חדש והססן בקשר לכמה נושאים/:

[זיוון]

שלום לכולם, זיוון (24), מתעניין מזה חצי שנה בפורום ולקראת פתיחת תיק השקעות משלי שעליו אעדכן ואשתף בהמשך (:
ישנן כמה נקודות שלא ברורות לי עד הסוף..

*נניח ואני רוצה להשקיע בקרנות לא מקומיות, לצורך העניין vti/virus, איך אני עושה את הפעולה דרך חשבון השקעות מקומי? אני חייב לקנות קרן ישראלית שמחכה את הקרנות הנ"ל או שיש אופציה לרכוש אותן ישירות?? במידה ואני יכול לרכוש ישירות איך הולך עניין המיסוי בקרנות הנ"ל.?
*סתם לידע כללי, כרגע אני מחזיק בקרן נאמנות אחת נטו בשביל הניסוי בתהליך הרכישה והמכירה, בזמן מכירת יחידות הקרן רווחי ההון מנוקים אוטומטית?
*עוד נקודה שעלת לי מה הכוונה לקרנות זולות?? נניח יש קרן שעלות יחידה שלה עולה 95 ש"ח נחשבת זולה? איך אני יודע מה ההגדרה לזול? ממש סליחה על הבורות זה נקודות שלא ככ הבנתי אותן..
*ועוד נקודה שלא הבנתי היא מה הן קרנותetf??

המון המון תודה פורום יקר מברך על ההיענות והעזרה ההדדית שקיימת כאן, מאמין שבקרוב מאוד אני אהיה בצד העוזר (:

 

[קפה שחור]

אני עושה את הפעולה דרך חשבון השקעות מקומי?

תוכל להמיר שקלים לדולרים ולרכוש אותן, בהתאם למחירון העמלות שלך (ני"ע זרים, המרת מטח)

במידה ואני יכול לרכוש ישירות איך הולך עניין המיסוי בקרנות הנ"ל.?

חשבון השקעות מקומי ינסה לך מס במקור במידה ותמכור ברווח, וגם יעניק לך מגן מס אם תמכור בהפסד

בזמן מכירת יחידות הקרן רווחי ההון מנוקים אוטומטית?

בחשבון מקומי, כן

מה הכוונה לקרנות זולות?

דמי ניהול נמוכים

קרנותetf??

קרנות (סל) שמחזיקות את הנכסים וניתנות למסחר שוטף - Exchange Trading Fund
לעומת קרן נאמנות לא נסחרת אלא נרכשת\נמכרת לפי שווי הנכסים שלה בסוף המסחר
תעודת סל נסחרת אבל לא ממש מחזיקה את הנכסים אלא רק מספקת "הבטחה" לעקיבה אחרי מדד כלשהו, באופן סינטטי
בקרוב (לקראת סוף שנה) יהפכו בישראל תעודות הסל לקרנות סל

virus

תיקון: VXUS

 

[דור דורים]

איך אני עושה את הפעולה דרך חשבון השקעות מקומי?

את VTI למשל אתה צריך לחפש תחת השקעות בארה"ב או משהו כזה.

virus

קרן מעניינת. לא מכיר. ויראלית משהו?
מניח שהקלדת מהטלפון...

אני חייב לקנות קרן ישראלית שמחכה את הקרנות הנ"ל או שיש אופציה לרכוש אותן ישירות??

אין קרן ישראלית שמחקה את הקרנות האלו (אולי יש קרנות מחקות מדדים דומים). אמורה להיות לך אופציה לקנות אותן ישירות. שים לב שיכול להיות שעמלות על מסחר בחו"ל לא זהה לעמלות על מסחר בארץ. תלוי במה שהציע לך הבנק או בית ההשקעות.

במידה ואני יכול לרכוש ישירות איך הולך עניין המיסוי בקרנות הנ"ל.?

אתה מדבר על מס רווחי הון? מס ירושה? מס דיבידנדים? יש הרבה השלכות מיסוי לכל דבר....
מס רווחי הון יהיה 25% על הרווחים. ההבדל מקרן ישראלית זה שבקרן ישראלית זה יהיה 25% בניכוי עליית המדד, ובקרן נקובה בדולרים זה יהיה 25% בניכוי עליית שער הדולר.

*סתם לידע כללי, כרגע אני מחזיק בקרן נאמנות אחת נטו בשביל הניסוי בתהליך הרכישה והמכירה, בזמן מכירת יחידות הקרן רווחי ההון מנוקים אוטומטית?

בברוקר (בנק או בית השקעות) ישראלי כן.

עוד נקודה שעלת לי מה הכוונה לקרנות זולות?? נניח יש קרן שעלות יחידה שלה עולה 95 ש"ח נחשבת זולה? איך אני יודע מה ההגדרה לזול?

זול או יקר נקבע ע"פ דמי הניהול של הקרן. ממש לא לפי מחיר יחידה.
דמי ניהול של 0.01% זה יהיה ממש ממש ממש זול. דמי ניהול של 5% זה יהיה ממש ממש ממש יקר.
תוכל לראות למשל סקירה של בעלת הבית כאן על קרנות (בעיקר ישראליות), כשהיא מפרטת את דמי הניהול, ומסמנת דמי ניהול זולים בירוק, דמי ניהול ממוצעים בכתום, ויקרים באדום.
אגב, המידע שם אינו עדכני, תוכל למצוא מידע עדכני כאן (גם זה קרנות ישראליות). תוכל להיכנס לכל קרן, ולראות דמי ניהול + דמי נאמנות.

לגבי קרנות זרות, תוכל למצוא בetf.com, בגוגל פיננס, ביאהו פיננס, או באתר של המנפיקה (vanguard, iShares וכדו') כשהמושג שקובע את הזול/יקר נקרא בדרך כלל Expense Ratio.

*ועוד נקודה שלא הבנתי היא מה הן קרנותetf??

זה מה שנקרא קרנות סל (בארץ עוד אין כאלו, בתחילת 2019 יהיו). זה כמו קרן נאמנות, אבל זה נסחר בבורסה כל היום, ולא נקבע מחיר רק בסוף היום.
ראה כאן על ההבדלים בין קרנות נאמנות מחקות, תעודות סל וקרנות סל כאן.
VTI למשל זה קרן סל - ETF, שמונפקת בארה"ב.

כרגע אני מחזיק בקרן נאמנות אחת נטו בשביל הניסוי בתהליך הרכישה והמכירה

באתר גלובס תוכל לבנות לך תיק השקעות שלם ללא תשלום שקל (מצריך הרשמה). וירטואלי כמובן. יש גם באתרים אחרים כמו ביזפורטל, כלכליסט, דה מרקר ועוד.