1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

התיק של שזוהר

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י שזוהר, ‏22/1/17.

  1. שזוהר

    שזוהר משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏30/7/16
    הודעות:
    73
    לייקים שהתקבלו:
    29
    התיק המלא [בהמשך העמוד]

    אני משקיעה בקרן השתלמות בDLS של wisdom tree. מניות ערך קטנות חוץ ארה"ב... דמי ניהול קצת גבוהים
     
    נערך לאחרונה ע"י מנהל: ‏23/1/17
    Osterreicher ו-adamshalev אוהבים את זה.
  2. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,509
    לייקים שהתקבלו:
    7,730
    לא קצת
     
  3. שזוהר

    שזוהר משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏30/7/16
    הודעות:
    73
    לייקים שהתקבלו:
    29
    נכון, אבל עדיין מניות ערך קטנות חוץ אמריקאיות
     
    נערך לאחרונה ב: ‏22/1/17
  4. Benjamin Willard

    Benjamin Willard משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏10/8/16
    הודעות:
    5,031
    לייקים שהתקבלו:
    4,019
    @שזוהר
    VSS

    לא ממליץ. לא מייעץ. לא יודע על מה אני מדבר.
     
  5. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,509
    לייקים שהתקבלו:
    7,730
    האם את מאמינה שבטווח הארוך הן תכנה את VBR ביותר מחצי אחוז (בתוחלת)?
     
  6. adamshalev

    adamshalev מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    7,523
    לייקים שהתקבלו:
    12,775
    VSS לא השוואה הוגנת מאד כיוון שהיא מכילה גם שווקים מתפתחים וקנדה (שאת שניהם DLS לא מכילה).
    VBR זאת עוד יותר השוואה לא הוגנת כיוון שזה רק ארה"ב. ארה"ב ניצחה את שאר העולם בפער גדול בעשורים האחרונים, והטיית הערך זה פקטור קטן ביחס לזה.
    ובכל אופן, DLS ניצחה את VSS בכ-1.5% תשואה שנתית אחרי דמי ניהול בתקופה שבה VSS קיימת.

    עריכה: אפשר להשוות גם בין DLS ל-SCZ (מניות קטנות עולם מפותח חוץ-ארה"ב) - הם יוצאים פחות או יותר אותו הדבר, עם הפרש מצטבר של 0.4% בשנה לרעת DLS (ל-SCZ דמי ניהול של כ-0.2% פחות מ-DLS).

    ג"נ מחזיק VBR ן-SCZ. לא מחזיק DLS ולא VSS.
    לא המלצה ולא נעליים.
     
    שזוהר אוהב/ת את זה.
  7. שזוהר

    שזוהר משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏30/7/16
    הודעות:
    73
    לייקים שהתקבלו:
    29
    אני משתדלת לא לעבוד לפי אמונות אלא לפי משנה סדורה של פיזור.
    תיק ההשקעות הכולל שלי מורכב מחשבון ממוסה שם יושבים מלבד החלק של האג״ח (vxus+vti) בחלוקה של 60% 40% לטובת השוק האמריקאי. בפיזור דומה ניקדתי את חשבון הקרן השתלמות שלי בvbr וב-dls.
    סה״כ מניות ערך קטנות (מכל העולם) תופסות 15% מהתיק הכולל שלי כאשר הפיזור הראשי בין אג״ח למניות הוא 70:30 לטובת מניות.
    אני מבינה מה אתה אומר, אבל לפי הכיוון שאתה מתאר לא שווה גם להחזיק vxus....
    אנחנו בכל מקרה לא יודעים, ובמקרה כזה כדאי שיהיה פיזור רחב ככל שאפשר
     
    Benjamin Willard ו-TunaGolem אוהבים את זה.
  8. Benjamin Willard

    Benjamin Willard משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏10/8/16
    הודעות:
    5,031
    לייקים שהתקבלו:
    4,019
    בסדר. השאלה אם זה טוב או רע.... וכמה שניהם תופסים...
     
  9. Benjamin Willard

    Benjamin Willard משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏10/8/16
    הודעות:
    5,031
    לייקים שהתקבלו:
    4,019
    SCHC?
     
  10. Benjamin Willard

    Benjamin Willard משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏10/8/16
    הודעות:
    5,031
    לייקים שהתקבלו:
    4,019
    טענה לגיטימית. הפיזור שלך לא כולל מתפתחות...
     
  11. adamshalev

    adamshalev מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    7,523
    לייקים שהתקבלו:
    12,775
  12. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,509
    לייקים שהתקבלו:
    7,730
    אני מתנצל על אי ההבנה. חשבתי שאת אומרת שאת מחזיקה בחשבון שמכיל רק DLS. עם תיק כפי שתארת, הצעד אכן מתבקש, ודמי הניהול הינם סבירים.

    @adamshalev
    אני ממליץ להוסיף את התיק לגלריה.
     
    adamshalev ו-שזוהר אוהבים את זה.
  13. Benjamin Willard

    Benjamin Willard משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏10/8/16
    הודעות:
    5,031
    לייקים שהתקבלו:
    4,019
    אני לא רוצה להיות @TunaGolem ולטעון שאין מספיק נתונים להשוואה כי הנתונים הם ממאה האחרונה בלבד (;);))
    אבל, לדעתי להשוואה כזאת אין ערך, וכאילו לאף אחת מההשוואות פה...

    לדעתי, אם רוצים לקבל השוואה שיש לה ערך צריך לעשות אחת משתיים:
    1. לקחת את המדדים שהקרנות עוקבות אחריהן, ולנסות לשחזר מה היה קורה איתן ככל שניתן אחורה. והייתי רוצה לראות נתונים מלפחות שנות ה80.

    2. להסתכל באיזה מדינות כל קרן משקיעה, ולפי איזה פאקרטורים, ובאמצעות תאוריה כלכלית, לנסות להעריך מה עדיף.

    בנוסף, הקרן ש @שזוהר בחרה מתמקדת בחברות שמשלמות דיבידנים, מה שכל הקרנות שהעלנו לא עושות...
     
  14. שזוהר

    שזוהר משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏30/7/16
    הודעות:
    73
    לייקים שהתקבלו:
    29
    VXUS לא מחזיק במתפתחות?
    אגב, שכחתי לציין דבר חשוב - הסיבה שאני מחזיקה את ה-small value בקה"ש היא להגדיל את פוטנציאל התשואה תוך ניצול הטבת המס.
     
    נערך לאחרונה ב: ‏22/1/17
  15. adamshalev

    adamshalev מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    7,523
    לייקים שהתקבלו:
    12,775
    @Benjamin Willard אני מסכים שההשוואות הנ"ל בעייתיות. מדובר בתפוחים מזנים שונים.
     
  16. שזוהר

    שזוהר משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏30/7/16
    הודעות:
    73
    לייקים שהתקבלו:
    29
    כרגע אני ממש במצב של הסמקה (למדתי כמעט את כל מה שאני יודעת מהפורום פה...)....
    התיק השלם שלי הוא כזה (יש גם מניות נדל"ן)...
    5113428 קסם KTF ממשלתי כללי-15%
    5113444 קסם קרן ממשלתי ר.קבועה 2-5 שנים -5%
    5121421 קרן הנאמנות שקלי 1-2 שנים MTF -10%
    5120282 איביאי ‏A‏4‏ נדלן מניב ישראל -10%
    Vanguard Total Stock Market VTI-25%
    Vanguard Total International Stock-VXUS -20%
    Vanguard Small-Cap value fund -VBR 9%
    Wisdom Tree International Small Cap -6%
    * יש לציין שעוד לא פיזרתי אופטימלית את סקטור הנדל"ן (זה נמצא באג'דנה) אני מחכה אולי בעלי יעביר גם את קה"ש שלו ל-IRA ואעשה את זה ישירות לשם....
     
    Benjamin Willard, Osterreicher ו-Fitch אוהבים את זה.
  17. Benjamin Willard

    Benjamin Willard משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏10/8/16
    הודעות:
    5,031
    לייקים שהתקבלו:
    4,019
    VXUS בהחלט מחזיק מתפתחות. בסה"כ התיק שלך נראה אחלה.
    מבחינת פיזור, DLS לא נראה אופטימלי. מבחינת תשואה, לעומת זאת, הוא נראה סבבה.
    דמי הניהול קצת מציקים בעין. אבל, אני מניח שבחנת את האלטרנטיבות.

    לא ממליץ, לא מייעץ, לא יודע על מה אני מדבר.
     
    שזוהר אוהב/ת את זה.
  18. שזוהר

    שזוהר משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏30/7/16
    הודעות:
    73
    לייקים שהתקבלו:
    29
    התלבטי לגבי Vss, עדיין התשואה נמוכה יותר מהdls....
    קראתי גם באיזה מאמר Morning star שהסקטור של המניות הערך הקטנות לא יעיל מחוץ לארה"ב.....
    אין ספק שהפלח הזה לא אופטימלי ואני אחפש אולי להחליף בעתיד.
     
  19. Benjamin Willard

    Benjamin Willard משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏10/8/16
    הודעות:
    5,031
    לייקים שהתקבלו:
    4,019
  20. קפה שחור

    קפה שחור משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏2/9/16
    הודעות:
    6,541
    לייקים שהתקבלו:
    4,832
    הבדלים העיקריים בין VSS ל DLS - חוץ מזה ש VSS מכיל מדינות לא מפותחות
    DLS חשופה יותר לסקטורים הבאים: תעשיה (24% יחסית ל 17%) , בנקים (15% יחסית ל 10%) , צרכנות מחזורית (19% יחסית ל15%)
    VSS חשופה יותר לסקטורים: נדלן (9% יחסית ל 5%), טכנולוגיה (12% יחסית ל 8.5%), אנרגיה (5% יחסית ל 1.8%)

    לא ממליץ ולא מבין כלום
     
    שזוהר אוהב/ת את זה.
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
דעה מעניינת לגבי אג"ח ממשלתי כללי לחלק הסולידי של התיק פינת המשקיעים ‏14/5/19
התיק שלי פינת המשקיעים ‏16/4/19
עוד לא בן 20; מצב התיק שלי פינת המשקיעים ‏2/4/19
התיק המעניין שלי פינת המשקיעים ‏31/3/19
הגעתי להחלטה על התיק הראשון שלי פינת המשקיעים ‏2/3/19
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. המשך גלישתך באתר מאשרת את השימוש בעוגיות דפדפן.