טופס פיצול - אובדן כושר עבודה

  • פותח הנושא D_T
  • פורסם בתאריך

D_T

משתמש סולידי
הצטרף ב
14/3/21
הודעות
28
דירוג
20
הי
עברתי לניהול IRA בקופת הגמל וקרן ההשתלמות שלי, והחברה שנותנת למעסיק שלי שירותים בתחום הפנסיה לא מוכנה לעזור לי במילוי טופס פיצול בגלל שעברתי ל-IRA.

אני יודע למלא עבור קופת הגמל והקרן ההשתלמות את (1) תגמולי העובד (2) תגמולי המעסיק (3) הפיצויים (ראו טבלה מצורפת מטה)

אבל אני לא יודע איך למלא את סעיף אובדן כושר עבודה.


------------------------ (הטבלה מועתקת ממסמך שאני צריך למלא, הורדתי פרטים מזהים על בתי ההשקעות ואת הדברים שלא רלוונטים לשאלה שלי)

פרטי קופת גמלפירוט חלוקת שכרשיעור הפרשות משכר
שם קופת גמלמס' קופה באוצרשם החברה המנהלתח.פ חברה מנהלתשכראופן חלוקהתגמולי עובדתגמולי מעבידפיצוייםא.כ.ע
פנסיה 36%6.5%8.33%
גמל ניהול אישי
56%6.5%8.33%
השתלמות ניהול אישי
2.5%7.5%

אופן חלוקה:

1 - שכר קבוע

2 - אחוז משכר

3 - עד תקרת הפקדה לקרן פנסיה חדשה

4 – לא בשימוש

5 - יתרת שכר
------------------------

האם מישהו יודע איך למלא את העמודה האחרונה של אובדן כושר עבודה?

תודה
DT
 

half-solid

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/12/20
הודעות
1,365
דירוג
1,409
עבור הפנסיה - לדעתי קורה אוטומטית (לא יודע אם צריך למלא)

עבור הקופת גמל - אתה צריך לשאול את המעסיק על כמה הוא מפריש לך לאובדן כושר עבודה.
למשל, אם הוא מפריש 1.2%, אז יוצא שהתגמולים של הקופת גמל יהיו 5.3%.

לא סוכן, לא מבין בשום דבר!
מקווה שלא אוכיח את זה שוב
 

D_T

משתמש סולידי
הצטרף ב
14/3/21
הודעות
28
דירוג
20
מממ תודה אבל זה לא בדיוק מה ששאלתי.
להבנתי המעסיק **יכול/מוכן/בנוהל** להפריש עד 2.5%, אז לאיזו שורה/שורות אני צריך לכתוב את האחוז הזה?
 

Solid seat

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/8/21
הודעות
1,012
דירוג
1,459
הטופס המדובר נקרא טופס קוביות. אתה צריך לשאול את המעסיק כמה הוא מפריש לך לאכ"ע ואת זה לכתוב בשורה הרלוונטית בגמל. אם יש לך הסדר אכ"ע נפרד, הוא ידרוש שורה נפרדת, ולא יהיה כחלק משורת הגמל.

לא סוכן, לא מייעץ.
 

D_T

משתמש סולידי
הצטרף ב
14/3/21
הודעות
28
דירוג
20
תודה, אז אם המעסיק מפריש %2.5 אז אני צריך להוסיף 2.5% בעמודה של א.כ.ע בפנסיה ובקרן השתלמות?
בנוגע לשם הטופס - אצלנו הם קוראים לזה טופס פיצול, תודה על החידוד.
 

Solid seat

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/8/21
הודעות
1,012
דירוג
1,459
לא. בקרן השתלמות בוודאי אין הפרשה לאובדן כושר עבודה. אתה צריך להבין מהמעסיק אם ה2.5% זה חלק מהגמל, או חלק מהפנסיה, או חלוקה פנימית בניהם, או כביטוח נפרד. אני די בטוח שהוא לא מפריש 2.5% לאובדן כושר עבודה, זה נשמע גבוה באופן חשוד.
 

totoguy

משתמש ותיק
הצטרף ב
19/7/18
הודעות
544
דירוג
537
נמצא במצב דומה עם פנסיה+קרה"ש IRA+קופ"ג IRA, לא ברור לי באיזו צורה עלי לייצג את ביטוח האכ"ע בטופס הזה.
לצורך העניין חוזה ההעסקה שלי הזכיר את נושא האכ"ע רק בחלק שציין שבמידה ואפריש לביטוח מנהלים במקום לפנסיה, תהיה הפרשה של 2.5% לצורך אכ"ע. אין איזכור למצב של קופ"ג.

להבנתי המעסיק הקודם הפריש לי לביטוח אכ"ע נפרד ע"פ החלק היחסי של השכר שהגיע לקופ"ג. אני מנסה להבין האם עלי עכשיו לציין את הביטוח בשורה נפרדת ואם כן, מה עלי למלא בעמודות החל מ"שכר".

המעסיק מפנה אותי לדבר עם הסוכנות (שגם מתפקדת בתור הגוף המתפעל), הסוכנות לא יודעת (או לא רוצה) לעזור לי ורק אומרת "אתה לא עובד דרכנו, באחריותך למלא את זה בעזרת המשווקים שאתה עובד מולם", והנציגה של חברת הביטוח הפנתה אותי חזרה למעסיק.

בעבודה הקודמת הסוכן פשוט עשה לי ג'סטה ומילא את הטופס בשבילי אז לא היו את הבעיות האלה. אין לי בעיה להתמודד לבד עם טפסים, אבל טפסי הקוביות האלה מרגישים כמו פיתרון מאוד מחופף ולא מוגדר כהלכה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
יבגני_ל עזרה עם טופס 161א פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ס הגשה פיזית של טופס 135 (תקופה לפני 2019)- האם אפשר להגיש אצל כל משרד שומה? מיסים 4
R הלוואת גישור על דירה על הנייר לפני קבלת טופס 4 נדל"ן 6
G טופס 867 - מעבר בין בנק לברוקר מיסים 5
Regevkr שאלה על טופס 1040-NR למי שאינו תושב ואינו אזרח ארה"ב מיסים 1
ח מסירת דירה חדשה - לאחר טופס 4 וחיבור לחשמל נדל"ן 1
אוגורן טופס תביעה לקצבת אזרח ותיק - ריבית מחסכונות או דיבידנד ממניות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M טופס 627 ניתוק אזרחות מיסים 1
T סכום אינפלציוני - טופס 1399 (הגשת דוח שנתי) מיסים 0
S מילוי טופס 135 החזר מס מקוצר ודיווח רווח הון מניות אמריקאיות בברוקר ישראלי מיסים 2
Y חתימה על טופס לבנק - "הצהרה בדבר תושבות מס" מיסים 15
ר עזרה טופס 135 - תעודות סל ומניות מיסים 2
H טופס 1301 מיסים 2
S עזרה בנושא הגשת טופס 1301 מיסים 13
M טופס 1301 לשכיר עקב הכנסה גבוהה מיסים 1
1337justme דוגמא ל"טופס קוביות" ושאלה על ביטוח אכ"ע מעל תקרת הפקדה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
D טופס 106 לדו״ח שנתי - אני מפספס משהו? אוף טופיק 4
Z דיווח מס שנוכה לפי טופס 867 בטופס 1301 של רשות המיסים מיסים 1
LtWorf תביעת רכב - ויתור סודיות - טופס 1010 צרכנות פיננסית 1
י קושי במילוי טופס 1325 - שער דולר מיסים 25
RumpSteak טופס 106, סעיף 42 ניכוי למס הכנסה: (כולל זיכוי פ"ש בסך ...) - מהו זיכוי פ"ש? מיסים 1
ה טופס W8 שוק ההון 2
T טופס 106 ואישור ניכוי מס מיסים 14
ו טופס "סוכן זר" בהקשר לפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
J קיבוע זכויות - מילוי טופס 161ד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
הדבורה מיה טופס 867 - האם כולל עמלות ודמי ניהול? מיסים 3
R שאלה על טופס 101 מיסים 1
S שיוך לרצף פיצויים ללא טופס 161 מקרן הפנסיה/קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S טופס עזר ל161 אחרי רכישת סטארטאפ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ב קרן גידור - טופס 867 ודיווח ב-1301 מיסים 8
ס טופס 867 מס שלילי ששולם בחו"ל? מיסים 2
Harvey טופס 101 - הכנסה מעבודה ומלגת קיום מאוניברסיטה מיסים 16
1337justme מס' שאלות לגביי טופס 867 עם דיבידנים בחו"ל ובארץ + משיכת כספים מקופ"ג מיסים 33
ע דמי אבטלה בדוח השנתי (טופס 1301) מיסים 2
Z אם נישום הרוויח בשנה 4x בארץ ונוכה מס במקור 1x. כמו כן מציג הנישום טופס רווח/הפסד שנתי מברוקר זר המראה שמימש הפסדים נטו בסך 2x. הנישום מבקש החזר 0.5x. מיסים 6
Z האם טופס מס שנתי שמקבלים מibkr (או ברוקר אמריקאי אחר) כולל רק רווח /הפסד ממומש או גם לא ממומש? פוסטים מאיכות נמוכה 5
מ טופס 867 והצהרת הון מיסים 0
H טופס 135 - מס יסף כחלק מסך המס שנוכה מהמשכורת מיסים 3
ע הבדלים בין טופס 161 (יתרות פיצויים) לבין דוח נזילות של חברת הביטוח הפנסיוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ה איך להשיג טופס 106? מיסים 12
ע ביטוח לאומי טופס 627 גרסא של עורך דין מיסים 0
stamEhad שאלה על תשלום מס יסף (מילוי טופס 135 - דו"ח מס שנתי מקוצר) בעקבות מימוש אופציות. האם אני חייב? מיסים 13
P טופס 101 - צירוף ת"ז? מיסים 3
O שאלה טכנית לגבי טופס 1301 מקוון: דיווח מס הכנסה ליחיד מיסים 1
א הגשת טופס 1325 למס הכנסה בתור סוחר יומי מיסים 16
S הגשת דוח שנתי לשכיר למס הכנסה עם טופס 867 מיסים 15
A שאלה טכנית על טופס 1301/135: איפה לרשום מס שנוכה במקור מדיבידנדים? מיסים 2
לא חשוב שמות טופס עדכון פרטי ביטוח בקרן הפנסיה צרכנות פיננסית 8
M החזר מס לשכיר - האם צריך להגיש טופס 134? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 14
V החזר מס כשכיר ללא טופס 106 מיסים 5

נושאים דומים

למעלה