• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

חישוב תשואה

נעמהוי

משתמש רשום
הצטרף ב
16/9/19
הודעות
12
דירוג
1
היי,
איך אני מחשבת את התשואה השנתית שעשיתי על קרנות שאני מושקעת בהן? האם אני מתייחסת פשוט לשינוי מעלות? איך אני משכללת בתוך זה את דמי הניהול?

תודה רבה!
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
5,555
דירוג
8,824
היי,
איך אני מחשבת את התשואה השנתית שעשיתי על קרנות שאני מושקעת בהן? האם אני מתייחסת פשוט לשינוי מעלות? איך אני משכללת בתוך זה את דמי הניהול?

תודה רבה!
מה המטרה של החישוב?
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
11,960
דירוג
22,459
התשובה הנכונה היא XIRR בעזרת גליון אקסל (או גליון גוגל).
התשובה הפשוטה היא שינוי מעלות.
דמי הניהול של הקרן הן חלק מהתשואה שלך, אז אין צורך לתת להן יחס מיוחד.
 

נעמהוי

משתמש רשום
הצטרף ב
16/9/19
הודעות
12
דירוג
1
המטרה להבין מהי התשואה השנתית שהתיק עושה.

תודה רבה על התגובות!

איך אני מפעילה את הפונקציה XIRR? מה בעצם אני צריכה לכתוב בגיליון?
 

הקלקלן

משתמש סולידי
הצטרף ב
2/10/21
הודעות
38
דירוג
57
המטרה להבין מהי התשואה השנתית שהתיק עושה.

תודה רבה על התגובות!

איך אני מפעילה את הפונקציה XIRR? מה בעצם אני צריכה לכתוב בגיליון?
לשאול את גוגל...
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
2,212
דירוג
2,199
עשה. בעבר. זה לא מה שהוא יעשה בעתיד.

לצורך הרחבה, אין קשר בין השנה החולפת לשנה הקרובה או לשנים הקרובות. אם את מחזיקה את התיק כבר 50 שנה אז אולי ניתן לשער מה הוא יעשה ב-50 השנים הבאות. אבל אני מניח שזה לא המקרה שלך.
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
2,212
דירוג
2,199
כדי להבהיר לגבי התגובה הקודמת שלי, זה לא שאני חושב שהשאלה מיותרת, אבל כדאי להדגיש מהי השאלה החשובה יותר, והיא מהו גודל התיק שלך הנומינלי הנוכחי.
את המספר הזה יש להשוות להוצאה השנתית הממוצעת שלך, ומתוך כך לגזור את גודל התיק בשנות מחייה (שזה אינדבידואלי), ואת המרחק שלך בציר הזמן ממצב של עצמאות כלכלית.
להגיד למשל "על סמך גודל התיק שלי היום אני נמצא 8 שנים מעצמאות כלכלית" זה מהותי ומשמעותי וחשוב יותר מאשר להגיד "בשנה האחרונה התיק שלי הניב 8% תשואה".
@נעמהוי
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
פ חישוב תשואה בפנסיה וקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
מ מועד תחילת חישוב תשואה בפוליסת חסכון שוק ההון 0
א חישוב תשואה בהשקעת נדלן נדל"ן 12
E חישוב תשואה על דירה עם משכנתא נדל"ן 29
ג חישוב תשואה היסטורית על חברת AT&T שוק ההון 1
גיא_87 חישוב תשואה שוק ההון 2
B חישוב תשואה לפדיון אג"ח שוק ההון 0
nmac חישוב תשואה בתיק בהתחשב בשער מטח + אינפלציה שוק ההון 4
S חישוב תשואה של שני מקורות שונים שלא מסתדרים שוק ההון 11
א חישוב תשואה כוללת בתיק - שאלה מתמטית שוק ההון 9
LtWorf קרן מחקה – חישוב תשואה שוק ההון 14
doc29 שאלה טיפשית על חישוב תשואה בדירה להשקעה נדל"ן 11
shlomi171 אשמח להסבר על מדדי חישוב תשואה שוק ההון 10
L חישוב תשואה שוק ההון 4
always.smile חישוב תשואה בתיק השקעות של אקסלנס וweighted evarage שוק ההון 11
I חישוב תשואה בתיק בסגנון "בעצם, יש לכם רק תיק השקעות אחד" שוק ההון 3
doc29 חישוב תשואה על דירה להשקעה נדל"ן 69
itamaratz חישוב תשואה על הון שוק ההון 33
stass חישוב תשואה שנתית עם פונקצית XIRR שוק ההון 3
Chase חישוב תשואה שנתית מתוך נתון של תשואה לאורך 11 שנים שוק ההון 3
whybe חישוב תשואה על נדל"ן שוק ההון 29
doc29 חישוב תשואה ארוכת טווח משוק המניות שוק ההון 10
7 חישוב תשואה שוק ההון 8
י חישוב תשואה שוק ההון 14
R חישוב הון נדרש לפרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 11
C אישור עקרוני למשכנתא - חישוב הכנסה חודשית לעובדי הייטק נדל"ן 11
א סיוע בהבנת אופן חישוב "עמלת רכישה"- קרן מחקה ביורו שוק ההון 5
D ביקשתי לקבל פירוט של חישוב ביטוח הנכות מקרן הפנסיה וקיבלתי בתגובה ענו לי שאין אפשרות לשלוח פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M חישוב שער הצמדה למט"ח מיסים 2
ד חישוב מח"מ ועוד שאלות לגבי תיק-השקעות-שוקולד-מריר שוק ההון 5
N חישוב ניכוי מס הכנסה מיסים 14
N חישוב מס על הנסיעות מיסים 8
א חישוב עלות מעסיק ואופטימיזצית מס מיסים 5
H שאלת משכנתא - חישוב שליש מההכנסה בניכוי הוצאות נדל"ן 6
שם משתמש בעייתי חישוב גס: כמה שקל אחד בקרן הפנסיה שווה לקצבה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M הגבלת סכום קצבת פנסיה כדי להשפיע על גודל הכנסה לצורך חישוב תשלומי ביטוח לאומי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
S חישוב IRR עבור דירה להשקעה עם מינוף נדל"ן 1
ש חישוב ריביות פיגורים עבור קופת IRA קרן השתלמות צרכנות פיננסית 22
I חישוב גודל דירה להתחדשות עירונית נדל"ן 5
R חישוב דמי ניהול במערכת האורדרנט ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
T חישוב כדאיות עזיבה של אינטרקטיב ישראל לטובת ib העולמי שוק ההון 3
E חישוב עלות רכישת מניות זרות בשקלים ומיסוי מיסים 11
י מיטב דש - טעויות חישוב? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
א חישוב פקודת LMT שוק ההון 1
B חישוב החזר מקסימלי למשכנתא - דירה רשומה על שם בן זוג יחיד נדל"ן 1
C חישוב קיצור חודשים במשכנתא עבור פרעון חלקי נדל"ן 0
י חישוב ריבית דריבית באקסל אוף טופיק 10
I מעבר מביטוח מנהלים - חישוב מקדמים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
G חישוב חיסכון לטווח הארוך מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 8
E חישוב חסכונות קצרי טווח דינמי (הוצאות עתידיות צפויות) מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 2

נושאים דומים

למעלה