• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

זכאות הבטחת הכנסה לקשישים ופקדונות/השקעות

bigbang

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/7/18
הודעות
2,550
דירוג
2,561
קשישים עם הכנסות מתחת לסף מסוים זכאים בנוסף לקצבת זקנה להבטחת/השלמת הכנסה.
בחישוב ההכנסות, לפי המחשבון באתר של ביטוח לאומי, מכניסים את סך הפקדונות שיש והתוצאה משפיעה על הזכאות/גובה הקצבה. הרציונל שלהם הוא שהפיקדון נותן ריבית של 4%, וזו הכנסה.

שאלה אחת היא כיצד בביטוח לאומי אוכפים או יכולים לאכוף זאת, כל עוד הם לא מבקשים תדפיס מחשבון הבנק כל שנה מחדש? האם יש להם הרשאה כללית כלשהי לקבל את פירוט החשבון של מקבלי הקצבאות?

שאלה נוספת היא האם "פיקדון" כולל גם קרן כספית או אפיק השקעה אחר, או שבדיוק כשם שהריבית היא 4% ללא תלות בשוק, אז גם "פקדון" הוא פקדון בנקאי ותו לא?
 
בטופס בקשה לקבלת הבטחת הכנסה, אחד הסעיפים הוא:
האם קיימים על שמך, או על שם בן/בת הזוג, או על שם הילדים שבאחזקתך חשבונות נוספים, שלא מופיעים בטבלה
לעיל מסוג: עו"ש פיקדונות שקליים, מט"ח, ניירות ערך, חסכונות, קרן השתלמות או כל השקעה אחרת.
וגם "פירוט הכנסות ונכסים", בוא יש סוגי נכסים ו"אחר".

לכן אתה כן נדרש להצהיר על כל סוגי הנכסים, בין אם בנקאיים ובין אם חוץ בנקאיים.

 
בטופס בקשה לקבלת הבטחת הכנסה, אחד הסעיפים הוא:

וגם "פירוט הכנסות ונכסים", בוא יש סוגי נכסים ו"אחר".

לכן אתה כן נדרש להצהיר על כל סוגי הנכסים, בין אם בנקאיים ובין אם חוץ בנקאיים.

זה נכון לבקשה הראשונית, הם לא מבקשים למלא את הטופס כל שנה. 20 שנה אחרי שאדם התחיל לקבל את הקצבה, המצב יכול להיות שונה (כי הוא חי בצמצום/מקבל סיוע מהילדים וכו'). השאלות שלי הן למקרה בו הקשיש מקבל קצבה כבר שנים רבות ולא נדרש כלל להגיש טפסים.
 
זה נכון לבקשה הראשונית, הם לא מבקשים למלא את הטופס כל שנה. 20 שנה אחרי שאדם התחיל לקבל את הקצבה, המצב יכול להיות שונה (כי הוא חי בצמצום/מקבל סיוע מהילדים וכו'). השאלות שלי הן למקרה בו הקשיש מקבל קצבה כבר שנים רבות ולא נדרש כלל להגיש טפסים.
ממה הוא בונה תיק השקעות בשנים הללו?
 
ממה הוא בונה תיק השקעות בשנים הללו?
תיאורטית, ממזומן בעו"ש בשביל לא לאבד את הזכאות לקצבה. עם עליית הריבית, קרן כספית/פקדון יתנו תוספת לקצבה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ישראלי מצוי זכאות לבנקאות אישית בנק יהב צרכנות פיננסית 9
ט דירה בהנחה - זכאות נדל"ן 0
ת תעודת זכאות להגרלות, יש כאן מי שהוציאו? נדל"ן 17
S הלוואת זכאות נדל"ן 5
ל מסלול זכאות במחזור משכנתא נדל"ן 7
A זכאות למענק קורונה - עקב הכנסה משכר דירה שוק ההון 8
מ זכאות קצבת שאירים פנסיה צרכנות פיננסית 2
N מסלול זכאות במשכנתא - איך מתמודדים עם הבנקים צרכנות פיננסית 10
ע זכאות מחיר למשתכן אל מול השקעת נדל''ן בחול נדל"ן 16
Y מחיר למשתכן, זכאות של זוג לא נשוי ומתחת לגיל 35 נדל"ן 10
S קרן פנסיה מקיפה - איך עובד מנגנון הבטחת התשואה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
Roi פיקדון פלוס דולרי עם הבטחת קרן בהתאם לשינוי מדד מניות הזהב GLD UP שוק ההון 8
Fitch כשהקצבה נמוכה, למה לא למשוך פיצויים ולהשלימה על ידי הבטחת הכנסה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
M האם מסלולי הבטחת קצבאות בקרנות הפנסיה מתומחרים בצורה מאוזנת? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
ס ביטוח מנהלים יקר עם הבטחת תשואה או קרן פנסיה ממש זולה? צרכנות פיננסית 4
מ דוח למס הכנסה -בן זוג רשום במערכת צרופות לרווק פוסטים מאיכות נמוכה 2
M הצעת עבודה שתאפשר הגדלת הכנסה - כן או לא ??!! יזמות והגדלת הכנסות 11
XpH פתיחת תיק במס הכנסה - טופס 5329 מיסים 46
ע דירה בירושה ומס הכנסה מיסים 2
ס צריך להצהיר על רווח ממק"מ בדוח שנתי למס הכנסה? מיסים 6
S דיווח על הכנסות בחו"ל למס הכנסה מיסים 1
לאץ' מס הכנסה מול מס רווח הון מיסים 11
S חובת הגשת דווח שנתי למס הכנסה 2023 מיסים 18
N קיזוז מס רווחי הון כנגד מס הכנסה מעבודה מיסים 1
ש התנהלות של עוסק פטור כלפי מס הכנסה מיסים 8
מ איך לשלם למס הכנסה סכום קטן כמס על ריבית בפיקדון בחו״ל? מיסים 1
T מהי "שָנָה" בהגדרת תושב חוזר ותיק, טופס 113 של מס הכנסה מיסים 3
S חבות מס של ידועים בציבור כשלאשה אין הכנסה חייבת במס מיסים 2
פ נספח ד לדוח השנתי למס הכנסה (טופס 1324) - כמה שאלות מיסים 3
T מימוש מניות ורף תקרת מס הכנסה (אסטרטגיה כדאית) שוק ההון 9
yossik מס הכנסה על זיכוי בעמלות מסחר מיסים 3
Z בשעתיים אחרונות לא מצליח לקבל קוד אימות חד פעמי לאיזור אישי במס הכנסה, מישהו עוד נתקל בבעיה כזו? מיסים 0
A אי דיווח מקדמות מס הכנסה מיסים 2
Z האם נ״ז ילדים מזכים גם כנגד הכנסה שאינה מיגיעה אישית? מיסים 8
ה תחשיב ימי מילואים מול תשלום בט'ל ומס הכנסה אוף טופיק 1
כ משכנתה ללא הכנסה יש חייה כזאת? נדל"ן 17
D שאלה לגבי הכנסה מדיבידנדים שוק ההון 79
W האם מעסיק יכול לנכות מס הכנסה שנתי ולא חדשי? מיסים 4
E שאלה בעקבות קבלת הודעה ממס הכנסה לגבי שנת המס 2018 מיסים 11
S הגשת בקשה להחזר מס הכנסה דרך finupp - בדיקה בסימולטור לאחר הגשה הראה חוב ולא זיכוי - הצילו! מיסים 21
A חישוב הצמדה וריבית על חוב לביטוח לאומי ולמס הכנסה מיסים 3
כ פריסת הכנסה מקריפטו? (לצורך הפחתת מס) מיסים 1
כ פריסת הכנסה מקריפטו? (לצורך הפחתת מס) מיסים 2
מ הכנסה מהטלפון? אוף טופיק 2
ר התייעצות לגבי מיקסום השקעות עם הכנסה חודשית נמוכה - יש רעיונות? שוק ההון 1
B מה הסיווג הנכון עבור דווח ותשלום מס הכנסה על הכנסות משכר דירה העוברות את תקרת הפטור? מיסים 0
N תביעה קטנה נגד מס הכנסה - המלצות לעורך דין מיסים 5
F תשלום מקדמות מס הכנסה עם כרטיס אשראי אמריקאי מיסים 13
ע הוצאת ני״ע לחו״ל מעל 500k ש״ח - מחוייב בדיווח למס הכנסה? מיסים 19
C האם כדאי לסוחר יומי לסחור הברוקר זר ואיך אפשר למלא את הדוחות במס הכנסה שוק ההון 14

נושאים דומים

Back
למעלה