• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

טופס 1099 מ-BoA למי שאינו אזרח אמריקאי

וינסנט

משתמש רגיל
הצטרף ב
12/9/21
הודעות
534
דירוג
414
היי,

יש לי SSN ואני מקבל טופס 1099 מ-BoA כל שנה מהתקופה שגרתי בארה"ב ופתחתי שם חשבון. אני לא אזרח אמריקאי ומתגורר בארץ.
יש לי כתובת אמריקאית ב-BoA שאני משתמש בה גם לקבלת כרטיסי אשראי, קרדיט סקור וכו'.
1) להבנתי, בגלל שאני מקבל מהם טופס 1099 אני חייב להגיש על זה דו"ח ל-IRS, נכון? האם זה נכון גם אם מדובר בקבלת ריבית קטנה בחשבון (עשרות דולרים בודדים)?
2) האם אני צריך ויכול לבקש מ-BoA לשלוח לי טופס 1042S במקום ה-1099 כל שנה כדי שיתחילו לנכות לי מס במקור על הריבית הזאת ואז לא אצטרך להגיש דו"ח ל-IRS?
3) אם אני מבקש מהם דבר כזה זה לא עלול לסכן את המשך קיום החשבון שלי אצלם?

@אורי ג.
@FIYaacov
הוספתי אתכם היות ואני מאמין שאתם מכירים את הנושא והבנק הזה לעומק.

תודה רבה על העזרה.
 
אין לי מושג.
 
כדי שיתחילו לנכות לי מס במקור על הריבית הזאת
להבנתי, אם אתה לא אמריקאי אין לך חבות מס ל IRS על ריבית מחשבונות בנק

לגבי השאר, אין לי מושג.
לדעתי אם אין לך חבות מס ואתה לא אמריקאי אתה לא צריך להגיש דוח ל IRS.
אם אני מבקש מהם דבר כזה זה לא עלול לסכן את המשך קיום החשבון שלי אצלם?
אם מדובר בחשבון עו"ש רגיל וכרטיסי אשראי, אני לא רואה בעיה בלהגיד להם שאתה כבר לא אמריקאי.
יש המון לא-אמריקאים עם חשבון עו"ש וכרטיסי אשראי של בופא.
 
האם מילאת W8או W9 בעת פתיחת החשבון.
באם השתנה סטטוס התושבות שלך, האם עדכנת בכך את BOA?
 
אם מדובר בחשבון עו"ש רגיל וכרטיסי אשראי, אני לא רואה בעיה בלהגיד להם שאתה כבר לא אמריקאי.
יש המון לא-אמריקאים עם חשבון עו"ש וכרטיסי אשראי של בופא.
חשבון עו"ש, חשבון savings (משם הריבית הקטנה) וחשבון כרטיס אשראי.
העניין הוא שאני יודע שלכרטיסי אשראי של BoA אתה צריך לספק כתובת אמריקאית, לא?
אם אגיד להם שאני כבר לא "אמריקאי" ושהכתובת שלי בישראל זה לא יפגע בחשבון כרטיס אשראי (ואולי גם בחשבונות האחרים כפי שאני מנסה לברר)?

האם מילאת W8או W9 בעת פתיחת החשבון.
אני לא זוכר לצערי כי זה היה לפני הרבה שנים.
באם השתנה סטטוס התושבות שלך, האם עדכנת בכך את BOA?
לא עדכנתי אותם כשחזרתי לארץ ותמיד השארתי אצלם כתובת של קרוב משפחה בארה"ב.
לכן אני מנסה להבין:
אם אני מקבל מהם 1099 זה אומר שהם חושבים שאני בעל אזרחות אמריקאית או שאני גר בארה"ב? מי מקבל 1099 למעשה?
החשש הגדול שלי הוא לעשות אצלם שינוי שכזה שיוביל לסגירת החשבון... למיטב ידיעתך לא אמורה להיות בעיה כזאת ואני יכול פשוט לעדכן אותם שחזרתי לארץ ולספק להם כתובת ישראלית? אגב, לא היה בנק אמריקאי שהחליט לסגור לאחרונה חשבונות ל-Non resident aliens?
 
חשבון עו"ש, חשבון savings (משם הריבית הקטנה) וחשבון כרטיס אשראי.
סבבה, לא אמורה להיות בעיה.
העניין הוא שאני יודע שלכרטיסי אשראי של BoA אתה צריך לספק כתובת אמריקאית, לא?
נכון.
אם אגיד להם שאני כבר לא "אמריקאי" ושהכתובת שלי בישראל זה לא יפגע בחשבון כרטיס אשראי (ואולי גם בחשבונות האחרים כפי שאני מנסה לברר)?
אף אחד לא אמר לך לשנות כתובת.
רק תגיד שאתה לא אמריקאי ותמלא w8
אני לא זוכר לצערי כי זה היה לפני הרבה שנים.
אם מלאת בזמן שהיית אמריקאי אז זה היה w9.
 
אף אחד לא אמר לך לשנות כתובת.
רק תגיד שאתה לא אמריקאי ותמלא w8
סליחה רונן, אני עדיין לא מצליח להבין את זה לגמרי:
לא הייתי אמריקאי ולא היה לי גרין קארד מעולם. גרתי מספר שנים בארה"ב עם ויזת עבודה וקיבלתי SSN איתו פתחתי את החשבונות בזמנו. סיפקתי להם את הכתובת האמריקאית שלי כשגרתי שם ושל קרוב משפחה אחרי שחזרתי לגור בארץ (מבלי לעשות שינוי תושבות מולם).
כשאתה אומר "רק תגיד שאתה לא אמריקאי" אתה מתכוון שאני צריך להגיד להם שאני לא גר בארה"ב? אם אני עושה דבר כזה הם יבקשו ממני כתובת אחרת שהיא מחוץ לארה"ב, לא? ואז איך זה מסתדר עם "אף אחד לא אמר לך לשנות כתובת"?

סליחה על החפירה בנושא, אני פשוט לא רוצה לעשות שום טעות מולם.
 
. גרתי מספר שנים בארה"ב עם ויזת עבודה וקיבלתי SSN איתו פתחתי את החשבונות בזמנו.
לצורך העניין זה אומר שהיית אמריקאי בזמנו.
הייתה תקופה שבה היית תושב ארה"ב והיית חייב בדיווח ל IRS על כל ההכנסות שלך.
כשאתה אומר "רק תגיד שאתה לא אמריקאי" אתה מתכוון שאני צריך להגיד להם שאני לא גר בארה"ב?
לא.
כמו שאמרתי, אל תעדכן כתובת.
פשוט תגיד שאתה not a us person . ואם מתעקשים תסביר שאתה NRA.
תסביר שאתה צריך למלא w8 במקום w9.
את הכתובת בארה"ב תשאיר כמו שהיא.
 
רתי מספר שנים בארה"ב עם ויזת עבודה וקיבלתי SSN איתו פתחתי את החשבונות בזמנו.
ברגע שאתה גר בשנה מסוימת 180 יום ומעלה, אתה תושב ארה"ב [מלבד אם אתה במצב מיוחד (דיפלומט, סטודנט וכו')]
אז היית תושב ארה"ב בזמן פתיחת החשבון (וככל הנראה מילאת טופס W9 במועד הפתיחה), וכשהפסקת להיות תושב ארה"ב, אז היית צריך לעדכן את הבנק על ידי מילוי טופס W8, לרוב אין בעיה למלא טופס W8 עם כתובת אמריקאית (הבנק לא בודק אם אתה מהגר או לא).
 
לא יודע אם זה עוזר,
אבל אצלי הprimary resident address זו הכתובת בישראל.
יש לי עוד mailing address שהיא האמריקאית שאליה משוייך החשבון והכרטיס אשראי.
באתר זה נמצא תחת address2 וישנה עמודה של חשבונות מקושרים.
את הכתובת הזאת תמיד ניתן לערוך, את הprimary לא ניתן לי דרך האתר(כנראה רק דרך הגעה פיזית לסניף).
בכרטיסי האמקס נתתי את הכתובת האמריקאית.
יש לי סקור והכל נראה תקין, אז לא נראה לי שאמורה להיות בעיה שידעו שאתה גר בישראל.
 
לא.
כמו שאמרתי, אל תעדכן כתובת.
פשוט תגיד שאתה not a us person . ואם מתעקשים תסביר שאתה NRA.
תסביר שאתה צריך למלא w8 במקום w9.
את הכתובת בארה"ב תשאיר כמו שהיא.
הבנתי. מקווה לא להגיע למצב שהם ישאלו אם אני גר בארה"ב עדיין ולמה אני מבקש למלא W8 פתאום...

לרוב אין בעיה למלא טופס W8 עם כתובת אמריקאית
ואין בעיה למלא ב-W8 את הכתובת האמריקאית "שלי", למרות שב-W8 ב-IB למשל מילאתי את הכתובת בארץ, נכון?
 
אבל אצלי הprimary resident address זו הכתובת בישראל.
יש לי עוד mailing address שהיא האמריקאית שאליה משוייך החשבון והכרטיס אשראי.
באתר זה נמצא תחת address2 וישנה עמודה של חשבונות מקושרים.
את הכתובת הזאת תמיד ניתן לערוך, את הprimary לא ניתן לי דרך האתר(כנראה רק דרך הגעה פיזית לסניף).
ב-BoA?
 
ואין בעיה למלא ב-W8 את הכתובת האמריקאית "שלי", למרות שב-W8 ב-IB למשל מילאתי את הכתובת בארץ, נכון?
אין בעיה למלא שם את הכתובת בישראל בלי לשנות את הכתובת בחשבון הבנק.
 
אין בעיה למלא ב-W8 את הכתובת האמריקאית "שלי", למרות שב-W8 ב-IB למשל מילאתי את הכתובת בארץ, נכון?
אין בעיה למלא שם את הכתובת בישראל
ואף מומלץ. מדובר בטופס רשמי שהולך ל-IRS.
למרות ששמעתי רק על חופן מקרים שזה קרה בהם, תמיד יש סיכוי מסוים שה-IRS יראה את הכתובת האמריקאית ויתחיל לתהות האם אתה תושב או לא, ולחייב אותך להגיש דוחות, ואז זה פשוט כאב ראש בירוקרטי לבטל את זה.
 
1) להבנתי, בגלל שאני מקבל מהם טופס 1099 אני חייב להגיש על זה דו"ח ל-IRS, נכון? האם זה נכון גם אם מדובר בקבלת ריבית קטנה בחשבון (עשרות דולרים בודדים)?
כן. למרות שאם זו ההכנסה "האמריקאית" היחידה שלך זה פשוט מאד וניתן להגיש בצורה מקוונת ובחינם.

2) האם אני צריך ויכול לבקש מ-BoA לשלוח לי טופס 1042S במקום ה-1099 כל שנה כדי שיתחילו לנכות לי מס במקור על הריבית הזאת ואז לא אצטרך להגיש דו"ח ל-IRS?
רצוי - יחסוך כאב ראש בעתיד. הבנק חושב שאתה עדיין תושב ארה"ב לצרכי מס ולכן מוציא לך טופס 1099. כמו שהזכירו מעלי - אתה צריך לפנות לבנק ולהסביר שאתה לא תושב ארה"ב לצרכי מס (כי אתה לא אזרח אמריקאי, לא בעל גרין קארד, ולא שוהה בארה"ב). לאחר מכן יתחילו להוציא לך טופס 1042S במקום 1099. כמו שרונן אמר מעלי, מי שלא תושבי ארה"ב לצרכי מס פטורים מתשלום מס עבור ריבית שמתקבלת עבור חשבונות "עו"ש" אמריקאיים.
3) אם אני מבקש מהם דבר כזה זה לא עלול לסכן את המשך קיום החשבון שלי אצלם?
אני לא סגור על זה אבל מעלי הסבירו שלא...
הסייג היחידי הוא שבמידה ויש לך חשבון השקעות אצלהם (דרך מריל) אז יבקשו ממך לסגור אותו. חשבונות ע"ש וכרטיסי אשראי הם שונים מהבחינה הזו.
 
@SirL - תודה על ההסבר המפורט והברור.
אם זו ההכנסה "האמריקאית" היחידה שלך זה פשוט מאד וניתן להגיש בצורה מקוונת ובחינם.
היחידה. תוכל להפנות אותי לשם בבקשה? מעדיף לא להגיש דו"ח שנתי דרך רו"ח בגין ריבית שנתית של $30~ אם יש אפשרות לעשות את זה בחינם...
אתה צריך לפנות לבנק ולהסביר שאתה לא תושב ארה"ב לצרכי מס (כי אתה לא אזרח אמריקאי, לא בעל גרין קארד, ולא שוהה בארה"ב)
החשש היחיד שלי הוא שאם אגיד להם שאני לא שוהה בארה"ב הם יבקשו ממני כתובת מעודכנת (בארץ, מן הסתם) וזה משהו שאני מנסה להימנע ממנו, בהתאם גם למה שרונן אמר מעל ("לא לשנות אצלם כתובת"). לא בטוח מה לומר להם אם הם ישאלו אותי איפה אני גר - אני לא שקרן טוב (לשמחתי ברוב המקרים).
במידה ויש לך חשבון השקעות אצלהם (דרך מריל) אז יבקשו ממך לסגור אותו
אכן מכיר את המגבלה הזאת לכן אין לי חשבון כזה, רק עו"ש, כ.אשראי ו-savings.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A חובת הגשה של טופס 134 בדוח השנתי מיסים 0
A טופס 1042 נדל"ן 1
Namy גלגול סעיף 46 לשנים עוקבות ללא הגשת טופס מיסים 9
T מהי "שָנָה" בהגדרת תושב חוזר ותיק, טופס 113 של מס הכנסה מיסים 3
A טופס 857 עבור מכירת ESPP מיסים 0
A טופס 867 - מס שנוכה במקור (סעיף 40) לעומת מס ששולם בחול מיסים 6
פ נספח ד לדוח השנתי למס הכנסה (טופס 1324) - כמה שאלות מיסים 3
B החזר מס - טופס 106 - אין סעיף (218/219) מיסים 1
A טופס 106 ללא שדה 042 בשנה עם חופשת לידה מיסים 9
O טופס 134 מיסים 2
דור דורים תבנית טופס 1325 עם דוגמאות מיסים 13
מ איזה טופס אני צריך ממיטב דש? מיסים 8
A תעודת גמר= טופס 4?! נדל"ן 0
Y טופס 106 - הפרשים משנה קודמת מיסים 1
ש טופס 14 פנסיה לעובד משרד החינוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 28
A טופס 867 במסחר עצמאי בארץ ובארה"ב מיסים 2
K טופס 1322 עבור ברוקר זר מיסים 35
מ האם יש הבדל בין טופס W8 לבין טופס W8-BEN מיסים 2
מ בענין טופס W8-BEN מיסים 16
Bonfire איך לא לשלם על טופס T-1098? מיסים 7
A טופס 4 בעיריית ירושלים נדל"ן 8
yossik מילוי טופס PDF און ליין אוף טופיק 22
N קיבלתי טופס W9 לכתובת האמריקאית מיסים 7
Y מה זה טופס מש"ח והאם כל רוכש דירה חייב בו? נדל"ן 3
י אי-תאימות רווחי הון אל טופס 106 ואל מערכת Alfie מיסים 7
P בקשת החסר מס מבלי טופס 161 מיסים 7
M הוצאת טופס 867 לאחר סגירת חשבון מיסים 5
R טופס 1322 עזרה בהשלמת חישוב הפסדים להעברה מיסים 2
M טופס מילוי מוטבים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
Z מילוי נכון של טופס 1322 בדו"ח שנתי מיסים 5
D שאלה לגבי טופס 101 אוף טופיק 3
S טופס 1301 מיסים 4
tomchoook עזרה במילוי טופס 1322 מיסים 16
Z תאריך אחרון להגשת טופס 1301 מיסים 1
E טופס 1301 - מספר שאלות מיסים 2
B טופס 1301 - לשכיר שהוא גם עצמאי מיסים 3
deussex טופס 1301 - הוצאות מוכרות לשכיר ושאלות נוספות מיסים 124
U גלגול מגן מס על שנה שכבר הגשתי טופס מיסים 3
T הגשת בקשה להחזר מס (טופס 135) באופן עצמאי בפעם הראשונה מיסים 20
צ פטור ממדד תשומות הבנייה+ תשלום 20 אחוז היום והיתרה לאחר טופס 4 נדל"ן 26
H הגשת טופס 1301 לשנת 22 מיסים 17
N טופס 134 עזרה במילוי חלק של ק"ה מיסים 32
Z טופס 1322 ני״ע חו״ל. בהסבר למילוי (סעיף6) אומר שצריך טפסים נפרדים למה שנמכר עד יוני ולמה שנמכר אחריו. האם אכן מקפידים על זה? מיסים 15
יבגני_ל עזרה עם טופס 161א פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ס הגשה פיזית של טופס 135 (תקופה לפני 2019)- האם אפשר להגיש אצל כל משרד שומה? מיסים 5
R הלוואת גישור על דירה על הנייר לפני קבלת טופס 4 נדל"ן 6
G טופס 867 - מעבר בין בנק לברוקר מיסים 5
Regevkr שאלה על טופס 1040-NR למי שאינו תושב ואינו אזרח ארה"ב מיסים 1
ח מסירת דירה חדשה - לאחר טופס 4 וחיבור לחשמל נדל"ן 1
אוגורן טופס תביעה לקצבת אזרח ותיק - ריבית מחסכונות או דיבידנד ממניות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0

נושאים דומים

Back
למעלה