• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

חלוקת קה"ש+קופ"ג IRA

מעות החיים

משתמש רשום
הצטרף ב
10/10/15
הודעות
5
דירוג
6
שלום לכולם, קורא זה מכבר את הבלוג אבל חדש בפורום.

נמצא לאחר מעבר ל- IRA (קה"ש+קופ"ג), מה דעתכם על החלוקה הבאה:

10% - תעודת סל תא 25
10% - תכלית משולבת מניות חול מנוטלת מטבע (חלוקה שווה בין S&P 500, Nasdaq, Russell2000)
30% - קרן מחקה STOXX 600
20% - ניהול אקטיבי
30% - ETF MSCI INDIA

נ.ב. חשוף בתיק ממוסה 50-50 שוק אמריקאי וישראל.
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
12,215
דירוג
22,908
היי @מעות החיים

כמה שאלות:
התיק שתיארת זה רק IRA?
איזה חלק הוא באחוזים מסך תיק ההשקעות שלך?
מדוע הקצאה של 30% ו-30% להודו ואירופה?
מה זה אומר "ניהול אקטיבי" ?
בתיק הממוסה אתה גם ב-100% מניות?
 

מעות החיים

משתמש רשום
הצטרף ב
10/10/15
הודעות
5
דירוג
6
אהלן

התיק המתואר כולו IRA שווה בגודלו לתיק השקעות ממוסה שכולו מנייתי. שניהם מהווים 50% מההון העצמי, השאר בנדל"ן/מט"ח.
אירופה בהרחבה כמותית ומהווה אלטרנטיבה לתיק הממוסה ש-50% ארה"ב.
הודו בראייה ארוכת שנים כלכלה מתעוררת וצומחת, להערכתי העדיפה מבין השווקים המתעוררים.
ניהול אקטיבי משמעותו 3-4 מניות "קבועות".

קצת על עצמי: בן 29 נשוי ללא ילדים, חוסך 60% מההכנסה החודשית.
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,251
אתה מסתדר עם 100% מניות (מדדים)?
 

מעות החיים

משתמש רשום
הצטרף ב
10/10/15
הודעות
5
דירוג
6
למה הכוונה במסתדר?
אם מבחינת סיכון אז השנים האחרונות היו כידוע טובות מאוד, מה שמספק אורח נשימה. בכל אופן חצי מההון העצמי בנדל"ן/מט"ח.
 

ע.מדי

משתמש בכיר
הצטרף ב
20/2/15
הודעות
2,819
דירוג
2,965
תקרא את http://www.hasolidit.com/למה-לא-100-מניות
ותחשוב פעמיים על תיק שהוא 100% מניות

שווה לך להחזיק רשת ביטחון של מזומנים כנגד צרות של אובדן עבודה/התמוטטות שווקים.
ככל שהכלכלה נהיית גלובאלית יותר יש סיכוי גדול יותר לתלויות בין השווקים (עם הפרשי פאזה וגלים חוזרים) אז בהפיזור הגאוגרפי לא בהכרח יקטין סיכון
קוד:
Y=aX+b

= (var(Y+X)= var((a+1)x
var(X) * (a+1) ^2

IT'S NOT
var(X) + var(Y)
תלוי בגיל ובאילוצים הכספים שלך הייתי שומר X שנות הוצאה נטו במזומן או סוג של אג"ח(ים או מדדי אגח)עם מח"מ 2-5
כנגד ברבורים שחורים ברמה האישית
חוק ה 100 פחות גיל שמקובל בארה"ב אומר שאתה אמור להיות על 70% מניות
תחליט לבד אם אתה עמיד ב 1/2 שנה ללא הכנסה ושוק יורד או שאתה זקוק ל שנה/שנתיים/חמש או 10 שנים.
 
נערך לאחרונה ב:

מעות החיים

משתמש רשום
הצטרף ב
10/10/15
הודעות
5
דירוג
6
@ע.מדי נתח המזומן שלי במט"ח, בגדול מתחיל להקטין את נתח המניות בתיק הממוסה ומשאיר נתח מנייתי כבד ב-IRA.
@Sinister תעודת סל כי היא אין דמי ניהול. למה תא 25 ולא 100? אמנם זה לא מבטיח דבר אבל התשואה של תא25 גבוהה משמעותית על פני כמעט כל טווח זמן.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
E חלוקת קופונים באג"ח ממשלתי שקלי שוק ההון 3
O הגשת דו״ח שנתי - חלוקת דיבידנד אצל ברוקר זר מיסים 14
A היסטוריית חלוקת דיבידנדים שוק ההון 4
B חלוקת נכסים - איך מחשבים מזומן? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
A איפה לבדוק מתי תהיה חלוקת דיבידנדים SSAC שוק ההון 14
ע חלוקת קופת הגמל לרכיבים - תגמולים, פיצויים, קצבתי והוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
B חלוקת פלח האג"ח בתיק שוק ההון 8
B האם קיימת קרן פנסיה שרושמת כמו שצריך את חלוקת ההפקדות בין קצבה מזכה ומוכרת? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 50
N איך חלוקת דיבידנד באה לידי ביטוי בקרן סל? פוסטים מאיכות נמוכה 1
אחד_שיודע איך מהוונים ערך של קופת גמל IRA לצורך חלוקת נכסים בפרידה שוק ההון 26
G שאלה בהבנת חלוקת תיק השקעות יחד עם קופות גמל שוק ההון 17
M חלוקת ההשקעה בניירות ערך לפי מיסוי? מיסים 1
hommie אלטשולר שחם - חלוקת נכסים במסלול מנייתי שוק ההון 2
Y חלוקת הפקדה חד פעמית בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 11
O חלוקת תיק שוק ההון 2
Nina T האם חלוקת דיבידנד מעל 80% היא מופרכת? שוק ההון 2
אמירב חלוקת ביטוח אובדן כושר עבודה למספר חברות ביטוח צרכנות פיננסית 4
Y האם כדאי למכור אג"ח לפני חלוקת ריבית?אחרי? או שזה לא משנה... שוק ההון 1
A חלוקת דיבידנדים Vanguard במערכת spark שוק ההון 1
ד חלוקת הנכסים עפ"י אסטרטגיית תיק השקעות נבחר פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
R חלוקת התיק על כלל נכסיו שוק ההון 23
יבגני_ל מיסוי במקור בארה"ב על חלוקת רווחים של MLP למשקיעים ישראלים מיסים 8
the_newbie חלוקת דיבידנדים של קרן סל אג"ח ישראלית שוק ההון 1
yanosh34 חשבון IRA - האם חלוקת מניות חייבת במס שוק ההון 11
ט חלוקת דיבידנד במניות שוק ההון 8
B תיק השקעות - אופן חישוב חלוקת הנכסים שוק ההון 15
ח בורסה בארה"ב חלוקת דיבידנד בשיעור של מעל 25 אחוז ממחיר המנייה שוק ההון 3
י חלוקת הפקדות בין קרן פנסיה מקיפה למשלימה צרכנות פיננסית 7
L שאלה: האם חלוקת דיבידנד משפיעה על תשואת המדד (המדד יירד)? שוק ההון 4
R דמי ניהול ומדיניות חלוקת דיבידנד כשיקולים לבחירת תעודת סל / קרן מחקה שוק ההון 11
M שאלה של חדש בתחום (בנושא חלוקת דיבידנד) שוק ההון 1
amidar פער (גדול?) בין מועד חלוקת הדיבידנד למועד הופעת הכסף בתיק שוק ההון 11
R חלוקת הנכסים בעולם והשוק היעיל שוק ההון 37
N דיבידנדים ורכישת מניות יום לפני חלוקת דיבידנדים שוק ההון 9
amidar היסטורית חלוקת דיבידנדים - מניות ישראליות בארץ שוק ההון 61
שמוליק קיפוד חלוקת כספים פנסיוניים צרכנות פיננסית 20
K גישה לבחירה בין אלטרנטיבות,חלוקת זמן ומשאבים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 10
ל באיזה שלב משנים את חלוקת התיק (אם בכלל)? שוק ההון 6
V חלוקת הניירות בין החשבון הרגיל הממוסה לבין IRA שוק ההון 13
D חלוקת דיבידנדים ניירות של Vanguard. שוק ההון 9
P איפה להשקיע כל חודש סכום יחסית גבוה ומה לעשות עם הגמל, קה"ש ופנסיה הנוכחיים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
JBUZZ קה״ש מנייתית: אקטיבית או פאסיבית? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
A בתי השקעות שמוכנים לתת הלוואה כיום כנגד קה"ש נזילה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
כ מינוף קה"ש לפני מעבר ל-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
כ קה"ש וקופ"ג ב-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
tomchoook מיסוי על קה״ש שוק ההון 2
T קה"ש מנייתי או כללי - תקופה של 15 שנה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
G חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה) שוק ההון 14
א חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש ופנסיה) שוק ההון 5
א קה"ש עצמאי בשילוב קה"ש שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1

נושאים דומים

למעלה