אופיר המשקיע
משתמש סולידי
- הצטרף ב
- 6/5/20
- הודעות
- 32
- דירוג
- 8
היי חברים רציתי להתייעץ לגבי נושא שהעסיק אותי הרבה זמן
אני בן 25 ומשקיע בשוק ההון דרך יועץ השקעות בבנק שלי
התיק מפוזר היום 50\50 בין מניות ואגח"ים
לאורך השנים הייתי מתייעץ עם יועץ ההשקעות לגבי השקעות כאלה ואחרות ובדרך כלל מקבל את הצעתו, בשנים האחרונות בעקבות קריאה של חומרים מבלוג הסולידית ואתרים נוספים נחשפתי לראיון ההשקעה הפסיבית והתחלתי לכוון את היועץ לכיוון השקעה בקרנות מחקות מדד בעיקר, מתוך כוונה להוריד את דמי הניהול המשולמים (מעבר לדמי הניהול לבנק עצמו).
אבל היה נושא אחד שהיועץ כל הזמן התעקש איתי ולא הצלחתי לשכנע אותו אחרת, והוא למכור את קרנות הנאמנות של האגחים שלי ולהחליף אותם בקרנות מחקות מדד של אגחים (דוגמאת תל בונד) .
והשאלה שלי היא למה ?
לימים קראתי על נושא שנקרא "עמלת הפצה" והתחלתי לחשוד שליועץ יש אינטרס להשאיר את מרבית הכסף שלי (ואכן מדובר במרבית הכסף) בקרנות נאמנות כדי לקבל את אותה עמלת הפצה.
מישהו מבין ויכול להאיר את עיניי בנושא ?
מצורפת תמונה של חלק מקרנות הנאמנות :
http://www.siz.co.il/my.php?i=hlvmzkyfkmzj.jpg
תודה !!
אני בן 25 ומשקיע בשוק ההון דרך יועץ השקעות בבנק שלי
התיק מפוזר היום 50\50 בין מניות ואגח"ים
לאורך השנים הייתי מתייעץ עם יועץ ההשקעות לגבי השקעות כאלה ואחרות ובדרך כלל מקבל את הצעתו, בשנים האחרונות בעקבות קריאה של חומרים מבלוג הסולידית ואתרים נוספים נחשפתי לראיון ההשקעה הפסיבית והתחלתי לכוון את היועץ לכיוון השקעה בקרנות מחקות מדד בעיקר, מתוך כוונה להוריד את דמי הניהול המשולמים (מעבר לדמי הניהול לבנק עצמו).
אבל היה נושא אחד שהיועץ כל הזמן התעקש איתי ולא הצלחתי לשכנע אותו אחרת, והוא למכור את קרנות הנאמנות של האגחים שלי ולהחליף אותם בקרנות מחקות מדד של אגחים (דוגמאת תל בונד) .
והשאלה שלי היא למה ?
לימים קראתי על נושא שנקרא "עמלת הפצה" והתחלתי לחשוד שליועץ יש אינטרס להשאיר את מרבית הכסף שלי (ואכן מדובר במרבית הכסף) בקרנות נאמנות כדי לקבל את אותה עמלת הפצה.
מישהו מבין ויכול להאיר את עיניי בנושא ?
מצורפת תמונה של חלק מקרנות הנאמנות :
http://www.siz.co.il/my.php?i=hlvmzkyfkmzj.jpg
תודה !!