חישוב ריבית דריבית באקסל

[יעקב 1]

כהדיוט גמור באקסל, אשמח להדרכה כיצד כותבים נוסחה באקסל שבה יוזנו:
1. סכום הפקדה חודשי.
2. ריבית שנתית.
3. מספר חודשי הפקדה.

והנוסחה תיתן את הסכום שמתקבל בסוף תקופת החיסכון.
תודה רבה

 

[Rakli]

הפונקציה שאתה מחפש נקראת FV (Future Value)
הנה הסבר (באנגלית) על איך שהפונקציה עובדת

 

[יעקב 1]

הפונקציה שאתה מחפש נקראת FV (Future Value)
הנה הסבר (באנגלית) על איך שהפונקציה עובדת

תודה רבה
השתמשתי בפונקציה הזו, הבעיה היתה בכך שתקופות ההפקדה ותקופות הריבית חופפות. כלומר, בעוד תקופות ההפקדה הם חודשיות, הרי שאת הריבית אני צריך להזין כערך שנתי, ואת זה לא הצלחתי לעשות. ניסיתי לתת בתא נוסף פקודה להוציא שורש 12 משער הריבית השנתי, ולהזין את התוצאה הזו בתור הריבית התקופתית, אך זה נתן מספר הזוי.
אינני קורא אנגלית מספיק טוב בשביל להבין את מה שצירפת

 

[Rakli]

הנה ההסבר בעברית מאתר מיקרוסופט ועוד הסבר לא רע מאתר אחר - תודות לגוגל...

 

[Nina T]

תודה רבה
השתמשתי בפונקציה הזו, הבעיה היתה בכך שתקופות ההפקדה ותקופות הריבית חופפות. כלומר, בעוד תקופות ההפקדה הם חודשיות, הרי שאת הריבית אני צריך להזין כערך שנתי, ואת זה לא הצלחתי לעשות. ניסיתי לתת בתא נוסף פקודה להוציא שורש 12 משער הריבית השנתי, ולהזין את התוצאה הזו בתור הריבית התקופתית, אך זה נתן מספר הזוי.
אינני קורא אנגלית מספיק טוב בשביל להבין את מה שצירפת

יש לבצע כדלקמן
למציאת ריבית חודשית מתאימה
(1.04^(1/12))-1

זה לא יוצא לי משמאל לימין
העליתי תמונה מאקסל​

 

[Anrala]

יש לי שאלה דומה, עשיתי חיפוש בפורום ומצאתי את השרשור הזה.
אני מנסה לחשב בהינתן תשואה היסטורית של מדד מניות מסוים (למשל של MSCI ACWI) - כמה תשואה צפויה לי לעשר שנים מעכשיו (כולל הפקדות חודשיות ואפקט ריבית דריבית), לצורך העניין 8% ללא התחשבות בדמי ניהול.
אז השתמשתי ב FV כמו שמתואר כאן.
הבעיה שלי היא שלא כל שנה התשואה היא בדיוק 8% בגלל האופי התנודתי של שוק המניות, אלא שנה אחת 8%, שנה אחת 2%, שנה אחת מינוס 20%, שנה אחת 30% וכ"ו, אבל זה מתכנס על בערך 8% אם מסתכלים 10 שנה אחורה.
איך נותנים לזה ביטוי בחישוב? זה מרגיש לי קצת לשקר לעצמי להתייחס לזה כאילו זה 8% לשנה בלי תנודתיות.

 

[גרהם]

תודה רבה
השתמשתי בפונקציה הזו, הבעיה היתה בכך שתקופות ההפקדה ותקופות הריבית חופפות. כלומר, בעוד תקופות ההפקדה הם חודשיות, הרי שאת הריבית אני צריך להזין כערך שנתי, ואת זה לא הצלחתי לעשות. ניסיתי לתת בתא נוסף פקודה להוציא שורש 12 משער הריבית השנתי, ולהזין את התוצאה הזו בתור הריבית התקופתית, אך זה נתן מספר הזוי.
אינני קורא אנגלית מספיק טוב בשביל להבין את מה שצירפת

אם אתה משתמש ש רק מדי פעם תכתוב בגוגל saving calculator או saving goal calculator לפי הצורך.

 

[אליהו]

יש לי שאלה דומה, עשיתי חיפוש בפורום ומצאתי את השרשור הזה.
אני מנסה לחשב בהינתן תשואה היסטורית של מדד מניות מסוים (למשל של MSCI ACWI) - כמה תשואה צפויה לי לעשר שנים מעכשיו (כולל הפקדות חודשיות ואפקט ריבית דריבית), לצורך העניין 8% ללא התחשבות בדמי ניהול.
אז השתמשתי ב FV כמו שמתואר כאן.
הבעיה שלי היא שלא כל שנה התשואה היא בדיוק 8% בגלל האופי התנודתי של שוק המניות, אלא שנה אחת 8%, שנה אחת 2%, שנה אחת מינוס 20%, שנה אחת 30% וכ"ו, אבל זה מתכנס על בערך 8% אם מסתכלים 10 שנה אחורה.
איך נותנים לזה ביטוי בחישוב? זה מרגיש לי קצת לשקר לעצמי להתייחס לזה כאילו זה 8% לשנה בלי תנודתיות.

שאומרים ממוצע 8 אחוז השאלה כמה שנים מדדו אם מדדו 10 שנים אז אני בודק כך

אני לא למדתי ליב"ה אז לכן אני לא יודע איך עושים תרגילים לא בסיסים (ובגלל שעדיין אף אחד לא הביא לך נוסחה אז אני כותב) אבל את זה יחסית אפשר בקלות אם תעשי במחשבון ריבית דריבית בגוגל תכניסי סכום שהיה שווה מניה אחת במדד לפני 10 שנים ותשני את האחוזים עד שתגיעי לסכום שהמניה היום ואם את רוצה למדוד תקופה יותר ארוכה אז תבדקי כך תקופה יותר ארוכה

וברגע שאת מודדת את ההתחלה ואת הסוף אין שום סיבה להתחשב בתנודתיות

 

[drx]

יש לי שאלה דומה, עשיתי חיפוש בפורום ומצאתי את השרשור הזה.
אני מנסה לחשב בהינתן תשואה היסטורית של מדד מניות מסוים (למשל של MSCI ACWI) - כמה תשואה צפויה לי לעשר שנים מעכשיו (כולל הפקדות חודשיות ואפקט ריבית דריבית), לצורך העניין 8% ללא התחשבות בדמי ניהול.
אז השתמשתי ב FV כמו שמתואר כאן.
הבעיה שלי היא שלא כל שנה התשואה היא בדיוק 8% בגלל האופי התנודתי של שוק המניות, אלא שנה אחת 8%, שנה אחת 2%, שנה אחת מינוס 20%, שנה אחת 30% וכ"ו, אבל זה מתכנס על בערך 8% אם מסתכלים 10 שנה אחורה.
איך נותנים לזה ביטוי בחישוב? זה מרגיש לי קצת לשקר לעצמי להתייחס לזה כאילו זה 8% לשנה בלי תנודתיות.

התנודתיות יכולה לתת לך בסוף קצת יותר או קצת פחות מאשר החישוב עם הערך ההמוצע
בלי להיכנס פה להוכחות מתמטיות* ותחת הנחה (מקווה שנכונה) שאין תלות בין תשואות בשנים השונות - בממוצע זה יהיה אותו דבר.
ככל שיעברו יותר שנים וככל שהסטייה כל שנה מהממוצע תקטן כך תהיה קרובה יותר בסוף לתשואה הממוצעת.

* ניתן להוכיח בעזרת המשפט:
For two statistically independent random variables, the expectation of their product equals the product of their expectations

 

[ramiv]

אני מנסה לחשב בהינתן תשואה היסטורית של מדד מניות מסוים (למשל של MSCI ACWI)

אני חושב שזו גישה שגויה ומתעלמת מהמחיר של הנכסים היום.

יש מאמר של בית ההשקעות שבו Ben Felix עובד שבו הם מסבירים איך לחשב את תוחלת התשואה הצפויה.

 

[מאיר_]

כהדיוט גמור באקסל, אשמח להדרכה כיצד כותבים נוסחה באקסל שבה יוזנו:
1. סכום הפקדה חודשי.
2. ריבית שנתית.
3. מספר חודשי הפקדה.

והנוסחה תיתן את הסכום שמתקבל בסוף תקופת החיסכון.
תודה רבה

הסבר בלי נוסחאות מסובכות:
קודם כל תמיר ריבית שנתית לחודשית עם המחשבון של בנק ישראל.
ואז תכניס בתא הראשון 0
בתא מתחתיו נוסחה: שווה ל (תא הראשון כפול ריבית חודשית) + סכום הפקדה חודשי.
את הנוסחה הזו תגרור למטה לפי מספר החודשים שתרצה, אז נניח 10 שנים זה 120 שורות למטה.