התייעצות לגבי הערכת סיכונים/סיכויים

[יהודה526]

שלום לכולם,

אני מתכנן לעשות השקעה דרך "מגדל קשת לפרט" (צריך ספציפית דרכם)
אבל לפני זה אני רוצה לבצע איזושהי הערכה אם במהלך 7 שנים יש סבירות שתהיה ירידה בקרן, ואם כן באיזו מידה.

(אציין שאני מתמטיקאי, מודע לזה שאין מסקנה מוחלטת, שהכול יכול לקרות, ולכן מחפש דרכים להעריך סבירויות)

בגדול חשבתי לבחון טווחי זמן של 7 שנים לאורך כל ההיסטוריה הכלכלית, לראות מה ההתנהגויות השונות ולהסיק מזה מידע. העניין הוא:
1. האם זה חכם? או שיש דרך יותר נכונה?
2. איזה מידע לבדוק? אני יכול לבדוק את הנתונים שמוצגים פה (בחרתי קשת לפרט, מסלול מניות) אבל מן הסתם הם ספציפיים מדי. האם סביר לבחון אל מול אינדקסים מרכזיים, האם הם ייתנו אינדיקציה מספקת להתנהגות של קרן פרטית?

תודה רבה לכולכם

 

[yik - financial planner]

תקרא את הבלוג, זה יענה לך על כל השאלות

 

[כימאי]

(צריך ספציפית דרכם)

אתה לא צריך שום דבר. מומלץ לקרוא את הבלוג בצורה מסודרת.

 

[אוגורן]

אבל לפני זה אני רוצה לבצע איזושהי הערכה אם במהלך 7 שנים יש סבירות שתהיה ירידה בקרן, ואם כן באיזו מידה.

יש שם הרבה מסלולים, כל אחד עם סיכויים וסיכונים. ככלל, אם יש סיכוי לקבל תשואה, יש גם סיכון לירידה.

1. האם זה חכם? או שיש דרך יותר נכונה?

לא יודע את השיקולים שלך. אתה אומר שאתה צריך ספציפית דרכם ולא מפרש.
להבנתי בפוליסת חיסכון דמי הניהול גבוהים יחסית. יש דרכים להשקיע באותם נכסים בעלות נמוכה יותר.

2. איזה מידע לבדוק?

אתה יכול להסתכל על תמהיל ההשקעות ועל תשואות העבר (בהסתייגות שהעבר לא בהכרח מלמד על העתיד).