• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

זיפזופ בעקבות שינוי דמי ניהול

  • פותח הנושא pit
  • פורסם בתאריך

pit

משתמש רשום
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
8
דירוג
2
אני מתלבט בעניין - מה לעשות כשקרן הנאמנות (מחקת מדד) שלי מעלה את דמי הניהול? וכמה חשוב לעקוב אחרי דמי ניהול של הקרן לעומת קרנות דומות?

מדי כמה חודשים הקרנות משנות את דמי הניהול ואז לכאורה עדיף לעבור לקרן אחרת.
מעבר לשאלה של אירועי מס רבים, זו גם קצת התעסקות בקטנות לפעמים (כמה צריך להיות להיות הפער כדי לעבור)?
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,248
זה מאוד תלוי באירוע המס ובסכום המושקע.
אם אתה הולך לשלם 5000 ש"ח מס ולהרויח 10 שקל דמי ניהול (סתם המצאתי מספרים שלא הגיוניים בעליל) אז ברור שעדיף להישאר במקום.

אין כאן נוסחת קסם.
אתה צריך לחשוב על הדברים הבאים:
1. כמה זמן לדעתך יעבור עד שהקרן החדשה תגדיל את דמי הניהול.
2. כמה כסף תחסוך במהלך אותו הזמן בגלל המעבר.
3. כמה סכף תשלם למס הכנסה עכשיו.
4. כמה כסף יכלת להרויח במונחים של ריבית דריבית מהסכום ששילמת למס הכנסה.

תכניס את כל המספרים הללו למערבל ותחליט אם כדאי לך לעבור או לא.
 

dror

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
333
דירוג
295
האם כדאי "לפזר" את ההשקעה במספר קרנות דומות?
כלומר במידה שאני רוצה להיצמד למדד מסויים וישנו מספר קרנות אשר להן דמי ניהול דומים ( הבדלים קטנים )
האם זה הגיוני לפזר את הכסף ביניהם כך שבמידה ואחת תעלה את דמי הניהול ה"קנס" על יציאה יהיה קטן יותר
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,248
האם כדאי "לפזר" את ההשקעה במספר קרנות דומות?
כלומר במידה שאני רוצה להיצמד למדד מסויים וישנו מספר קרנות אשר להן דמי ניהול דומים ( הבדלים קטנים )
האם זה הגיוני לפזר את הכסף ביניהם כך שבמידה ואחת תעלה את דמי הניהול ה"קנס" על יציאה יהיה קטן יותר
ברור שאתה יכול.
חלק מהשאלות שכדאי שתשאל את עצמך הן:
1. האם זה מגדיל את עלויות המסחר (עמלת מינימום לפעולה...)?
2. האם יהיה יותר קשה לתחזק את התיק ולהבין איך לאזן אותו?
3. מה קורה עם טעויות עקיבה של הקרנות השונות?
 

dror

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
333
דירוג
295
האם זה מגדיל את עלויות המסחר (עמלת מינימום לפעולה...)?
לא,אני מבצע זאת במסגרת האיזונים/קנייות
האם יהיה יותר קשה לתחזק את התיק ולהבין איך לאזן אותו?
כן, זה החסרון היחיד שמצאתי, למרות שאם מתחזקים קובץ אקסל אפשר להתגבר על כך
מה קורה עם טעויות עקיבה של הקרנות השונות?
איך אני יודע למי מהקרנות תהייה טעות גדולה יותר ?
כך אני מפזר את הסיכונים שלי
 

Henchman34

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
672
דירוג
719
אישית אני לא רואה תחליף לקרנות של Vanguard. זו הקרן היחידה שהמשקיעים בה הם גם הבעלים ולכן אין ניגוד עניינים ואין חתירה קבועה לעלות דמי ניהול.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ק שער הדולר בעקבות העלאת הריבית בארה"ב שוק ההון 4
Y שינויים בלוח הסילוקין בעקבות עליית הריבית צרכנות פיננסית 7
S מחפש סלולרי חדש - בעקבות השרשור על הפלאפון שהלך לי.. אוף טופיק 10
deussex האם אתם עושים משהו ספציפי בעקבות האינפלציה, והמצב בשווקים ? פוסטים מאיכות נמוכה 39
א תהיות בעקבות הסכסוך הרוסי - אוקראיני שוק ההון 7
deussex האם אתם עושים פעילויות מנע בעקבות המלמחמה באוקראינה בתיק/קופות גמל ? שוק ההון 25
R שאלה על נעילת הפסדים ורווחים בעקבות הפוסט "מכפילי כוח" דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 5
deussex פלונטר עם א.כ.ע מהעבודה, בעקבות מעבר של ביטוח מנהלים לקרן פנסיה משלימה, ממגדל למיטב דש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
Tsachi01 בעקבות המקרה של חברת ״אמוזה״ - איך אנשים נופלים בהשקעות האלה? פוסטים מאיכות נמוכה 103
B החזר הוצאות עבודה מהבית לשכיר בעקבות הקורונה מיסים 1
מ תיקון דוחות מס בעקבות הפסד הון שלא דווח מיסים 3
O החזר דמי ביטוח לאומי בעקבות זקיפת שכר של הפרשות פנסיוניות מיסים 9
stamEhad שאלה על תשלום מס יסף (מילוי טופס 135 - דו"ח מס שנתי מקוצר) בעקבות מימוש אופציות. האם אני חייב? מיסים 13
סול איך לקנות מניות - תהיה בעקבות הפוסט דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 11
I בעקבות הפוסט של הסולידית על קרנות סל מוטות דיבידנד דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 73
A [אנומליה בשווקים בעקבות ציוץ של אילון מאסק] שוק ההון 111
מ האם בעקבות הקורונה יש שינוי במדיניות המשכנאות מצד הבנקים? נדל"ן 28
A טיפים להפתחת מיסוי בעקבות משבר הקורונה מיסים 6
ש אנשים שבקשיים בעקבות הקורונה שוק ההון 71
S בעקבות המצב, האם הורדתם את החלק המנייתי באופן משמעותי? שוק ההון 18
Yoss טופס 867 שגוי בעקבות העברת ניירות ערך דרך הבנק צרכנות פיננסית 3
מ השקעה במניות חברות תעופה, קרוזים ומלונות בעקבות המשבר שוק ההון 71
N אפליקציה חלופית לזיהוי תקלות ברכב בעקבות סגירת אנג'י צרכנות פיננסית 7
R הימנעות ממלכודות מס בעקבות משבר הקורונה שוק ההון 1
M [תהיות בעקבות משבר הקורונה] אוף טופיק 63
noa877 האם בעקבות הירידות בשווקים והמשיכה של מבוטחים - בתי ההשקעות מוכרים בהפסד? שוק ההון 32
N מדד המחירים לצרכן בעקבות הקורונה צרכנות פיננסית 12
D בחירת קרן השתלמות וקופת גמל בעקבות כניסה לקבע שוק ההון 8
S שאלה בעקבות מלחמת הסחר בין ארה"ב-סין שוק ההון 49
D שינוי אסטרטגי בתיק ההשקעות בעקבות כניסת BlackRock לארץ שוק ההון 4
L קורס מנעולנות, האם יש לנשים מקום? בעקבות פרסומות בפייסבוק אוף טופיק 15
G מינוף שנוצר בעקבות המשכנתא שוק ההון 65
א מכתב ממס הכנסה על פתיחת תיק בעקבות מכירת מטבעות (קריפטו) מיסים 119
A שאלה בעקבות פוסט "קרנות ריט" שוק ההון 0
מ אז להעביר את הקרן המחקה שלי לקרן סל? בעקבות הרפורמה שוק ההון 0
Cleo אסיפת בעלי אג"ח בעקבות פירוק שוק ההון 10
ש מס רווח הון בעקבות ירידת הדולר שוק ההון 16
C האם לדעתכם בעקבות חוק פנסיה לעצמאים, האג"ח והמניות יעלו? שוק ההון 2
Y בעקבות קריאה: מספר שאלות בסיסיות על קרנות נאמנות שוק ההון 7
אריאלT שיתוף בעקבות המאורעות האחרונים שוק ההון 3
גרהם בעקבות הפוסט על בחירת מניות שוק ההון 13
ר פסמיות בעקבות קריאת פוסטים ביומני מסע אשיים יומני מסע אישיים 124
א העברת כספים לחו"ל\חשבון בינ"ל בעקבות הגירה לחו"ל מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
O מספר שאלות בעקבות הפוסט האחרון של הסולידית. שוק ההון 8
D קרנות כספיות בעקבות הורדת הריבית שוק ההון 2
חתול לילה שינוי מסלול לא מבוקש בקרן השתלמות שוק ההון 24
י איך עושים את זה? שינוי תודעה, חשיפת ילדים בגילאי בית ספר לתכני הבלוג ולאוריינות פיננסית אוף טופיק 2
ר שינוי ושיפור משכנתא לאחר שנקלחה. נדל"ן 5
S שינוי מסלולי השקעה וחשיפה למניות לשם הקטנת הדימום - עצתכם שוק ההון 13
S שינוי תמהיל עקב הבנת סיבולת סיכון שוק ההון 14

נושאים דומים

למעלה