חישוב תשואה

[יפית]

מישהו יכול לעזור\להפנות אותי- איך מחשבים
תשואה שנתית של תוכנית חסכון כהשקעה עם הפקדות חודשיות קבועות?

 

[adamshalev]

הייתי אומר שאולי זה ?
http://en.wikipedia.org/wiki/Future_value

את יכולה לפרט יותר מה את מנסה לחשב ?

 

[קפבלנקה]

גגלי 'מחשבון ערך עתידי של חסכון'
יש מספר מחשבונים פשוטים לשימוש.

 

[c881]

בבלוג יש פוסט עם חישוב תשואה שנתית - http://www.hasolidit.com/שוקולד-מריר-ביצועי-התיק-בתום-הרבעון-הר-2

מניח שאפשר פשוט לתת סימולציה למען חישוב -
להגדיר שפתחנו קופה ב-1/1/2015 עם סכום ראשוני.
להוסיף תאריכי הפקדות וסכומים.
.להוסיף ב-31/12/2015 את הסכום שאמור להיות ב-מינוס כדי לקבל תשואה שנתית.
אם טוענים שיש 3% רווח, את יכולה לחפש את ה"3%" על ידי רישום הסכום המשוער בסוף השנה ולהתחיל לתקן עד שתגיעי ל-3%.

 

[יפית]

אם לא מצויינת ריבית שנתית נומינלית לרשום במקום אחוז תשואה? אני מסתכלת בדוח רבעון... לדוגמא: הפקדה חודשית 300. סכום ראשוני 300. כמה תשואה בסוף שנה? מדובר על מסלול שהקרן השיגה בעבור נכסיה אחוז תשואה 5

 

[קפבלנקה]

לא יודע במה את משקיעה אבל התשואה היא כמעט תמיד נעלם.

 

[yanosh34]

אני משתמש בפונקצית XIRR באקסל.
תעשי על זה גוגל ותקבלי דוגמאות.

 

[c881]

מתחילים עם 300 ומפקידים אחת לחודש 300 שח.
כלומר הקרן בסוף השנה 300*12 = 3600 שח.
תתחילי להתנסות ב-XIRR ותרשמי בסוף השנה סכום... 4000, 5000, 6000...
תראי מה הפונקציה מחזירה כערך.
ככה תוכלי גם בסוף השנה להחליט האם עמד בציפיות שלך או לא? (תגדירי סכום שאת רוצה לקבל).

 

[יפית]

הדברים מתחילים להתבהר לי... תודה! מישהו יכול להעביר לי קובץ אקסל עם הפונקציה לדוגמא??

 

[יפית]

אז רשמתי נתונים באקסל. לא הבנתי מה לשים בפרמטר האחרון של נוסחת xirr . מה המספר מייצג? הסתכלתי גם בדוגמא של הפוסט של שוקולד מריר... אולי לכם זה נראה פשוט.. בשבילי זו ההתחלה

 

[c881]

המספר האחרון הוא בתאריך של סוף השנה.
רושמים במינוס כלפי כל הכסף שהכנסת.
יש את הדוגמה בבלוג...
תעתיקי אותה לאקסל ונסי לראות שיוצאת לך אותה תוצאה.
אחרי זה נשאר לשנות מספרים, להוסיף שורות.

 

[יפית]

ואו הצלחתי איזה תענוג!! תודה לכל מי שעזר לי!! נפקחו עיני

 

[DoronP]

תודה על העזרה!

ישנה אפשרות לחשב תשואה מצטברת עד היום באקסל? כלומר, במקום להזין כל פעם בפונקציית ה-XIRR את הערכים והתאריכים של התקופה המבוקשת (כמו שדורין מציגה בפוסט הזה http://www.hasolidit.com/שוקולד-מריר-ביצועי-התיק-בתום-הרבעון-הר-2), להכניס פקודה אוטומטית שתחשב תשואה מצטברת עד היום - מין שילוב של XIRR ו- TODAY().

 

[yanosh34]

תודה על העזרה!

ישנה אפשרות לחשב תשואה מצטברת עד היום באקסל? כלומר, במקום להזין כל פעם בפונקציית ה-XIRR את הערכים והתאריכים של התקופה המבוקשת (כמו שדורין מציגה בפוסט הזה http://www.hasolidit.com/שוקולד-מריר-ביצועי-התיק-בתום-הרבעון-הר-2), להכניס פקודה אוטומטית שתחשב תשואה מצטברת עד היום - מין שילוב של XIRR ו- TODAY().

אני לא חושב שישנה פונקציה ספציפית כזאת.
מה רע אבל בפשוט להשתמש בXIRR וTODAY?
פשוט לשים בתא האחרון את TODAY ולהפעיל XIRR על הכל.

באופן אישי, אני מעדכן את האקסלים שלי פעם בחודש ביום האחרון של כל חודש, אז לא כל כך מפריע לי אפילו להחליף את התאריך ידנית ולא להשתמש בTODAY בכלל.

 

[אמיר]

אולי קצת מאוחר מדי, אבל נתקלתי בבעיה דומה ומצאתי את הלינק הזה:
http://www.bankrate.co.il/site/banking_future_value_calc.asp