היי שמי דור אני בן 21 השתחררתי מהצבא לפני כשנה וחצי והתחלתי להשקיע באפיק ההשקעה "פסגות פרו" מיד עם השחרור
כיום לאחר שנה וחצי של השקעה והפקדה קבועים הגיע חשבון ההשקעה שלי לכ40 אלף ש"ח בערך (קורונה קורונה) והתפנה לי זמן לעשות מה שהרבה זמן רציתי ולזה לעבור להשקיע את כספי בעצמי באופן סולידי ואני אשמח לעזרה מאנשי הפורום בכמה שאלות, אני כרגע עוד חוקר את התחום ומאמין שייקח עוד זמן עד שאתחיל אבל צריך להתחיל איכשהו
כרגע אני סבור שארצה את כספי בעוד כ10 שנים למטרת רכישת דירה במינימום משכנתא (טרם כתבתי חוזה השקעה עצמי כמו שנהוג בפורום) אבל אני לא פוסל להשקיע לזמן ממושך יותר עקב גילי (אשמח לשמוע כמובן איך אתם התחלתם ולאיזה מטרה)
אני מאמין שאשקיע במדדי מניות מפוזר 70%, אג"ח ממשלתי 20%, קרנות רי"ט 5% וקרנות שקליות/ מזומן 5%. תקופת הקורונה לימדה אותי ששנתי אינה נודדת במהלך הסופה ולכן אני מאמין שאתאים לעצמי תיק השקעות "אגרסיבי" יחסית ואאזן כל שנה. (טרם בניתי תיק השקעות מסודר אני עוד לומד והדרך ארוכה)
אנצל את ההזדמנות להגיד תודה לכותבת האתר, אני גולש באתר ובפורום באופן שותף והוא בהחלט עושה סדר בכל הנושאים הפיננסים לראשונה בחיי, הכל כתוב בצורה נגישה, קלילה והכי חשוב מקצועית אז ראשית תודה רבה!
במהלך הקריאה נחשפתי לכמה וכמה השוואות בין "קרנות סל" לבין "קרנות נאמנות מחקות" ואני מנסה לעשות לעצמי סדר לגבי כדאיות ההשקעה ואשמח אם תוכלו לעזור לי, ארשום גם את מה שהבנתי ואם טעיתי במשהו אשמח לתיקון.
הבנתי שמבחינה טכנית 2 המוצרים די זהים ומהווים קרן נאמנות פאסיבית השואפת להשיג את ביצועי המדד אותו היא מחקה ע"י רכישת מניות באחוז זהה לייצוג במדד ובכך שואפת לחקות אותו עד כמה שניתן.
בנוסף הבנתי שמבחינת עלויות דמי ניהול המוצרים די זהים (באופן כללי ולא ספציפי למדד מסוים), ראיתי שאחד ההבדלים הבולטים ביניהם (מלבד המסחר הרציף שלא מעניין אותי כמשקיע לטווח ארוך) הוא שקיים בשקרן סל ולא בקרן נאמנות (להבנתי) "רצועת הביטחון" או "דמי ניהול משתנים" שנועדו להגן על המשקיע במידה ותעודת הסל תסטה מביצועי מדד עד גובה הרצועה, אך עליה וקוץ בה מכיוון שהיא יכולה לעבוד גם הפוך ולגרוע מרווחיות המשקיע במידה והיא מעפילה על נתוני המדד
בנושא זה רציתי לדעת את עמדכם בנושא זה, האם מנהלי הקרן מצליחים להעפיל על נתוני המדד ובכך "לגבות רווחים" או שמכיון שמטבעו של דבר נושא זה קשה כשלעצמו ולכן מהווה "כרית הגנה למשקיע" באופן עקבי
1. אשמח לדעת באיזה מוצר אתם משקיעים ואת התייחסותכם ל"רצועת הביטחון"
2. רציתי לדעת אם 2 הכלים הללו ניתנים להשקעה בארץ גם על מדדים בחול בצורה נוחה כמו מדדים בארץ או שבמקרה כזה דמי הניהול כבר משתנים ולא כדאיים באחד מאפיקי ההשקעה האלו
בנוסף אשמח לעזרה בנושא "החשיפה למניות בארץ ובחול" מכיוון שתיק המניות שלי יהיה מושקע לרוב במניות(כנראה 70%) אני אנסה גם אותם לפצל לאפיקים יותר סולידים ויותר ספקולטיבים עם אופציות צמיחה מרובות כולם באמצעות קרנות סל או קרנות נאמנות מחקות. בנושא המניות הסולידי אני מאמין שS&P 500, ת"א 125, ואולי מדד רחב על השקעות באירופה יתאימו (אני עוד לא מכיר ועוד לא חקרתי את הנושא לעומק). רציתי לדעת את דעתכם לגבי חשיפה לשווקים מתעוררים ומניות צמיחה בקרנות, מהם המדדים המתאימים לאפיקים אלו, אילו מוצרי השקעה זמינים ואיזה אחוז חשיפה יכול להתאים להם בתוך תיק המניות
שלישית ואחרונה בהמלצת כותבת הבלוג קראתי את הספר "הליכת אקראי" ספר מדהים שמשפיע עלי רבות, אשמח להמלצות לספרים נוספים
תודה רבה לכל העוזרים אני מודע לכך שאין המלצות בפורום אלה אשמח רק לדעות אישיות והכוונה
כיום לאחר שנה וחצי של השקעה והפקדה קבועים הגיע חשבון ההשקעה שלי לכ40 אלף ש"ח בערך (קורונה קורונה) והתפנה לי זמן לעשות מה שהרבה זמן רציתי ולזה לעבור להשקיע את כספי בעצמי באופן סולידי ואני אשמח לעזרה מאנשי הפורום בכמה שאלות, אני כרגע עוד חוקר את התחום ומאמין שייקח עוד זמן עד שאתחיל אבל צריך להתחיל איכשהו
כרגע אני סבור שארצה את כספי בעוד כ10 שנים למטרת רכישת דירה במינימום משכנתא (טרם כתבתי חוזה השקעה עצמי כמו שנהוג בפורום) אבל אני לא פוסל להשקיע לזמן ממושך יותר עקב גילי (אשמח לשמוע כמובן איך אתם התחלתם ולאיזה מטרה)
אני מאמין שאשקיע במדדי מניות מפוזר 70%, אג"ח ממשלתי 20%, קרנות רי"ט 5% וקרנות שקליות/ מזומן 5%. תקופת הקורונה לימדה אותי ששנתי אינה נודדת במהלך הסופה ולכן אני מאמין שאתאים לעצמי תיק השקעות "אגרסיבי" יחסית ואאזן כל שנה. (טרם בניתי תיק השקעות מסודר אני עוד לומד והדרך ארוכה)
אנצל את ההזדמנות להגיד תודה לכותבת האתר, אני גולש באתר ובפורום באופן שותף והוא בהחלט עושה סדר בכל הנושאים הפיננסים לראשונה בחיי, הכל כתוב בצורה נגישה, קלילה והכי חשוב מקצועית אז ראשית תודה רבה!
במהלך הקריאה נחשפתי לכמה וכמה השוואות בין "קרנות סל" לבין "קרנות נאמנות מחקות" ואני מנסה לעשות לעצמי סדר לגבי כדאיות ההשקעה ואשמח אם תוכלו לעזור לי, ארשום גם את מה שהבנתי ואם טעיתי במשהו אשמח לתיקון.
הבנתי שמבחינה טכנית 2 המוצרים די זהים ומהווים קרן נאמנות פאסיבית השואפת להשיג את ביצועי המדד אותו היא מחקה ע"י רכישת מניות באחוז זהה לייצוג במדד ובכך שואפת לחקות אותו עד כמה שניתן.
בנוסף הבנתי שמבחינת עלויות דמי ניהול המוצרים די זהים (באופן כללי ולא ספציפי למדד מסוים), ראיתי שאחד ההבדלים הבולטים ביניהם (מלבד המסחר הרציף שלא מעניין אותי כמשקיע לטווח ארוך) הוא שקיים בשקרן סל ולא בקרן נאמנות (להבנתי) "רצועת הביטחון" או "דמי ניהול משתנים" שנועדו להגן על המשקיע במידה ותעודת הסל תסטה מביצועי מדד עד גובה הרצועה, אך עליה וקוץ בה מכיוון שהיא יכולה לעבוד גם הפוך ולגרוע מרווחיות המשקיע במידה והיא מעפילה על נתוני המדד
בנושא זה רציתי לדעת את עמדכם בנושא זה, האם מנהלי הקרן מצליחים להעפיל על נתוני המדד ובכך "לגבות רווחים" או שמכיון שמטבעו של דבר נושא זה קשה כשלעצמו ולכן מהווה "כרית הגנה למשקיע" באופן עקבי
1. אשמח לדעת באיזה מוצר אתם משקיעים ואת התייחסותכם ל"רצועת הביטחון"
2. רציתי לדעת אם 2 הכלים הללו ניתנים להשקעה בארץ גם על מדדים בחול בצורה נוחה כמו מדדים בארץ או שבמקרה כזה דמי הניהול כבר משתנים ולא כדאיים באחד מאפיקי ההשקעה האלו
בנוסף אשמח לעזרה בנושא "החשיפה למניות בארץ ובחול" מכיוון שתיק המניות שלי יהיה מושקע לרוב במניות(כנראה 70%) אני אנסה גם אותם לפצל לאפיקים יותר סולידים ויותר ספקולטיבים עם אופציות צמיחה מרובות כולם באמצעות קרנות סל או קרנות נאמנות מחקות. בנושא המניות הסולידי אני מאמין שS&P 500, ת"א 125, ואולי מדד רחב על השקעות באירופה יתאימו (אני עוד לא מכיר ועוד לא חקרתי את הנושא לעומק). רציתי לדעת את דעתכם לגבי חשיפה לשווקים מתעוררים ומניות צמיחה בקרנות, מהם המדדים המתאימים לאפיקים אלו, אילו מוצרי השקעה זמינים ואיזה אחוז חשיפה יכול להתאים להם בתוך תיק המניות
שלישית ואחרונה בהמלצת כותבת הבלוג קראתי את הספר "הליכת אקראי" ספר מדהים שמשפיע עלי רבות, אשמח להמלצות לספרים נוספים
תודה רבה לכל העוזרים אני מודע לכך שאין המלצות בפורום אלה אשמח רק לדעות אישיות והכוונה