שלום לכולם!
היה פה דיון על משהו דומה בעבר, אבל הוא לא ענה על הרבה מהשאלות שיש לי.
בגדול, אנחנו זוג צעיר (27) שעומד להתחתן. לי יש חשבון השקעות עצמאי בIBI והיא משקיעה דרך הבנק.
משקיעים לטווח ארוך (10-20 שנים). ולא מתכננים לקנות דירה בקרוב.
אצלי הכל מושקע בקרן העולמית של בלאקרוק (1159235). אצלה כרגע יש חלק קטן בS&P והשאר בקרן של 85% אג״ח בארץ (לא זוכר ספציפית איזה).
אנחנו מתכננים בקרוב לאחד את החשבונות בנק, ועלתה לי שאלה לגבי איחוד חשבונות ההשקעה שלנו, אשמח לעזרתכם:
1. בתי השקעות - מן הסתם אנחנו רוצים להעביר את החשבון השקעות שלה לבית השקעות. עכשיו השאלה אם לאחד את החשבון השקעות עם החשבון שלי? אם כן האם כדאי לשנות את השם או פרטים אחרים בחשבון?
עוד מחשבה שעלתה לי זה אולי כדאי להשקיע דרך בתי השקעות אחר? (בגלל יתירות ופיזור הסיכונים). אני חושב שראיתי פה כמה אנשים שעושים את זה ואולי גם הסולידית אם אני לא טועה.
2. מסלולי השקעה - מצד אחד אני מאוד מבין את כל העקרונות של הפיזור וההשקעה הסולידית ולכן עד עכשיו השקעתי רק בקרן העולמית. עכשיו שאנחנו מוסיפים עוד כסף לחשבון זה גרם לי לחשוב שאולי צריך גם פה לפזר את הכסף. אנחנו לא מתכננים הוצאה גדולה בקרוב (כמובן שאין לדעת מה העתיד צופה) אבל קצת מתלבט האם להעביר את הכסף ישירות לקרן העולמית גם, אולי להשקיע רק בסנופי (וכן אני יודע שהקרן העולמית מורכבת לא מעט מהסנופי, אבל אולי זה קצת נוחות פסיכולוגית כלשהי - הרוב משקיעים בסנופי והתשואות שם גדולות יותר (לפחות כרגע)), אולי כן להוסיף אג״ח למשוואה, ואם כן אז באיזה אחוז / באיזה קרן?
תודה!
היה פה דיון על משהו דומה בעבר, אבל הוא לא ענה על הרבה מהשאלות שיש לי.
בגדול, אנחנו זוג צעיר (27) שעומד להתחתן. לי יש חשבון השקעות עצמאי בIBI והיא משקיעה דרך הבנק.
משקיעים לטווח ארוך (10-20 שנים). ולא מתכננים לקנות דירה בקרוב.
אצלי הכל מושקע בקרן העולמית של בלאקרוק (1159235). אצלה כרגע יש חלק קטן בS&P והשאר בקרן של 85% אג״ח בארץ (לא זוכר ספציפית איזה).
אנחנו מתכננים בקרוב לאחד את החשבונות בנק, ועלתה לי שאלה לגבי איחוד חשבונות ההשקעה שלנו, אשמח לעזרתכם:
1. בתי השקעות - מן הסתם אנחנו רוצים להעביר את החשבון השקעות שלה לבית השקעות. עכשיו השאלה אם לאחד את החשבון השקעות עם החשבון שלי? אם כן האם כדאי לשנות את השם או פרטים אחרים בחשבון?
עוד מחשבה שעלתה לי זה אולי כדאי להשקיע דרך בתי השקעות אחר? (בגלל יתירות ופיזור הסיכונים). אני חושב שראיתי פה כמה אנשים שעושים את זה ואולי גם הסולידית אם אני לא טועה.
2. מסלולי השקעה - מצד אחד אני מאוד מבין את כל העקרונות של הפיזור וההשקעה הסולידית ולכן עד עכשיו השקעתי רק בקרן העולמית. עכשיו שאנחנו מוסיפים עוד כסף לחשבון זה גרם לי לחשוב שאולי צריך גם פה לפזר את הכסף. אנחנו לא מתכננים הוצאה גדולה בקרוב (כמובן שאין לדעת מה העתיד צופה) אבל קצת מתלבט האם להעביר את הכסף ישירות לקרן העולמית גם, אולי להשקיע רק בסנופי (וכן אני יודע שהקרן העולמית מורכבת לא מעט מהסנופי, אבל אולי זה קצת נוחות פסיכולוגית כלשהי - הרוב משקיעים בסנופי והתשואות שם גדולות יותר (לפחות כרגע)), אולי כן להוסיף אג״ח למשוואה, ואם כן אז באיזה אחוז / באיזה קרן?
תודה!