• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

חשיפה לs&p לטווחי זמן שונים

  • פותח הנושא פותח הנושא לאץ'
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

לאץ'

משתמש רגיל
הצטרף ב
30/8/18
הודעות
349
דירוג
252
מעוניינת לעשות רענון בקרנות ובמסלולי ההשקעה.
עד לפני רגע, קרן ההשתלמות שלי (11% מסך התיק) היה במסלול מניות - שיניתי לS&P
פנסיה גם שונתה ממנייתי לS&P (סה"כ 17%).
במקור אחד המסלולים האלה היה במנייתי כי סנופי לא הייתה אפשרות ובכל מקרה חשבתי שאולי יש טעם להשאיר חלק מהכסף במסלול מנוהל ועכשיו אני משנה את דעתי בנושא.

ביטוח מנהלים (חושבת לסגור ולאחד עם הפנסיה) וגמל להשקעה שהם 8% ו3% - גם הם בסנופי.
בנוסף, יש לי תיק במיטב שמלכתחילה יעדתי 70% ממנו לבלקרוק סנופי (כרגע 6% מהסה"כ).

לסיכום - מעבר לסכומים נוספים שמושקעים בנכסים תנודתיים אחרים כגון קריפטו, ESPP\RSU, בלקרוק שווקים מתפתחים, IDEV וחברה אחת שהשקעתי בה סכום קטן דרך גיוס המונים, 45% מהסה"כ מושקעים בסנופי כאשר מתוכם 40% קשורים לפנסיה ו60% נזילים.

השאלה היא האם יש כאן חשיפת יתר ללסנופי וספציפית - האם יש טעם להתייחס בצורה שונה להשקעה בסנופי עבור פנסיה לבין השקעה בתיק נזיל שסביר שישמש אותי בטווח הבינוני.
 
לדעתי איפה שניתן עדיף פיזור עולמי על פני סנופי.
זה נותן מענה לתרחיש של ירידת הדומיננטיות של ארה"ב - אין לי מושג אם זה יקרה או לא אבל בהשקעה לעשרות שנים זאת אפשרות אמיתית.
 
לדעתי איפה שניתן עדיף פיזור עולמי על פני סנופי.
זה נותן מענה לתרחיש של ירידת הדומיננטיות של ארה"ב - אין לי מושג אם זה יקרה או לא אבל בהשקעה לעשרות שנים זאת אפשרות אמיתית.
לא ציינתי זאת כאן, אבל 30% הנותרים בתיק הממוסה מתחלקים שווה בשווה בין בלאקרוק שווקים מתפתחים וIDEV (שווקים מפותחים מחוץ לארה"ב).
הסיבה שהעדפתי לפזר זאת כך היא כי 64% אחוז מהחברות שVT משקיעה בהן, הן אמריקאיות כך ששילוב של סנופי + VT יוצרת למעשה חפיפה די גדולה.

השאלה היא האם עלי להתייחס לסכום שמושקע בסנופי כיחידה אחת או שעלי לבחון את העניין מבחינת אופק השקעה והקצאה? (כספי פנסיה של 30+ שנים מול כספים לטווח בינוני).
 
לא ציינתי זאת כאן, אבל 30% הנותרים בתיק הממוסה מתחלקים שווה בשווה בין בלאקרוק שווקים מתפתחים וIDEV (שווקים מפותחים מחוץ לארה"ב).
נשמע כמו פיזור עולמי מסוים. לא בדיוק לפי המשקלים הנכונים אמנם, אבל בסדר.

הסיבה שהעדפתי לפזר זאת כך היא כי 64% אחוז מהחברות שVT משקיעה בהן, הן אמריקאיות כך ששילוב של סנופי + VT יוצרת למעשה חפיפה די גדולה.
ודאי, שילוב של סנופי עם VT זה משקל יתר משמעותי לארה"ב. אבל למה לא רק VT?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
י 80% חשיפה למניות שוק ההון 26
R חשיפה לסל מדדי מניות עולמיים עם קרן מובטחת - האם כדאי? שוק ההון 32
ה הקטנת חשיפה בתיק השקעות פרטי שוק ההון 5
S בניית תיק השקעות - חשיפה לנדלן, אבטחת מידע וחשיפה למט"ח שוק ההון 0
Y איך נכון לחשב אחוז חשיפה לנדלן כשיש דירה עם משכנתא? שוק ההון 1
S פתיחת תיק עבור צעיר עם חשיפה גבוהה לשוק המניות (העולמי) שוק ההון 8
T איך לייצר חשיפה למדד תשומות הבנייה? נדל"ן 0
S חישוב חשיפה באחוזים לשוק המניות האמריקאי במסלולים פנסיונים מנוהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ה חשיפה לדולר צרכנות פיננסית 2
א חשיפה מוגזמת לsnp? שוק ההון 45
ב חשיפה פשוטה להשקעות ב-Private Equity השקעות אלטרנטיביות 1
B אחוז חשיפה למניות בתקופת ריבית גבוהה שוק ההון 13
ב חשיפה לכלל סוגי האג"חים הממשלתיים שוק ההון 4
Finfree קה"ש ילין לפידות מסלול מנייתי-איך לזהות חשיפה למדדים השונים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S קרן מחקה מדד עולמי ללא חשיפה למט"ח שוק ההון 3
מ קרן השתלמות מחקה מדד - חשיפה למטח פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
B רמת חשיפה למניות שוק ההון 7
G תיק חשיפה לפקטורים שוק ההון 0
C חשיפה לחברות ביטחוניות שוק ההון 5
T MSCI EUROPE - חשיפה ליורו שוק ההון 14
ה חשיפה להודו שוק ההון 1
ש חשיפה למניות לעומת חשיפה למחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Yos עדכון חשיפה למניות במסלול s&p 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
1337justme האם להחליף את החלק המנייתי לסנופי בלבד במקום חשיפה עולמית? שוק ההון 34
C חשיפה לתעשייה מסורתית שוק ההון 0
G מה זה שיעור חשיפה? שוק ההון 5
ד הקשר בין חשיפה למניות לנכסים במניות? (בקופת גמל להשקעה) שוק ההון 1
E אחוז חשיפה למניות שוק ההון 15
S משכנתא: חשיפה לפריים אל מול קבועה צמודה נדל"ן 7
M צמצום חשיפה לפני הכנסת סכום גדול? שוק ההון 11
ח צמצום חשיפה למניות שוק ההון 2
D פנסיה מקיפה מיטב דש מסלול s&p500 - חשיפה למדד עודכנה ל 100% [והופחתה שוב ביולי 2021] פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 291
מומו הברווז חשיפה אפקטיבית למניות בקה"ש שוק ההון 2
milx חשיפה לזהב ע"י חברות תמלוגי זהב - לגיטימי? שוק ההון 7
Summers חשיפה גדולה מדי של S&p500 לחברות הגדולות שוק ההון 13
O חשיפה לפקטורים שוק ההון 38
T למה כולם רצים על חשיפה מחוץ לארהב בכל מחיר ? שוק ההון 2
ה לא מבין חשיפה לדולר שוק ההון 2
סול חשיפה מוגדלת לארה"ב שוק ההון 14
ינש הקטנת חשיפה לריביות על משכנתא צרכנות פיננסית 2
A איך מאזנים בין נוחות ניהול תיק מול מיקסום חשיפה שוק ההון 70
E חשיפה לדירה להשקעה בלי לקנות דירה שוק ההון 5
ה חשיפה לשוק הבריאות בארצות הברית שוק ההון 4
מ הבנת 120% חשיפה למניות שוק ההון 6
R חשיפה לטכנולוגיה שוק ההון 0
O חישובי חשיפה של קרנות השתלמות\קופות גמל שוק ההון 0
ד חשיפה לדולר, כיצד? שוק ההון 71
C חשיפה לאגחים וקרנות מחקות שוק ההון 6
S גידור חשיפה לנדל"ן צרכנות פיננסית 4
Liron2035 מבט היסטורי על חשיפה לשוק האמריקאי לעומת השוק עולמי שוק ההון 56

נושאים דומים

Back
למעלה