• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

התייעצות לגבי אופן פתיחת התיק

Buffett3

משתמש רשום
הצטרף ב
20/5/19
הודעות
4
דירוג
3
התלבטות בין שתי אפשרויות, לא מצריך להבין מה היתרונות והחסרונות של כל אפשרות ואשמח להכוונה.
1)להשקיע במיטב דש דרך השקעה בבורסת תל אביב 0.09% עמלת קנייה/מכירה, קרן מחקה S&P 500 בדמי ניהול של 0.03% וקרן מחקה MSCI WORLD בדמי ניהול 0.34%.
2) להשקיע במיטב דש דרך השקעה בוול סטריט עמלת קנייה 1 סנט למנייה-מינימום 8 דולר לפעולה, VTI לחקות את ארהב וVXUS לכלל עולמי. (ישנה גם עמלת המרת מטבע של 210 פיפס).
התיק מיועד לטווח ארוך של 12-15 שנה, מטעמי נוחות לא מתכוון להעביר את התיק לIB (למרות העמלות המשמעותית זולות יותר). לא מתכוון למכור מהתיק בחיים, מאזן אותו פעם בחצי שנה על ידי קנייה בלבד.
(בכל מקרה ישנו בתיק חלק של אגח ישראלי, לשואלים).
 

דור דורים

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/1/18
הודעות
1,881
דירוג
1,665
קרן מחקה S&P 500 בדמי ניהול של 0.03%
קח בחשבון שדמי הניהול כנראה יעלו. לא יהיה פשוט להחליף את הקרן אחרי שדמי הניהול יעלו, בגלל חבות המס. במקרה שתגיע לזה, תוכל להשתמש בזה כדי להבין אם כדאי בכלל להחליף.

קרן מחקה S&P 500 וקרן מחקה MSCI WORLD
יש כאן חפיפה. הקרן הראשונה חושפת אותך לשוק האמריקאי. הקרן השנייה חושפת אותך למדינות מפותחות. כידוע, ארה"ב היא מדינה מפותחת, ומבחינת שווי שוק, אפילו הגדולה שבהן, כך שהרבה מאוד מהמניות שנעקבות בקרן הראשונה, יהיו גם בשנייה.

בין שתי אפשרויות
קודם כל, אתה עוקב אחרי דברים אחרים בין האפשרויות, שזה שם אותן במצב מסובך להשוואה.
השוואה טובה יותר תהיה בהנחה שאתה עוקב אחר השוק העולמי גם באפשרות הראשונה. אני חושב שניתן לעשות זאת ע"י הקרן שציינת של MSCI WORLD יחד עם קרן של MSCI Emergening Markets שתיתן לך חשיפה גם לשווקים מתפתחים. אני לא אומר שבהכרח תעשה את זה, אלא שזו השוואה יותר הוגנת, וככה יהיה פשוט יותר להשוות.

חסרונות באפשרות השנייה:
- עמלות יותר גבוהות לברוקר
- חשיפה למס ירושה אמריקאי
- מס (קרוב ל) נומינלי בפדיון

חסרונות באפשרות הראשונה:
- דמי ניהול הרבה יותר גבוהים
- מיסוי כפול על דיבידנדים
- תשלום דמי ניהול בשוק לא תחרותי (עשויים לעלות עוד)

זה מה שעולה לי כרגע. כמובן שכל חיסרון באפשרות אחת מיתרגם ליתרון בשנייה (למשל באפשרות הראשונה תשלם מס ריאלי בפדיון - שזה יתרון). אני בחרתי להשקיע דרך קרנות אמריקאיות, בחרתי גם להשקיע דרך IB, לא בטוח שזה טוב גם לך.

לא מייעץ. לא ממליץ. לא אומר לך מה לעשות. התייעץ עם אנשי מקצוע. אל תסמוך עליי. דור הולך ודור בא, ודור דורים מדבר שטויות. לא יועץ השקעות. לא יודע על מה אני מדבר. טל"ח. אין החלפות. אין החזרות. אין אחריות. אין כמו יפו בלילות. יש יותר יש פחות.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א התייעצות לגבי התנהלות מול לקוח אוף טופיק 16
ק התייעצות לגבי מכירת דירה ראשונה ויחידה ולהשקיע ולעבור לשכירות. נדל"ן 9
B התייעצות לגבי דמי ניהול שוק ההון 8
A התייעצות לגבי בחירת ברוקר ותמהיל תיק שוק ההון 15
O התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 1
A התייעצות לגבי חיסכון/השקעה שוק ההון 6
amidar התייעצות פיננסית לגבי משכנתא, השקעה והלוואה. צרכנות פיננסית 1
H התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 18
ג התייעצות כללית ושאלה לגבי קרן השתלמות וקופות גמל שוק ההון 2
R התייעצות לגבי תמהיל תיק שוק ההון 0
M התייעצות לגבי השקעה לטווח קצר שוק ההון 6
ב התייעצות לגבי תואר שני במנהל עסקים (MBA) אוף טופיק 5
מתכנת התייעצות לגבי סכסוך מתמשך עם קולגה אוף טופיק 89
א התייעצות לגבי אינטרס של מנהלי תיק ההשקעות בבנק שוק ההון 47
J התייעצות לגבי המשך הדרך שוק ההון 6
D התייעצות לגבי קרן פנסיה לצעיר צרכנות פיננסית 0
N התייעצות לגבי השקעה בתקופה זאת נדל"ן 15
י התייעצות לגבי כדאיות כלכלית נדל"ן 19
א התייעצות לגבי שידור דו״ח באתר מס הכנסה שוק ההון 8
C משקיע חדש שרוצה להשקיע לטווח ארוך - התייעצות לגבי קופות גמל להשקעה וקרנות השתלמות שוק ההון 24
C התייעצות לגבי החלטה סופית על דירת מחיר למשתכן להשקעה + גודל משכנתא נדל"ן 23
the_newbie התייעצות לגבי אחזקת רכב - שאלה להייטקיסטים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 4
G התייעצות לגבי רכישת רכב ולקיחת הלוואה. צרכנות פיננסית 18
אמירב התייעצות לגבי מרווח המרה של דולרים שוק ההון 0
Chase התייעצות לגבי ראיון עבודה - החזר נסיעות צרכנות פיננסית 33
א התייעצות לגבי ביטוח מנהלים או קופת גמל צרכנות פיננסית 0
R התייעצות לגבי תיק השקעות שוק ההון 2
M התייעצות לגבי תיק השקעות שוק ההון 3
R התייעצות לגבי תיק השקעות ראשון - לאחר שינוי שוק ההון 2
R התייעצות לגבי תיק השקעות ראשון שוק ההון 32
I התייעצות לגבי קרן השתלמות צרכנות פיננסית 22
מתכנת התייעצות לגבי רכישת ריהוט (סולידי) מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 41
דוג התייעצות לגבי תיק השקעות שוק ההון 6
מ התייעצות לגבי תווי קניה/שי לחגים/תלושים לחגים- האם שמירת תווי קנייה הוא בזבוז כסף? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 22
R התייעצות לגבי הפקדה לקרן פנסיה לשכיר מעבר לכספים שהמעביד משלם שוק ההון 0
ה התייעצות לגבי תואר שני התפתחות אישית 25
P התייעצות לגבי כדאיות השקעה פאסיבית בהתחשב במעבר מתוכנן לארה"ב שוק ההון 66
ברננקי התייעצות לגבי עסק משפחתי אוף טופיק 18
pyrocks התייעצות לגבי מכירת תיק קיים במעבר לתיק פאסיבי שוק ההון 29
א התייעצות לגבי השקעה בבורסה שוק ההון 13
V עושה סדר בפנסיה (והאם יש איך להתכונן לקראת פגישה עם יועץ פנסיוני?) - התייעצות. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
S רכישת דירה במחיר למשתכן ודירה נוספת - התייעצות נדל"ן 17
ש מחיר למשתכן התייעצות נדל"ן 1
T דמי ניהול סבירים למסלול SP500 בקופת גמל? -התייעצות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
M התייעצות לבחירת מסלול מעל תקרת הפקדה לפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ל התייעצות לפני השקעה (גידור, מטח, מינוף וכו) שוק ההון 40
F התייעצות בנוגע להחזר הלוואה מול חיסכון צרכנות פיננסית 4
H התייעצות- המשך לימודים התפתחות אישית 1
ע התייעצות - בוסט בהשקעה צרכנות פיננסית 7
חדש בשוק התייעצות בתחילת החיים פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 18

נושאים דומים

למעלה