התייעצות האם להמיר קרן ישראלית לאירית

[BennyB]

התיק הפשוט שלי בנוי כך:

631,000₪ תכלית MSCI WORLD TTF
150,000₪ IShares CORE MSCI EUROPE ETF

שוקל להמיר את החלק הראשון לקרן האירית היותר יוקרתית בעיניי:
iShares MSCI ACWI UCITS ETF
(נעזוב רגע הקצאת נכסים וכפילויות בצד)

מטרות
- ההשקעה היא לטווח ארוך ולדעתי בטוח ומוצק יותר להחזיק בקרן שהיא סחירה בעוד מדינות (גם פסיכולוגית זה מרגיע וזה חשוב)
אז בבקשה תובנות האם יותר בטוח להחזיק בקרנות סחירות בחו"ל מהיבטים משפטיים, בטחוניים-מדיניים, אפוקליפטיים אם תרצו

- אם אעשה רילוקיישן לחו"ל בעתיד לא אצתרך למכור ולהמיר אלא פשוט לבצע העברה לברוקר זר (האם זה נכון?)
והאם בעת הצורך/רילוקיישן אוכל להעביר את כל תכולת התיק לברוקר זר שאשייך לחשבון המסחר שלי באקסלנס?

 

[Equator99]

לגבי העברה של iShares MSCI ACWI UCITS ETF לברוקר זר,
אם קנית את הגרסה השקלית בבורסה בת"א, תצטרך להמיר לגרסה אחרת של הקרן, לפני העברתה לברוקר זר, למיטב ידיעתי.
בלינק הזה תוכל לראות את האופציות שאליהן ניתן להמיר.
כדאי לוודא באילו גרסאות של הקרן ניתן לסחור בברוקר הזר שתבחר.

 

[צדיק]

- אם אעשה רילוקיישן לחו"ל בעתיד לא אצתרך למכור ולהמיר אלא פשוט לבצע העברה לברוקר זר (האם זה נכון?)

תלוי.
IB למשל לא נותנת לאזרח ישראלי לסחור בנייר ישראלי אצלה.
זה כולל את הגירסה הישראלית של הדואלי, בדיוק כמו נייר כחול לבן.
אם הרילוקשיין יכלול ניתוק תושבות, לכא' כן.

בכל מקרה נייר דואלי ניתן להמיר, בעוד ישראלי נצרך למכור ולקנות.

והאם בעת הצורך/רילוקיישן אוכל להעביר את כל תכולת התיק לברוקר זר שאשייך לחשבון המסחר שלי באקסלנס?

עצם ההעברה: רק אם זה חשבון פתוח. (הוי אומר שהזדהת בפניהם בת.ז. או במשלוח טפסים מסויימים בדואר רשום)
למעשה, תלוי גם בנייר, כי כנ"ל IB אולי יסכימו לקבל, אבל לא יתנו לך למכור.

 

[yishai]

מבירור שעשיתי בעבר בנושא
להבנתי, ניתן להעביר לib את הגרסה הישראלית של הדואלי
(ניוד זה אפשרי רק דרך חשבון בנק ולא ישירות מברוקר)

אמנם לא ניתן לסחור בib בדואלי אך ניתן להחזיק שם (שימושי למכירה בפרוסות וכו)
כמו כן במידה ורוצים להמיר לאירי וכו, ib מאפשר להמיר את הדואלי

 

[BennyB]

תודה על התגובות מאוד קשה להתכונן לתרחישים עתידיים כשאין לי מושג מה יהיה התרחיש.

האם לדעתכם יש היגיון בלשלם 40k מס רווח בשביל להמיר קרן ישראלית לדואלית בשביל ה"שקט" הנפשי בהשקעה לטווח ארוך במדינה כזו קטנה ומאויימת מבפנים ומבחוץ

 

[חתול לילה]

האם לדעתכם יש היגיון בלשלם 40k מס רווח בשביל להמיר קרן ישראלית לדואלית בשביל ה"שקט" הנפשי בהשקעה לטווח ארוך במדינה כזו קטנה ומאויימת מבפנים ומבחוץ

1. שילמתי לאחרונה הרבה-הרבה יותר כדי להוציא את הכסף לחו"ל. מס הכנסה מאוד יאהב אותי השנה.
2. באופן כללי כדאי תמיד לזכור שהחלק הממוסה הוא לא שלך, הוא של מס הכנסה. באופן זמני הם מוכנים שתחזיק אותו אצלך עד המכירה.

 

[BennyB]

1. שילמתי לאחרונה הרבה-הרבה יותר כדי להוציא את הכסף לחו"ל. מס הכנסה מאוד יאהב אותי השנה.
2. באופן כללי כדאי תמיד לזכור שהחלק הממוסה הוא לא שלך, הוא של מס הכנסה. באופן זמני הם מוכנים שתחזיק אותו אצלך עד המכירה.

האם לדעתך להמיר את הישראלית לדואלית זה צעד בכיוון הנכון או שזה דרדל'ה בניהול סיכונים מדיניים

לגבי 2. זה אמנם נכון אבל ככל שאדחה את אירוע המס אהנה מרווחים נוספים עליו

 

[חתול לילה]

האם לדעתך להמיר את הישראלית לדואלית זה צעד בכיוון הנכון או שזה דרדל'ה בניהול סיכונים מדיניים

תלוי מאיזה סיכון אתה מתגונן. אם הכסף נשאר בארץ אצל ברוקר ישראלי אז לא עשית הרבה (לדעתי).

לגבי 2. זה אמנם נכון אבל ככל שאדחה את אירוע המס אהנה מרווחים נוספים עליו

אמת

 

[roneng]

אם אעשה רילוקיישן לחו"ל בעתיד לא אצתרך למכור ולהמיר אלא פשוט לבצע העברה לברוקר זר (האם זה נכון?)

תלוי לאן את עושה רילוקיישן.
למשל אם תעבור לארה"ב בכל מקרה תצטרך לעבור לנייר אחר כי pfic.
במדינות אחרות שתעבור אליהם יכולים להיות חוקים אחרים שיגרמו לזה שתרצה למכור.
לא הייתי מחליף היום נייר ומשלם היום מס בשביל אולי לחסוך החלפה בעתיד (שאולי לא תקרה בכלל ואולי תקרה בכל מקרה)