• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

חשבון השקעות באוצר החייל - האם אלו עמלות אטרקטיביות?

  • פותח הנושא פותח הנושא GuyA
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

GuyA

משתמש רגיל
הצטרף ב
18/5/17
הודעות
245
דירוג
529
הי,

מכרתי לאחרונה קופת גמל להשקעה שהייתה לי בסכום של כ-150K.
אני בקבע ויש לי חשבון באוצר החייל, ומנהל תיק השקעות עצמאי ב-IBI של עוד 100K בערך, סה"כ 250K.

ב-IBI אני משלם 15 שקל קבוע חודשי (אורדרנט), 0.08% מניות, 0.06% אג"ח, מינימום 2.35 ש"ח לפעולה, ריבית על עו"ש P-2.2 (אם ה-P אי פעם יחזור להיות מעל 2.2 זה יהיה רלוונטי).
במט"ח לדעתי 8$ מינימום, אבל בפועל לא משתמש בזה.

באוצר החייל הציעו לי 0.07% מניות, 0.06% אג"ח, מינימום 3, בלי תשלום קבוע חודשי בכלל, עם מערכת מסחר שלדבריהם יותר טובה (SMART-TRADE).

הנציג שם אמר שמחכה לקבל אישור, אז כרגע לא הגעתי לדבר על עדיין על ריבית על יתרת מזומן בעו"ש ועמלות מסחר בחו"ל, אבל מניח שאוכל לקבל תנאים זהים ל-IBI בקטע הזה, וסה"כ לחסוך בעמלות כמה מאות שקלים בודדות בשנה - שזה נגיד 0.1% מהתיק כרגע (בעיקר נובע מאי תשלום 15 שקל קבוע לחודש).

השאלות שיש לי -

א. האם זה תנאים טובים או שבסקר קצר אפשר לקבל תנאים טובים יותר? על בסיס ניסיון שלכם.
ב. יותר חשוב - איך מערכת המסחר של אוצר החייל ואיך השירות שלהם? אני כרגע לא ממש משתמש בשירותים שלהם, כי מנהל רק את חשבון העו"ש, ושם הם בסדר גמור, למעט מאוד שאני צריך אותם.

תודה לכל מי שיודע לעזור
 
בלי תשלום קבוע חודשי בכלל
תשים לב שאולי אין לך תשלום חודשי, אבל במקום זה יש לך "דמי ניהול" רבעוניים או שנתיים.

אני הייתי צריך לאיים בעזיבה כדי לשמר את הפטור מדמי ניהול.
 
כמובן שאני אבדוק מראש שאין שום עלויות קבועות ואבקש את כל ההסכם בכתב - לא תשלום חודשי, דמי ניהול, דמי משמרת וכד'.
אם יהיו לא מצטרף אליהם. כרגע יש לי 150K בעו"ש ומתכוון לחכות להם עד אמצע שבוע הבא מקסימום ואם לא יחזרו אלי להעביר.
האמת שגם האמינות שלהם לגבי העלאה עתידית של דמי ניהול מעניינת.
IBI לזכותם בכל הזמן שאני אצלם, שזה מעל 5 שנים כבר, לא שינו את הדמי ניהול בכלל, ואני לא כ"כ פעיל.
 
  • אהבתי
Reactions: d4c
א. האם זה תנאים טובים או שבסקר קצר אפשר לקבל תנאים טובים יותר? על בסיס ניסיון שלכם.

יש שרשור עמלות מתעדכן.
הייתי בסבב לא מזמן עם תיק דומה, הכי טוב שקיבלתי דומה להצעה הזו, אז אתה יכול להשקיט את ה FOMO.

אגב, המסקנה שלי מהסבב הזה שהשוק תחרותי, הכל אותו שיט ואם אין לך תיק ממש גדול (>מיליון) או שאתה מגיע בקבוצת רכישה, אתה תקבל פחות או יותר אותם תנאים בכל מקום (למעט בנקים) והפער בין 0.08% ל 0.07% במידה ואתה משקיע פסיבי שווה לפרוטות ולא שווה את הזמן.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ מה עדיף קרן השתלמות עם פטור ממס אך דמי ניהול גבוהים או חשבון מסחר בבית השקעות רגיל ודמי ניהול נמוכים שוק ההון 2
שם משתמש בעייתי האם באמת כדאי להעביר חשבון השקעות פרטי מהבית לבית השקעות חיצוני? צרכנות פיננסית 27
W עדכון חשבון בנק לתיק השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 10
Y פתיחת חשבון השקעות - ib ישראל ברוקרים ופלטפורמות מסחר 12
B למה לא כדאי לפתוח בIBKR חשבון ישר על פני בית השקעות ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 25
B חשבון *** אל מול בית השקעות ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
J האם לפדות קרן השתלמות ולהעביר לבית השקעות חשבון עצמאי שוק ההון 21
י חשבון מסחר בבית השקעות או גמל עם תיקון 190 שוק ההון 5
י חשבון מסחר בבנק (0.08%) vs בית השקעות (0.07%) ברוקרים ופלטפורמות מסחר 19
NachYur קופ"ג וקה"ש, חשבון השקעות, 1301 ו-1040 צרכנות פיננסית 1
I פתיחת חשבון בנק וחשבון השקעות לילד? צרכנות פיננסית 2
M האם אפשר לפתוח גם חשבון מסחר בבנק וגם בבית השקעות? פוסטים מאיכות נמוכה 4
M דו"ח שנתי כאשר יש חשבון ב-IB וחשבון בבית השקעות ישראלי מיסים 6
M תהליך סגירת חשבון *** ומעבר לבית השקעות ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
B ירושות וגירושין, חשבון השקעות אמריקאי - שאלה אוף טופיק 0
Y אזרח אמריקאי לפתוח חשבון השקעות בארץ או בארה״ב, בעד נגד. שוק ההון 4
י רילוקיישן לארה"ב - פתיחת חשבון השקעות שוק ההון 1
מ פתיחת חשבון השקעות בבנק אמריקאי שוק ההון 2
M חשבון השקעות שוק ההון 14
H אחזקת חשבון השקעות זר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
I חשבון השקעות משותף לבני זוג צעירים - ברוקר נפרד? איך לפזר? שוק ההון 0
O חשבון השקעות כתחליף לעו"ש שוק ההון 1
M חשבון השקעות אמריקאי וישראלי צרכנות פיננסית 3
M חשבון השקעות מנוהל - אזרחים אמריקאיים שוק ההון 1
O מחזיק בחשבון השקעות ***, האם כדאי לפתוח בנוסף חשבון בבית השקעות ישראלי? שוק ההון 3
ס פתיחת חשבון השקעות "סודי" לבן משפחה מקרבה ראשונה שוק ההון 4
ת פתיחת חשבון מסחר בבית השקעות בישראל - שאחד מהנהנים אזרח אמריקאי? שוק ההון 5
deussex חובת דיווח מס הכנסה על חשבון מדדי בבית השקעות ישראלי שוק ההון 38
ע חשבון השקעות ללא ניירות ערך שוק ההון 5
שם משתמש בעייתי לפני פתיחת חשבון מסחר: איזה בית השקעות בוחרים ולמה? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
M התייעצות לגבי חשבון בנק, מינוף וחשבון השקעות צרכנות פיננסית 5
א פתיחת חשבון בבית השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
ttmoon שאלה לגבי חשבון השקעות עצמאי אל מול קרן השתלמות (מעבר להפקדות מעסיק) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
א פתיחת חשבון השקעות מתחת ל21 שוק ההון 4
ד פתיחת חשבון השקעות בברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
S יש כאן מישהו שמנהל חשבון השקעות בחו"ל בתור חברה בע"מ? שוק ההון 4
א חשבון השקעות בארה״ב כשחוזרים לארץ שוק ההון 16
E חשבון השקעות של זוג נשוי, קיזוז הפסדים ומס יסף שוק ההון 8
E האם כדאי לפתוח חשבון השקעות כעת או בהמשך? התפתחות אישית 4
O שאלה לגבי חשבון השקעות בארה"ב. שוק ההון 10
A חשבון השקעות פרטי פאסיבי - מאיפה להתחיל? שוק ההון 7
R פתיחת חשבון השקעות בבנק קטן שוק ההון 14
א לקחים מהעברת חשבון השקעות ממיטב דש *********** ****** שוק ההון 13
Z ירושת חשבון השקעות פטור ממס צרכנות פיננסית 0
T כמה שאלות לקראת פתיחת חשבון השקעות שוק ההון 3
מ עזרה בפתיחת חשבון בבית השקעות (לא IB) שוק ההון 12
I פתיחת חשבון בבית השקעות-ייעוץ שוק ההון 2
T חשבון השקעות שוק ההון 5
T פתיחת חשבון השקעות חדש - אשמח לכמה הבהרות שוק ההון 0
G חשבון השקעות בפידיליטי (Fidelity) לאזרח אמריקאי וישראלי שוק ההון 11

נושאים דומים

Back
למעלה