Follow along with the video below to see how to install our site as a web app on your home screen.
תזכורת: This feature may not be available in some browsers.
אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
חשבון מסחר באקסלנס טרייד: סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן.
אני רוצה לחשב את התשואה של המדד כולל הדיבידנדים שלו לתקופות היסטוריות שונות, אבל לפי התאמה לזה שההשקעה היא בשקלים.
כל מחשבוני ההשקעה שמצאתי הם בדולרים.
מישהו יכול להראות לי על דרך פשוטה לבדוק את זה או לחשב את זה?
"בעיה" עם הגישה הזו היא שברוב האתרים כשמחשבים בדולרים אז גם מפקידים הפקדה קבועה בדולרים (כלומר, אם ההפקדה הקבועה שלנו היא בשקלים אז ההפקדה בדולרים היא בגובה משתנה)
"בעיה" עם הגישה הזו היא שברוב האתרים כשמחשבים בדולרים אז גם מפקידים הפקדה קבועה בדולרים (כלומר, אם ההפקדה הקבועה שלנו היא בשקלים אז ההפקדה בדולרים היא בגובה משתנה)
ללא הפקדות אז את מחשבת בדולרים (נניח 100,000 דולר התחלתי בתאריך א' הופך ל-X דולרים בתאריך ב'), ואז את בודקת כמה 100,000 דולרים היו שווים בשקלים בתאריך א' וכמה X דולרים שווים בשקלים בתאריך בב'. אחרי זה מחלקים את השווי בשקלים בתאריך ב' חלקי השווי בשקלים בתאריך א'.
שאלה נוספת.
האם יתכן מצב שהשקעה במדד הS&P 500 בשנים 2000-2020 שזה סה"כ 20 שנה [בלי הפקדות כספים נוספות באמצע התקופה]
הניבה תשואה פחותה מאשר מסלול 40/60 קלאסי?
כי לפי החישוב שלי בשנים האלו התשואה בשקלים זה כ188%
וכשבודקים בגמל נט על אותה תקופה כמה עשו מסלולי השקעה כלליים מגיעים גם ל270%
גם ללא השקע חוזרת של דיבידנדים ? או רק ללא השקעה של כספים מבחוץ ?
וכן בטווח שציינת היה עדיף להחזיק תיק 60/40 על פני 100% מניות, בתקופות אחרות זה לא תמיד יהיה המצב, לטווחי זמן ארוכים יותר זה לא יהיה המצב.
פה תוכלי למצא השוואה של 100% S&P500 מול 60/40 סנופי עם אגח ארוך (התשואה הטובה ביותר) מול 60/40 סנופי עם אג"ח כולל (תשואה דומה לS&P500 אבל הרבה יותר יציב) https://www.portfoliovisualizer.com...location2_2=40&symbol3=VBMFX&allocation3_3=40
אני רוצה לחשב את התשואה של המדד כולל הדיבידנדים שלו לתקופות היסטוריות שונות, אבל לפי התאמה לזה שההשקעה היא בשקלים.
כל מחשבוני ההשקעה שמצאתי הם בדולרים.
מישהו יכול להראות לי על דרך פשוטה לבדוק את זה או לחשב את זה?
אתה שוכח שהיחס בין השקל לדולר משתנה כל הזמן.
תבדוק למשל את התשואה שהסנופי עשה מתחילת השנה בשקלים ואת התשואה שהוא עשה בדולרים, תראה שני מספרים מאוד מאוד שונים.