שלום לכולם,
אשמח לדעת כיצד מקובל להתייחס לחסכון הפנסיוני ולנדלן (כרגע להשקעה, אבל יהפוך למגורים) באלוקציית תיק השקעות
אני מעוניין להשקיע כ 60% משווי התיק במניות ואת השאר באג"ח, למעט כסף נזיל שנשאיר למקרה הצורך במזומן.
נכון לעכשיו זאת ההתפלגות של סך הנכסים שלנו:
38.84% נדלן (ערך דירה מינוס משכנתא)
30.64% מזומן
8.90% מניות (מסחר לא פטור)
3.27% מניות (קרן השתלמות)
16.67% מניות (פנסיוני)
1.68% אגח (פנסיוני)
תודה רבה
אשמח לדעת כיצד מקובל להתייחס לחסכון הפנסיוני ולנדלן (כרגע להשקעה, אבל יהפוך למגורים) באלוקציית תיק השקעות
אני מעוניין להשקיע כ 60% משווי התיק במניות ואת השאר באג"ח, למעט כסף נזיל שנשאיר למקרה הצורך במזומן.
נכון לעכשיו זאת ההתפלגות של סך הנכסים שלנו:
38.84% נדלן (ערך דירה מינוס משכנתא)
30.64% מזומן
8.90% מניות (מסחר לא פטור)
3.27% מניות (קרן השתלמות)
16.67% מניות (פנסיוני)
1.68% אגח (פנסיוני)
תודה רבה