• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

זיפזופ בעקבות שינוי דמי ניהול

  • פותח הנושא pit
  • פורסם בתאריך
P

pit

משתמש רשום
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
8
דירוג
2
אני מתלבט בעניין - מה לעשות כשקרן הנאמנות (מחקת מדד) שלי מעלה את דמי הניהול? וכמה חשוב לעקוב אחרי דמי ניהול של הקרן לעומת קרנות דומות?

מדי כמה חודשים הקרנות משנות את דמי הניהול ואז לכאורה עדיף לעבור לקרן אחרת.
מעבר לשאלה של אירועי מס רבים, זו גם קצת התעסקות בקטנות לפעמים (כמה צריך להיות להיות הפער כדי לעבור)?
 
זה מאוד תלוי באירוע המס ובסכום המושקע.
אם אתה הולך לשלם 5000 ש"ח מס ולהרויח 10 שקל דמי ניהול (סתם המצאתי מספרים שלא הגיוניים בעליל) אז ברור שעדיף להישאר במקום.

אין כאן נוסחת קסם.
אתה צריך לחשוב על הדברים הבאים:
1. כמה זמן לדעתך יעבור עד שהקרן החדשה תגדיל את דמי הניהול.
2. כמה כסף תחסוך במהלך אותו הזמן בגלל המעבר.
3. כמה סכף תשלם למס הכנסה עכשיו.
4. כמה כסף יכלת להרויח במונחים של ריבית דריבית מהסכום ששילמת למס הכנסה.

תכניס את כל המספרים הללו למערבל ותחליט אם כדאי לך לעבור או לא.
 
האם כדאי "לפזר" את ההשקעה במספר קרנות דומות?
כלומר במידה שאני רוצה להיצמד למדד מסויים וישנו מספר קרנות אשר להן דמי ניהול דומים ( הבדלים קטנים )
האם זה הגיוני לפזר את הכסף ביניהם כך שבמידה ואחת תעלה את דמי הניהול ה"קנס" על יציאה יהיה קטן יותר
 
נכתב ע"י dror:
האם כדאי "לפזר" את ההשקעה במספר קרנות דומות?
כלומר במידה שאני רוצה להיצמד למדד מסויים וישנו מספר קרנות אשר להן דמי ניהול דומים ( הבדלים קטנים )
האם זה הגיוני לפזר את הכסף ביניהם כך שבמידה ואחת תעלה את דמי הניהול ה"קנס" על יציאה יהיה קטן יותר
לחץ כדי להרחיב...
ברור שאתה יכול.
חלק מהשאלות שכדאי שתשאל את עצמך הן:
1. האם זה מגדיל את עלויות המסחר (עמלת מינימום לפעולה...)?
2. האם יהיה יותר קשה לתחזק את התיק ולהבין איך לאזן אותו?
3. מה קורה עם טעויות עקיבה של הקרנות השונות?
 
נכתב ע"י daat99:
האם זה מגדיל את עלויות המסחר (עמלת מינימום לפעולה...)?
לחץ כדי להרחיב...
לא,אני מבצע זאת במסגרת האיזונים/קנייות
נכתב ע"י daat99:
האם יהיה יותר קשה לתחזק את התיק ולהבין איך לאזן אותו?
לחץ כדי להרחיב...
כן, זה החסרון היחיד שמצאתי, למרות שאם מתחזקים קובץ אקסל אפשר להתגבר על כך
נכתב ע"י daat99:
מה קורה עם טעויות עקיבה של הקרנות השונות?
לחץ כדי להרחיב...
איך אני יודע למי מהקרנות תהייה טעות גדולה יותר ?
כך אני מפזר את הסיכונים שלי
 
אישית אני לא רואה תחליף לקרנות של Vanguard. זו הקרן היחידה שהמשקיעים בה הם גם הבעלים ולכן אין ניגוד עניינים ואין חתירה קבועה לעלות דמי ניהול.
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
C הייטקיסטים - איך אתם מתמודדים עם תיק השקעות ריכוזי בעקבות RSU? שוק ההון 12
M משיכת כספי פנסיה בעקבות נכות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
ס השקעה ב-SCHG בעקבות הפוסט על השקעות לילד דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 11
א חיסכון לילדים בib (בעקבות הפוסט האחרון בבלוג) דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 24
simple בעקבות הורדת הדירוג קרנות כספיות לאן ? שוק ההון 3
מ מכירת קרן כספית ביום האחרון בשנת המס בעקבות מעבר לתושבות מס אמריקאית מיסים 4
A החזר שכירות בעקבות איחור נדל"ן 11
R החזר מס רווח הון ששולם בעקבות הפסד הון בשלב מאוחר יותר מיסים 1
ב אגח מומלץ בעקבות נתוני אינפלציה/ריבית שוק ההון 1
deussex שאלה על טיפול בקרנות גמל (ולא רק) בעקבות רלוקיישן לארה"ב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
A מחשבות על קניה חודשית IRA בעקבות המלחמה שוק ההון 31
E שאלה בעקבות קבלת הודעה ממס הכנסה לגבי שנת המס 2018 מיסים 9
Y ייעוץ פיננסי בעקבות כספי ירושה נדל"ן 15
N שינוי מיסוי בעקבות החקיקה אוף טופיק 46
deussex וותק קרן פנסיה משלימה - בעקבות העברת ביטוח מנהלים לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
P בעקבות הזמן האבוד יומני מסע אישיים 21
R הרהורים על תיאוריית השוק היעיל, בעקבות הרפורמה המשפטית. פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 45
A שאלה לגבי מיסוי בעקבות מכירת RSU מיסים 2
de dud מחשבות על הגירה בעקבות המצב פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 1208
K מחיר למשתכן - סיכון בעקבות אג"ח של הקבלן נדל"ן 4
N פיצוי בעקבות דחיה של נותן שירות צרכנות פיננסית 5
ק שער הדולר בעקבות העלאת הריבית בארה"ב שוק ההון 4
Y שינויים בלוח הסילוקין בעקבות עליית הריבית צרכנות פיננסית 7
S מחפש סלולרי חדש - בעקבות השרשור על הפלאפון שהלך לי.. אוף טופיק 10
deussex האם אתם עושים משהו ספציפי בעקבות האינפלציה, והמצב בשווקים ? פוסטים מאיכות נמוכה 39
א תהיות בעקבות הסכסוך הרוסי - אוקראיני שוק ההון 7
deussex האם אתם עושים פעילויות מנע בעקבות המלמחמה באוקראינה בתיק/קופות גמל ? שוק ההון 25
R שאלה על נעילת הפסדים ורווחים בעקבות הפוסט "מכפילי כוח" דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 5
deussex פלונטר עם א.כ.ע מהעבודה, בעקבות מעבר של ביטוח מנהלים לקרן פנסיה משלימה, ממגדל למיטב דש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
Tsachi01 בעקבות המקרה של חברת ״אמוזה״ - איך אנשים נופלים בהשקעות האלה? פוסטים מאיכות נמוכה 103
B החזר הוצאות עבודה מהבית לשכיר בעקבות הקורונה מיסים 1
מ תיקון דוחות מס בעקבות הפסד הון שלא דווח מיסים 3
O החזר דמי ביטוח לאומי בעקבות זקיפת שכר של הפרשות פנסיוניות מיסים 9
stamEhad שאלה על תשלום מס יסף (מילוי טופס 135 - דו"ח מס שנתי מקוצר) בעקבות מימוש אופציות. האם אני חייב? מיסים 13
סול איך לקנות מניות - תהיה בעקבות הפוסט דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 11
I בעקבות הפוסט של הסולידית על קרנות סל מוטות דיבידנד דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 73
A [אנומליה בשווקים בעקבות ציוץ של אילון מאסק] שוק ההון 111
מ האם בעקבות הקורונה יש שינוי במדיניות המשכנאות מצד הבנקים? נדל"ן 28
A טיפים להפתחת מיסוי בעקבות משבר הקורונה מיסים 6
ש אנשים שבקשיים בעקבות הקורונה שוק ההון 71
S בעקבות המצב, האם הורדתם את החלק המנייתי באופן משמעותי? שוק ההון 18
Yoss טופס 867 שגוי בעקבות העברת ניירות ערך דרך הבנק צרכנות פיננסית 3
מ השקעה במניות חברות תעופה, קרוזים ומלונות בעקבות המשבר שוק ההון 71
N אפליקציה חלופית לזיהוי תקלות ברכב בעקבות סגירת אנג'י צרכנות פיננסית 7
R הימנעות ממלכודות מס בעקבות משבר הקורונה שוק ההון 1
M [תהיות בעקבות משבר הקורונה] אוף טופיק 63
noa877 האם בעקבות הירידות בשווקים והמשיכה של מבוטחים - בתי ההשקעות מוכרים בהפסד? שוק ההון 32
N מדד המחירים לצרכן בעקבות הקורונה צרכנות פיננסית 12
D בחירת קרן השתלמות וקופת גמל בעקבות כניסה לקבע שוק ההון 8
S שאלה בעקבות מלחמת הסחר בין ארה"ב-סין שוק ההון 49

נושאים דומים

Back
למעלה