טופס פיצול - אובדן כושר עבודה

[D_T]

הי
עברתי לניהול IRA בקופת הגמל וקרן ההשתלמות שלי, והחברה שנותנת למעסיק שלי שירותים בתחום הפנסיה לא מוכנה לעזור לי במילוי טופס פיצול בגלל שעברתי ל-IRA.

אני יודע למלא עבור קופת הגמל והקרן ההשתלמות את (1) תגמולי העובד (2) תגמולי המעסיק (3) הפיצויים (ראו טבלה מצורפת מטה)

אבל אני לא יודע איך למלא את סעיף אובדן כושר עבודה.


------------------------ (הטבלה מועתקת ממסמך שאני צריך למלא, הורדתי פרטים מזהים על בתי ההשקעות ואת הדברים שלא רלוונטים לשאלה שלי)

פרטי קופת גמל	פירוט חלוקת שכר	שיעור הפרשות משכר
שם קופת גמל	מס' קופה באוצר	שם החברה המנהלת	ח.פ חברה מנהלת	שכר	אופן חלוקה	תגמולי עובד	תגמולי מעביד	פיצויים	א.כ.ע
פנסיה					3	6%	6.5%	8.33%
גמל ניהול אישי					5	6%	6.5%	8.33%
השתלמות ניהול אישי						2.5%	7.5%

אופן חלוקה:

1 - שכר קבוע

2 - אחוז משכר

3 - עד תקרת הפקדה לקרן פנסיה חדשה

4 – לא בשימוש

5 - יתרת שכר
------------------------

האם מישהו יודע איך למלא את העמודה האחרונה של אובדן כושר עבודה?

תודה
DT

 

[half-solid]

עבור הפנסיה - לדעתי קורה אוטומטית (לא יודע אם צריך למלא)

עבור הקופת גמל - אתה צריך לשאול את המעסיק על כמה הוא מפריש לך לאובדן כושר עבודה.
למשל, אם הוא מפריש 1.2%, אז יוצא שהתגמולים של הקופת גמל יהיו 5.3%.

לא סוכן, לא מבין בשום דבר!
מקווה שלא אוכיח את זה שוב

 

[D_T]

מממ תודה אבל זה לא בדיוק מה ששאלתי.
להבנתי המעסיק **יכול/מוכן/בנוהל** להפריש עד 2.5%, אז לאיזו שורה/שורות אני צריך לכתוב את האחוז הזה?

 

[Solid seat]

הטופס המדובר נקרא טופס קוביות. אתה צריך לשאול את המעסיק כמה הוא מפריש לך לאכ"ע ואת זה לכתוב בשורה הרלוונטית בגמל. אם יש לך הסדר אכ"ע נפרד, הוא ידרוש שורה נפרדת, ולא יהיה כחלק משורת הגמל.

לא סוכן, לא מייעץ.

 

[D_T]

תודה, אז אם המעסיק מפריש %2.5 אז אני צריך להוסיף 2.5% בעמודה של א.כ.ע בפנסיה ובקרן השתלמות?
בנוגע לשם הטופס - אצלנו הם קוראים לזה טופס פיצול, תודה על החידוד.

 

[Solid seat]

לא. בקרן השתלמות בוודאי אין הפרשה לאובדן כושר עבודה. אתה צריך להבין מהמעסיק אם ה2.5% זה חלק מהגמל, או חלק מהפנסיה, או חלוקה פנימית בניהם, או כביטוח נפרד. אני די בטוח שהוא לא מפריש 2.5% לאובדן כושר עבודה, זה נשמע גבוה באופן חשוד.

 

[totoguy]

נמצא במצב דומה עם פנסיה+קרה"ש IRA+קופ"ג IRA, לא ברור לי באיזו צורה עלי לייצג את ביטוח האכ"ע בטופס הזה.
לצורך העניין חוזה ההעסקה שלי הזכיר את נושא האכ"ע רק בחלק שציין שבמידה ואפריש לביטוח מנהלים במקום לפנסיה, תהיה הפרשה של 2.5% לצורך אכ"ע. אין איזכור למצב של קופ"ג.

להבנתי המעסיק הקודם הפריש לי לביטוח אכ"ע נפרד ע"פ החלק היחסי של השכר שהגיע לקופ"ג. אני מנסה להבין האם עלי עכשיו לציין את הביטוח בשורה נפרדת ואם כן, מה עלי למלא בעמודות החל מ"שכר".

המעסיק מפנה אותי לדבר עם הסוכנות (שגם מתפקדת בתור הגוף המתפעל), הסוכנות לא יודעת (או לא רוצה) לעזור לי ורק אומרת "אתה לא עובד דרכנו, באחריותך למלא את זה בעזרת המשווקים שאתה עובד מולם", והנציגה של חברת הביטוח הפנתה אותי חזרה למעסיק.

בעבודה הקודמת הסוכן פשוט עשה לי ג'סטה ומילא את הטופס בשבילי אז לא היו את הבעיות האלה. אין לי בעיה להתמודד לבד עם טפסים, אבל טפסי הקוביות האלה מרגישים כמו פיתרון מאוד מחופף ולא מוגדר כהלכה.