חישוב סכום משיכה פטור מקופ"ג אחרי "קיבוע זכויות"

  • פותח הנושא Fitch
  • פורסם בתאריך

Fitch

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/8/16
הודעות
3,669
דירוג
2,936
חמי בן 72, קנה דירה להשקעה וצריך למשוך כסף מקופות גמל ותיקות שיש לו.
הבעיה שחלק מהסכום פטור וחלק לא.
יועץ פרישה עשה לו "קיבוע זכויות" והבנתי שהכסף הלא פטור יהיה פטור ב2025.

האם במשיכה מהקופה הקופה עושה את התחשיב של מה פטור או מה לא?
היא מחייבת במס ואז צריך לקבל החזר?
צריך להגיש מראש תשחיב מפקיד שומה או משהו?

נא עזרתכם,
@FIYaacov אתה בטח יודע
 

Sailor

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/1/15
הודעות
653
דירוג
937
לא יודע לגבי הקופה והתחשיב מה פטור ומה לא
אבל מציע לעשות חישוב כדאיות של לקחת הלוואת בלון מול הקופה(אם אפשר) על הכסף הלא פטור עד -
הכסף הלא פטור יהיה פטור ב2025
ואז להחזיר ב2025 ולקבל את כל הפטור.
 

נדב

משתמש בכיר
הצטרף ב
12/7/15
הודעות
1,170
דירוג
1,943
האם במשיכה מהקופה הקופה עושה את התחשיב של מה פטור או מה לא?
היא מחייבת במס ואז צריך לקבל החזר?
צריך להגיש מראש תשחיב מפקיד שומה או משהו?
אם תבקש למשוך הכל עכשיו הם יעשו חישוב מה פטור ומה לא. ינכו מהחלק החייב את המס. לא תקבל כיום החזר על המס וגם לא בעתיד.

האפשרות היא למשוך היום את החלק הפטור ולבוא בשנת 2025 (בהנחה וסימנתם בטופס 161ד שאתם מעוניינים בהגדלת הפטור לצורך היוון) ולמשוך את יתרת הכספים שיהיו פטורים.
 

נדב

משתמש בכיר
הצטרף ב
12/7/15
הודעות
1,170
דירוג
1,943
השאלה אם קופת הגמל יודעת מה פטור היום?
לא, בטופס 161ד היה צריך לציין את הסכום להיוון ולקבל פטור מרשות המיסים שמופנה לקופה לצורך ההיוון.
 

Fitch

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/8/16
הודעות
3,669
דירוג
2,936
לא, בטופס 161ד היה צריך לציין את הסכום להיוון ולקבל פטור מרשות המיסים שמופנה לקופה לצורך ההיוון.
אבדוק אצל החם, תודה
 

נדב

משתמש בכיר
הצטרף ב
12/7/15
הודעות
1,170
דירוג
1,943
@נדב , בדקתי, אומרים שהפטור ידוע כי זה כספים שהופקדו עד שנת 2007. הגיוני?
הפקדות בקופת גמל עד 2008 (דצמבר 2007) הן הפקדות הוניות, הן פטורות ממס במשיכה וממס רווחי הון.
המשיכה של הכספים הוא לא היוון, היוון תצטרכו לעשות רק על הכספים לאחר 2008.
 

Fitch

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/8/16
הודעות
3,669
דירוג
2,936
מעולה. תודה רבה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M הגבלת סכום קצבת פנסיה כדי להשפיע על גודל הכנסה לצורך חישוב תשלומי ביטוח לאומי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
deussex חישוב סכום הפרישה עם מס רווח הון פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 11
י חישוב סכום נזיל של קרן השתלמות שוק ההון 3
ב חישוב זמן/סכום עבור פרישה - התחשבות במס פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 14
ק חישוב תשואת תיק עם הפקדות חודשיות במשך 15 שנים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
G חישוב סיכוי לתמ"א בבניין בתל אביב נדל"ן 0
E חישוב חלק הריבית מההחזר החודשי נדל"ן 1
M קופת גמל להשקעה vs ברוקר. חישוב דמי ניהול, מס רווחי הון. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
L קיבלתי בדואר 1042-S ואני מגיש דוח שנתי עם חישוב ידני של רווח הון ודיבידנדים - אני צריך לעשות עם זה משהו? מיסים 0
R חישוב הון נדרש לפרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 26
C אישור עקרוני למשכנתא - חישוב הכנסה חודשית לעובדי הייטק נדל"ן 11
א סיוע בהבנת אופן חישוב "עמלת רכישה"- קרן מחקה ביורו שוק ההון 5
D ביקשתי לקבל פירוט של חישוב ביטוח הנכות מקרן הפנסיה וקיבלתי בתגובה ענו לי שאין אפשרות לשלוח פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M חישוב שער הצמדה למט"ח מיסים 2
ד חישוב מח"מ ועוד שאלות לגבי תיק-השקעות-שוקולד-מריר שוק ההון 5
N חישוב ניכוי מס הכנסה מיסים 14
N חישוב מס על הנסיעות מיסים 8
א חישוב עלות מעסיק ואופטימיזצית מס מיסים 5
H שאלת משכנתא - חישוב שליש מההכנסה בניכוי הוצאות נדל"ן 6
שם משתמש בעייתי חישוב גס: כמה שקל אחד בקרן הפנסיה שווה לקצבה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S חישוב IRR עבור דירה להשקעה עם מינוף נדל"ן 1
ש חישוב ריביות פיגורים עבור קופת IRA קרן השתלמות צרכנות פיננסית 22
I חישוב גודל דירה להתחדשות עירונית נדל"ן 5
R חישוב דמי ניהול במערכת האורדרנט ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
נ חישוב תשואה שוק ההון 7
T חישוב כדאיות עזיבה של אינטרקטיב ישראל לטובת ib העולמי שוק ההון 3
E חישוב עלות רכישת מניות זרות בשקלים ומיסוי מיסים 11
י מיטב דש - טעויות חישוב? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
א חישוב פקודת LMT שוק ההון 1
B חישוב החזר מקסימלי למשכנתא - דירה רשומה על שם בן זוג יחיד נדל"ן 1
C חישוב קיצור חודשים במשכנתא עבור פרעון חלקי נדל"ן 0
י חישוב ריבית דריבית באקסל אוף טופיק 10
פ חישוב תשואה בפנסיה וקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
I מעבר מביטוח מנהלים - חישוב מקדמים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
G חישוב חיסכון לטווח הארוך מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 8
מ מועד תחילת חישוב תשואה בפוליסת חסכון שוק ההון 0
E חישוב חסכונות קצרי טווח דינמי (הוצאות עתידיות צפויות) מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 2
unrealx עוד אשכול על אופציות: חישוב שווי אוף טופיק 1
M האם בונוס שנתי נלקח בחשבון לצורך חישוב יכולת החזר משכנתא? נדל"ן 9
A חישוב נתח יחסי של קרנות לעומת המדד העולמי והשוואה של 2 קרנות שוק ההון 19
א חישוב תשואה בהשקעת נדלן נדל"ן 12
1337justme חישוב נפרד לזוג נשוי בגיל פרישה מיסים 10
D שינוי שיטת חישוב (מ-LIFO ל-FIFO) בדו״חות של IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
L חישוב קרן השתלמות ל-40 שנים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
S חישוב מסלול השקעות לשנים הקרובות שוק ההון 11
M שאלה לגבי חישוב מצבי בתיק ההשקעות. שוק ההון 3
I חישוב החזר מס לשכיר במעבר בין שתי עבודות מיסים 4
M חישוב כדאיות מכירת RSUs פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 133
S פירוט חישוב מס רווחי הון באורדרנט שוק ההון 1
י חישוב שנת המס שוק ההון 0

נושאים דומים

למעלה