• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

התלבטויות בנוגע להמשך ניהול תיק השקעות

  • פותח הנושא yoto
  • פורסם בתאריך

yoto

משתמש רשום
הצטרף ב
5/11/16
הודעות
12
דירוג
3
היי חברים,

יש לי כרגע תיק השקעות במיטב דש בשווי 670K, שמפוזרים על קרנות מחקות של S&P, MSCI World Index ושווקים מתעוררים ביחס של 40/40/20. התיק קיים קצת מעל ארבע שנים והשינוי מעלות, שזה הדבר הכי קרוב לתשואה שיש לי, עומד על 50%.

בבנק יש לי עוד 660K ששוכבים בפיקדון יומי שלא תורם כלום לאנושות, ויש לי הכנסה פסיבית של 4500. חוץ מזה אני בן 34 בלי ילדים, עובד בתור מתכנת ומרוויח טוב, כלומר מצבי הכללי לא רע בכלל וגם העתיד נראה בסדר.

אני מספר את כל זה בעיקר בגלל שאני רוצה לקחת להעביר עוד כסף מהבנק להשקעות, כדי שהיחס מניות/מזומן יהיה 65/35 למניות. בנוגע להחלטה הזאת אני שלם ואשן טוב בלילה. אני כן אשמח לשמוע חוות דעת על התיק עד עכשיו, והצעות איך להמשיך מפה.

1. האם להשקיע בבית השקעות אחר, סתם מבחינת פיזור הכסף, או שיש יתרונות להשקעת כל הכסף באותו בית השקעות?
2. עד עכשיו אני די מרוצה מהתשואה, האם להמשיך עם מה שעובד או לגוון עם קומבינציה חדשה של קרנות?
3. יש משהו יותר טוב לעשות עם הכסף הלא מושקע מאשר להשאיר בפיקדון יומי? באג״חים אני לא ממש מבין אבל ממה שאני קורא זו לא השקעה טובה עכשיו. יש איזו השקעה שגם תגן עליי מאינפלציה וגם תאפשר לי להנזיל את הכסף במקרה הצורך, משהו כמו זהב למשל?

תודה רבה, שבוע טוב לכולם
 

אוגורן

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/9/20
הודעות
222
דירוג
239
והשינוי מעלות, שזה הדבר הכי קרוב לתשואה שיש לי, עומד על 50%.
אם קנית הכל לפני 4 שנים ומאז לא נגעת אז התשואה 10% בשנה. אם לא אז צריך לחשב באקסל לפי מה נכנס ומה יצא. לדעתי זה בכל מקרה לפחות 10%.

. האם להשקיע בבית השקעות אחר, סתם מבחינת פיזור הכסף
אין בזה צורך. בתי ההשקעות בישראל מפוקחים והתיק שלך נשאר שלך גם במקרה הלא סביר של קריסה.

או שיש יתרונות להשקעת כל הכסף באותו בית השקעות?
פחות דמי ניהול, יותר נוח, קצת יותר כח מו"מ אם תנסה לשפר תנאים.
עד עכשיו אני די מרוצה מהתשואה, האם להמשיך עם מה שעובד או לגוון עם קומבינציה חדשה של קרנות?
אין סיבה לגוון לשם גיוון.
יש שיציעו לקרב את התיק לפיזור עולמי לפי גודל כל שוק. אצלך יש ייצוג יתר לארה"ב. לדעתי זאת אופטימיזציה בקטנה.


יש משהו יותר טוב לעשות עם הכסף הלא מושקע מאשר להשאיר בפיקדון יומי?
בפקדון שנתי תוכל אולי לקבל 1%. שווה לך לוותר על נזילות בשביל זה?
אפשר לנסות להצמיד למדד. כנראה שהתשואה תהיה עוד יותר נמוכה אבל זה יגן עליך במקרה של אינפלציה. לא יודע אם זה רעיון טוב.
אני מספר את כל זה בעיקר בגלל שאני רוצה לקחת להעביר עוד כסף מהבנק להשקעות, כדי שהיחס מניות/מזומן יהיה 65/35 למניות. בנוגע להחלטה הזאת אני שלם ואשן טוב בלילה
אין שום טעם לקחת הלוואה ולהחזיק מזומן. סתם לשלם ריבית. אם אתה מוכן להגדיל סיכון פשוט תקנה עוד מניות במזומן שלך. אם יגמר המזומן וישאר תאבון לסיכון אפשר גם הלוואה.
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,833
דירוג
1,653

yoto

משתמש רשום
הצטרף ב
5/11/16
הודעות
12
דירוג
3
תודה חברים :) לא התכוונתי לקחת הלוואה, באמת התכוונתי פשוט להעביר מהמזומן לתיק השקעות. ולגבי האג״ח, פשוט התכוונתי שמהקצת שאני יודע בגלל שהריבית כל כך נמוכה לא שווה לקנות עכשיו אג״חים, אבל אני מניח שבתרחישים מסויימים זה קצת יותר מורכב. בכל מקרה לא מבין לא קונה.

תודה!
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
R התלבטויות בנוגע לפתיחת תיק השקעות קטן צרכנות פיננסית 8
R התלבטויות בנוגע לבניית תיק השקעות שוק ההון 19
D התלבטויות עבור סטודנט שוק ההון 3
י התלבטויות במימון רכישת דירה שנייה נדל"ן 4
I קניית רכב - התלבטויות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 1
unrealx שילוב נדל"ן כחלק מהתיק - התלבטויות השקעה שוק ההון 5
ע התלבטויות השקעה שוק ההון 6
דאניל התלבטויות לגבי השקעה בנדל"ן נדל"ן 41
ש התלבטויות ובקשה לתובנות לגבי בניית תיק השקעה שוק ההון 21
H חוות דעת בנוגע לריביות משכנתא צרכנות פיננסית 4
G שאלה בנוגע לביטוח סיעודי מקופת החולים אוף טופיק 6
E שאלה בנוגע לפתיחת תיק אצל ברוקר זר בנוסף לברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
R עזרה בנוגע לחלוקת נכסים בין קרן השתלמות לתיק ממוסה שוק ההון 17
D שאלה בנוגע לאשראי שוק ההון 1
עייף ומותש סעמק שאלה בנוגע לעקיבה אחרי מדד ה s&p פוסטים מאיכות נמוכה 8
N שאלה בנוגע לאופן הגביה של העמלות בבית השקעות שוק ההון 7
מ מתלבט בנוגע ללימודים התפתחות אישית 6
N דברים שעלי לדעת בנוגע לרגולציה ולברוקר שלי ברגע שאפעיל את החשבון שלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 22
yehonatanlavian שאלה בנוגע לקרנות סל שוק ההון 1
F התייעצות בנוגע להחזר הלוואה מול חיסכון צרכנות פיננסית 4
R דעה בנוגע לבניית תיק השקעות + שאלה בנוגע לרכישת ETF שוק ההון 0
לאונל התלבטות בנוגע ליחס נכסי אינפלציה/דיפלציה בתיק הארי בראון שוק ההון 5
E מחשבות והתלבטויות בנוגע לדירה להשקעה נדל"ן 7
י תהיות של סולידי מתחיל ושאלות תיאורטיות בנוגע לגיבוש תוכנית. שוק ההון 0
לא חשוב שמות תהייה עתידנית בנוגע לקופת גמל להשקעה שוק ההון 41
I שאלה בנוגע לרכישת קרן SSAC בדולר או שקל שוק ההון 4
A שאלות טכניות בנוגע לקרנות ישראליות חשופות למטח שוק ההון 2
לאונל שאלה טכנית בנוגע להעברת קרן מנוהלת ל-IRA שוק ההון 1
ב מתלבט מה לעשות בנוגע ללימודים התפתחות אישית 1
E התייעצות בנוגע לפתיחת חשבון בנק בדואר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 17
ה בנוגע לקרנות בלקרוק שוק ההון 5
B תהיה בנוגע לחוקיות של קנית מניות שוק ההון 4
L כמה שאלות בנוגע לקרנות מחקות שוק ההון 7
מ צריך עזרה בנוגע למס מיסים 5
שמנת חמוצה בנוגע לקרן פנסיה מחקה מדד של הלמן אלדובי צרכנות פיננסית 3
T ישראלי בארה"ב עם זוית שונה בנוגע להשקעות יומני מסע אישיים 87
I ייעוץ בנוגע להשקעה נדל"ן 18
A 2 שאלות בנוגע לאפיקי השקעה ״בטוחים״ שוק ההון 5
O התלבטות בנוגע ללימודים אוף טופיק 1
D רווחים ב - TD Ameritrade - שאלה בנוגע למס הכנסה מיסים 9
O יעוץ בנוגע ללימודים אוף טופיק 3
B התייעצות בנוגע לדירה להשקעה נדל"ן 10
Almoni שאלות בסיסיות בנוגע להשקעה בקרנות מחקות בארץ שוק ההון 5
ס שאלה בנוגע למשכנתא נדל"ן 8
O התלבטות בנוגע ללימודים התפתחות אישית 1
Bjron Rangarson התייעצות בנוגע לקניית רכב מסוג ואן צרכנות פיננסית 2
G שאלה בנוגע לקרן S&P500 לא זזה מיום 4/6/20 שוק ההון 3
ר כמה שאלות בסיסיות בנוגע למיסוי צרכנות פיננסית 3
T שאלה בנוגע להגשת דו"ח למס הכנסה צרכנות פיננסית 7
T התייעצות בנוגע להשקעה/חיסכון לטווח קצר שוק ההון 10

נושאים דומים

למעלה