• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

התייעצות לגבי בחירת ברוקר ותמהיל תיק

  • פותח הנושא amitW
  • פורסם בתאריך

amitW

משתמש רשום
הצטרף ב
31/3/20
הודעות
12
דירוג
2
שלום לכולם,

רוצה להתייעץ לגבי תמהיל התיק שלי וכפועל יוצא מכך בחירת הברוקר\ים המתאים ביותר לתיק הזה.
אני מסתכל על כלל החסכונות שלי כתיק השקעה אחד.

התמהיל הינו
8% לשווקים מתפתחים בעזרת הנייר iShares MSCI Emerging Markets שנסחר בארץ דמי ניהול 0.18%
42% ל USA LARGE CAP זה על ידי חשיפה ל SP500 בקרן הפנסיה (ניצול מינוף של הלמן אלדובי) + בחשבון הפרטי קניה של הנייר iShares Core S&P 500 ETF שנסחר בארץ בדמי ניהול של
0.07% , זה ייקנה בחשבון הפרטי על מנת לחסוך עמלות קניה שכן נירות זרים אעדיף לקנות בחשבונות IRA כי העמלות נמוכות יותר.
27% US SMALL CAP VALUE - בעזרת הנייר ZPRV של SPDR שעוקבת אחרי מדד MSCI USA Small Cap Value Weighted Index, נסחר בגרמניה בדמי ניהול של 0.3%, אעדיף לשים אותו בקהש\קופג
18% EUROPE LARGE CAP בעזרת iShares Core MSCI Europe ETF, גם כן נסחר בארץ בדמי ניהול של 0.12% ואעדיף לקנות בחשבון הפרטי.
5% EUROPE SMALL CAP VALUE בעזרת הנייר ZPRX של SPDR שעוקבת אחרי מדד MSCI Europe Small Cap Value Weighted Index ונסחר בגרמניה בדמי ניהול 0.3% ואת זה אעדיף לשים בקהש\קופג IRA.

מטרת העל בתיק הייתה להשיג פיזור גלובאלי טוב ומתן משקל יתר למניות ערך קטנות ואשמח לדעת את דעתכם.
לגבי ברוקרים - מכיוון שהתיק הפרטי שלי יכיל גם ניירות ישראלים וגם ניירות זרים אני מתלבט לגבי הברוקר ורוצה לדעת אם הבנתי את כל התמונה.

בית השקעות ישראלי -
דמי חשבון חודשיים של 15 שח
עמלות יקרות (האם נחשבות יקרות גם לניירות הישראלים)
המרת מטח יקרה

ברוקרים זרים (IB ישירות, מתווך ישראלי, גרמני)
דמי חשבון של 10$ שמתקזז
המרת מטח זולה יותר
עמלה על העברת המטח לחשבון בחול (לא סגור לגבי זה ואשמח אם תוכלו להגיד אם זה קיים והאם תקף לכל הברוקרים)
עמלות קניה מכירה זולות יותר
הנושא של מכירה בשכבות - עד כמה הוא משמעותי?

האם אלו הן כל העמלות? ולגבי הגשת דוח במס הכנסה, כמה כאב ראש זה? מצריך רו"ח או שאפשר לבד?
בגדול זה מתנקז להאם החיסכון בתיק שלי משמעותי מספיק בשביל הכאב ראש הנלווה?

תודה רבה
 
נערך לאחרונה ב:

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
2,262
דירוג
2,297
אני מסתכל על כלל החסכונות שלי כתיק השקעה אחד.
התחלת טוב.
ומתן משקל יתר למניות ערך קטנות ואשמח לדעת את דעתכם.
לדעתי זה הימור.
בגדול זה מתנקז להאם החיסכון בתיק שלי משמעותי מספיק בשביל הכאב ראש הנלווה?
לא סיפקת נתונים.
 

amitW

משתמש רשום
הצטרף ב
31/3/20
הודעות
12
דירוג
2
התחלת טוב.

לדעתי זה הימור.

לא סיפקת נתונים.
האם בהינתן זה שחלק נכבד מהתיק הפרטי הוא ניירות ערך ישראלים שווה לי הכאב ראש של פתיחת תיק בברוקר זר?
האם עניין המכירה בשכבות הוא קריטי?
ובמידה והתשובה לשאלות הללו הוא כן, עד כמה הגשת הדוחות השנתיים הן עניין מסובך? האם שווה לגשת לאיש מקצוע, ובמידה וכן מהי העלות של זה?
 

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
2,956
דירוג
3,526
זה תלוי בין השאר בגודל התיק.
אני אישית לא הייתי שם פלח בגודל 10% בתיק שגודלו פחות ממליון ש"ח. (האמת שאני אישית כנראה גם אז לא פחות מ20%)
איך הקצת את האחוזים? למה 27% ולא 27.5?
מה דמי הניהול לקרנות הנ"ל?

לגבי מכירה בשכבות וכו' אני לא הייתי מודאג מדי מזה כי יש אפשרויות להתמודד עם זה ע"י פתיחת חשבון נוסף בארץ או העברת ניירות ערך לברוקר בחו"ל. (לא טריוויאלי אבל אחרת הייתי אומר שלדעתי זה דיל ברייקר).
מה טווח ההשקעה?
 

amitW

משתמש רשום
הצטרף ב
31/3/20
הודעות
12
דירוג
2
זה תלוי בין השאר בגודל התיק.
אני אישית לא הייתי שם פלח בגודל 10% בתיק שגודלו פחות ממליון ש"ח. (האמת שאני אישית כנראה גם אז לא פחות מ20%)
איך הקצת את האחוזים? למה 27% ולא 27.5?
מה דמי הניהול לקרנות הנ"ל?

לגבי מכירה בשכבות וכו' אני לא הייתי מודאג מדי מזה כי יש אפשרויות להתמודד עם זה ע"י פתיחת חשבון נוסף בארץ או העברת ניירות ערך לברוקר בחו"ל. (לא טריוויאלי אבל אחרת הייתי אומר שלדעתי זה דיל ברייקר).
מה טווח ההשקעה?

טווח השקעה - 15 שנה
לגבי ההקצאות, לא מדע מדויק, בגדול ניסיתי לא להתרחק מדי מהמשקל של מניות קטנות במדד העולמי.
לגבי דמי ניהול עדכנתי את הפוסט.
אתה יכול להרחיב לגבי הנושא של מכירה בשכבות? אולי אם דוגמא שממחישה כמה זה קריטי? ולהרחיב בנוגע לאיך עוקפים את זה במידה ואני בוחר בבורקר ישראלי
 
נערך לאחרונה ב:

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
2,956
דירוג
3,526

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
2,956
דירוג
3,526

amitW

משתמש רשום
הצטרף ב
31/3/20
הודעות
12
דירוג
2
:$
אתה מתכנן להכניס כסף נוסף או לסגור סכום ועוד כ15 שנה לבדוק מה קורה איתו (לא כולל איזונים תקופתיים)?
מתכוון להתחיל מהשקעה התחלתית של באיזור ה 200K שאני אטפטף אותה חודשית, בנוסף השקעה חודשית (קהש - 1570, קופג באיזור ה 2000 ותיק פרטי של באיזור ה 8K) , את האיזון חשבתי לעשות רבעוני? או שתכלס זה פשוט לנתח את זה ולעשות מה שהכי נכון מבחינת עמלות (בגלל עמלת מינימום וכו'). אגב, אשמח לשמוע אפשרויות לאופטימיזציות כאלו ואחרות
 

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
2,956
דירוג
3,526
סה"כ אין לי משהו להוסיף, יש אנשים ואולי אתה ביניהם שהתיק הזה יתאים להם בול.
אני אישית הייתי מעדיף פשטות על עוד 0.5% שנתי ולכן לא הייתי הולך על יותר קרנות מ-3 ואולי אפילו 1

אני אישית גם הייתי שם 15-30% באג"ח/מזומן/אפיק סולידי כלשהו. התשואה כמעט לא נפגעת והתנודתיות יורדת פלאים (יש עדיין סיכוני קצה כמו אינפלציה פתאומית וכו' אז לשקול בהתאם לניהול הסיכונים שלך אפיקים מתאימים) ככה שאם פתאום תצטרך מאיזשהי סיבה סכום גדול מהתיק הוא יהיה שם בסבירות הרבה יותר גבוהה.
אפילו התיק המומלץ של וורן באפט לטווח אינסופי כמעט הוא 90-10.
פוסט רלוונטי של הסולידית:
האם זהו תיק ההשקעות המושלם?

כמובן אין שום דבר פסול בתיק 100% מניות (או יותר) פשוט תעשה את שיקוליך.
 

amitW

משתמש רשום
הצטרף ב
31/3/20
הודעות
12
דירוג
2
קודם כל תודה על התגובה, אני מסכים איתך לגבי החלק האגחי \ מזומני בתיק, לכן אני מחזיק בנוסף לזה גם איזושהי כרית ביטחון של מזומן ובנוסף בתכנון שעשיתי הקדשתי כספים לרכישות גדולות מתוכננות שיושקעו באגח.
אגב, לגבי החלק האגח"י באופן כללי חשבתי על
מגדל MTF מחקה (00) תל בונד 20.
מה דעתך?
החלק היותר חשוב מבחינתי - האם אתה חושב שמצדיק לפתוח חשבון ב IB ארהב? החיסכון הוא משמעותי?
 

סולידי אופנסיבי

משתמש סולידי
הצטרף ב
1/1/21
הודעות
35
דירוג
22
קודם כל תודה על התגובה, אני מסכים איתך לגבי החלק האגחי \ מזומני בתיק, לכן אני מחזיק בנוסף לזה גם איזושהי כרית ביטחון של מזומן ובנוסף בתכנון שעשיתי הקדשתי כספים לרכישות גדולות מתוכננות שיושקעו באגח.
אגב, לגבי החלק האגח"י באופן כללי חשבתי על
מגדל MTF מחקה (00) תל בונד 20.
מה דעתך?
החלק היותר חשוב מבחינתי - האם אתה חושב שמצדיק לפתוח חשבון ב IB ארהב? החיסכון הוא משמעותי?
אם אני לא טועה אתה לא יכול לקנות את הניירות הישראליים דרך IB, אז לכל הפחות תצטרך למצוא חלופה נוכרית עבורם.
 

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
2,956
דירוג
3,526
מגדל MTF מחקה (00) תל בונד 20.
אני אישית לא מתקרב לאג"ח חברות. זה קורלטיבי מדי עם השוק בשבילי ואני לא סומך על חברות הדירוג.
אם הייתי שוקל את זה אז כנראה הייתי קונה בודדים ולא מדד.
קשה לדעת מה ילד יום אבל יכול להיות שבעתיד שיעור המס רווחי הון יעלה/ירד למשל מה שישפיע על התשובה.
אני אישית מתנהל במיטב דש
בכל מקרה ההבדל בתוצאות לדעתי קטן ותלוי יותר מדי בפרמרים אישיים בכדי לתת תשובה גורפת.
עוד גמישות זה תמיד טוב ואת זה IBכן נותנים.
 

amitW

משתמש רשום
הצטרף ב
31/3/20
הודעות
12
דירוג
2
סה"כ אין לי משהו להוסיף, יש אנשים ואולי אתה ביניהם שהתיק הזה יתאים להם בול.
אני אישית הייתי מעדיף פשטות על עוד 0.5% שנתי ולכן לא הייתי הולך על יותר קרנות מ-3 ואולי אפילו 1

אני אישית גם הייתי שם 15-30% באג"ח/מזומן/אפיק סולידי כלשהו. התשואה כמעט לא נפגעת והתנודתיות יורדת פלאים (יש עדיין סיכוני קצה כמו אינפלציה פתאומית וכו' אז לשקול בהתאם לניהול הסיכונים שלך אפיקים מתאימים)

הסיבה לטעמך לחלק אגחי הוא על מנת שיהיה אפיק בו הכסף זמין למקרה חירום? איך התשואה לא נפגעת אם 30% מהתיק הוא אגח?
לצורך העניין בוא ניקח מקרה תיאורטי בו הכסף סגור ל 15 שנה ללא מקרי קיצון כלשהם, האם תיק שהוא 100% מנייתי לא יהיה עדיף משמעותית על פני תיק 70% מנייתי 30% אגחי? (כמובן שההבדל יקטן ככל שהחלק האגחי יקטן והמנייתי יגדל) איך התשואה כמעט ולא נפגעת? בגלל שהאגח הוא לא קורלטיבי עם השוק המנייתי ובעצם תשואת החסר שלו תהיה תשואת עודף כאשר השוק המנייתי יחווה ירידות? הבנתי נכון?
 

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
2,956
דירוג
3,526
אתה מוזמן לקרוא את יומן המסע שלי ולראות את אפיקי ההשקעות שלי (נכון ללפני חצי שנה אבל לא השתנה עקרונית).
@amitW
"יומן מסע של חתול קירח"
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
hommie התייעצות לגבי שמאות לפני תביעת יזם נדל"ן 2
י התייעצות לגבי תואר שני במנהל עסקים באוניברסיטה הפתוחה פוסטים מאיכות נמוכה 1
W התייעצות לגבי הלוואה מעמותת "עוגן" צרכנות פיננסית 22
ש התייעצות לגבי דירה ראשונה מינוף או הון עצמי נדל"ן 2
A התייעצות לגבי מסלול תשלום לקבלן - חלק מההון קיים בנכס אחר שהוא ללא משכון \ הלוואות נדל"ן 8
L התייעצות לגבי דירה 2 חדרים חדשה באשדוד נדל"ן 55
freakazoid התייעצות לגבי קרן סל בנקים ישראל\ארה"ב לקראת עליית המדד שוק ההון 1
A התייעצות לגבי הערכת סיכונים במינוף שוק ההון 12
י התייעצות לגבי הערכת סיכונים/סיכויים שוק ההון 3
ד התייעצות לגבי משכנתא ראשונה נדל"ן 12
ט התייעצות לגבי מינוף - מקרה ייחודי נדל"ן 30
R התייעצות לגבי חובות דיווח של משקיעים ב- Interactive brokers (ללא מתווך) מיסים 21
A התייעצות לגבי לימודי מקצועות הייטק - גיל 27 התפתחות אישית 34
C התייעצות לגבי לימודי חשמל/אלקטרוניקה התפתחות אישית 5
M התייעצות לגבי חשבון בנק, מינוף וחשבון השקעות צרכנות פיננסית 5
ח התייעצות לגבי אפשרויות תעסוקה עם טווח לימודים קצר התפתחות אישית 3
C התייעצות לגבי מעבר מאקסלנס לIB כדי להשתמש בשירותי המרת מט"ח ברוקרים ופלטפורמות מסחר 14
א התייעצות לגבי התנהלות מול לקוח אוף טופיק 16
ק התייעצות לגבי מכירת דירה ראשונה ויחידה ולהשקיע ולעבור לשכירות. נדל"ן 9
B התייעצות לגבי דמי ניהול שוק ההון 8
O התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 1
A התייעצות לגבי חיסכון/השקעה שוק ההון 6
amidar התייעצות פיננסית לגבי משכנתא, השקעה והלוואה. צרכנות פיננסית 1
H התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 18
ג התייעצות כללית ושאלה לגבי קרן השתלמות וקופות גמל שוק ההון 2
R התייעצות לגבי תמהיל תיק שוק ההון 0
M התייעצות לגבי השקעה לטווח קצר שוק ההון 6
ב התייעצות לגבי תואר שני במנהל עסקים (MBA) אוף טופיק 5
מתכנת התייעצות לגבי סכסוך מתמשך עם קולגה אוף טופיק 89
א התייעצות לגבי אינטרס של מנהלי תיק ההשקעות בבנק שוק ההון 47
J התייעצות לגבי המשך הדרך שוק ההון 6
D התייעצות לגבי קרן פנסיה לצעיר צרכנות פיננסית 0
N התייעצות לגבי השקעה בתקופה זאת נדל"ן 15
י התייעצות לגבי כדאיות כלכלית נדל"ן 19
א התייעצות לגבי שידור דו״ח באתר מס הכנסה שוק ההון 8
C משקיע חדש שרוצה להשקיע לטווח ארוך - התייעצות לגבי קופות גמל להשקעה וקרנות השתלמות שוק ההון 24
B התייעצות לגבי אופן פתיחת התיק שוק ההון 1
C התייעצות לגבי החלטה סופית על דירת מחיר למשתכן להשקעה + גודל משכנתא נדל"ן 23
the_newbie התייעצות לגבי אחזקת רכב - שאלה להייטקיסטים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 4
G התייעצות לגבי רכישת רכב ולקיחת הלוואה. צרכנות פיננסית 18
אמירב התייעצות לגבי מרווח המרה של דולרים שוק ההון 0
Chase התייעצות לגבי ראיון עבודה - החזר נסיעות צרכנות פיננסית 33
א התייעצות לגבי ביטוח מנהלים או קופת גמל צרכנות פיננסית 0
R התייעצות לגבי תיק השקעות שוק ההון 2
M התייעצות לגבי תיק השקעות שוק ההון 3
R התייעצות לגבי תיק השקעות ראשון - לאחר שינוי שוק ההון 2
R התייעצות לגבי תיק השקעות ראשון שוק ההון 32
I התייעצות לגבי קרן השתלמות צרכנות פיננסית 22
מתכנת התייעצות לגבי רכישת ריהוט (סולידי) מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 41
דוג התייעצות לגבי תיק השקעות שוק ההון 6

נושאים דומים

למעלה