• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

התנהלות עם קרנות זרות בבית השקעות/ברוקר מקומי

benor2017

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/10/17
הודעות
393
דירוג
188
יש לי כרגע תיק השקעות בבית השקעות מקומי עם 2 קרנות ישראליות שמשקיעות במדדי חו"ל+ פלח אג"חי.
MSCI WORLD / MSCI EMERGING MARKET.
לאחר קריאה מעמיקה בפורום, אני הבנתי שמבחינת דמי ניהול לטווח הארוך עדיף לקנות קרנות זרות כדוגמת vanguard.
מה שהרתיע אותי, הוא ההתעסקות השנתית בדיווחי מס הכנסה וכד'...
הבנתי שברוקר מקומי כבר מדווח ומנכה אוטומטית לרשויות על הדיבידנדים/רווחי מס.
עשיתי חיפוש בפורום, ולא ממש הבנתי איך כל העסק הזה מתנהל.
1. חשבון ההשקעות "הזר" יושב על אותה פלטפורמה ? נניח שבברוקר הוא SPARK/ORDERNET ומתנהל לצידו?
2. אפשר להעביר כספים מהחשבון הישראלי "המקומי" אל החשבון "הזר" ולהיפך? (לצורך העניין בשביל לבצע איזונים בתיק אל מול האג"ח הישראלי).
3. לא כל כך הבנתי, את העניין של עמלות ההמרה של המט"ח. (שער יציג, פיפסים, שערי המרה וכו' וכו'...)
4. האם משתלם יותר להתחיל להשקיע בברוקר מקומי ולקנות קרנות מחקות ישראליות ולאחר מכן, לאחר צבירה של סכום כלשהו נניח 100,000 ש"ח להתחיל לעבוד עם קרנות זרות?
5. נניח שאני משלם 15 ש"ח בכל חודש לברוקר המקומי עבור אחזקת החשבון/דמי ניהול. האם הסכום הזה נכלל גם עבור תיק השקעות זר? האם כמו החשבון הישראלי הוא פטור מדמי שמירה?
6. לאור העמלות ק/מ הגבוהה יחסית+עמלת מט"ח יש להניח שיהיה יותר משתלם לבצע הפקדה שנתית/חצי שנתי במקום אחת לרבעון כפי שאני מבצע כעת. (יש הגיון בדבריי?)

אני מניח שבחשבון קנה והחזק אין צורך בפקודות המתקדמות ש-IB מציעה.

אודה לכם על עזרתכם,
תודה.
 
נערך לאחרונה ב:

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,406
דירוג
18,979
כל עוד אתה עובד עם בית השקעות ישראלי (או בנק ישראלי) כל המיסוי ינוכה לך במקור אוטומטית ותקבל טופס 867 עם הפירוט.
שים לב שיש סיכוי שינכו לך עודף מס, ושאולי יהיו לך הפסדים שתרצה להעביר לשנה הבאה או שתצתרך להגיש דוח שנתי בכל מקרה.
כלומר זה לא פותר אותך תמיד מלהגיש דוח, חוץ מבמקרים מסויימים.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א התייעצות לגבי התנהלות מול לקוח אוף טופיק 16
ס התנהלות כלכלית בזוגיות צרכנות פיננסית 9
ס התנהלות בנקאית בסיסית ואבטחה צרכנות פיננסית 1
מתכנת התנהלות עם חשבון LinkedIn התפתחות אישית 6
T התנהלות לפני ואחרי הנפקה מיסים 12
T התנהלות כלכלית נכונה - אתגר תכנוני צרכנות פיננסית 5
yossik עובדת סיעודית - התנהלות כספית, זכויות וחובות אוף טופיק 28
MJJF התנהלות באמצעות סוכן פנסיוני לעומת התנהלות ישירה צרכנות פיננסית 3
I התנהלות בעייתית של סוכנות ביטוח צרכנות פיננסית 4
קירכהוף משבר כלכלי - התנהלות וטיפים בזמן משבר שוק ההון 26
ר התנהלות עם התיק בתקופת הקורונה שוק ההון 15
O התנהלות עצמאית מול רשויות המס צרכנות פיננסית 21
א התנהלות עם כסף בנסיעה ארוכה לחו"ל (אוסטרליה) צרכנות פיננסית 5
מ ריכוז פוסטים בנושא התנהלות נכונה בשוק מתפנצ'ר שוק ההון 5
H התנהלות כלכלית לזוג מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 294
KickR התנהלות כלכלית בטיולים בחו״ל מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 47
Liron2035 שאלת התנהלות לגבי הקצאת נכסים ואיזון חודשי שלא יוצא לפועל שוק ההון 87
F איטליה - התנהלות פיננסית צרכנות פיננסית 15
A התנהלות גרועה של סוכנות הביטוח- מה לעשות? צרכנות פיננסית 4
ט התנהלות מול השתלמות ira(עצמאי) עם סכום התחלתי. שוק ההון 2
מ התנהלות - תשלומים ועו"ש מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 22
amidar דוגמא (יפה?) ללימוד התנהלות פיננסית כבר מהבית... צרכנות פיננסית 5
F קורס התנהלות פיננסית אקדמאית צרכנות פיננסית 0
Espresso התנהלות פיננסית בחו"ל צרכנות פיננסית 4
ק חדרי כושר, התנהלות מול מתעניין. אוף טופיק 12
מתכנת עצה לגבי התנהלות עם הזמנה מקוונת שלא סופקה צרכנות פיננסית 12
צ התנהלות עם מטבע זר בחו"ל מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 17
D התנהלות עצמית מול מס הכנסה שוק ההון 4
boredwhitecollar התנהלות בתיק השקעות שוק ההון 20
Marinero פעילות חינוכית בנושא שיפור התנהלות כלכלית מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 3
S עצה להמשך התנהלות פיננסית שוק ההון 53
ח התנהלות לא ברורה של דרקטוריון הבורסה אוף טופיק 1
R התנהלות כלכלית עצמאית בגיל מבוגר יומני מסע אישיים 23
ר התנהלות ישירות מול קרן הפנסיה צרכנות פיננסית 36
E אופן התנהלות נכון עם תיק השקעות שוק ההון 0
ד קרנות ואנגארד שמחלקות דיבידנד שוק ההון 5
aminadav מה דעתכם על מנת לחסוך בדמי ניהול לקנות ישירות את המניות ולא דרך קרנות מחקות? שוק ההון 3
מ קרנות דיבידנדים שוק ההון 0
Gari קרנות סל צוברות (ETF) שוק ההון 1
A חישוב נתח יחסי של קרנות לעומת המדד העולמי והשוואה של 2 קרנות שוק ההון 19
G השתלמות\גמל להשקעה - קרנות מחקות מדד SP500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
כ קרנות סל mid cap שוק ההון 10
G קניית קרנות סל באירופה על פני תעודות סל ישראליות שוק ההון 13
deussex קרנות פנסיה עוקבות S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
S כמה קרנות השתלמות יכולים לפתוח עצמאי ושכיר? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ת היתרונות של קרנות אג״ח ארה״ב צוברות (בלאקרוק) שוק ההון 4
D קרנות רייט למגורים שוק ההון 0
D קרנות רייט למגורים - ירידה בהתחלות בניה, ביקוש גדל שוק ההון 13
מ קרנות ישראליות מחקות מדדים אמריקאים או השקעה ישירות בארהב? שוק ההון 7
Y קרנות פנסיה בעת רילוקיישן זמני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8

נושאים דומים

למעלה