• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

התייעצות לפני השקעה (גידור, מטח, מינוף וכו)

לא ממליץ ולא מייעץ

משתמש רשום
הצטרף ב
15/3/21
הודעות
20
דירוג
0
נרשמתי לפורום אחרי שקראתי הרבה מהפוסטים ומהמאמרים
אני יודע שכאן תמיד אפשר למצוא טיפים וגישות חכמות ומקוריות
מקווה שלא חוזר על שאלות שכבר נשאלו.

לעניין עצמו, פתחתי חשבון ב- IB בהפקדה ראשונה של 25K ש"ח והמשך השקעה בסכום דומה (בפריסה לשנה).
80% באחזקה לטווח ארוך (מדדים בעיקר ואולי זהב) ו- 20% לטווח בינוני (לבדוק אינטואיציה במסחר של ימים-שבועות).
מט"ח וגידור
הבנתי שכשאני בוחר ני"ע באמצעות IB (שלא כוללת את הבורסה בארץ) אני למעשה נכנס לשתי פוזיות: פוזיציה על ני"ע ופוזיציה על המטבע בו הוא נקוב (בדר"כ $).
לדעתי הדולר כרגע בשפל יחסי ולכן, מבחינתי זו פוזיציה טובה לגידור התיק ולהטבת המס.
1. במידה והדולר יורד בטווח בינוני-רחוק, מה חוץ מזהב יכול לגדר את ההפסד? (אציין שבמקביל יש לי קה"ש צנועה ושברי ביטקוין)
2. אני מעדיף שלא להוציא את רווח ההון עד לתשלום בפועל, לאיזה אפיק כדאי להעביר אותו שגם יהיה סיכוי לתשואה וגם ישמור על ערכו ביחס לשקל?
מינוף ב IB
אני שוקל למנף את התיק ב- 20%.
1. האם ישנה אפשרות למנף את הש"ח ואח"כ להמיר אותם לדולר?
2. הריביות הן כ-5% שקלי וכ-1.6% דולרי - עד כמה ריבית כזו נוגסת בתשואה השנתית?

תודה לעונים :)
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,274
דירוג
6,722
הבנתי שכשאני בוחר ני"ע באמצעות IB (שלא כוללת את הבורסה בארץ) אני למעשה נכנס לשתי פוזיות: פוזיציה על ני"ע ופוזיציה על המטבע בו הוא נקוב (בדר"כ $).
בדיוק להפך, יש לך פוזיציה יחידה על מניות.
תקרא פה.
 

optimum

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/10/20
הודעות
929
דירוג
1,398
לקחת משהו נורא פשוט והפכת אותו למשהו נורא מסובך.
בוא נגדר את הזמן שאתה מבזבז על התחזוקה של התיק. :)
 

nicepo1

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/1/16
הודעות
3,185
דירוג
3,471
1. האם ישנה אפשרות למנף את הש"ח ואח"כ להמיר אותם לדולר?
2. הריביות הן כ-5% שקלי וכ-1.6% דולרי - עד כמה ריבית כזו נוגסת בתשואה השנתית?
1.למה זה טוב? לא עדיף להמיר קודם ואז למנף בריבית הנמוכה יותר?
2.במידה ולקחת הלוואה בריבית 1.6 אחוז היא נוגסת 1.6 אחוז מהתשואה לפני מס......

 

לא ממליץ ולא מייעץ

משתמש רשום
הצטרף ב
15/3/21
הודעות
20
דירוג
0
בדיוק להפך, יש לך פוזיציה יחידה על מניות.
תקרא פה.
קראתי
אבל..
אם קניתי מניה בדולר ומכרתי אותה בדולר עדיין יכול להיות לי רווח/הפסד שיקלי כתלות בהפרשי שער.
אם הטענה שלך היא שכוח הקנייה של השקל מושפע משער הדולר. אני מסכים, עד לגבול מסויים ולא דווקא בטווח זמן מיידי.
לכן יש סיכוי/סיכון מטח.

מה אני מפספס?
 

לא ממליץ ולא מייעץ

משתמש רשום
הצטרף ב
15/3/21
הודעות
20
דירוג
0
1.למה זה טוב? לא עדיף להמיר קודם ואז למנף בריבית הנמוכה יותר?
2.במידה ולקחת הלוואה בריבית 1.6 אחוז היא נוגסת 1.6 אחוז מהתשואה לפני מס......

1. לכאורה כן, אבל מתוך פוזיציה על הדולר, יתכן שעדיף לקחת הלוואה שקלית.
2. אתה צודק כמובן לגבי ריבית מול תשואה (ביחס לקרן ההלוואה).
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,274
דירוג
6,722
אם קניתי מניה בדולר ומכרתי אותה בדולר עדיין יכול להיות לי רווח/הפסד שיקלי כתלות בהפרשי שער.
בוא ניקח את זה לקיצון. נניח שקנית בדולר ומכרת בדולר, אבל בינתיים הדולר נחלש פי 2. אז לכאורה יש לך הפסד שקלי.
אבל...
אם הדולר נחלש פי 2, אז המנייה שלך (בדולרים) עלתה פי 2.
ולכן כשתמכור תקבל את אותם שקלים.

שזה בכלל לא מפליא, כי מה שאתה מחזיק זה מניות (בעלות בחברה) ולא דולרים.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,274
דירוג
6,722

לא ממליץ ולא מייעץ

משתמש רשום
הצטרף ב
15/3/21
הודעות
20
דירוג
0
בדיוק.
לדוגמה, בזמן האחרון הדולר נחלש ויחד עם זה כל המניות עלו בלי שקרה משהו מהותי בשוק.

נכון, אבל לפי מה שהבנתי מדובר בתופעה שקורית בדר"כ במגמה דובית של הדולר, כאשר במגמה שורית הקורלציה (השלילית) נחלשת.
בנוסף, להבנתי מדובר בקורלציה בין הדולר אינדקס לשוק האמריקאי (נניח סנופי) ולא בין שער הדולר/שקל לשוק האמריקאי. כמובן שיש קשר בין כולם אבל לא אחד לאחד.
 

Nool

משתמש ותיק
הצטרף ב
14/1/20
הודעות
338
דירוג
238
כל עוד אתה קונה קבוע באותו מטבע ובאותו סכום את אותו נייר אין צורך להתעסק עם מה שרשמת, וזה הפתרון לראש שקט
 

לא ממליץ ולא מייעץ

משתמש רשום
הצטרף ב
15/3/21
הודעות
20
דירוג
0
אולי דוגמא אחרת תעזור:
קניתי מניות ב100 דולר (בשער של 1:4) ואחרי שנה מכרתי אותן ברווח של 20% ב-120 דולר (בשער של 1:3) - הפסדתי 40 ש"ח.
לכאורה, עדיף היה להחזיק את הכסף הזה בעו"ש.
אם הייתי מחזיק את ה400 ש"ח בעו"ש אחרי שנה הייתי יכול לקנות יותר מאותן המניות.
 
נערך לאחרונה ב:

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,850
דירוג
20,230
אולי דוגמא אחרת תעזור:
קניתי מניות ב100 דולר (בשער של 1:4) ואחרי שנה מכרתי אותן ברווח של 20% ב-120 דולר (בשער של 1:3) - הפסדתי 40 ש"ח.
לכאורה, עדיף היה להחזיק את הכסף הזה בעו"ש.
אם הייתי מחזיק את ה400 ש"ח בעו"ש אחרי שנה הייתי יכול לקנות יותר מאותן המניות.
תקרא את זה

בפרט את הסיפור על שלמה וארצי מאת אנוכי :)

באמת, מספיק עם ההימורים על מט״ח. @הסולידית לא יזיק פוסט בבלוג שמבהיר שלהחזיק מניות (בפרט בפיזור עולמי) זה נכס ריאלי ללא חשיפה למטבע, ואילו לגדר מניות לשקל זה נכס ריאלי + הימור ספקולטיבי על צמד מטבעות שקל-דולר שישמיד את כל התיק לאפס מאופס במקרה של היפר אינפלציה, מה שנוגד את כל הרעיון של להחזיק נכס ריאלי (מניות). בתחינה.
 

nicepo1

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/1/16
הודעות
3,185
דירוג
3,471
אולי דוגמא אחרת תעזור:
קניתי מניות ב100 דולר (בשער של 1:4) ואחרי שנה מכרתי אותן ברווח של 20% ב-120 דולר (בשער של 1:3) - הפסדתי 40 ש"ח.
לכאורה, עדיף היה להחזיק את הכסף הזה בעו"ש.
אם הייתי מחזיק את ה400 ש"ח בעו"ש אחרי שנה הייתי יכול לקנות יותר מאותן המניות.
היו פה דיונים אינסופיים על גידור ומסחר פורקס.
במידה ואתה רוצה פוזיציה על השקל\דולר וגם מחזיק מניות שנסחרות בדולר יכול להיות שהכי זול זה לקנות תעודות ישראליות מגודרות.
בקשר למהות אתה צריך להבין שמדובר ב2 השקעות נפרדות
1.במניות
2.פורקס על היחס דולר\שקל
אחרי שתחליט במה אתה רוצה להשקיע וכמה תוכל לבדוק באיזה דרכים זה אפשרי וכמה זה יעלה לך.

עריכה:אדם הקדים אותי.....
 

לא ממליץ ולא מייעץ

משתמש רשום
הצטרף ב
15/3/21
הודעות
20
דירוג
0
לא מכוון להימורים על מט"ח.
השאלה שלי היא האם בעצם בפעילות בתיק דולרי לא כלולה גם פוזיציה על הדולר?
ההתייעצות שלי לא מכוונת למסחר בפורקס אלא בשביל להבין את ההשלכות של ניהול תיק דולרי בכל מה שקשור למימוש ותשלום מס
 

guesto

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/10/20
הודעות
516
דירוג
347
זה שהמחיר *נקוב* בדולרים לא אומר שאתה *חשוף* לדולרים.
תגיד לי אם אתה רואה הבדל בין שני התרחישים הבאים:
1. קנית זהב בשקלים, החזקת למשך 20 שנה ואז מכרת בשקלים.
2. המרת שקלים לדולרים וקנית עם הדולרים זהב, החזקת למשך 20 שנה ואז מכרת בדולרים והמרת לשקלים.
 

לא ממליץ ולא מייעץ

משתמש רשום
הצטרף ב
15/3/21
הודעות
20
דירוג
0
זה שהמחיר *נקוב* בדולרים לא אומר שאתה *חשוף* לדולרים.
תגיד לי אם אתה רואה הבדל בין שני התרחישים הבאים:
1. קנית זהב בשקלים, החזקת למשך 20 שנה ואז מכרת בשקלים.
2. המרת שקלים לדולרים וקנית עם הדולרים זהב, החזקת למשך 20 שנה ואז מכרת בדולרים והמרת לשקלים.
בדוגמא שלך מדובר בזהב - נכס שהוא בינלאומי והמחיר בארץ עוקב אחרי המחיר בדולר.

נניח שהנכס שאני קונה הוא נדל"ן למגורים והוא מניב לי תשואה של 5% שנתי.
1. קניתי דירה בישראל במיליון ש"ח ואני מקבל כל שנה 50,000 ש"ח
2. המרתי את המיליון בשער של 1:4 וקניתי בית בארהב ב-250,000 דולר ואני מקבל כל שנה 12,250 דולר.

להבנתי, בדוגמה השניה יש חשיבות אם שער הדולר יהיה 1:3, 1:4 או 1:5
 

לא ממליץ ולא מייעץ

משתמש רשום
הצטרף ב
15/3/21
הודעות
20
דירוג
0
בפרט את הסיפור על שלמה וארצי מאת אנוכי :)

באמת, מספיק עם ההימורים על מט״ח. @הסולידית לא יזיק פוסט בבלוג שמבהיר שלהחזיק מניות (בפרט בפיזור עולמי) זה נכס ריאלי ללא חשיפה למטבע
סיפור יפה :)
חלק מהסיבה שהגעתי לנושא היא הפוסט של דורין.
אבהיר שאני מדבר על גידור במובן הרחב (השקעה שקלית, זהב וכיוב) ולא במובן של רכישת אופציות/חוזים
אמנם ההשקעה העיקרית היא לטווח ארוך אבל בסופו של יום מדובר בהון נזיל.
 

לא ממליץ ולא מייעץ

משתמש רשום
הצטרף ב
15/3/21
הודעות
20
דירוג
0
אם תהיה אינפלציה דולרית אז מחיר הבית (בדולרים) יעלה וגם השכירות.
ובשקלים תקבל אותו דבר.

ממש כמו מניות, או זהב :)
אז יש קשר ישיר בין אינפלציה לשער המטבע ללא תלות בגורמים אחרים?
האם הקשר הזה נכון יותר כלפי משקיע ישראלי שקונה בשוק האמריקאי או שגם משקיע אמריקאי שקונה בארץ לא ירגיש את השינוי?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
klayhamn התייעצות לפני השקעה ראשונית שוק ההון 37
פ התייעצות לפני בחירת דירה במחיר למשתכן נדל"ן 22
פ התייעצות לפני בחירת דירה במחיר למשתכן נדל"ן 1
O התייעצות עם אנשי מקצוע לפני קבלת החלטות פיננסיות משמעותיות? שוק ההון 11
ס התייעצות לפני רכישת דירה להשקעה ב700-800אלף והשקעה משפחתית נדל"ן 39
A התייעצות לגבי לימודי מקצועות הייטק - גיל 27 התפתחות אישית 23
Y התייעצות בנוגע לשכר חודשי עבור מפתח תוכנה התפתחות אישית 9
C התייעצות לגבי לימודי חשמל/אלקטרוניקה התפתחות אישית 5
נגב רכב חדש - התייעצות לרכישה בהתאם למאפיינים שלנו אוף טופיק 4
M התייעצות לגבי חשבון בנק, מינוף וחשבון השקעות צרכנות פיננסית 5
A התייעצות פתיחת תיק בבית השקעות, זוג נשוי שוק ההון 12
A פתיחת תיק בבית השקעות זוג נשוי - התייעצות שוק ההון 1
משה התייעצות בנוגע לרילוקיישין לאירלנד אוף טופיק 11
ח התייעצות לגבי אפשרויות תעסוקה עם טווח לימודים קצר התפתחות אישית 3
D התייעצות - מסלול צוערים לשירות המדינה התפתחות אישית 6
S התייעצות בנוגע לחיסכון, ומסחר פעיל שוק ההון 7
C התייעצות לגבי מעבר מאקסלנס לIB כדי להשתמש בשירותי המרת מט"ח ברוקרים ופלטפורמות מסחר 14
א התייעצות לגבי התנהלות מול לקוח אוף טופיק 16
V עושה סדר בפנסיה (והאם יש איך להתכונן לקראת פגישה עם יועץ פנסיוני?) - התייעצות. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
S רכישת דירה במחיר למשתכן ודירה נוספת - התייעצות נדל"ן 17
ש מחיר למשתכן התייעצות נדל"ן 1
T דמי ניהול סבירים למסלול SP500 בקופת גמל? -התייעצות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ק התייעצות לגבי מכירת דירה ראשונה ויחידה ולהשקיע ולעבור לשכירות. נדל"ן 9
M התייעצות לבחירת מסלול מעל תקרת הפקדה לפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
B התייעצות לגבי דמי ניהול שוק ההון 8
F התייעצות בנוגע להחזר הלוואה מול חיסכון צרכנות פיננסית 4
H התייעצות- המשך לימודים התפתחות אישית 1
ע התייעצות - בוסט בהשקעה צרכנות פיננסית 7
חדש בשוק התייעצות בתחילת החיים פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 18
A התייעצות לגבי בחירת ברוקר ותמהיל תיק שוק ההון 15
מ התייעצות של משקיע מתחיל וסולידי שוק ההון 0
M התייעצות פיננסית רכישת דירה VS דירה להשקעה שוק ההון 4
E התייעצות בנוגע לפתיחת חשבון בנק בדואר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 17
Tsachi01 התייעצות: אמא מוציאה מאות שקלים בחודש על Candy Crush אוף טופיק 28
O התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 1
קוף שמבין התייעצות חשובה מאוד. שוק ההון 18
T דעתכם על תיק השקעה + התייעצות שוק ההון 19
ה התייעצות לאמא במצב כלכלי לא טוב צרכנות פיננסית 55
S תיק סולידי ראשון - התייעצות שוק ההון 11
קוף שמבין קופות גמל, התייעצות דחופה. צרכנות פיננסית 5
Y התייעצות - גמל להשקעה שוק ההון 26
Y פתיחת תיק עצמאי - התייעצות שוק ההון 0
S התייעצות מינוף 800K משכנתא לשתי דירות נדל"ן 30
E תיק עצמאי ראשון - התייעצות שוק ההון 9
Y התייעצות בעת בניית תיק השקעות שוק ההון 13
O התייעצות השקעה- פעם ראשונה שוק ההון 87
B התייעצות בנושא קופות גמל וקרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
A התייעצות לגבי חיסכון/השקעה שוק ההון 6
M השקעה ראשונית - התייעצות שוק ההון 10
amidar התייעצות פיננסית לגבי משכנתא, השקעה והלוואה. צרכנות פיננסית 1

נושאים דומים

למעלה