• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

חישוב תשואה בתיק בסגנון "בעצם, יש לכם רק תיק השקעות אחד"

iceAge

משתמש רשום
הצטרף ב
3/6/15
הודעות
13
דירוג
11
רציתי לעשות קצת סדר בחישובי תשואות שאני מכיל על התיק.
אז בין XIRR, לTWR לבין חישוב תשואה חודשית נתקלתי בבעיה אחרת.
התיק שלי מפוצל בסגנון "בעצם, יש לכם רק תיק השקעות אחד".

יש למישהו רעיון יצרתי איך מחשבים תשואה של קרנות השתלמות (שעדיין מקבלות הפקדות) בנוסף לתיק רגיל ולקרן חירום בלי להיכנס לחצי יום של כתיבת נוסחאות באקסל?

נ.ב
יש אולי איזה תבנית google sheet שאפשר להשתמש בה? אני משתמש במשהו ישן מהפורום שעבר הרבה שיפצורים שלי. אני לא זוכר שבאף תבנית היה חישוב של תשואה בהתחשב בדיבידנדים ובהפקדה לקרנות השתלמות.

תודה מראש וחג שמח :)
 

yanosh34

משתמש בכיר
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
1,045
דירוג
1,209
אני משתמש בYNAB לתיעוד הוצאות ומעקב אחרי חשבונות. חשבונות של השקעות אני מעדכן ביום האחרון של כל חודש עם היתרה העדכנית.
מה שזה מאפשר, בין היתר, זה לחשב תשואה מדויקת (XIRR) של כלל הנכנסים יחד כנכס אחד, וזאת מבלי להיכנס לחצי יום של כתיבת נוסחאות כפי שאתה מתאר.

הXIRR עצמו מחושב באקסל
הנה דוגמת input לחישוב כזה:
K2nvb7u.png


ה1,000,000 ש"ח זה שווי כלל הנכסים בסוף 2016
ה5,000 ש"ח שמופיעים בסוף כל חודש הם החיסכון באותו חודש. זה מוגדר כהכנסות מעבודה פחות הוצאות צריכה, כלומר כל מה שלא קשור להשקעות. ההנחה היא שבעצם מה שנשאר בסוף חודש נכנס לאיזשהוא חשבון השקעות (ולכן צריך להופיע בחישוב) אבל במבט של תיק מאוחד זה לא משנה לאיזה חשבון הוא נכנס.
ה1,100,000 ש"ח זה שווי כלל הנכסים בסוף 2017.

אני שולף מYNAB את הנתונים שמופיעים בטבלה אבל אם תוכל לספק לעצמך את הנתונים האלה תוכל להגיע לחישוב דיי מדויק של תשואת התיק המאוחד בדיוק באותו אופן.
 
נערך לאחרונה ב:

iceAge

משתמש רשום
הצטרף ב
3/6/15
הודעות
13
דירוג
11
אחרי סופ"ש ארוך החלטתי ללכת על הדרך הארוכה והשקעתי חצי יום באקסל :)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
nmac חישוב תשואה בתיק בהתחשב בשער מטח + אינפלציה שוק ההון 4
א חישוב תשואה כוללת בתיק - שאלה מתמטית שוק ההון 9
always.smile חישוב תשואה בתיק השקעות של אקסלנס וweighted evarage שוק ההון 11
נ חישוב תשואה שוק ההון 7
פ חישוב תשואה בפנסיה וקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
מ מועד תחילת חישוב תשואה בפוליסת חסכון שוק ההון 0
א חישוב תשואה בהשקעת נדלן נדל"ן 12
E חישוב תשואה על דירה עם משכנתא נדל"ן 29
ג חישוב תשואה היסטורית על חברת AT&T שוק ההון 1
גיא_87 חישוב תשואה שוק ההון 2
B חישוב תשואה לפדיון אג"ח שוק ההון 0
S חישוב תשואה של שני מקורות שונים שלא מסתדרים שוק ההון 11
LtWorf קרן מחקה – חישוב תשואה שוק ההון 14
doc29 שאלה טיפשית על חישוב תשואה בדירה להשקעה נדל"ן 11
shlomi171 אשמח להסבר על מדדי חישוב תשואה שוק ההון 10
L חישוב תשואה שוק ההון 4
doc29 חישוב תשואה על דירה להשקעה נדל"ן 69
itamaratz חישוב תשואה על הון שוק ההון 33
stass חישוב תשואה שנתית עם פונקצית XIRR שוק ההון 3
Chase חישוב תשואה שנתית מתוך נתון של תשואה לאורך 11 שנים שוק ההון 3
whybe חישוב תשואה על נדל"ן שוק ההון 29
doc29 חישוב תשואה ארוכת טווח משוק המניות שוק ההון 10
7 חישוב תשואה שוק ההון 8
י חישוב תשואה שוק ההון 14
E חישוב חלק הריבית מההחזר החודשי נדל"ן 1
M קופת גמל להשקעה vs ברוקר. חישוב דמי ניהול, מס רווחי הון. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
L קיבלתי בדואר 1042-S ואני מגיש דוח שנתי עם חישוב ידני של רווח הון ודיבידנדים - אני צריך לעשות עם זה משהו? מיסים 0
R חישוב הון נדרש לפרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 26
C אישור עקרוני למשכנתא - חישוב הכנסה חודשית לעובדי הייטק נדל"ן 11
א סיוע בהבנת אופן חישוב "עמלת רכישה"- קרן מחקה ביורו שוק ההון 5
D ביקשתי לקבל פירוט של חישוב ביטוח הנכות מקרן הפנסיה וקיבלתי בתגובה ענו לי שאין אפשרות לשלוח פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M חישוב שער הצמדה למט"ח מיסים 2
ד חישוב מח"מ ועוד שאלות לגבי תיק-השקעות-שוקולד-מריר שוק ההון 5
N חישוב ניכוי מס הכנסה מיסים 14
N חישוב מס על הנסיעות מיסים 8
א חישוב עלות מעסיק ואופטימיזצית מס מיסים 5
H שאלת משכנתא - חישוב שליש מההכנסה בניכוי הוצאות נדל"ן 6
שם משתמש בעייתי חישוב גס: כמה שקל אחד בקרן הפנסיה שווה לקצבה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M הגבלת סכום קצבת פנסיה כדי להשפיע על גודל הכנסה לצורך חישוב תשלומי ביטוח לאומי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
S חישוב IRR עבור דירה להשקעה עם מינוף נדל"ן 1
ש חישוב ריביות פיגורים עבור קופת IRA קרן השתלמות צרכנות פיננסית 22
I חישוב גודל דירה להתחדשות עירונית נדל"ן 5
R חישוב דמי ניהול במערכת האורדרנט ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
T חישוב כדאיות עזיבה של אינטרקטיב ישראל לטובת ib העולמי שוק ההון 3
E חישוב עלות רכישת מניות זרות בשקלים ומיסוי מיסים 11
י מיטב דש - טעויות חישוב? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
א חישוב פקודת LMT שוק ההון 1
B חישוב החזר מקסימלי למשכנתא - דירה רשומה על שם בן זוג יחיד נדל"ן 1
C חישוב קיצור חודשים במשכנתא עבור פרעון חלקי נדל"ן 0
י חישוב ריבית דריבית באקסל אוף טופיק 10

נושאים דומים

למעלה