• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

חידוש תיק השקעות תוך כדי שינוי ברוקר

OhadY

משתמש רשום
הצטרף ב
20/1/18
הודעות
17
דירוג
1
שלום,

אני בן 30 עם אופק השקעה של 5-10 שנים. ברשותי תיק השקעות הכולל 3 קרנות מחקות ישראליות ב-IBI, בסך כולל של 250K, מחולק שווה בין כולן.
קרן 1 - S&P 500, קרן 2 - RUSSELL 2000, קרן 3 - MSCI World
כיום לאחר שהשכלתי ושווי התיק גדל, אני יותר מודע לבעיות שיש בו:
1) חפיפה בין המדדים הנעקבים
2) דמי הניהול שעולים
3) בזה אני לא בטוח - האם הקרנות המחקות באמת מחקות, או שבשל סיבות כאלה ואחרות עושות פחות תשואה ממהיותן סינטטיות.

כעת, אני מבין שברצוני להשקיע בתמהיל הכולל את VTI + VXUS. הכי פשוט והכי קל.
הדילמה אותה אני מנסה לפתור היא איך לעשות זאת. חשבתי על:
1) להשאר בבית ההשקעות הישראלי, להשאיר את האחזקה בקרנות הישראליות ולקנות קרנות ישראליות חדשות, התואמות את התמהיל הנ"ל, בדמי ניהול פחותים - בעייתי מבחינת איזונים וחפיפה קיימת בין המדדים.
או
2) להשאר בבית השקעות הישראלי, למכור את האחזקה בקרנות הקיימות, לספוג תשלום מס ולקנות קרנות ישראליות חדשות - בעייתי מבחינת תשלום המס והעלאה עתידית של דמי ניהול.
או
3) אותו דבר כמו 1 רק עם לקנות קרנות של בלקרוק
או
4) אותו דבר כמו 2 רק עם לקנות קרנות אמריקיות (דרך IBI)
או
5) למכור את האחזקות בקרנות הקיימות (ולספוג תשלום מס), לעזוב את IBI ולעבור לIB או אינטראקטיב ברוקר, ולקנות VTI +
VXUS

אשמח לדעה מנומנקת שתעזור לי להחליט. אם פספסתי אופציה, אשמח כמובן לשמוע.

תודה רבה!
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
לאץ' נסיעה לחו"ל בזמן חידוש דרכון אוף טופיק 6
Fitch עלות חידוש דרכון ביומטרי אחרי 5 שנים פוסטים מאיכות נמוכה 14
V חידוש דרכון ישראלי אוף טופיק 1
S חידוש דרכון אמריקאי צרכנות פיננסית 0
H חידוש המזווה- חכמת ההמונים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 5
ל חידוש פספורט וסושיאל סיקיוריטי אוף טופיק 6
oz1987 חידוש ביטוח רכב מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 105
yossik חידוש ביטוח רכב מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 25
ת חידוש טופס W-8BEN כל שלוש שנים שוק ההון 7
yossik חידוש פנסי רכב ב 5 אגורות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 13
א ניהול תיק השקעות בגיל 30 שוק ההון 15
א תיק השקעות ראשון שוק ההון 3
דו דו סוג תיק במס הכנסה ופנקס מקדמות מיסים 0
O רווח בVT לעומת שווי תיק פוסטים מאיכות נמוכה 8
Y הגנה על תיק 100% מניות? שוק ההון 33
A ביקורת וחוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 6
T פיצול תיק השקעות ליותר מבית השקעות אחד? שוק ההון 3
ברק א. חישוב תשואת דיבידנד כוללת של תיק מניות דיבידנד שוק ההון 1
מ דעה על תיק השקעות שוק ההון 43
S חשבון מסחר עצמאי - מה הכוונה מינימום לפתיחת תיק שוק ההון 11
Z האם נישום יכול לבחור שנה אחת לדרוש הוצאות על תיק ההשקעות ואז לשלם 30% מס על רווח הון ושנה הבאה לא לדרוש מיסים 0
מ הגשת דוח שנתי - עוסק פטור ובעלי תיק השקעות מיסים 5
מ תיק השקעות בארה״ב במהלך שהות שם שוק ההון 3
ש תיק השקעות שוק ההון 16
A מינימום לפתיחת תיק שוק ההון 8
A קרן השתלמות בניהול אישי VS תיק השקעות VS גם וגם פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 50
י תיק ההשקעות שלי שוק ההון 18
S בניית תיק השקעות שוק ההון 9
C איך לחשב XIRR של תיק שמורכב מני״ע זר? שוק ההון 10
K בניית תיק השקעות לפנסיונרית בגיל 65 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 19
ע תוכנה לניהול תיק השקעות StockDiv שוק ההון 32
ג חווד תיק השקעות ראשון שוק ההון 13
Henchman34 תיק מניות דיבידנד לצריכה בגיל פרישה ומס עיזבון אמריקאי. שוק ההון 21
ש מס יסף ואיזון תיק השקעות מיסים 3
T קופת גמל או תיק השקעות דיגיטלי? שוק ההון 4
N קרן פנסיה, קופת גמל או תיק השקעות לאשה בת 60 שמקבלת פנסיית נכות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
N תיק השקעות - חוות דעת שוק ההון 23
M קופת גמל ישנה + תיק השקעות לאדם מבוגר. איך לנהל את ההשקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
L מנהל תיק השקעות שוק ההון 14
ס פתיחת תיק השקעה פאסיבי ארוך טווח שוק ההון 5
י השקעה באגח בתקופת אינפלציה. תיק מנוהל שוק ההון 11
A תיק השקעות מאוזן לקרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
N תיק השקעות סולידי ועליית הריבית שוק ההון 8
E בניית תיק השקעות לטווח של 10-15 שנים שוק ההון 5
יוזר עמלות על ניוד תיק השקעות שוק ההון 12
T מחשבון - קרן השתלמות מול תיק ממוסה שוק ההון 2
S תיק השקעות ראשון- עוד הייטקיסטית יומני מסע אישיים 15
Shnizelia באיזה תיק גב אתם משתמשים? פוסטים מאיכות נמוכה 12
C אם הייתם מהגרים למדינה עם 0% מס רווחי הון האם הייתם משנים את תמהיל ואופי תיק ההשקעות שלכם? מיסים 8
ש תיק השקעות - מדדים מובילים שוק ההון 19

נושאים דומים

למעלה