• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

חווד תיק השקעות ראשון

ג'ויקל

משתמש רשום
הצטרף ב
16/11/22
הודעות
6
דירוג
2
היי,
אשמח לחוות דעת.

קצת רקע: בת 35, תיק ראשון, הסתכלות לטווח ארוך (10-15+ שנים).
לא הכנסתי כרגע את הפנסיה לחישוב.
קרן ההשתלמות נכנסת לשקלול ביחד עם המניות (60% ביחד עם סנופי).
הקרן השקלית היא הקרן חירום שלי


אחוזמספר קרןשם קרן
60% ביחד1159250iShares Core S&P 500
ביחד 60%קרן השתלמות S&P 500
30%1159094iShares Core MSCI Europe
10%5121140אנליסט כספית
 
אם את בסדר עם סיבולת הסיכון זה מצויין (אני אישית פחות מאמין מאמין באירופה לטווח רחוק אבל זה כבר עניין של הערכה אישית לא מבוססת).
 
לדעתי שתי קרנות ש"גיאוגרפיות" מאוד (אחת רק מניות אמריקאיות, השנייה רק מניות אירופאיות) זה פתח לבעיה התנהגותית: למה היחס הזה? האם תשמרי אותו לתמיד? מה מונע מלהוסיף עוד חשיפה גיאוגרפית? לבחור מדד ייחוס ולהשקיע רק בו פותר אותך מלהיות מנהל השקעות מתוחכם ששולט בחשיפה שלו לשווקים.

קצת רקע: בת 35, תיק ראשון, הסתכלות לטווח ארוך (10-15+ שנים).
למה טווח ההשקעה כל כך קצר? יש הוצאות צפויות עוד עשר שנים?

90 אחוז מניות זה המון, בייחוד לטווח כזה קצר.
 
לדעתי שתי קרנות ש"גיאוגרפיות" מאוד (אחת רק מניות אמריקאיות, השנייה רק מניות אירופאיות) זה פתח לבעיה התנהגותית: למה היחס הזה? האם תשמרי אותו לתמיד? מה מונע מלהוסיף עוד חשיפה גיאוגרפית? לבחור מדד ייחוס ולהשקיע רק בו פותר אותך מלהיות מנהל השקעות מתוחכם ששולט בחשיפה שלו לשווקים.
זה בדיוק מה שרציתי להבין. התכנון הוא לאזן את התיק מחדש כל רבעון/שנה. מה היית ממליץ להוסיף? חשיפה לשווקים מתחדשים? או שזה שוב מיקוד גאוגרפי מדי
 
זה בדיוק מה שרציתי להבין. התכנון הוא לאזן את התיק מחדש כל רבעון/שנה.
זה מסתבך יותר ויותר ככל שמוסיפים קרנות, אקספוננציאלית. זה נראה די קל באקסל אבל אז במציאות זה כאב ראש והאם שווה להוציא חמש דולר עמלות בשביל לתקן שני אחוז של חשיפה אז צריך לקבוע אלגוריתם למתי וכמה לאזן.
אני ניסיתי בזמנו ליצור תיק כזה, ושאלו אותי שאלות כאלה, שניסיתי למצוא תשובות טובות (יש ממש מאמרים על איך לאזן וכמה). סה"כ לנסות לתכנן תיק כזה אולי עלה לי יותר משהוא היה יכול אי פעם לייצר בתשואה עודפת על לקנות קרן אחת (שזה מה שאני בסוף עושה בפועל)

מה היית ממליץ להוסיף? חשיפה לשווקים מתחדשים? או שזה שוב מיקוד גאוגרפי מדי
ואחרי מתחדשים, גם יפן? וקנדה? מתי נצא מזה ברוך? יש כבר את החשיפה שאת רוצה (כל העולם, רק ארהב, רק העולם המפותח, מה שתבחרי) בקרן אחת. תבחרי כזאת שלעולם לא תתחרטי על החשיפה הגיאוגרפית שהיא מספקת וקני רק אותה.

להרבה אנשים זה אומר רק ארהב, או רק כל העולם (VT and chill). אני רואה הרבה אמריקאים שמשחקים על היחס בין VTI לVXUS כי הם רוצים יותר הטית בייתיות או פחות. זה נראה לי לגיטימי. אצלנו הקרן של 'כל העולם חוץ מישראל ' והקרן 'כל העולם' היא אותה קרן. למה לטרוח.
 
(אני אישית פחות מאמין מאמין באירופה לטווח רחוק אבל זה כבר עניין של הערכה אישית לא מבוססת).
גם אני נוטה לחשוב כך, חוץ מההערה שהערכה אישית היא כן מבוססת (אפילו אם בעתיד היא תתגלה כשגויה).
 
אחוזמספר קרןשם קרן
60% ביחד1159250iShares Core S&P 500
ביחד 60%קרן השתלמות S&P 500
30%1159094iShares Core MSCI Europe
10%5121140אנליסט כספית

מה המטרה של נייר 1159094 בתיק?
האם זה להשיג תשואה עודפת על S&P 500?
האם זה נסיון לצמצם את תנודתיות של התיק?
משהו אחר?

למייק דרך אגב היו התלבטויות דומות בנושא אבל רק בין השקעה בסנופי לבין פיזור עולמי.
 
בגדול זה היה ניסיון לצמצם תנודתיות. אבל הבנתי עכשיו שכדאי לי להתרכז בקרן אחת של סנופי או העולמית
 
להסתכל רק עשר שנים אחורה מאוד מתאים למשקיע ממוצע, שיש לו בערך אותו טווח זמן להשקעה. יש נטייה לומר שיש טווח השקעה ארוך אבל להשוות קרנות (מחקות, פנסיה, השתלמות, וכו') לפי הביצועים בעשר השנים האחרונות. וזה כנראה מתאים למשקיע - קניית קרן שתתן תשואת חסר למשך עשרים שנה או יותר כנראה תוביל למכירת הקרן בהפסד. המשקיע לא יבדוק לאחור מה היה קורה לו היה מחזיק, וזה גם לא היה עוזר לו.
 
להסתכל רק עשר שנים אחורה מאוד מתאים למשקיע ממוצע, שיש לו בערך אותו טווח זמן להשקעה. יש נטייה לומר שיש טווח השקעה ארוך אבל להשוות קרנות (מחקות, פנסיה, השתלמות, וכו') לפי הביצועים בעשר השנים האחרונות. וזה כנראה מתאים למשקיע - קניית קרן שתתן תשואת חסר למשך עשרים שנה או יותר כנראה תוביל למכירת הקרן בהפסד. המשקיע לא יבדוק לאחור מה היה קורה לו היה מחזיק, וזה גם לא היה עוזר לו.
לא בטוחה שהבנתי. אז מה היית מציע? בהתחשב בניסיון שלי לתיק פאסיבי כמה שאפשר
 
לא בטוחה שהבנתי. אז מה היית מציע? בהתחשב בניסיון שלי לתיק פאסיבי כמה שאפשר
להיות פאסיבי כמה שאפשר. אם מדד הייחוס הוא הסנופי, עדיף לעקוב רק אחריו.
אם מדד הייחוס הוא המדד העולמי, להשקיע רק בו. זה נראה בעייתי עם מכשירים שמאפשרים רק סנופי או דברים אחרים שלא מועילים. אני גם במצב הזה ואני בוחר להתעלם ממנו - מה שעוקב אחרי סנופי יעקוב אחרי סנופי ובשאר התיק אני עוקב אחרי מדד עולמי.

נסיון להוריד תנודתיות סביר שיגרום לתשואת חסר ולתנודתיות יתר בפרק זמן קצר מספיק שיגרום לטעויות.

אני טוען שיש מדד ייחוס שאת תשווי מולו. יש אנשים שקשה להם עם תיק מפוזר גיאוגרפית שמפגר מאחורי הסנופי. אם תעקבי רק אחרי סנופי ותשווי רק מולו, לא תראי שום טעות. זה מדיניות השקעה שהרבה אנשים בוחרים בה, גם בארץ וגם בארה"ב ואני לפעמים מגזים בביקורת עליה :)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
D חווד תיק השקעות - קונספט 2 - dor22 שוק ההון 2
D חווד תיק השקעות שוק ההון 17
דרור ישראל אשמח לשמוע חווד על השקעה בנדלן בארהב שוק ההון 2
W בניית תיק השקעות - רילוקיישן שוק ההון 2
P טעות בהעברת תיק שוק ההון 10
M דמי ניהול תיק ממוסה לעומת IRA שוק ההון 0
U פלטפורמה למעקב אחרי תיק השקעות שוק ההון 0
S קנס עקב סוג תיק מיסים 0
N אזרח ישראלי תיק של schwab/ib ופשיטת רגל בישראל אוף טופיק 16
A העברת תיק השקעות ל-IB שוק ההון 10
B מה העלות להעברת תיק השקעות? שוק ההון 9
S ניוד של תיק השקעות מברוקר זר לברוקר ישראלי שוק ההון 1
XpH פתיחת תיק במס הכנסה - טופס 5329 מיסים 46
ס האם ניתן לנייד תיק מבנק לבית השקעות בלי קנייה ומכירה? כמו ניוד בין בנקים? שוק ההון 4
א הרכב תיק לטווח הקצר שוק ההון 2
מ סגירת תיק עוסק פטור יזמות והגדלת הכנסות 1
G תיק השקעות בגובה שלוש מיליון שח שוק ההון 56
M חיסכון לילדים או תיק השקעות מרוכז שוק ההון 3
ח מחפש אקסל למעקב אחרי תיק השקעות אוף טופיק 1
מ תיק ראשון - צעדים אחרונים שוק ההון 5
NightStyle העברת תיק מ-IB לבית השקעות ישראלי שוק ההון 2
D דעתכן.ם על הרכב תיק ראשוני שוק ההון 6
ל עזרה בנושא פתיחת תיק עוסק פטור אוף טופיק 3
O תיק השקעות משפחתי שוק ההון 11
מ שוקל העברת תיק השקעות לIB, העברה של קרנות שקליות ותהיות לגבי התיק שוק ההון 7
C הייטקיסטים - איך אתם מתמודדים עם תיק השקעות ריכוזי בעקבות RSU? שוק ההון 12
ס האומנם - "במקרה חירום, תיק ההשקעות שלך יהיה הדבר האחרון שיעניין אותך" אוף טופיק 40
D שאלה בטיוב תיק - האם שווה למכור קרן כדי לקנות קרן אחרת? שוק ההון 5
ח תיכנון תיק | התייעצות שוק ההון 3
S מיטב טוענים שכדי לסחור ב - IB דרכם צריך תיק של לפחות 25K דולר, האם מישהו מכיר את ההגבלה הזו והאם יש משהו לעשות בנידון? שוק ההון 4
T ניוד תיק השקעות ודיווח שנתי מיסים 11
י תיק תיאורטי לשנה הקרובה - דעתכם? שוק ההון 0
ה תיק פרישה עבור אמא (67) התייעצות לגבי הקצאת נכסים והתנהלות שוטפת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 1
דר אהבהמוזרה שאלות בנוגע לאסטרטגיית תפעול ואיזון תיק שוק ההון 16
itaied איך מבצעים העברת תיק ני"ע מחו"ל לישראל? שוק ההון 7
דר אהבהמוזרה תיק ההשקעות (ההיפותטי) הראשון שלי שוק ההון 14
G העברת תיק ני"ע זרים מהבנק בארץ לחשבון ברוקר בחו"ל (IB) שוק ההון 1
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט שוק ההון 33
F התלבטות מבחינת 2 דברים בפתיחת תיק אצל הברוקר שוק ההון 5
D האם ניתן להעביר תיק ניע לאינטרקטיב ולמכור בשכבות? שוק ההון 1
א תיק השקעות או תוכנית חיסכון בחברות הביטוח שוק ההון 1
A כלי למעקב אחר תיק השקעות שוק ההון 1
ש דמי ניהול ועמלות בבנק - תיק השקעות שוק ההון 5
Y ייעוץ לגבי תיק השקעות - בן 28, רווק שוק ההון 18
D האם ניתן להעביר תיק ניע לאינטרקטיב ולמכור בשכבות? מיסים 0
T העברת תיק השקעות, למכור או להעביר? שוק ההון 4
ה העברת תיק השקעות מהארץ לIBRK שוק ההון 1
P הסתמכות על השקעה במדדים - לבנות על תיק ההשקעות לעתיד. פוסטים מאיכות נמוכה 5
S איזון תיק והוספת חלב וסוכר לתמהיל שוק ההון 12
yossik מעבר לדיור מוגן - האם למכור את הדירה או את תיק ההשקעות? צרכנות פיננסית 19

נושאים דומים

Back
למעלה