• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

התייעצות לגבי תיק השקעות

דוג

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/2/16
הודעות
182
דירוג
247
אז במקרה ראיתי דוח של תיק מנוהל של בן משפחה (שלא הייתי אמור לראות), ומהידע הדל שיש לי והתיאורטי לגמרי (אין לי שום השקעות עדיין), זה נראה לי פשוט מפחיד, ואשמח לפידבק

דבר ראשון אני מאוד מאוד רוצה לעזור לאותו קרוב, מצד שני הוא לא ישמח לגלות שראיתי את מה שראיתי. הוא די עקשן, והוא לא יקבל ממני שום עצות, בטח כשאין לי שום נסיון (ופער הגילאים הגדול מאוד, ואני מניח שהידע שצברתי "באינטרנט" גם לא יעזור לשכנע).

בכל זאת, הנה הדברים שהטרידו אותי:

1)דמי ניהול של 0.59 מהצבירה, הרצתי כמה חיפושים בפורום אבל אין לי מושג אם זה סביר לתיק מנוהל.התיק גדול(גדול) והצבירה קריטית, שאר העמלות כנראה שלא רלוונטיות. האם זה סביר לתיק מנוהל? נניח והיה מדובר ב IRA והייתי משקיע פסיבי בקרנות מחקות כרוח הפורום, מה היו דמי ניהול סבירים?

2)מבנה התיק- חשיפה כוללת של 35% למניות, אוקי זה מה שהוא החליט ביחד עם המשפחה והיועץ- חשיפה "בינונית" כפי שכתוב בתיק. ובנוסף27% אגח,ו- 38% אגח קונצרני?!?!!?
האגח הקונצרני שמושקע בארץ נשמע לי מאוד לא "חשיפה בינונית", יש שם חברות שלא הייתי נוגע בהן,כמו נייר חדרה או בזן, ועוד הרבה אחרים(מצד שני אין לי שום ידע בכלל באגח)

אני לא מצליח בדיוק להבין מהתיאור מה נכנס לאיזה קטגוריה, אבל בכל זאת:

חלק גדול מאוד מהמניות הן ספיציפיות מניות שבישראל - 12% מכל התיק רק כמניות ספיציפיות של חברות בארץ כמו טבע לדוג'(18 חברות ספיציפיות), 6.5% מהתיק מניות ספיציפיות מחוץ לישראל (8 חברות, רובם של ענקיות טכנולוגיה)

ובחלק תחת תעודות סל (30% מהתיק), יש הרבה כפילויות, לדוג' גם תא 125 וגם 90, ויש סה"כ 18!! תעודות סל שונות.. מתוכם הצלחתי למצוא את s&p 500, שמהווה 1.5% מהתיק (לעומת כל כך הרבה מניות ישראליות נשמע לי נמוך מאוד, אמרנו 35% מניות בתיק, נראה לי שיש אולי סה"כ 10% מהתיק מניות חול.). רוב החלק הזה סינית בשבילי, הרבה תל בונד ודברים כאלו,וכמה דברים לועזיים שמהווים אחוזים בודדים משווי התיק.

משהו נוסף- בפירוט של פעולות ראיתי דברים מטופשים כמו מכירה של 3 מניות של אמזון. באמת יש סיבה למכור 3 מניות? זה גורם לי לחשוד שזה נעשה רק כדי להראות שהם באמת 'עושים פעולות' ואולי כדי לקחת עוד עמלת קנייה ומכירה.

מתוך הפירוט של 3 חודשים אחרונים, אני שם לב שפעמיים שלוש בחודש מבצעים קניות/מכירות של +- 12 דברים שונים. כלומר לדוג' ב 05 לחודש עשו 12 פעולות, ב 21 לחודש 12 פעולות, וב 30 12 פעולות.בשאר הימים בחודש יש דממה.
זה נראה כך גם בשאר החודשים. אם התיק מנוהל באופן אקטיבי, ההתפלגות נראית לי מוזרה?

תודה מראש לעוזרים!
 

Jane Doe

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/4/15
הודעות
998
דירוג
2,125
דבר ראשון אני מאוד מאוד רוצה לעזור לאותו קרוב, מצד שני הוא לא ישמח לגלות שראיתי את מה שראיתי. הוא די עקשן, והוא לא יקבל ממני שום עצות, בטח כשאין לי שום נסיון (ופער הגילאים הגדול מאוד, ואני מניח שהידע שצברתי "באינטרנט" גם לא יעזור לשכנע).
יפה שאתה רוצה לעזור. רק קח בחשבון שגם אם הוא היה מאשר לך לעיין בתיק שלו, וגם אם הוא היה מעוניין לשמוע את עצתך, מתן יעוץ כלכלי לקרובי משפחה עלול להיות מתכון לצרות.
אם בעקבות עצתך הוא יעלה את אחוז המניות שלו למשל, ומחר הבורסה תקרוס, נחש למי הוא יבוא בטענות?
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,475
דירוג
7,001
דמי ניהול של 0.59 מהצבירה
יכל להיות הרבה יותר גרוע למישהו שלא מבין בהשקעות.

מבנה התיק- חשיפה כוללת של 35% למניות, אוקי זה מה שהוא החליט ביחד עם המשפחה והיועץ- חשיפה "בינונית" כפי שכתוב בתיק. ובנוסף27% אגח,ו- 38% אגח קונצרני
דווקא נשמע לי סביר לתיק בסיכון נמוך - פיזור שווה בין ממשלתי, קונצרני ומניות. ההטייה לכיוון ישראל צורמת אבל אולי תוכיח את עצמה בעתיד בתור הימור.
אני שם לב שפעמיים שלוש בחודש מבצעים קניות/מכירות של +- 12 דברים שונים.
זה נקרא "חביצה" - ביצוע פעולות מיותרות בתיק כדי לקבל עמלה.

שורה תחתונה: עובדים על קרוב המשפחה שלך, אבל די בקטנה. זה מחיר סביר למי שמפחד משוק ההון.
כמו שאמרו מעלי, התערבות ככל הנראה לא תעזור ורק תזיק.
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
10,012
זה נקרא "חביצה"
תמיד חשבתי שזה חביתה עם גבינה צהובה :|, הייתי קורא למה שעושים לו "שקשוקה"
@דוג
אני מבין שאתה רוצה לעזור לו, אני חושב שלא תצליח באופן ישיר, כמה אתה יודע "משחק" (יענו תיאטרון)?
אם תשחק אותה נכון מבלי להתייחס לתיק שלו בכלל אלא כעזרה לתיק שלך, תוכל להדליק לו נורות בצורה פסיבית, אולי במסגרת העזרה לך תימצא אלטרנטיבה שתזיז אותו ממקומו
בשום פנים אבל, אל תלחיץ או אל תציע, תן לו להגיע למסקנות לבד ואל "תאששר" לו אותם.
ועכשיו האמת....לא הייתי מתערב, כניסה לגורל ההחלטות של מישהו, תפנה את השגיאות למי שהיה שותף להן
 

doc29

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/2/15
הודעות
2,894
דירוג
2,821
הוא די עקשן, והוא לא יקבל ממני שום עצות, בטח כשאין לי שום נסיון
נראה לי שזה מסכם את זה.אתה יכול לזרוק פעם אחת שתשמח להציץ ולייעץ כי יצא לל טיפה לחקטר בנושא, ומשם זו בחירה שלו.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A התייעצות לגבי בחירת ברוקר ותמהיל תיק שוק ההון 15
O התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 1
H התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 18
R התייעצות לגבי תמהיל תיק שוק ההון 0
א התייעצות לגבי אינטרס של מנהלי תיק ההשקעות בבנק שוק ההון 47
R התייעצות לגבי תיק השקעות שוק ההון 2
M התייעצות לגבי תיק השקעות שוק ההון 3
R התייעצות לגבי תיק השקעות ראשון - לאחר שינוי שוק ההון 2
R התייעצות לגבי תיק השקעות ראשון שוק ההון 32
pyrocks התייעצות לגבי מכירת תיק קיים במעבר לתיק פאסיבי שוק ההון 29
R התייעצות לגבי חובות דיווח של משקיעים ב- Interactive brokers (ללא מתווך) מיסים 19
A התייעצות לגבי לימודי מקצועות הייטק - גיל 27 התפתחות אישית 34
C התייעצות לגבי לימודי חשמל/אלקטרוניקה התפתחות אישית 5
M התייעצות לגבי חשבון בנק, מינוף וחשבון השקעות צרכנות פיננסית 5
ח התייעצות לגבי אפשרויות תעסוקה עם טווח לימודים קצר התפתחות אישית 3
C התייעצות לגבי מעבר מאקסלנס לIB כדי להשתמש בשירותי המרת מט"ח ברוקרים ופלטפורמות מסחר 14
א התייעצות לגבי התנהלות מול לקוח אוף טופיק 16
ק התייעצות לגבי מכירת דירה ראשונה ויחידה ולהשקיע ולעבור לשכירות. נדל"ן 9
B התייעצות לגבי דמי ניהול שוק ההון 8
A התייעצות לגבי חיסכון/השקעה שוק ההון 6
amidar התייעצות פיננסית לגבי משכנתא, השקעה והלוואה. צרכנות פיננסית 1
ג התייעצות כללית ושאלה לגבי קרן השתלמות וקופות גמל שוק ההון 2
M התייעצות לגבי השקעה לטווח קצר שוק ההון 6
ב התייעצות לגבי תואר שני במנהל עסקים (MBA) אוף טופיק 5
מתכנת התייעצות לגבי סכסוך מתמשך עם קולגה אוף טופיק 89
J התייעצות לגבי המשך הדרך שוק ההון 6
D התייעצות לגבי קרן פנסיה לצעיר צרכנות פיננסית 0
N התייעצות לגבי השקעה בתקופה זאת נדל"ן 15
י התייעצות לגבי כדאיות כלכלית נדל"ן 19
א התייעצות לגבי שידור דו״ח באתר מס הכנסה שוק ההון 8
C משקיע חדש שרוצה להשקיע לטווח ארוך - התייעצות לגבי קופות גמל להשקעה וקרנות השתלמות שוק ההון 24
B התייעצות לגבי אופן פתיחת התיק שוק ההון 1
C התייעצות לגבי החלטה סופית על דירת מחיר למשתכן להשקעה + גודל משכנתא נדל"ן 23
the_newbie התייעצות לגבי אחזקת רכב - שאלה להייטקיסטים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 4
G התייעצות לגבי רכישת רכב ולקיחת הלוואה. צרכנות פיננסית 18
אמירב התייעצות לגבי מרווח המרה של דולרים שוק ההון 0
Chase התייעצות לגבי ראיון עבודה - החזר נסיעות צרכנות פיננסית 33
א התייעצות לגבי ביטוח מנהלים או קופת גמל צרכנות פיננסית 0
I התייעצות לגבי קרן השתלמות צרכנות פיננסית 22
מתכנת התייעצות לגבי רכישת ריהוט (סולידי) מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 41
מ התייעצות לגבי תווי קניה/שי לחגים/תלושים לחגים- האם שמירת תווי קנייה הוא בזבוז כסף? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 22
R התייעצות לגבי הפקדה לקרן פנסיה לשכיר מעבר לכספים שהמעביד משלם שוק ההון 0
ה התייעצות לגבי תואר שני התפתחות אישית 25
P התייעצות לגבי כדאיות השקעה פאסיבית בהתחשב במעבר מתוכנן לארה"ב שוק ההון 66
ברננקי התייעצות לגבי עסק משפחתי אוף טופיק 18
א התייעצות לגבי השקעה בבורסה שוק ההון 13
A התייעצות בנוגע להעברת כספים ונ"ע מברוקר בישראל לברוקר בחו"ל שוק ההון 2
ח למכירת דירה צריך התייעצות נדל"ן 1
האזרח החשדן התייעצות: השכרת דירה נדל"ן 16
N התייעצות - קניית בית למגורים נדל"ן 26

נושאים דומים

למעלה