חישוב תשואה בתיק בסגנון "בעצם, יש לכם רק תיק השקעות אחד"

[iceAge]

רציתי לעשות קצת סדר בחישובי תשואות שאני מכיל על התיק.
אז בין XIRR, לTWR לבין חישוב תשואה חודשית נתקלתי בבעיה אחרת.
התיק שלי מפוצל בסגנון "בעצם, יש לכם רק תיק השקעות אחד".

יש למישהו רעיון יצרתי איך מחשבים תשואה של קרנות השתלמות (שעדיין מקבלות הפקדות) בנוסף לתיק רגיל ולקרן חירום בלי להיכנס לחצי יום של כתיבת נוסחאות באקסל?

נ.ב
יש אולי איזה תבנית google sheet שאפשר להשתמש בה? אני משתמש במשהו ישן מהפורום שעבר הרבה שיפצורים שלי. אני לא זוכר שבאף תבנית היה חישוב של תשואה בהתחשב בדיבידנדים ובהפקדה לקרנות השתלמות.

תודה מראש וחג שמח

 

[פשוט]

אני משתמש בנוסחה מקורבת שבמקרה שלי היא מספיק טובה:
https://en.wikipedia.org/wiki/Simple_Dietz_method

 

[yanosh34]

אני משתמש בYNAB לתיעוד הוצאות ומעקב אחרי חשבונות. חשבונות של השקעות אני מעדכן ביום האחרון של כל חודש עם היתרה העדכנית.
מה שזה מאפשר, בין היתר, זה לחשב תשואה מדויקת (XIRR) של כלל הנכנסים יחד כנכס אחד, וזאת מבלי להיכנס לחצי יום של כתיבת נוסחאות כפי שאתה מתאר.

הXIRR עצמו מחושב באקסל
הנה דוגמת input לחישוב כזה:

ה1,000,000 ש"ח זה שווי כלל הנכסים בסוף 2016
ה5,000 ש"ח שמופיעים בסוף כל חודש הם החיסכון באותו חודש. זה מוגדר כהכנסות מעבודה פחות הוצאות צריכה, כלומר כל מה שלא קשור להשקעות. ההנחה היא שבעצם מה שנשאר בסוף חודש נכנס לאיזשהוא חשבון השקעות (ולכן צריך להופיע בחישוב) אבל במבט של תיק מאוחד זה לא משנה לאיזה חשבון הוא נכנס.
ה1,100,000 ש"ח זה שווי כלל הנכסים בסוף 2017.

אני שולף מYNAB את הנתונים שמופיעים בטבלה אבל אם תוכל לספק לעצמך את הנתונים האלה תוכל להגיע לחישוב דיי מדויק של תשואת התיק המאוחד בדיוק באותו אופן.

 

[iceAge]

אחרי סופ"ש ארוך החלטתי ללכת על הדרך הארוכה והשקעתי חצי יום באקסל