• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

התייעצות לגבי תיק השקעות ראשון - לאחר שינוי

Ruinous

משתמש רשום
הצטרף ב
19/10/17
הודעות
10
דירוג
1
שלום לכולם,
לאחר שבפוסט הקודם שהעליתי קיבלתי תגובות בונות לגבי תווך ההשקעה הקצר (2-3 שנים) ופיזור הנכסים (80% מניות ו20% אג"ח) עשיתי חושבים עם עצמי ובו שיניתי את תכנון התיק מא' עד ת'.

כאמור אני בן 22 חייל עם חיסכון של 120K.
כל חודש אני חוסך עוד לפחות 4K נכון לתקופה זו.
בכוונתי להמשיך לחסוך כסף על מנת לפתוח עסק/דירה בעוד כ-2/3.
לכן בתיק שאנהל השקיע רק 20K בהפקדה ראשונית ובהמשך כל רבעון אפקיד לתיק עוד כ3K, למשך זמן של 5-8 שנים.
את שאר הכסף 100K ועוד 3K כל חודש מהמשכורת אפקיד לאיזו תכנית חיסכון כלשהי נזילה שבה אוכל להשתמש עוד כ-2/3 לפתיחת עסק/דירה.
בתיק החדש מטרת התיק תהיה לנהל תיק השקעות לתווך בינוני עם אופציה לארוך. כלומר התיק ינוהל למשך זמן של 5-8 שנים שהשאיפה היא שבתקופת זמן זו שאמורה להיות תקופת העשייה שתעצב את חיי הבוגרים אבסס את עצמי עד כדי כך שאוכל להרשות לעצמי להמשיך לנהל את תיק ההשקעות לתווך ארוך יותר מהתכנון (יותר מ-8 שנים) ולא לגעת בכסף שנצבר בו.
השאיפה הנוספת היא שבמשך ה5-8 שנים הראשונות לתיק ככל שאתקדם בתפקידים/משכורות אוכל להפקיד יותר מ3K כל רבעון לתיק, אך לא פחות מזה.

אז כאמור התיק ינוהל לתווך של 5-8 שנים.
אני מוכן לקחת סיכונים בתיק בגלל שהוא יורכב מפחות מרבע מההון האישי שלי , ולכן אני חושב שאוכל להתמודד עם קריסה תקופתית של התיק. לכן אנהל אותו מ-65% מניות ו-35% אג"ח

(הפוסט נערך - התכוונתי לVXUS ולא לVT)
הרכב המניות - 65% :
30% VXUS
30% VTI
5% - נדלן שיורכב מ - 50% VNQ
50% VNQI

אג"ח - 35% :
10% תכלית מחקה ממשלתי ר.קבועה 2-5
25% פסגות PTF מדדיות ממשלתיות 2-5

דמי ניהול כוללים 0.071

התיק ינוהל דרך פסגות טרייד.
דמי טיפול חודשיים 10 ש"ח
עמלות קניה ומכירה 0.08
עמלות מסחר בחו"ל 1 סנט למניה מינ' 8$

כמה התלבטויות לגבי התיק: (אני יודע שאתם לא יועצים ולא להתייחס לשום דבר ממה שאתם מגיבים כהמלצה)
האם דמי הניהול הכוללים גבוהים לתיק זה?
האם הייתם מצמצים את פיזור המניות לVT במקום VTI&VXUS ? מדוע?
האם הייתם משקיעים במקומי דרך ברוקר אמריקאי מכיוון שכל המניות הם של מסחר בחו"ל. עד כמה התהליך מורכב? מהם העמלות הצפויות לי עקב בחירה במניות אמריקאיות ?
האם הייתם מצמצמים את פיזור המניות בנדלן למניה אחת על מנת לחסוך דמי ניהול ? ( VNQ-0.12 , VNQI-0.27 )
האם בכלל הייתם מוותרים על מניות נדל"ן בתקופה זו ומשקיעים במקום באחד ממדדי ת"א או בכלל במדד אחר?
אג"ח, פיזור הכרחי ?
מה אתם חושבים בכללי על אופיו של התיק?

תודה רבה לכולם !
 
נערך לאחרונה ב:

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,147
למה אתה לא ממשיך את הדיון באותו שרשור?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A התייעצות לגבי בחירת ברוקר ותמהיל תיק שוק ההון 15
O התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 1
H התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 18
R התייעצות לגבי תמהיל תיק שוק ההון 0
א התייעצות לגבי אינטרס של מנהלי תיק ההשקעות בבנק שוק ההון 47
R התייעצות לגבי תיק השקעות שוק ההון 2
M התייעצות לגבי תיק השקעות שוק ההון 3
R התייעצות לגבי תיק השקעות ראשון שוק ההון 32
דוג התייעצות לגבי תיק השקעות שוק ההון 6
pyrocks התייעצות לגבי מכירת תיק קיים במעבר לתיק פאסיבי שוק ההון 29
O התייעצות לגבי משרת סטודנט ראשונה - מדמ"ח התפתחות אישית 3
hommie התייעצות לגבי שמאות לפני תביעת יזם נדל"ן 2
י התייעצות לגבי תואר שני במנהל עסקים באוניברסיטה הפתוחה פוסטים מאיכות נמוכה 1
W התייעצות לגבי הלוואה מעמותת "עוגן" צרכנות פיננסית 23
ש התייעצות לגבי דירה ראשונה מינוף או הון עצמי נדל"ן 2
A התייעצות לגבי מסלול תשלום לקבלן - חלק מההון קיים בנכס אחר שהוא ללא משכון \ הלוואות נדל"ן 8
L התייעצות לגבי דירה 2 חדרים חדשה באשדוד נדל"ן 55
freakazoid התייעצות לגבי קרן סל בנקים ישראל\ארה"ב לקראת עליית המדד שוק ההון 1
A התייעצות לגבי הערכת סיכונים במינוף שוק ההון 12
י התייעצות לגבי הערכת סיכונים/סיכויים שוק ההון 3
ד התייעצות לגבי משכנתא ראשונה נדל"ן 12
ט התייעצות לגבי מינוף - מקרה ייחודי נדל"ן 30
R התייעצות לגבי חובות דיווח של משקיעים ב- Interactive brokers (ללא מתווך) מיסים 21
A התייעצות לגבי לימודי מקצועות הייטק - גיל 27 התפתחות אישית 34
C התייעצות לגבי לימודי חשמל/אלקטרוניקה התפתחות אישית 5
M התייעצות לגבי חשבון בנק, מינוף וחשבון השקעות צרכנות פיננסית 5
ח התייעצות לגבי אפשרויות תעסוקה עם טווח לימודים קצר התפתחות אישית 3
C התייעצות לגבי מעבר מאקסלנס לIB כדי להשתמש בשירותי המרת מט"ח ברוקרים ופלטפורמות מסחר 14
א התייעצות לגבי התנהלות מול לקוח אוף טופיק 16
ק התייעצות לגבי מכירת דירה ראשונה ויחידה ולהשקיע ולעבור לשכירות. נדל"ן 9
B התייעצות לגבי דמי ניהול שוק ההון 8
A התייעצות לגבי חיסכון/השקעה שוק ההון 6
amidar התייעצות פיננסית לגבי משכנתא, השקעה והלוואה. צרכנות פיננסית 1
ג התייעצות כללית ושאלה לגבי קרן השתלמות וקופות גמל שוק ההון 2
M התייעצות לגבי השקעה לטווח קצר שוק ההון 6
ב התייעצות לגבי תואר שני במנהל עסקים (MBA) אוף טופיק 5
מתכנת התייעצות לגבי סכסוך מתמשך עם קולגה אוף טופיק 89
J התייעצות לגבי המשך הדרך שוק ההון 6
D התייעצות לגבי קרן פנסיה לצעיר צרכנות פיננסית 0
N התייעצות לגבי השקעה בתקופה זאת נדל"ן 15
י התייעצות לגבי כדאיות כלכלית נדל"ן 19
א התייעצות לגבי שידור דו״ח באתר מס הכנסה שוק ההון 8
C משקיע חדש שרוצה להשקיע לטווח ארוך - התייעצות לגבי קופות גמל להשקעה וקרנות השתלמות שוק ההון 24
B התייעצות לגבי אופן פתיחת התיק שוק ההון 1
C התייעצות לגבי החלטה סופית על דירת מחיר למשתכן להשקעה + גודל משכנתא נדל"ן 23
the_newbie התייעצות לגבי אחזקת רכב - שאלה להייטקיסטים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 4
G התייעצות לגבי רכישת רכב ולקיחת הלוואה. צרכנות פיננסית 18
אמירב התייעצות לגבי מרווח המרה של דולרים שוק ההון 0
Chase התייעצות לגבי ראיון עבודה - החזר נסיעות צרכנות פיננסית 33
א התייעצות לגבי ביטוח מנהלים או קופת גמל צרכנות פיננסית 0

נושאים דומים

למעלה