זמן חיוב/מאיפה יורדות עמלות?(בית השקעות)

[Orco]

שלום ,
נניח אני חבר בבית השקעות איקס עם תשלום קבוע של עשרה שקלים לחודש ובנוסף על כל סכום של רכישת מניות תשלום של 0.08 אחוז.
קמתי בבוקר וקניתי קרן נאמנות msci דמי ניהול פלוס נאמנות 0.34 אחוז.
ביצעתי פקודה של 1000 שח , מתי יורד העמלה של דמי הניהול ? מתי העמלה של בית ההשקעות יורדת? מאיזה סכום (מהאלף שרכשתי את המניות או מהכסף שנשאר לי בארנק?)?
באיזו תדירות ? רק בעת הרכישה חד פעמי? פעם בשנה?
אשמח לטיפה סדר בנושא.
תודה רבה אנשים יקרים,
אור.

 

[עש לילה]

דמי ניהול של הקרן (0.34%) יורדים מערך הקרן באופן יומי. הם מנוכים ע"י החברה המנהלת את הקרן ולא בית ההשקעות שלך.
דמי ניהול של בית ההשקעות (10 ש"ח בחודש) יורדים באופן חודשי, בתאריך שנקבע ע"י בית ההשקעות.
דמי קנייה ומכירה של בית ההשקעות (0.08%) יורדים בעת ביצוע הפעולה, בנוסף על הכסף ששילמת עבור הקנייה.

 

[Orco]

עש לילה תודה רבה על הסדר, עזרת לי מאוד.
משהו אחד לא הבנתי , את ה0.34 של הקרן,
מה הכוונה יורדים באופן יומי? יורדים מאיפה? מהרווח ? כל יום יורד לי מסכום של אלף שקל (שקניתי )3.4 שקלים? לא מובן לי הנושא כל כך.
תודה

 

[FIYaacov]

כל יום יורד לי מסכום של אלף שקל (שקניתי )3.4 שקלים?

מסכום של אלף שקלים כל יום יורד לך 3.4 לחלק ל-365 (בערך, החישוב היותר נכון הוא שורש 365 של 0.34% שזה 0.0009% יומי אז מכל אלף שקל יוצא 0.9 אגורות)

 

[yossik]

עש לילה תודה רבה על הסדר, עזרת לי מאוד.
משהו אחד לא הבנתי , את ה0.34 של הקרן,
מה הכוונה יורדים באופן יומי? יורדים מאיפה? מהרווח ? כל יום יורד לי מסכום של אלף שקל (שקניתי )3.4 שקלים? לא מובן לי הנושא כל כך.
תודה

דמי הניהול מגולמים במחיר הקרן וזה משתקף במחיר הקרן ביום למחרת. למשל אם הקרן עלתה ב 1% בזמן נעילת המסחר אתמול אז היום תראה עליה במחיר הקרן 1% - [034%/365]. אם נסגרה אתמול ללא שינוי אז תראה היום ירידה במחיר הקרן ששווה ל 0.34%/365.

 

[Orco]

מעולה, ברור כשמש עכשיו.
כיף שיש אנשים כמוכם.
תודה רבה חברים!