חישוב תשואה

[נעמהוי]

היי,
איך אני מחשבת את התשואה השנתית שעשיתי על קרנות שאני מושקעת בהן? האם אני מתייחסת פשוט לשינוי מעלות? איך אני משכללת בתוך זה את דמי הניהול?

תודה רבה!

 

[חתול לילה]

היי,
איך אני מחשבת את התשואה השנתית שעשיתי על קרנות שאני מושקעת בהן? האם אני מתייחסת פשוט לשינוי מעלות? איך אני משכללת בתוך זה את דמי הניהול?

תודה רבה!

מה המטרה של החישוב?

 

[adamshalev]

התשובה הנכונה היא XIRR בעזרת גליון אקסל (או גליון גוגל).
התשובה הפשוטה היא שינוי מעלות.
דמי הניהול של הקרן הן חלק מהתשואה שלך, אז אין צורך לתת להן יחס מיוחד.

 

[נעמהוי]

המטרה להבין מהי התשואה השנתית שהתיק עושה.

תודה רבה על התגובות!

איך אני מפעילה את הפונקציה XIRR? מה בעצם אני צריכה לכתוב בגיליון?

 

[חתול לילה]

המטרה להבין מהי התשואה השנתית שהתיק עושה.

למה?
מה ההבדל בפעולות שתנקטי אם התשובה היא 3%,4% או 5%?

 

[הקלקלן]

המטרה להבין מהי התשואה השנתית שהתיק עושה.

תודה רבה על התגובות!

איך אני מפעילה את הפונקציה XIRR? מה בעצם אני צריכה לכתוב בגיליון?

לשאול את גוגל...

XIRR (הפונקציה XIRR) - תמיכה של Microsoft

מאמר זה מתאר את תחביר הנוסחה של הפונקציה XIRR והשימוש בה, המחזירה את שיעור התשואה הפנימי עבור לוח זמנים של תזרימי מזומנים שאינו בהכרח תקופתי.

support.microsoft.com

 

[כימאי]

עושה

עשה. בעבר. זה לא מה שהוא יעשה בעתיד.

לצורך הרחבה, אין קשר בין השנה החולפת לשנה הקרובה או לשנים הקרובות. אם את מחזיקה את התיק כבר 50 שנה אז אולי ניתן לשער מה הוא יעשה ב-50 השנים הבאות. אבל אני מניח שזה לא המקרה שלך.

 

[כימאי]

כדי להבהיר לגבי התגובה הקודמת שלי, זה לא שאני חושב שהשאלה מיותרת, אבל כדאי להדגיש מהי השאלה החשובה יותר, והיא מהו גודל התיק שלך הנומינלי הנוכחי.
את המספר הזה יש להשוות להוצאה השנתית הממוצעת שלך, ומתוך כך לגזור את גודל התיק בשנות מחייה (שזה אינדבידואלי), ואת המרחק שלך בציר הזמן ממצב של עצמאות כלכלית.
להגיד למשל "על סמך גודל התיק שלי היום אני נמצא 8 שנים מעצמאות כלכלית" זה מהותי ומשמעותי וחשוב יותר מאשר להגיד "בשנה האחרונה התיק שלי הניב 8% תשואה".
@נעמהוי