• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

חידוש תיק השקעות תוך כדי שינוי ברוקר

OhadY

משתמש רשום
הצטרף ב
20/1/18
הודעות
17
דירוג
1
שלום,

אני בן 30 עם אופק השקעה של 5-10 שנים. ברשותי תיק השקעות הכולל 3 קרנות מחקות ישראליות ב-IBI, בסך כולל של 250K, מחולק שווה בין כולן.
קרן 1 - S&P 500, קרן 2 - RUSSELL 2000, קרן 3 - MSCI World
כיום לאחר שהשכלתי ושווי התיק גדל, אני יותר מודע לבעיות שיש בו:
1) חפיפה בין המדדים הנעקבים
2) דמי הניהול שעולים
3) בזה אני לא בטוח - האם הקרנות המחקות באמת מחקות, או שבשל סיבות כאלה ואחרות עושות פחות תשואה ממהיותן סינטטיות.

כעת, אני מבין שברצוני להשקיע בתמהיל הכולל את VTI + VXUS. הכי פשוט והכי קל.
הדילמה אותה אני מנסה לפתור היא איך לעשות זאת. חשבתי על:
1) להשאר בבית ההשקעות הישראלי, להשאיר את האחזקה בקרנות הישראליות ולקנות קרנות ישראליות חדשות, התואמות את התמהיל הנ"ל, בדמי ניהול פחותים - בעייתי מבחינת איזונים וחפיפה קיימת בין המדדים.
או
2) להשאר בבית השקעות הישראלי, למכור את האחזקה בקרנות הקיימות, לספוג תשלום מס ולקנות קרנות ישראליות חדשות - בעייתי מבחינת תשלום המס והעלאה עתידית של דמי ניהול.
או
3) אותו דבר כמו 1 רק עם לקנות קרנות של בלקרוק
או
4) אותו דבר כמו 2 רק עם לקנות קרנות אמריקיות (דרך IBI)
או
5) למכור את האחזקות בקרנות הקיימות (ולספוג תשלום מס), לעזוב את IBI ולעבור לIB או אינטראקטיב ברוקר, ולקנות VTI +
VXUS

אשמח לדעה מנומנקת שתעזור לי להחליט. אם פספסתי אופציה, אשמח כמובן לשמוע.

תודה רבה!
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
H חידוש המזווה- חכמת ההמונים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 5
ל חידוש פספורט וסושיאל סיקיוריטי אוף טופיק 6
oz1987 חידוש ביטוח רכב מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 88
yossik חידוש ביטוח רכב מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 25
ת חידוש טופס W-8BEN כל שלוש שנים שוק ההון 7
yossik חידוש פנסי רכב ב 5 אגורות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 13
חתול לילה סקר: האם זה תיק טוב למשקיע מתחיל? שוק ההון 18
א מינוף תיק השקעות ע"י אשראי שוק ההון 0
ר תיק השקעות, צריכה עזרה שוק ההון 15
S איתור מידע עדכני על תיק בניין נדל"ן 7
B תיק השקעות ראשון - חוות דעת שוק ההון 4
ה תיק השקעות שוק ההון 2
U תיק השקעות משעמם לטווח ארוך שוק ההון 5
ה בנית תיק השקעות מחקה מדדים וסחורות - מניות בלבד שוק ההון 6
ה חסכון זמין - כיצד מנהלים לצד תיק השקעות? (ועוד כמה שאלות) שוק ההון 8
L תיק השקעות 40\60 עבור אבא שוק ההון 51
E דרכים להזין את תיק ההשקעות שוק ההון 18
מ תיק השקעות ראשוני שוק ההון 9
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
ח איזון תיק בקנייה בלבד שוק ההון 5
G חוות דעת תיק ההשקעות הראשון שלי שוק ההון 2
L פוליסה וגמל להשקעה אל מול תיק השקעות עצמאי שוק ההון 3
E חוות דעת - תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 6
A התייעצות פתיחת תיק בבית השקעות, זוג נשוי שוק ההון 7
A פתיחת תיק בבית השקעות זוג נשוי - התייעצות שוק ההון 1
O השארת סכום מינימלי בעו"ש והתבססות על תיק השקעות במקרה חירום שוק ההון 13
J תיק השקעות סולידי בניהול עצמי שוק ההון 27
E האם תיק ההשקעות (+רווחים,ריבית דריבית) צמוד למדד המחירים לצרכן? שוק ההון 2
Gambit אז… איך אתם עוקבים אחרי תיק ההשקעות שלכם? שוק ההון 24
G תיק מס’ 9: השקעות עבור ילד בכיתה ב’ שוק ההון 7
ב עזרה בפתיחת תיק השקעות והכנסת ראש למים שוק ההון 14
aminadav שאלה לגבי 6 כללי אצבע להרכבת תיק השקעות. בשביל לישון בשקט צריך להיות מוכן להפסיד את הכל, לא רק חצי, לא? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 24
YizhakF תיק השקעות או קופת גמל IRA ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
McMurphy הנפקת תלוש לעוזרת - האם חייב לפתוח תיק במע״מ? צרכנות פיננסית 9
adamshalev תיק מנוהל על ידי Gerber Kawasaki שוק ההון 60
א איך הייתם בונים תיק ראשוני פשוט? שוק ההון 14
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
D חווד תיק השקעות - קונספט 2 - dor22 שוק ההון 2
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
ד תיק השקעות לפנסיונר שוק ההון 6
ח תיק השקעות מנייתי ורכישת דירה שוק ההון 8
א הערות על שיטת עבודה עם תיק ממוסה, עסק עצמאי, חיסכון פנסיוני ומה שבניהם שוק ההון 16
D חווד תיק השקעות שוק ההון 17
H תיק השקעות דיגיטלי שוק ההון 3
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
נ תיק השקעות עם אזרחות אמריקאית שוק ההון 13
E שאלה בנוגע לפתיחת תיק אצל ברוקר זר בנוסף לברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
T חוו"ד תיק השקעות שוק ההון 12
Or David תיק השקעה גדול ברוקרים ופלטפורמות מסחר 10
FOUAD עדכון תיק פנסיוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4

נושאים דומים

למעלה