חלוקת קה"ש+קופ"ג IRA

[מעות החיים]

שלום לכולם, קורא זה מכבר את הבלוג אבל חדש בפורום.

נמצא לאחר מעבר ל- IRA (קה"ש+קופ"ג), מה דעתכם על החלוקה הבאה:

10% - תעודת סל תא 25
10% - תכלית משולבת מניות חול מנוטלת מטבע (חלוקה שווה בין S&P 500, Nasdaq, Russell2000)
30% - קרן מחקה STOXX 600
20% - ניהול אקטיבי
30% - ETF MSCI INDIA

נ.ב. חשוף בתיק ממוסה 50-50 שוק אמריקאי וישראל.

 

[adamshalev]

היי @מעות החיים

כמה שאלות:
התיק שתיארת זה רק IRA?
איזה חלק הוא באחוזים מסך תיק ההשקעות שלך?
מדוע הקצאה של 30% ו-30% להודו ואירופה?
מה זה אומר "ניהול אקטיבי" ?
בתיק הממוסה אתה גם ב-100% מניות?

 

[מעות החיים]

אהלן

התיק המתואר כולו IRA שווה בגודלו לתיק השקעות ממוסה שכולו מנייתי. שניהם מהווים 50% מההון העצמי, השאר בנדל"ן/מט"ח.
אירופה בהרחבה כמותית ומהווה אלטרנטיבה לתיק הממוסה ש-50% ארה"ב.
הודו בראייה ארוכת שנים כלכלה מתעוררת וצומחת, להערכתי העדיפה מבין השווקים המתעוררים.
ניהול אקטיבי משמעותו 3-4 מניות "קבועות".

קצת על עצמי: בן 29 נשוי ללא ילדים, חוסך 60% מההכנסה החודשית.

 

[daat99]

אתה מסתדר עם 100% מניות (מדדים)?

 

[מעות החיים]

למה הכוונה במסתדר?
אם מבחינת סיכון אז השנים האחרונות היו כידוע טובות מאוד, מה שמספק אורח נשימה. בכל אופן חצי מההון העצמי בנדל"ן/מט"ח.

 

[ע.מדי]

תקרא את http://www.hasolidit.com/למה-לא-100-מניות
ותחשוב פעמיים על תיק שהוא 100% מניות

שווה לך להחזיק רשת ביטחון של מזומנים כנגד צרות של אובדן עבודה/התמוטטות שווקים.
ככל שהכלכלה נהיית גלובאלית יותר יש סיכוי גדול יותר לתלויות בין השווקים (עם הפרשי פאזה וגלים חוזרים) אז בהפיזור הגאוגרפי לא בהכרח יקטין סיכון

Y=aX+b

= (var(Y+X)= var((a+1)x
var(X) * (a+1) ^2

IT'S NOT
var(X) + var(Y)

תלוי בגיל ובאילוצים הכספים שלך הייתי שומר X שנות הוצאה נטו במזומן או סוג של אג"ח(ים או מדדי אגח)עם מח"מ 2-5
כנגד ברבורים שחורים ברמה האישית
חוק ה 100 פחות גיל שמקובל בארה"ב אומר שאתה אמור להיות על 70% מניות
תחליט לבד אם אתה עמיד ב 1/2 שנה ללא הכנסה ושוק יורד או שאתה זקוק ל שנה/שנתיים/חמש או 10 שנים.

 

[Sinister]

תעודת סל תא 25

מדוע תעודת סל ולא קרן מחקה?
מדוע ת"א 25 ולא 100?

לא ממליץ, סתם מנסה להבין.

 

[מעות החיים]

@ע.מדי נתח המזומן שלי במט"ח, בגדול מתחיל להקטין את נתח המניות בתיק הממוסה ומשאיר נתח מנייתי כבד ב-IRA.
@Sinister תעודת סל כי היא אין דמי ניהול. למה תא 25 ולא 100? אמנם זה לא מבטיח דבר אבל התשואה של תא25 גבוהה משמעותית על פני כמעט כל טווח זמן.