חוות דעת על הרכב התיק הפסיבי שלי

[שבי12347]

אני חדש בפורום ולמדתי ממנו המון דברים .רציתי לשמוע מחכמים ממני אם החלוקה בתיק שפתחתי מקובלת.
1. איביאי סל 25/75 סהכ 30% מהתיק.
2. איביאי סל s&p 500 כ15% מהתיק.
3. איביאי סל נאסדק 100 15% מהתיק.
4. MTF dax30 כ30% מהתיק.
5.איביאי סל נדלן מניב ישראל 10% מהתיק.
מה אתם חושבים על התיק ????
תודה מראש לכל העונים והמכווינים.

 

[אורי ג.]

זוועה. פירוט בקרוב.

 

[שבי12347]

מחכה להסבר

 

[dror]

מחכה להסבר

אני חושב שאתה צריך לנסות להסביר לך ( ולשתף אותנו ) בסיבות שהובילו אותך לתיק זה,
כך יוכלו המגיבים לכוון אותך לפי הבחירות שלך.

 

[אורי ג.]

ולפני כן תקרא את הפוסט הזה:
http://www.hasolidit.com/שוקולד-מריר-ב-7-טעמים
ותסביר למה אתה חושב שהסלט הזה שעשית טוב יותר מאחד התיקים שמוצע שם?
הערה שלי לתיקים המוצעים שם: הייתי שוקל להחליף את החלק המנייתי בS&P500 ואולי מוסיף אג"ח קונצרני בדירוג גבוה ונמוך במקום או בנוסף לאג"ח הממשלתי, בהתאם לאהבת הסיכון שלך, כמו כן את האחוז המנייתי/אג"ח ניתן ורצוי לשנות עפ"י אהבת הסיכון שלך.

 

[TunaGolem]

מה אתם חושבים על התיק ?

1. למה תעודות סל?
2. מהם דמי הניהול?
3. למה להשקיע בארץ?
4. אם אתה רוצה אחוז אג"ח קבוע, תצטרך לאזן, אבל המקום היחיד בו אתה מחזיק אג"ח הוא מעורב.
5. למה נאסד"ק?
6. למה אירופה וארה"ב באותו משקל, ומה עם שאר העולם?
7. למה נדל"ן, ולמה דווקא בישראל?

 

[הסולידית]

1. זכור שלאף אחד כאן אין מושג מי אתה, מה פרופיל הסיכון שלך ומהן מטרותיך, ולכן אף אחד לא יכול לומר לך אם התיק מתאים לך או לא, כל שכן להמליץ לך על שינויים (החוק גם אוסר עלינו לעשות זאת).
2. האבינג סייד ד'אט, השאלה שאתה צריך לשאול את עצמך היא "האם אני יודע להסביר לעצמי איזה תפקיד ממלא כל מרכיב בתיק ההשקעות שלי".
3. בהרכב התיק שתיארת אפשר למצוא חפיפה רבה (בין הנאסדק לסנופי 500, למשל), היעדר פיזור מספיק (למשל, דקס 30 מונה רק 30 חברות בגרמניה בלבד, כשגם בשוק המקומי ישנם מוצרים שמאפשרים חשיפה לשוק האירופי הרחב; קרן הנדלן של איביאי מונה מספר קטן מאוד של חברות נדלן ולא כולן "נדלן מניב" במשמעות של ריט)...
4. קושי נוסף עלול להיווצר מניסיון לאזן בין כל החתיכות האלה, הן ברמה האופקית (מניות מול אג"ח מול נדל"ן) והן ברמה האנכית (מניות בגרמניה, מניות בארה"ב, ... )
לא ממליצה כלום.

 

[מתכנת]

תעבור על כל אחד מהתיקים ב״גלריית התיקים שלנו״ תמצא הרבה דיונים שדנים בשיקולים של אנשים שונים בעת הרכבת התיק שלהם.
..........
עליך להבין את העקרונות הבסיסיים ולהרכיב לעצמך משהו שמתאים לך, בין אם זה תיק פשוט ככל הניתן או תיק מורכב שמנסה להשיג תשואת יתר, או תיק שמורכב ממספר רעיונות שונים או כל דבר אחר.

@שבי12347 האם ראית את גלריית התיקים שלנו?

 

[אורי ג.]

@שבי12347
ענתה לך כבר יפה בעלת האתר.
צר לי אם הייתי בוטה, מקווה שלא נעלבת, רק רציתי להביע את הזעזוע שלי מהתיק, שלא תקנה אותו חלילה

 

[שבי12347]

הכל באהבה אני רק לומד.אני יכול להגיד שאני בן 41 עם משכורת יפה .אוהב סיכונים מטבעי .המחשבה מאחרי התיק היא בעצם השקעה במדדי מניות בפיזור כלשהו בשווקים שונים במקום במניות ישירות .וחלק יחסי בסיכון נמוך. אשמח לקבל הצעות חלופיות ואפילו פיזור גדול יותר (של קרנות מחקות).הכוונה היא להחזיק את התיק לאורך טווח של כ10-15 שנים ולהפקיד כל חודש לפי היחס שנקבע. אשמח לקבל הצעות על קרנות נוספות שכדאי להכיר בנושאי אג"ח.מניות .ונדלן .תודה.

 

[TunaGolem]

ואפילו פיזור גדול יותר (של קרנות מחקות)

למה אתה צריך פיזור גדול של קרנות?
למה לא להסתפק בקרן אחת שמפוזרת על כל העולם (VT)?

קרנות נוספות שכדאי להכיר בנושאי אג"ח.מניות .ונדלן

באופן כללי כדאי להצמד לכלים הפשוטים ביותר, ממספר סיבות:

1. קל להבין מי נגד מי.
2. עלות תחזוקה נמוכה.
3. יעילות מס.
4. קל למצוא קרנות זולות מתאימות.

תוכל לראות דוגמאות ישראליות בפוסט כך תשקיעו בזול.

הבהרה:
למרות שאני חושב שהתיק שהצעת בנוי בצורה מוזרה, לא ניתן לומר מראש שהוא בהכרח ישיא תשואה נמוכה, או יהיה תנודתי במיוחד. מבלי להכיר את תעודות הסל הספציפיות, לא אוכל להשוות כמותית את דמי הניהול, אבל אני מנחש שהם יפלו באיזור האחוז, בעוד תיקים פסיביים פשוטים מסויימים גובים דמי ניהול קטנים בסדר גודל.

 

[שודד הפינג פונג]

מה הניסיון שלך בשוק? התיק סופר אגרסיבי ולא בטוח שהוא מתאים לאנשים שלא חוו על בשרם נפילה משמעותית ויודעים איך הם מתמודדים איתה.
נכון במיוחד אם התיק גדול אבסולוטית.

 

[Koby Paris]

אשמח לקבל הצעות חלופיות ואפילו פיזור גדול יותר (של קרנות מחקות).הכוונה היא להחזיק את התיק לאורך טווח של כ10-15 שנים ולהפקיד כל חודש לפי היחס שנקבע. אשמח לקבל הצעות על קרנות נוספות שכדאי להכיר בנושאי אג"ח.מניות .ונדלן .תודה.

הייתי מציע לך לקרוא את הדיונים בנושא הקרנות האיריות ואת התיקים "שוקולד מריר" של הסולידית. בנוסף יש את הבלוג המצוין "התמונה הגדולה" שמסביר הכל על בניית תיק השקעות פסיבי מההתחלה , הבלוג שלו מסביר היטב בקשר לכל הצעדים והנכסים.
לא מייעץ ולא ממליץ

 

[שבי12347]

כל הקרנות בתיק שפתחתי הינם קרנות מחקות עם דמי ניהול נמוכים וללא עמלות קניה ומכירה דרך בנק יהב .קרנות ותעודות סל חול דרך בנק יהב כל פעולה 20 דולר. השיקול הוא נטו עמלות .(בהפקדות חדשיות עלות גבוהה) אשמח לשמוע על קרנות מחקות ישראליות הכי קרובות ל. Vt למשל או לכל קרן סל עולמית אחרת שמפזרות את ההשקעה .

 

[מתכנת]

@שבי12347 באקסלנס (חבר מביא חבר) תוכל לקבל 15 ש"ח דמי ניהול מתקזזים עם עמלות, רכישת קרנות מחקות ללא עמלות, עמלת מינימום בארה"ב 8$ עמלת המרה 2.1 אגורות מהרציף
על הקרנות הישראליות כבר דובר רבות שיש להם היסטוריה של העלאת דמי ניהול.

 

[TunaGolem]

אשמח לשמוע על קרנות מחקות ישראליות

תוכל לראות דוגמאות ישראליות בפוסט כך תשקיעו בזול.

כמו כן, ראה את הטעם השלישי ב:

http://www.hasolidit.com/שוקולד-מריר-ב-7-טעמים