאיזה משלם
אם באחד יש 10,000 תוכל לשלב בין 10K באחד ו 30K במשלם השני
על היתר רצף קצבה או משיכה במס.

אין היגיון למשוך במס וגם את הפטור חשוב להבין את ההשפעה על הפטור בגיל 67

 

[ye2626]

שלום לכולם, לאחרונה עזבתי מקום עבודה וממש לא ברור לי איך למלא את טופס 161 החדש על מנת למשוך פיצויים פטורים ממס. כלומר 13,750 ₪ (נכון ל-2025) X מספר שנות העבודה.
(בטופס 161 הישן מקום העבודה פשוט ציין את הסכום המותר למשיכה והעברתי את זה לחברת ביטוח והכל היה פשוט. עכשיו נראה שסיבכו הכל! או שהסוכן שלי גרוע ולא מצליח להסביר לי...)

אשמח מאוד אם מישהו יוכל לכוון אותי מה צריך למלא בטופס בחלק העובד (חלק ב) כדי למשוך את הפיצויים.
להלן הנתונים שלי מהטופס מהחלק "נתוני עזר לעובד" - שמתי את כל המספרים כך שאולי החישוב הזה יעזור לעוד מישהו בעתיד. (שיניתי קצת את המספרים האמיתיים)
סכום בקופה א' - 80000
סכום בקופה ב' - 10000 (במשך כל השנים שעבדתי שם ההפקדות פוצלו ל2 הקופות האלו - באותה חברה, אחת קופה פנסיה וגמל והשנייה פנסיה כללית)
התשלומים שחויבו במס לרבות רווחים ליום הפרישה - 5000

סכום המענק הכולל - 95000
סכום לרצף קצבה - 95000
סכום לרצף פיצויים- 95000
סכום המענק הפטור לפי סעיף 9 (7א) - 40000
סכום המענק החייב במס - 90000

שאלה נוספת: האם צריך לסמן את "אני מבקש לייעד סכום לרצף פיצויים שמקורו מהמעסיק או מקופה מרכזית לפיצויים בסך ___"?

ועוד שאלה נוספת: עברו כבר 3 חודשים מתאריך הפרישה. האם עדיין ניתן למשוך? הסוכן שלי אומר לי שצריך ללכת לפקיד שומה. האם אפשר בכל זאת למלא לבד?
תודה לעונים.

יכול למשוך אבל חייב לגשת לפקיד שומה .
עלייך למלא את חלק ב' כ10 ימים אחרי שהמעסיק שולח לך את חלק א' מלא, במידה ולא החזרת לו חתום את החלטותייך המעסיק משדר ישירות למס הכנסה כ"רצף קצבה אוטומטי" .

תפתח פניה ברשות המיסים, תעלה את טופס ה161 ותבקש במלל מה אתה מעוניין לעשות (משיכת כספים פטורים בלבד\מלא) וכו', האישורים בדר"כ מגיעים תוך כמה ימים .

כמו שרשם מעליי, לפני שמושכים כספי פיצויים צריך להבין השלכות, זה פוגע בפטור ממס לקבלת קבצה בגיל 67 (במידה והמשיכה מבוצעת 30 שנים לפני גיל הפרישה)