• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

חוק איסור הלבנת הון

  • פותח הנושא פותח הנושא קורןשחר
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

קורןשחר

משתמש רשום
הצטרף ב
20/5/21
הודעות
1
דירוג
0
שלום חברים,
אני חדש לגמרי בעסק של מסחר עצמאי.
אני מעוניין לפתוח חשבון באחד מבתי ההשקעות שהם גם חברי בורסה.
המטרה שלי היא להשקיע בקרן מחקה מדד עולמי אירית או ישראלית ולשכוח מהכסף. לא מעוניין להתעסק עם זה יותר מדי אם בכלל.
תחילה חשבתי לחבר לחשבון המסחר את חשבון הבנק המשותף של אישתי ושלי.
אישתי היא אזרחית אמריקאית (אני אינני וגם אין לי אף אזרחות אחרת) והבנתי שבשל תקנות רשות המיסים האמריקאית קרנות מחקות שאינן אמריקאיות ואשר צוברות דיבידנדים מוגדרות בקטגורית Passive Foreign Investment Company ולכן ממוסות בצורה חריפה כאשר אזרחים אמריקאים משקיעים בהן.
לאור זאת ולאחר התייעצות עם יועץ מס המומחה בחוק האמריקאי דרכו הבנתי שאישתי יכולה להעביר לי כמתנה סכום של עד 11,000,000 מיליון דולר ללא ארוע מס - פתחתי חשבון בנק עצמאי על שמי בלבד ואותו אני מתכוון לחבר אל חשבון המסחר.
בתהליך פתיחת החשבון דרך האתר הגעתי לנקודה בה אני נשאל האם יש "נהנה" נוסף בחשבון לפי חוק איסור הלבנת הון. בסעיף 7 בחוק הנ"ל רשום:
"נהנה" – אדם שבעבורו או לטובתו מוחזק הרכוש או נעשית פעולה ברכוש, או שביכולתו לכוון פעולה ברכוש, והכל במישרין או בעקיפין, ולעניין תאגיד – גם בעל שליטה בתאגיד.
שאלותי הן:
האם בהכרח אישתי (ואולי גם בתי) מוגדרות כנהנות בחשבון לפי חוק זה?
האם הצהרה על אישתי כנהנית תחבר אותי שוב אל "מסלול" המיסוי האמריקאי?
מה הדרך האופטימלית להתמודד עם סוגיה זו?
תודה
 
לאור זאת ולאחר התייעצות עם יועץ מס המומחה בחוק האמריקאי דרכו הבנתי שאישתי יכולה להעביר לי כמתנה סכום של עד 11,000,000 מיליון דולר ללא ארוע מס
בפועל היא יכולה הרבה יותר. בתור בן זוגה היא יכולה להעביר אליך עד $155,000 בשנה ללא צורך בדיווח או תשלום מס. אם היא מעבירה אליך יותר מתקרה זו בשנה קלנדרית אחת, אז זה מתחיל לנגוס ב-$11,400,000. כלומר כל עוד היא מעבירה אליך פחות מ-$155,000 בשנה אז היא תוכל להוריש לך גם עד $11,400,000

עדיף לחפש בית השקעות שלא שואל את זה. יש סה"כ 4 בישראל, אז לא יקח לך הרבה זמן.
אם כולם שואלים את זה בטפסים, צריך לשאול עורך דין שמבין בזה

@גרהם יש לך נסיון בזה?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מתכנת הצהרת נהנה על בן/בת זוג בחשבון יחיד (חוק איסור הלבנת הון) צרכנות פיננסית 3
Y עיצום כספי בסך 350,000 ש"ח הוטל על חברת אקסלנס נשואה בשל הפרת הוראות חוק איסור הלבנת הון צרכנות פיננסית 0
yossidiv חוק איסור הלבנת הון וסירוב לבקשת הבנק לקבל פרטים שלדעתי אינם מעניינו אוף טופיק 67
E חוק טיבי / תביעה קטנה אוף טופיק 3
sharon תזרים משוק ההון כאלטרנטיבה למשיכה הונית (לפי חוק המשיכה הבטוח) שוק ההון 46
I חוק חינוך חינם עד גיל 3 - יש כזה? פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 110
fizban הצעת חוק משותפת להורדת מס רווחי הון ל 20% פוסטים מאיכות נמוכה 52
ש חוק הטכנאים צרכנות פיננסית 3
A ביטול חוזה בהפרת חוק המכר? נדל"ן 11
Henchman34 האם הדיון סביב חוק הגיוס מצד הממשלה מתבצע שלא בתום לב? פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 281
H חוק 300\400 לא מתחשב באינפלציה? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 5
Y ערבות בנקאית חוק מכר - מחיר למשתכן נדל"ן 3
W חוק האנג׳לים מיסים 5
R פורסם תזכיר חוק המצמצם את אי הוודאות בנוגע לשאלה מיהו תושב ישראל לצורכי מס פוסטים מאיכות נמוכה 4
F חוק ה4% ואינפלציה שוק ההון 27
א הצעת חוק לתיקון דיני העבודה פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 42
A חוק מספר 1 - ים של שאלות - האם כאן זה המקום? שוק ההון 2
Gari האם קרן ההשתלמות נכללת בהון בהקשר של חוק המשיכה הבטוח? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 24
Z שאלה על חוק ההתגברות שכנראה יחקק. פוסטים מאיכות נמוכה 1
O חוק המטרו - המדינה שוקלת להקפיא מיזמי תמ״א 38 פוסטים מאיכות נמוכה 4
A חוק חדש מדד תשומות הבנייה - האם חל רטרואקטיבית? עליית מחיר הבנייה ללא מרכיב הקרקע נדל"ן 4
M חוק הספאם בחברות "רגילות" אוף טופיק 2
O חוק המטרו - משמעויות נדל"ן 12
flower חוק ההסדרים - שינוי מדיניות בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 70
Tsachi01 רצץ העסקה - נדיבות יתר של המעסיק או חוק? פוסטים מאיכות נמוכה 0
C חוות דעת אישית על הספר 'חוק מספר 1' ועל השיטה שמוצגת בו שוק ההון 4
C חוות דעת *אישית* על הספר 'חוק מספר 1' והשיטה שמוצגת בו שוק ההון 0
ש משיכה סיסטמטית מתיק השקעות לפי חוק 4-7 אחוז. שוק ההון 177
י חוק ה400 ונדלן. נדל"ן 6
O חוק מס' 1 עדיין רלוונטי? שוק ההון 2
R לא מצליח לקבל כרטיס אשראי למטרות חסכנות עקב חוק נתוני האשראי החדש צרכנות פיננסית 25
ב אלימות כלכלית - הצעת חוק חדשה על שולחן הכנסת אוף טופיק 254
E חוק הגבלת מזומן ותשלום לקבלן מהשטחים אוף טופיק 38
ImCarryGG מישהו פה הגיש תביעה על פי חוק הספאם? אוף טופיק 70
ש השקעה ללא מס רווחי הון לתושבי חוץ - חוק בקהאם מיסים 5
S החזר כרטיס טיסה - חוק טיבי אוף טופיק 27
P סוגי ריביות והצמדות לפי חוק פסיקת ריבית והצמדה? צרכנות פיננסית 3
Res Cogitans הצעת חוק לשינוי שיטת המיסוי בארה"ב ממבוססת על אזרחות למבוססת טריטוריה שוק ההון 38
J חוק האשראי החדש צרכנות פיננסית 3
Y כניסה לתוקף של חוק לצמצום השימוש במזומן צרכנות פיננסית 40
aeh הספר חוק מס' #1 - פיל טאון. שוק ההון 241
ח חוק שכירות הוגנת - מה תקף נכון להיום צרכנות פיננסית 2
M חוק נתוני אשראי צרכנות פיננסית 3
חסכונית הצעת חוק שוק ההון 41
משקיע מתחיל האם חוק מור מת? אוף טופיק 20
י חוק שצריך להיות אוף טופיק 2
T חוק מוסר התשלומים ו creditplace שוק ההון 10
C האם לדעתכם בעקבות חוק פנסיה לעצמאים, האג"ח והמניות יעלו? שוק ההון 2
ח התיקרות בסוף דצמבר של אזרחות אמריקאית לילדים באמצעות חוק הסבא אוף טופיק 9
זאב חוק חדש: חובת דיווח על קבלת ייעוץ לצורך תכנון מס צרכנות פיננסית 3

נושאים דומים

Back
למעלה