• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

חישוב תשואה בתיק בסגנון "בעצם, יש לכם רק תיק השקעות אחד"

  • פותח הנושא פותח הנושא iceAge
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך
I

iceAge

משתמש רשום
הצטרף ב
3/6/15
הודעות
14
דירוג
13
רציתי לעשות קצת סדר בחישובי תשואות שאני מכיל על התיק.
אז בין XIRR, לTWR לבין חישוב תשואה חודשית נתקלתי בבעיה אחרת.
התיק שלי מפוצל בסגנון "בעצם, יש לכם רק תיק השקעות אחד".

יש למישהו רעיון יצרתי איך מחשבים תשואה של קרנות השתלמות (שעדיין מקבלות הפקדות) בנוסף לתיק רגיל ולקרן חירום בלי להיכנס לחצי יום של כתיבת נוסחאות באקסל?

נ.ב
יש אולי איזה תבנית google sheet שאפשר להשתמש בה? אני משתמש במשהו ישן מהפורום שעבר הרבה שיפצורים שלי. אני לא זוכר שבאף תבנית היה חישוב של תשואה בהתחשב בדיבידנדים ובהפקדה לקרנות השתלמות.

תודה מראש וחג שמח :)
 
אני משתמש בYNAB לתיעוד הוצאות ומעקב אחרי חשבונות. חשבונות של השקעות אני מעדכן ביום האחרון של כל חודש עם היתרה העדכנית.
מה שזה מאפשר, בין היתר, זה לחשב תשואה מדויקת (XIRR) של כלל הנכנסים יחד כנכס אחד, וזאת מבלי להיכנס לחצי יום של כתיבת נוסחאות כפי שאתה מתאר.

הXIRR עצמו מחושב באקסל
הנה דוגמת input לחישוב כזה:
K2nvb7u.png


ה1,000,000 ש"ח זה שווי כלל הנכסים בסוף 2016
ה5,000 ש"ח שמופיעים בסוף כל חודש הם החיסכון באותו חודש. זה מוגדר כהכנסות מעבודה פחות הוצאות צריכה, כלומר כל מה שלא קשור להשקעות. ההנחה היא שבעצם מה שנשאר בסוף חודש נכנס לאיזשהוא חשבון השקעות (ולכן צריך להופיע בחישוב) אבל במבט של תיק מאוחד זה לא משנה לאיזה חשבון הוא נכנס.
ה1,100,000 ש"ח זה שווי כלל הנכסים בסוף 2017.

אני שולף מYNAB את הנתונים שמופיעים בטבלה אבל אם תוכל לספק לעצמך את הנתונים האלה תוכל להגיע לחישוב דיי מדויק של תשואת התיק המאוחד בדיוק באותו אופן.
 
נערך לאחרונה ב:
אחרי סופ"ש ארוך החלטתי ללכת על הדרך הארוכה והשקעתי חצי יום באקסל :)
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
nmac חישוב תשואה בתיק בהתחשב בשער מטח + אינפלציה שוק ההון 4
אופק חישוב תשואה כוללת בתיק - שאלה מתמטית שוק ההון 11
always.smile חישוב תשואה בתיק השקעות של אקסלנס וweighted evarage שוק ההון 11
Y חישוב תשואה סולידית על הלוואה שוק ההון 4
A חישוב תשואה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ה חישוב תשואה מאג"ח ממשלתי לא צמוד שוק ההון 11
N חישוב תשואה של אגח צמוד מדד לפדיון שוק ההון 18
א חישוב תשואה יומית של בנק לאומי לא נכון שוק ההון 0
L חישוב תשואה נטו של מקמ שוק ההון 10
K חישוב תשואה מצרפית על דירה להשקעה כולל משכנתא נדל"ן 3
א חישוב תשואה של מק״מ שוק ההון 21
נ חישוב תשואה שוק ההון 7
פ חישוב תשואה בפנסיה וקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
מ מועד תחילת חישוב תשואה בפוליסת חסכון שוק ההון 0
א חישוב תשואה בהשקעת נדלן נדל"ן 12
E חישוב תשואה על דירה עם משכנתא נדל"ן 29
ג חישוב תשואה היסטורית על חברת AT&T שוק ההון 1
גיא_87 חישוב תשואה שוק ההון 2
B חישוב תשואה לפדיון אג"ח שוק ההון 0
S חישוב תשואה של שני מקורות שונים שלא מסתדרים שוק ההון 11
LtWorf קרן מחקה – חישוב תשואה שוק ההון 14
doc29 שאלה טיפשית על חישוב תשואה בדירה להשקעה נדל"ן 11
shlomi171 אשמח להסבר על מדדי חישוב תשואה שוק ההון 10
L חישוב תשואה שוק ההון 4
doc29 חישוב תשואה על דירה להשקעה נדל"ן 69
itamaratz חישוב תשואה על הון שוק ההון 33
stass חישוב תשואה שנתית עם פונקצית XIRR שוק ההון 3
Chase חישוב תשואה שנתית מתוך נתון של תשואה לאורך 11 שנים שוק ההון 3
whybe חישוב תשואה על נדל"ן שוק ההון 29
doc29 חישוב תשואה ארוכת טווח משוק המניות שוק ההון 10
7 חישוב תשואה שוק ההון 8
י חישוב תשואה שוק ההון 14
דף מלא פיענוח תוצאות חישוב המס עבור 1301 מיסים 4
Royi חישוב דמי ביטוח לאומי לעובד היברידי (שכיר ועצמאי) מיסים 8
ה חישוב נדלן לעומת שוק ההון נדל"ן 79
tsachi123 חישוב מס רווחי הון מיסים 4
C חישוב סכום ביטוח נדרש לביטוח חיים צרכנות פיננסית 7
H חישוב מחיר דירה שנבנתה בעסקת קומבינציה למס שבח נדל"ן 0
A חישוב תקרה ב-"זגזוג" בין פנסיה מקיפה וקופ"ג פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
מ חישוב הוצאות ניהול השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
P לאומי - דרך לייצא פירוט חישוב מס? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
P חישוב שכר נטו בארה"ב בזמן פלושיפ קליני מיסים 0
M חישוב זיכוי מס לשכיר בגין תרומות ע"פ סעיף 46 מיסים 7
B חישוב הוצאות עתידיות: ילד ראשון ותואר שני מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 4
S חישוב הסכום לפרישה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 6
G חישוב צריכת חשמל במונה חכם מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 3
Z חישוב קנס פירעון מוקדם קל״צ נדל"ן 14
א חישוב מס לשכיר שנתי או חודשי מיסים 4
S חישוב רווח מעסקת 10/90 נדל"ן 28
ל חישוב המס במס רווחי הון מיסים 15

נושאים דומים

Back
למעלה