• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

חשבון השקעות משותף לבני זוג צעירים - ברוקר נפרד? איך לפזר?

  • פותח הנושא פותח הנושא Idos
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

Idos

משתמש רשום
הצטרף ב
2/2/20
הודעות
4
דירוג
0
שלום לכולם!

היה פה דיון על משהו דומה בעבר, אבל הוא לא ענה על הרבה מהשאלות שיש לי.

בגדול, אנחנו זוג צעיר (27) שעומד להתחתן. לי יש חשבון השקעות עצמאי בIBI והיא משקיעה דרך הבנק.
משקיעים לטווח ארוך (10-20 שנים). ולא מתכננים לקנות דירה בקרוב.
אצלי הכל מושקע בקרן העולמית של בלאקרוק (1159235). אצלה כרגע יש חלק קטן בS&P והשאר בקרן של 85% אג״ח בארץ (לא זוכר ספציפית איזה).


אנחנו מתכננים בקרוב לאחד את החשבונות בנק, ועלתה לי שאלה לגבי איחוד חשבונות ההשקעה שלנו, אשמח לעזרתכם:
1. בתי השקעות - מן הסתם אנחנו רוצים להעביר את החשבון השקעות שלה לבית השקעות. עכשיו השאלה אם לאחד את החשבון השקעות עם החשבון שלי? אם כן האם כדאי לשנות את השם או פרטים אחרים בחשבון?
עוד מחשבה שעלתה לי זה אולי כדאי להשקיע דרך בתי השקעות אחר? (בגלל יתירות ופיזור הסיכונים). אני חושב שראיתי פה כמה אנשים שעושים את זה ואולי גם הסולידית אם אני לא טועה.

2. מסלולי השקעה - מצד אחד אני מאוד מבין את כל העקרונות של הפיזור וההשקעה הסולידית ולכן עד עכשיו השקעתי רק בקרן העולמית. עכשיו שאנחנו מוסיפים עוד כסף לחשבון זה גרם לי לחשוב שאולי צריך גם פה לפזר את הכסף. אנחנו לא מתכננים הוצאה גדולה בקרוב (כמובן שאין לדעת מה העתיד צופה) אבל קצת מתלבט האם להעביר את הכסף ישירות לקרן העולמית גם, אולי להשקיע רק בסנופי (וכן אני יודע שהקרן העולמית מורכבת לא מעט מהסנופי, אבל אולי זה קצת נוחות פסיכולוגית כלשהי - הרוב משקיעים בסנופי והתשואות שם גדולות יותר (לפחות כרגע)), אולי כן להוסיף אג״ח למשוואה, ואם כן אז באיזה אחוז / באיזה קרן?


תודה!
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A חשבון השקעות משותף | כדאי לפתוח תיק השקעות על שם שני בני הזוג? צרכנות פיננסית 72
מ מה עדיף קרן השתלמות עם פטור ממס אך דמי ניהול גבוהים או חשבון מסחר בבית השקעות רגיל ודמי ניהול נמוכים שוק ההון 2
שם משתמש בעייתי האם באמת כדאי להעביר חשבון השקעות פרטי מהבית לבית השקעות חיצוני? צרכנות פיננסית 27
W עדכון חשבון בנק לתיק השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 10
Y פתיחת חשבון השקעות - ib ישראל ברוקרים ופלטפורמות מסחר 12
B למה לא כדאי לפתוח בIBKR חשבון ישר על פני בית השקעות ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 25
B חשבון *** אל מול בית השקעות ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
J האם לפדות קרן השתלמות ולהעביר לבית השקעות חשבון עצמאי שוק ההון 21
י חשבון מסחר בבית השקעות או גמל עם תיקון 190 שוק ההון 5
י חשבון מסחר בבנק (0.08%) vs בית השקעות (0.07%) ברוקרים ופלטפורמות מסחר 19
NachYur קופ"ג וקה"ש, חשבון השקעות, 1301 ו-1040 צרכנות פיננסית 1
I פתיחת חשבון בנק וחשבון השקעות לילד? צרכנות פיננסית 2
M האם אפשר לפתוח גם חשבון מסחר בבנק וגם בבית השקעות? פוסטים מאיכות נמוכה 4
M דו"ח שנתי כאשר יש חשבון ב-IB וחשבון בבית השקעות ישראלי מיסים 6
M תהליך סגירת חשבון *** ומעבר לבית השקעות ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
B ירושות וגירושין, חשבון השקעות אמריקאי - שאלה אוף טופיק 0
Y אזרח אמריקאי לפתוח חשבון השקעות בארץ או בארה״ב, בעד נגד. שוק ההון 4
י רילוקיישן לארה"ב - פתיחת חשבון השקעות שוק ההון 1
מ פתיחת חשבון השקעות בבנק אמריקאי שוק ההון 2
M חשבון השקעות שוק ההון 14
H אחזקת חשבון השקעות זר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
O חשבון השקעות כתחליף לעו"ש שוק ההון 1
M חשבון השקעות אמריקאי וישראלי צרכנות פיננסית 3
M חשבון השקעות מנוהל - אזרחים אמריקאיים שוק ההון 1
O מחזיק בחשבון השקעות ***, האם כדאי לפתוח בנוסף חשבון בבית השקעות ישראלי? שוק ההון 3
ס פתיחת חשבון השקעות "סודי" לבן משפחה מקרבה ראשונה שוק ההון 4
ת פתיחת חשבון מסחר בבית השקעות בישראל - שאחד מהנהנים אזרח אמריקאי? שוק ההון 5
deussex חובת דיווח מס הכנסה על חשבון מדדי בבית השקעות ישראלי שוק ההון 38
ע חשבון השקעות ללא ניירות ערך שוק ההון 5
שם משתמש בעייתי לפני פתיחת חשבון מסחר: איזה בית השקעות בוחרים ולמה? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
M התייעצות לגבי חשבון בנק, מינוף וחשבון השקעות צרכנות פיננסית 5
א פתיחת חשבון בבית השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
ttmoon שאלה לגבי חשבון השקעות עצמאי אל מול קרן השתלמות (מעבר להפקדות מעסיק) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
א פתיחת חשבון השקעות מתחת ל21 שוק ההון 4
ד פתיחת חשבון השקעות בברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
G חשבון השקעות באוצר החייל - האם אלו עמלות אטרקטיביות? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
S יש כאן מישהו שמנהל חשבון השקעות בחו"ל בתור חברה בע"מ? שוק ההון 4
א חשבון השקעות בארה״ב כשחוזרים לארץ שוק ההון 16
E חשבון השקעות של זוג נשוי, קיזוז הפסדים ומס יסף שוק ההון 8
E האם כדאי לפתוח חשבון השקעות כעת או בהמשך? התפתחות אישית 4
O שאלה לגבי חשבון השקעות בארה"ב. שוק ההון 10
A חשבון השקעות פרטי פאסיבי - מאיפה להתחיל? שוק ההון 7
R פתיחת חשבון השקעות בבנק קטן שוק ההון 14
א לקחים מהעברת חשבון השקעות ממיטב דש *********** ****** שוק ההון 13
Z ירושת חשבון השקעות פטור ממס צרכנות פיננסית 0
T כמה שאלות לקראת פתיחת חשבון השקעות שוק ההון 3
מ עזרה בפתיחת חשבון בבית השקעות (לא IB) שוק ההון 12
I פתיחת חשבון בבית השקעות-ייעוץ שוק ההון 2
T חשבון השקעות שוק ההון 5
T פתיחת חשבון השקעות חדש - אשמח לכמה הבהרות שוק ההון 0

נושאים דומים

Back
למעלה